התנהלות נכונה במיסוי בשוק ההון = יותר כסף למסחר

סוף שנה בפתח,
הגיע הזמן שנדבר על עניין המיסוי בשוק ההון וכיצד להתנהל בצורה נכונה לקראת סוף השנה !

בחודש ספטמבר השנה העיתונים ברחבי העולם זעקו:
"טראמפ לא שילם מיסים ב10 מתוך 15 השנים האחרונות".
האם זה בהכרח אומר שהוא לא הרוויח בכל אותם 10 שנים?
יש סיכוי שכן,
אבל סביר להניח שזה יותר בשל התנהלות מס נכונה.

אז איך מתנהלים מבחינת מיסוי בצורה נכונה בשוק ההון?
בואו נדבר על כמה עקרונות בסיסיים:

1. תמיד עדיף לשלם את המס כמה שיותר מאוחר (דחיית מס).

כיצד זה בא לידי ביטוי בשוק ההון?
במידה ואתם מחזיקים בתיק פוזיציה בהפסד,
אתם יכולים "לקבע" את ההפסד ולמעשה לסגור את הפוזיציה בכדי שההפסד ירשם בשנת 2020.
במידה ואתם עדיין מאמינים בפוזיציה אתם כמובן יכולים להכנס אל המניה בחזרה לאחר מספר ימים.

טיפ למתקדמים בנושא דחיית מיסוי:
מסחר דרך ברוקר אמריקאי דוחה עבורכם את תשלום המס 😉
אם במסחר דרך ברוקר ישראלי/בנק המס מנוכה במקור באופן מיידי לאחר המכירה,
בברוקר אמריקאי המס אינו מנוכה במקור,
על כן אתם יכולים לסחור עם החלק שהיה אמור להלקח במיסוי, עד לדיווח הדוח השנתי.
יתרון מהותי מאוד מבחינת המיסוי !

2. ודאו תמיד כי המס שלכם מתואם בין כל המקומות שבהם סחרתם,
שלא יהיה מצב שתשלמו מס מיותר !

כיצד זה בא לידי ביטוי במסחר בשוק ההון?
במידה וסחרתם במהלך השנה הקלנדרית במספר מקומות (לדוגמא: בנק + בית השקעות ישראלי + ברוקר אמריקאי + קריפטו),
ודאו כי אתם מגישים דוח שנתי בכדי לתאם מיסוי בין המקומות,
במידה והפסדתם באחד מהם במהלך השנה הקלנדרית והרווחתם באחר,
אז שלא יקרה מצב ש"מגן המס" שלכם במקום שהפסדתם בו ילך לפח,
בזמן שאתם משלמים מס במקום שהרווחתם בו,
בעזרת דיווח דוח שנתי אתם תקזזו בין שני המקומות ישירות ותחסכו בתשלום מס יתר.

3. קיזוז הפסדי עבר.
יצא לכם לסחור בעבר וחלילה להפסיד?
יתכן ואתם זכאים להגיש דוח 7 שנים אחורה ולקבל את מגן המס עבור הפסדי העבר.

בנוסף (בעיקר במידה ואתם שכירים),
בהמון מקרים תוכלו לקבל זיכוי מס בעבור דברים נוספים (כגון: לידה, אבטלה, פרישה, מעבר ליישוב מזכה במהלך השנה, סיום תואר אקדמאי, חיילים משוחררים ועוד),
גשו לסימולטור מיסוי/רו"ח/חברות אשר עוסקות בנושא,
בכדי לנצל את ההטבות במלואם.

4. נצלו הטבות מס !
עצמאים? תשקלו לנצל את תקרת ההפקדה השנתית לקרן ההשתלמות שלכם,
קרן השתלמות של עצמאים פטורה ממס על הפקדות עד לגובה התקרה השנתית במידה ותמשכו את הכסף לאחר מעל 6 שנים,
יתרון משמעותי מאוד במיסוי אשר עשוי להסתכם באלפי שקלים.

תכנון מס בצורה נכונה עשוי לחסוך לכם מאות/אלפי שקלים,
בחלקם נדרש לטפל כבר לפני סוף השנה הקרובה,
אל תבזבזו זמן וגשו לבצע מחקר בנושא בכדי לוודא כי אתם לא משלמים מס מיותר ומנצלים את הטבות המס הקיימות.

* שימו לב כי כותב המאמר אינו רו"ח מס מוסמך,
מומלץ לבצע את הבדיקות שלכם עם אנשי המקצוע לפני ביצוע פעולה כלשהי בנושא.

* אין באמור המלצה לפעולה כלשהי, כל האמור הינו דעתי האישית בלבד ואינו מהווה כתחליף לייעוץ/שיווק השקעות כלשהו.

רוצים לסחור בבורסה האמריקאית ב1$ מינימום פעולה ולהנות מ300$ החזר עמלות?
לחצו כאן לקבלת פרטים מלאים

מעניין אתכם להתחיל להתמקצע במסחר בשוק ההון?
מוזמנים לצפות בהיצע קורסי המסחר האינטרנטיים שאנו ב TradingIL מציעים:
 

לחצו כאן כדי לצפות בקורסים

מוזמנים לעקוב אחרינו גם ברשתות השונות:
לטלגרם שלנו לחץ כאן – (שם עיקר הפעילות)
לאינסטגרם שלנו לחץ כאן
לפייסבוק שלנו לחץ כאן

פוסטים נוספים שיכולים לעניין אותך..