מדד FTSE All World, איך משקיעים במדד המניות העולמי FTSE והאם זה כדאי?

דניאל נבון - TradingIL
נובמבר 20, 2024

מדד FTSE All World, מחקה מדד מניות עולמי, קרן FWRA, קרן סל 1209220.

תוכן עניינים:

הקדמה:

משקיעים רבים בוחרים לבצע השקעה במדד מניות עולמי וכך ליהנות מחשיפה עולמית רחבה במקום אחד.

במדריך הקרוב אנו נלמד על מדד המניות העולמי FTSE All World לעומק.
תחילה נלמד מהו מדד FTSE All World, כמה מניות הוא מכיל ומהי החשיפה הגיאוגרפית שלו.
לאחר מכן נלמד מה הם היתרונות והחסרונות שלו, דרך איפה ניתן להשקיע בו ואיך קונים קרן סל מחקה מדד מניות עולמי FTSE All World.
לבסוף נבצע השוואה בין מדדי המניות העולמיים השונים ונעניק מספר טיפים להשקעה במדדי מניות.

הכירו את מדד FTSE All World:

מדד FTSE All World הוא מדד מניות עולמי אשר כולל בתוכו נכון ל 31.10.2024 כמות של 4,243 מניות שמגיעות מ48 מדינות מכל רחבי העולם (שווקים מפותחים ומתעוררים יחד).
מדד המניות העולמי FTSE AW מכסה כ95% משווי השוק הניתן להשקעה ובזכות כך ניתן לקבל חשיפה עולמית רחבה מאוד באמצעות קרן סל אחת.

אופן קביעת המשקל של כל חברה במדד הוא על פי שווי השוק שלה.
בעקבות כך אפל, אנבידיה ומיקרוסופט הן החברות הגדולות במדד נכון למועד כתיבת שורות אלה.

החשיפה הגיאוגרפית של מדד FTSE All World:

נכון ל31.10.2024 החשיפה הגיאוגרפית של המדד היא לארה"ב (63.44%), יפן (5.77%), בריטניה (3.46%), סין (3.08%), קנדה (2.40%), צרפת (2.35%), הודו (2.23%), שוויץ (2.14%), טיוואן (2.02%) וגרמניה (1.96%).
בנוסף קיימת למדד חשיפה של עוד 11.15% לשאר 38 הכלכלות הקטנות יותר אשר נכללות בו.

החשיפה הסקטוריאלית של מדד המניות העולמי FTSE All World:

נכון ל 15.11.2024 החשיפה העיקרית של המדד היא לסקטור הטכנולוגיה (25.09%) ולסקטור הפיננסים (17.47%).
לאחר מכן קיימת חשיפה גם לסקטור העדפות צרכן (10.89%), תעשיות (10.30%), בריאות (9.84%), שירותי תקשורת (7.80%), מוצרי צריכה בסיסיים (5.84%), אנרגיה (4.09%), משאבים (3.81%) וסקטורים אחרים (4.87%).

דרך איפה ניתן להשקיע במדד המניות העולמי FTSE All World?

1. בתי השקעות ישראלים:

קיימת בבורסה הישראלית קרן אירית 1209220 מחקה מדד מניות עולמי FTSE All World שנסחרת בשקלים.
בעקבות כך אנחנו יכולים להשקיע במדד FTSE All World בקלות דרך בתי השקעות ישראלים כדוגמת מיטב טרייד, IBI טרייד או אקסלנס טרייד.

בלחיצה כאן מטה תוכלו לצפות בעיקרי ההצעה שלהם וליהנות מהטבות הצטרפות משמעותיות:

2. ברוקר זר:

אנחנו יכולים להשקיע במדד מניות עולמי FTSE All World גם דרך ברוקר זר כדוגמת אינטראקטיב ישראל.
במקרה כזה תהיה לנו האפשרות לרכוש את קרן סל FWRA שנסחרת בבורסת לונדון (ובורסות נוספות ברחבי אירופה),
מדובר בקרן אירית של חברת אינבסקו והיא התואמת של קרן סל 1209220.

בלחיצה כאן מטה תוכלו לצפות בעיקרי ההצעה של אינטראקטיב ישראל וליהנות מהטבות הצטרפות:

הטבה אינטראקטיב ישראל > >

יתרונות השקעה במדד FTSE All World:

1. חשיפה גלובלית רחבה:

מדד FTSE All World מעניק חשיפה עולמית רחבה לחברות אשר מגיעות מ48 מדינות.
באמצעות השקעה במדד מניות עולמי FTSE AW ניתן לקבל חשיפה גם לשווקים מפותחים וגם לשווקים מתעוררים במקום אחד.

2. פיזור על מגוון רחב של מניות:

מדדי המניות הפופולריים בעולם כדוגמת נאסדק 100 או S&P 500 כוללים 100 מניות ו 500 מניות בהתאמה.
לעומת זאת מדד FTSE All World כולל כמות של 4,243 מניות (!) שמגיעות מעשרות מדינות ולכן הפיזור בו הרבה יותר רחב.

3. דמי ניהול נוחים:

קרן סל אירית 1209220 אשר מחקה את FTSE All World Index נחשבת זולה מאוד בהיבט של דמי הניהול,
קרן סל 1209220 גובה דמי ניהול של 0.15% לשנה בלבד.

4. קלות השקעה:

כל אחד יכול לפתוח חשבון מסחר עצמאי ולקנות קרן סל מחקה מדד מניות עולמי בקלות.
בהמשך המדריך נלמד כיצד לבצע זאת צעד אחר צעד.

5. רף כניסה נמוך:

המחיר של קרן סל 1209220 נכון לרגע זה עומד על 25 ש"ח ולכן ניתן להשקיע בקרן סל 1209220 שמחקה את FTSE All World Index החל מסכום של 25 ש"ח בלבד.
זאת בניגוד לקרן סל 1183441 מחקה מדד S&P 500 הפופולרית שהעלות שלה עומדת נכון לרגע זה על 4,334 ש"ח ולכן מינימום ההשקעה בה הוא גבוה משמעותית.

מה הם החסרונות של השקעה במדד FTSE All World?

1. חשיפה גבוהה לכלכלה האמריקאית:

אם ציפיתם שמדד מניות עולמי יעניק חשיפה נמוכה או אפילו בינונית לכלכלה האמריקאית אז האמת שטעות בידכם.
כלכלת ארה"ב היא הגדולה ביותר בעולם ובפער משמעותי, בעקבות כך היא מהווה יותר מ63% (!) מהחשיפה הגיאוגרפית של מדד FTSE All World.

אין ספק שעבור חלק מהאנשים מדובר ביתרון מהותי,
הרי תשואות מדד S&P 500 היו אדירות בעשור האחרון והכו את רוב מדדי העולם.
אך עם זאת חלק מהמשקיעים היו מצפים לחשיפה נמוכה יותר לכלכלה האמריקאית כאשר הם משקיעים במדד מניות עולמי ולכן צריך לשים את החיסרון הזה על השולחן.

2. לא כל אחד מעוניין בחשיפה לשווקים מתעוררים:

מדד המניות העולמי FTSE All World מעניק חשיפה גם לשווקים מתעוררים (כדוגמת סין, הודו, טיוואן ואחרים).
אין ספק שבתור מדד מניות עולמי זה לגמרי הגיוני שהוא יעניק חשיפה לשווקים מתעוררים ועבור מרבית המשקיעים מדובר ביתרון מהותי.
אך עם זאת תשואת השווקים המתעוררים בין השנים 2008-2024 היתה נמוכה משמעותית מתשואת מדד S&P 500 האמריקאי ולכן חלק מהמשקיעים יעדיפו להימנע ממנה.

מינימום פתיחת חשבון 10,000 ש"ח בלבד, מקבלים 100 ש"ח במתנה, פטור לשנתיים מדמי טיפול, קורס מסחר במתנה, פטור מתשלום עמלת קניה ומכירה על קרנות כספיות ועוד.

הפקדה מינימלית

מינימום פתיחת חשבון 15,000 ש"ח, פטור לשנתיים מדמי טיפול, מקבלים 250 ש"ח מתנת הצטרפות במזומן ישירות לחשבון המסחר, קורס מסחר במתנה ועוד.

הטבות משתלמות

מינימום פתיחת חשבון 20,000 ש"ח, פטור לשנתיים מדמי טיפול, מתנת הצטרפות על סך 100 ש"ח ישירות לחשבון המסחר, קורס מסחר במתנה ועוד.

עמלות זולות

קרן סל אירית 1209220 מחקה מדד FTSE All World (נסחרת בישראל):

אנחנו יכולים להשקיע במדד המניות העולמי FTSE All World דרך קרן אירית 1209220 של חברת אינבסקו,
קרן הסל 1209220 זמינה למסחר בבורסה הישראלית.

להלן מספר פרטים לגביה:

שם הקרן במערכת המסחר: אינ.חוץFTSEAW
שם קרן מלא: Invesco FTSE ALL-WORLD UCITS ETF
מספר קרן הסל: 1209220
נכס הייחוס: מדד FTSE ALL WORLD.
סוג הקרן: קרן סל אירית צוברת דיבידנד.
דמי ניהול: 0.15% לשנה.
מנהל הקרן: אינבסקו.

קרן סל אירית FWRA מחקה מדד FTSE All World (נסחרת באירופה):

אנחנו יכולים להשקיע בקרן סל אירית מחקה מדד FTSE All World של אינבסקו גם דרך בורסות ברחבי אירופה.
לצורך הדוגמה הקרן של אינבסקו זמינה למסחר גם בבורסת לונדון תחת הטיקר FWRA (בדולרים) או תחת הסימול FWRG (בלירה שטרלינג),
מעבר לכך היא זמינה גם בגרמניה תחת הטיקר FWIA (באירו), באיטליה תחת הטיקר FWRA (באירו) ובשוויץ תחת הסימול FWRA (בפרנק שוויצרי).

אם בחרתם להשקיע בקרן מחקה FTSE All World דרך אחת הבורסות ברחבי אירופה אז דמי הניהול הם זהים לקרן הישראלית ועומדים על 0.15%.

איך קונים קרן סל מחקה מדד FTSE All World צעד אחר צעד?

1. פותחים חשבון מסחר עצמאי:

ראשית כל אנחנו צריכים שיהיה ברשותנו חשבון מסחר עצמאי,
באמצעותו נוכל לרכוש קרן סל מחקה מדד מניות עולמי FTSE AW.

אם עדיין אין לכם אחד כזה אז אתם מוזמנים לנצל את ההטבות לגולשי האתר שלנו:

2. מבצעים הפקדה ראשונית לחשבון המסחר:

לאחר סיום ההרשמה יהיה עליכם לבצע הפקדת כספים ראשונית לחשבון המסחר,
את הכסף שתפקידו לחשבון המסחר אתם תוכלו להשקיע כרצונכם.

3. בוחרים את קרן הסל הספציפית שמעוניינים לרכוש:

כעת נבחר את קרן הסל שבאמצעותה נשקיע במדד.
בדוגמה שלנו אנחנו מעוניינים לבצע השקעה במדד עולמי FTSE All World דרך בית השקעות ישראלי ולכן לצורך הדוגמה נחליט לרכוש את קרן סל 1209220 שנסחרת בבורסה הישראלית בשקלים.

4. מאתרים את קרן הסל במערכת המסחר:

כעת נתחבר למערכת המסחר או לאפליקציית המסחר.
לאחר מכן נלחץ על כפתור החיפוש ונרשום את מספר הקרן 1209220,
המערכת תאתר את הקרן עבורנו וכל שיהיה עלינו לעשות זה ללחוץ עליה ולבחור אותה.

5. שולחים פקודת קניה:

בשלב זה כל שנותר לנו זה רק לשלוח פקודת רכישה וכך להתחיל להשקיע בקרן הסל.
אנחנו יכולים לשלוח פקודת MKT (ביצוע מידי בשער ההיצע הנוכחי) או פקודת LMT (הביצוע יתרחש בשער שבחרנו במידה וקרן הסל תגיע אליו).
אם אתם חדשים בעולם המסחר העצמאי אז שימו לב שאתם יכולים להתקשר אל חדר המסחר של בית ההשקעות שלכם,
נציגי חדר המסחר ישמחו לסייע לכם ובמידת הצורך אף לשלוח עבורכם את פקודת המסחר בפועל.

6. מוודאים שהפקודה בוצעה בהצלחה:

אם שלחנו פקודת MKT אז הפקודה אמורה להתבצע ממש באופן מידי כל עוד המסחר בבורסה פתוח.
לעומת זאת אם שלחנו את פקודת LMT אז הביצוע בפועל יהיה רק אם קרן הסל תגיע לשער שהצבנו בפקודה,
לעתים יקח זמן לפקודה להתבצע ובמקרה כזה יש לוודא שהיא אכן בוצעה בהצלחה.

בכל אופן אני תמיד ממליץ להסתכל בחשבון המסחר שלכם לפני סגירת המסחר ולראות שהפקודות אכן בוצעו במלואם כפי שתכננתם.

השוואת מדד המניות העולמי FTSE All World אל מול מדדי מניות עולמיים נוספים:

בבורסה הישראלית אנחנו יכולים למצוא עוד 2 מדדי מניות עולמיים מובילים – מדד ACWI ומדד MSCI World.
מעבר לכך בבורסה האמריקאית יש את קרן סל סימול VT המוכרת שעוקבת אחר מדד מניות עולמי נוסף שנקרא FTSE Global All Cap.

מצורפת טבלת השוואה בין ארבעת מדדי המניות העולמיים הפופולריים:

טיפים להשקעה במדד FTSE All World:

1. לחתוך את עלויות המסחר שלנו:

הפחתת עלויות המסחר שלנו למעשה תגדיל עבורנו את התשואה ובו זמנית גם תפחית גם את הסיכון שלנו בהשקעה.
אם אתם עדיין משקיעים דרך הבנק אז זה בדיוק הזמן לבצע את המעבר ולחתוך את עלויות המסחר שלכם.

יש לכם כאן מגוון הצעות משתלמות עבור פתיחת חשבון מסחר עצמאי:

2. לבחור את קרן הסל המתאימה עבורנו:

קיימות מספר קרנות סל FTSE All World ואם נרצה לייעל את ההשקעה שלנו עד כמה שניתן אז נבחר את קרן הסל העדיפה עבורנו.
במידה וחשבון המסחר שלכם הוא דרך בית השקעות ישראלי ואתם מפקידים שקלים אז יהיה הגיוני וגם יעיל להעדיף את קרן הסל שנסחרת בישראל 1209220,
לעומת זאת אם אתם סוחרים דרך ברוקר זר או מראש מפקידים דולרים אז יהיה הגיוני להשקיע דרך קרן סל FWRA שנסחרת בבורסת לונדון בדולרים.

3. לזכור שהשקעה במדדי מניות עולמיים היא בעיקר לטווח הארוך:

השקעה במדד מניות עולמי היא השקעה מנייתית לחלוטין,
לא מדובר בהשקעה סולידית ולכן זוהי השקעה שמראש מתאימה לטווח הארוך של מספר שנים קדימה.

כאשר משקיעים במדדי מניות לפרקי זמן קצרים של יום, חודש או אפילו שנה אז הסבירות להרוויח היא בין 50%-74%,
אך במידה ומשקיעים במדדי מניות מרכזיים לטווח של מספר שנים ואף עשור או שניים קדימה אז ההסתברות להרוויח (לפחות על סמך העבר) מזנקת בחדות ואף חוצה את ה95% כאשר טווח ההשקעה הוא מעל 10 שנים.

4. לשקול להוסיף הפקדות קבועות להשקעה:

ביצוע הפקדות חדשות קבועות להשקעה שלנו זוהי דרך נהדרת להשקיע לטווח הארוך.
בדרך זו אתם יכולים להעמיד אתכם במצב של WIN – WIN בהשקעה שלכם,
אם יהיו ירידות אתם תהיו שמחים ולא תחששו מכך (מכיוון שאתם ממשיכים להפקיד והפעם במחירים זולים יותר) ואם יהיו עליות אתם תהיו שמחים אף יותר (בזכות הרווחים שתשיגו).

5. לקחת בחשבון שעלולים להיות משברים במעלה הדרך:

ראוי לזכור שמדדי מניות עלולים לרדת בחדות בעת משברים, יש לקחת זאת בחשבון ולהיות ערוכים לכך.
אל תתרגשו ותמכרו בשיא הירידות כפי שמשקיעים חסרי ניסיון נוטים לעשות בעת משברים.
אם אתם חושבים שאתם עלולים למכור בגלל שיש ירידות אז תהיו מודעים לכך כבר מעכשיו ואולי אפילו תשקלו פיזור שונה ויותר סולידי לתיק ההשקעות שלכם.

סיכום – השקעה במדד FTSE All World:

אני מקווה שהמדריך שהכנתי עבורכם על מדד המניות העולמי FTSE All World וקרן סל 1209220 העניק לכם ערך.
אם אהבתם את התוכן שלנו אתם מוזמנים לעקוב אחרינו גם בערוץ הטלגרם לשוק ההון, בקבוצת הוואטסאפ השקטה או בקבוצת הפייסבוק שלנו.

אני מצרף לכם כאן מספר סקירות רלוונטיות שעשויות לעניין אתכם:

אתם יכולים למצוא עוד מגוון רחב של סקירות נוספות בסגנון גם בבלוג שוק ההון שלנו (:

*כל האמור בסקירה הינו דעתי האישית בלבד ואין לקחת כהמלצת מסחר ו/או ייעוץ ו/או שיווק השקעות מכל סוג שהוא.

תגיות:

מדד מניות עולמי FTSE All World, מדד FTSE AW, קרן סל 1209220, קרן מדד עולמי 1209220, מדד עולמי FTSE All World השוואה, קרן סל FWRA, קרן 1209220 אינבסקו, קרן עולמית אינבסקו, קרן מחקה מדד עולמי 1209220, קרן FWRA מחקה מדד עולמי.

אהבתם את הפוסט? שתפו עם חברים בלחיצת כפתור:

לפוסט הזה יש 2 תגובות

אברהם הגב 5 דצמ 2024

שלום וברכה!
רציתי לשאול 2 שאלות בקשר להשקעה בקרן ישראלית במדד הנ"ל:
א. האם היא חשופת מט"ח?
ב. האם יש לה כשרות הלכתית?
1. דניאל נבון - TradingIL הגב 5 דצמ 2024
  
  שלום אברהם (:
  ראשית כל אציין שקרן הסל שמחקה את מדד FTSE All World היא קרן חוץ *אירית* שנסחרת בבורסה הישראלית ולא קרן ישראלית.
  
  א. הקרן אכן חשופה למט"ח.
  ב. אני לא מכיר שהיא נמצאת תחת השגחה הלכתית כלשהי מראש (כפי שיש בחלק מהקרנות הישראליות שרשום לגביהן "קרן כשרה" כבר באתר הבורסה).
  אבל למיטב ידיעתי כן יש גופי כשרות שמעניקים כשרויות לקרנות מסוימות ויתכן שהעניקו גם לה, יש לבדוק זאת מול גופי ההלכה שאתה סומך עליהם בהיבט הזה ומהי דעת ההלכה לגביה.
  
  אני פחות בקיא בנושא לצערי ובכל מקרה אם תהיה לך תשובה עדכנית בנושא אז נשמח שתחדש לנו כאן בתגובות (:

כתיבת תגובה לבטל

מעוניינים לסחור בבורסה האמריקאית דרך ברוקרים מובילים?
סידרנו לכם הטבות משתלמות וביצענו עבורכם השוואת עמלות מסחר בבורסה האמריקאית:
לחצו כאן לקבלת פרטים מלאים

מעדיפים לסחור בבורסה הישראלית?
דאגנו לכם להטבות עבור מסחר דרך בתי ההשקעות הישראלים וביצענו עבורכם השוואת עמלות:
לחצו כאן לקבלת פרטים מלאים

מעניין אתכם להתחיל להתמקצע במסחר והשקעות בשוק ההון?
אתם מוזמנים לצפות בהיצע קורסי המסחר שאנו מציעים:
לחצו כאן בכדי לצפות בהיצע הקורסים

אתם מוזמנים לעקוב אחרינו גם ברשתות השונות:
לטלגרם שלנו לחצו כאן – (שם עיקר הפעילות)
לקבוצת הוואטסאפ השקטה לחצו כאן
לאינסטגרם שלנו לחצו כאן
לקבוצת הפייסבוק שלנו לחצו כאן

פוסטים נוספים שיכולים לעניין אותך: