אינטראקטיב ברוקרס או בית השקעות ישראלי? השוואה מקיפה (כולל הטבות)

1. נגישות לשווקי מניות ברחבי העולם:

בהיבט הזה גם אינטראקטיב ברוקרס וגם בתי ההשקעות הישראלים מאפשרים מסחר במגוון רחב של בורסות ברחבי העולם.

אין ספק שלרוב השימוש העיקרי בבורסות חו"ל יהיה באמצעות הבורסה האמריקאית.
אך יחד עם זאת לעתים קיימות קרנות סל או מניות שנסחרות רק בבורסות אירופה (כגון לונדון, איטליה, שוויץ או גרמניה) ולכן מדובר ביתרון שבהחלט אינו מזיק.

2. נגישות לשוק המניות הישראלי:

מי שמעוניין להשקיע בבורסה הישראלית במוצרים כגון קרנות סל איריות (שנסחרות בישראל), במניות או אפילו באופציות על מדד ת"א 35 יכול לבצע זאת רק דרך בתי ההשקעות הישראלים.

שימו לב שבתור אזרחי ישראל אין לנו אפשרות לסחור דרך אינטראקטיב ברוקרס בבורסה הישראלית,
בעקבות כך רבים מהמשקיעים הפסיביים מבצעים זאת דרך אחד מבתי ההשקעות הישראלים.

3. עמלות מסחר:

בתור אזרחי ישראל אנחנו יכולים לסחור בבורסה הישראלית רק דרך בתי ההשקעות הישראלים (ולא דרך אינטראקטיב ברוקרס),
עמלות המסחר בבורסה הישראלית הן בהחלט נוחות דרך בתי ההשקעות הישראלים וזה היתרון העיקרי שלהם.

בהיבט של עמלות המסחר עבור מסחר בבורסה האמריקאית דווקא לאינטראקטיב ברוקרס יש יתרון משמעותי על פני בתי ההשקעות הישראלים.

4. היבטי מיסוי והצורך בהגשת דוח שנתי:

בתי ההשקעות הישראלים כדוגמת מיטב טרייד, אי בי אי טרייד או אקסלנס מנכים מס במקור,
מדובר ביתרון משמעותי עבור מי שאינו מעוניין בהתעסקות בהיבטי המיסוי.
בזכות כך משקיעים דרך בתי ההשקעות הישראלים לא מחויבים בהגשת דוח שנתי ברוב המוחלט של המקרים.

לעומת זאת אינטראקטיב ברוקרס נחשבים ברוקר זר והם לא מנכים מס במקור.
בעקבות כך בעת ביצוע אירוע מס (סגירת עסקה ברווח או קבלת דיבידנד לדוגמה),
אנחנו נהיה מחויבים בהגשת דוח שנתי עבור הפעילות שביצענו ב IBKR באותה שנה קלנדרית.
הגשת דוח שנתי דרך רו"ח עלולה לעלות יותר מ 1,200 ש"ח ובהחלט יש לקחת זאת בחשבון לפני מסחר דרך ברוקר זר שלא מתעסק בהיבטי המיסוי.

5. שפת שירות הלקוחות, מערכת המסחר ואפליקציית המסחר:

בתי ההשקעות הישראלים מעניקים שירות מלא בשפה העברית.
החל מנציגי שירות הלקוחות שנותנים מענה טלפוני בעברית ועד מערכת המסחר ואפליקציית המסחר שתומכות בצורה מלאה בשפה העברית.

לעומת זאת הברוקר אינטראקטיב ברוקרס (Interactive Brokers) אינו תומך כלל בשפה העברית.
כל ההתנהלות מולו תהיה בשפה האנגלית,
החל משירות הלקוחות ועד למערכת המסחר ואפליקציית המסחר.

6. רגולציה:

בתי ההשקעות הישראלים נמצאים תחת הרגולציה הישראלית.
אינטראקטיב ברוקרס (IBKR) לעומת זאת נמצאים תחת הרגולציה האמריקאית.

7. חוק PDT:

בעת מסחר דרך ברוקר שנמצא תחת הרגולציה האמריקאית יש מגבלות על מסחר יומי בתיקי מסחר קטנים, ההגבלות הללו נקראות חוק PDT.
חוק PDT אומר שבתיקי מסחר הנמוכים מ 25,000$ ניתן לסחור עד 3 פעולות תוך יומיות בלבד ב5 ימי מסחר,
בעקבות כך למעשה מסחר יומי ואפילו מסחר סווינג פחות רלוונטיים דרך ברוקר אמריקאי במידה ותיק המסחר שלכם הוא בסכום הנמוך מ 25,000$.

לעומת זאת דרך בתי ההשקעות הישראלים אין את מגבלות המסחר הללו מכיוון שברגולציה הישראלית חוק PDT אינו קיים.