אפליקציית השקעות במניות, השוואת 4 אפליקציות מסחר והשקעות מובילות לשנת 2024

דניאל נבון - TradingIL
יולי 16, 2024

אפליקציית השקעות, איך לבחור אפליקציית מסחר והשקעות, השוואת 5 אפליקציות השקעה מובילות, אפליקציית מניות, אפליקציה למסחר בשוק ההון.

תוכן עניינים:

הקדמה:

מסחר באמצעות אפליקציות השקעה במניות נהיה מאוד פופולרי בעשור האחרון.
בתי ההשקעות והברוקרים השונים מציעים אפליקציות השקעה מקצועיות וידידותיות למשתמש כך שכל אחד יכול לפתוח חשבון מסחר ולהשתמש בהן בקלות וביעילות.

במדריך הקרוב אני אציג לכם 4 אפליקציות השקעה מובילות שניתן לבצע מסחר והשקעות באמצעותן.
מעבר לכך נלמד מה היתרונות והחסרונות של אפליקציית השקעות, על מה חשוב לשים דגש כאשר בוחרים באיזה אפליקציית השקעות להשתמש ונענה על מגוון רחב של שאלות נפוצות.

שימו לב:
זוהי רשימת אפליקציות המסחר וההשקעות שנבצע ביניהן השוואה במהלך המאמר הנוכחי.
ההשוואה מתבצעת על פי המחירון שהגופים השונים מציעים לגולשי האתר שלנו כולל ההטבות הכלולות בו.

בתי השקעות ישראלים:

ברוקרים זרים:

אינטראקטיב ישראל

רשימת 4 אפליקציות מובילות להשקעה ומסחר במניות עבור ישראלים – השוואת אפליקציות למסחר והשקעות:

אפליקציות למסחר של בתי ההשקעות הישראלים:

1. אפליקציית מסחר והשקעות IBI טרייד:

בית ההשקעות IBI טרייד מציע אפליקציית מסחר נהדרת שנקראת IBI Smart,
אפליקציית IBI כוללת מספר פיצ'רים מתקדמים שרלוונטיים מאוד עבור סוחרים בשוק ההון.
בין היתר תוכלו למצוא באפליקציית IBI Smart את דירוג האנליסטים של טיפ רנקס (TipRanks), ניתוח באזז תקשורתי באמצעות פיצ'ר המבוסס על AI ואפילו שירות AI מבית BridgeWise המעניק ניתוח דוחות כספיים של חברות ומספק תובנות פשוטות וברורות בשפה העברית.
מעבר לכך כמובן שתוכלו לקבל גם התראות לנייד על מחירי מניות, תנודות ועוד.

ההצעה של בית ההשקעות IBI לגולשי האתר שלנו כוללת מספר הטבות:

מתנה על סך 250 ש"ח ישירות לחשבון המסחר שלכם לאחר פתיחת החשבון.
פטור דמי טיפול לשנתיים הראשונות.
נציג אישי עבור גולשי האתר שלנו שיסייע בתהליך ההרשמה והפקדת הכספים אצל בית ההשקעות.
ניתן לפתוח חשבון מסחר החל מ 15,000 ש"ח בלבד.
עמלות מסחר נוחות – ניתן למצוא לגביהם פירוט בלחיצה כאן >> עמלות מסחר IBI טרייד
בונוס: קורס מתנה מ IBI טרייד – מבוא למסחר בשוק ההון.

מעוניינים להתחיל את תהליך ההרשמה ל- IBI Trade וליהנות מההטבה המפורטת?
לחצו כאן להרשמה וקבלת ההטבה > >

2. אפליקציית מיטב טרייד:

אפליקציית המסחר של מיטב טרייד מאפשרת שליחת הוראות מסחר במניות ובנגזרים (אופציות ת"א 35 לדוגמה) בבורסה הישראלית והאמריקאית.
מעבר לכך ניתן באמצעות האפליקציה לצפות במגוון רחב של מסכי מידע שונים ובמצב התיק הנוכחי.

במהלך חודש ינואר 2024 מיטב טרייד יצאו עם אפליקציית השקעות חדשה שנקראת M Trade.
דרך אפליקציית מסחר M Trade ניתן לקבל מידע כללי על השווקים, חדשות ועדכונים רלוונטיים וכמובן מעקב אחר התיק.
מעבר לכך ניתן לסנן מניות באמצעות אפליקציית המסחר, לנהל רשימות מעקב ועוד.
אפליקציית M Trade של מיטב טרייד מאפשרת מסחר גם בבורסה הישראלית וגם בבורסה האמריקאית באותה אפליקציית מסחר.
מעבר לכך האפליקציה מאפשרת גישה ל Tip Ranks שבה מדורגות מניות על ידי אנליסטים מרחבי העולם ובנוסף גם לפלטפורמת בריג'וויז שמעניקה ניתוח AI מבוסס דוחות כספיים של החברות.
תוספת נהדרת נוספת שקיימת באפליקציית המסחר במניות של מיטב טרייד היא מערכת התראות אישיות שתעניק לכם עדכונים על תנודות חריגות במניות או במדדים שתגדירו.

ההצעה של בית ההשקעות מיטב טרייד לגולשי האתר שלנו כוללת מספר הטבות:

פטור מלא לשנתיים מדמי טיפול.
ניתן לפתוח חשבון באפליקציית המסחר בסכום מינימלי של 10,000 ש"ח בלבד.
עמלות מסחר נוחות – ניתן למצוא לגביהם פירוט בלחיצה כאן >> עמלות מסחר מיטב טרייד
בונוס: קורס מסחר במתנה דרך בית ההשקעות מיטב טרייד.
הטבת פטור מעמלת קניה ומכירה על קרנות כספיות.

מעוניינים להתחיל את תהליך ההרשמה למיטב טרייד וליהנות מההטבה המפורטת?
לחצו כאן להרשמה וקבלת ההטבה > >

3. אקסלנס טרייד אפליקציית מסחר והשקעות:

אפליקציית ההשקעות והמסחר של אקסלנס טרייד מאפשרת מסחר ושליחת הוראות במניות ואופציות (נגזרים) בבורסה הישראלית.
באמצעות האפליקציה ניתן בין היתר גם לצפות במצב התיק הנוכחי, לצפות בנתוני המסחר בבורסה, גרפים בסיסיים וכמובן שגם לשלוח הוראות מסחר.

ההצעה של אקסלנס טרייד לגולשי האתר שלנו כוללת מספר הטבות:

פטור מלא בעבור דמי טיפול לשנתיים הראשונות.
מתנה על סך 100 ש"ח ישירות לחשבון המסחר שלכם.
נציג אישי עבור חברי הקבוצה שלנו שיסייע בתהליך ההרשמה ותחילת הדרך.
בונוס: קורס מסחר במתנה.
פתיחת חשבון מסחר החל מ 20,000 ש"ח בלבד.
עמלות מסחר מהזולות ביותר עבור הבורסה הישראלית – ניתן למצוא לגביהם פירוט בלחיצה כאן >> עמלות מסחר אקסלנס טרייד

מעוניינים להתחיל את תהליך ההרשמה לאקסלנס טרייד וליהנות מההטבה המפורטת?
לחצו כאן להרשמה וקבלת ההטבה > >

אפליקציות למסחר של ברוקרים זרים:

1. אפליקציית אינטראקטיב ישראל:

אפליקציית המסחר לנייד של אינטראקטיב ישראל מאפשרת גישה למסחר במגוון רחב של נכסים – מניות, אופציות, חוזים עתידיים ואג"חים ביותר מ 100 בורסות ושווקים ברחבי העולם.
באמצעות אפליקציית אינטראקטיב אפשר בין היתר גם לצפות בפורטפוליו שלכם, להעביר הוראות מסחר, לעקוב אחר עסקאות ולצפות בגרפים זמן אמת של המניות ושאר הנכסים הפיננסים שתרצו.

ההצעה של אינטראקטיב ישראל לגולשי האתר שלנו כוללת מספר הטבות:

קבלת החזר של עד 50$ בעמלות, עבור צבירת העמלות שתעשו בשלושת החודשים הראשונים מפתיחת החשבון (ההטבה מתקבלת רק אם פתחתם חשבון בסכום מינימלי של 3,000$).
לא סחרתם – לא שילמתם, אין דמי ניהול או דמי משמרת כלשהם.
אין מינימום פתיחת חשבון, ניתן לפתוח חשבון מסחר דרך אינטראקטיב ישראל בכל סכום.
עמלות מסחר נוחות, ניתן למצוא לגביהם פירוט בלחיצה כאן >> עמלות מסחר אינטראקטיב ישראל
שירות לקוחות בעברית וזמינות גם בוואטסאפ.
אפשרות למסחר יומי בבורסה האמריקאית גם בתיקי מסחר הקטנים מ 25,000$.
בונוס – קורס מסחר מבית מרכז הלימוד אינטראקטיב ישראל במתנה.
קיימת אפשרות לסחור בבורסה האמריקאית במסחר המוקדם החל מהשעה 11:00 (שעון ישראל).
אפשר לרכוש שברי מניות דרך אינטראקטיב ישראל.
ניתן להגדיר הוראת קבע חודשית לחשבון המסחר באינטראקטיב, כחלק מההוראה ניתן לקבוע רכישה אוטומטית של מניות/קרנות סל.
בנוסף לכך המרת השקלים לדולרים תתבצע ללא עמלת המרה עבור הכספים הללו.
קיימת אפשרות לבחור שיתבצע בחשבון המסחר שלנו ניכוי מס במקור,
אם תחליטו לבצע זאת אז במרבית המקרים לא תחול עבורכם חובת הגשת דוח שנתי בעבור המסחר באינטראקטיב ישראל.

מעוניינים להתחיל את תהליך ההרשמה לאינטראקטיב ישראל ולהיות זכאים להטבות המפורטות?
לחצו כאן להרשמה וקבלת ההטבה > >

על מה חשוב לשים דגש כאשר בוחרים בית השקעות או ברוקר למסחר במניות?

1. רגולציה:

אין ספק שהדבר החשוב ביותר עבורנו בעת פתיחת חשבון באפליקציית השקעה זה הביטחון של הכסף שלנו.
חשוב לסחור דרך בית השקעות או ברוקר שנמצאים תחת רגולציה שאנו סומכים עליה בכדי שיהיה ביטחון מקסימלי לכסף שלנו.
בתי ההשקעות הישראלים כגון איביאי, אקסלנס ומיטב טרייד נמצאים תחת הרגולציה הישראלית,
חשבונות המסחר בברוקרים זרים כמו אינטראקטיב ישראל נמצאים תחת הרגולציה האמריקאית (באינטראקטיב ישראל ניתן לבחור גם רגולציית אירלנד אם רוצים בכך).

2. עמלות מסחר:

בשוק ההון יש רק דבר אחד שבטוח ב100% והוא עמלות המסחר שאנו משלמים,
חשוב לוודא שאנחנו סוחרים דרך אפליקציית השקעה שמציעה עמלות מסחר זולות.

עבור השקעות ומסחר בבורסה הישראלית בתי ההשקעות הישראלים מציעות עמלות מסחר זולות.
לעומת זאת עבור מסחר בבורסה האמריקאית, לרוב יהיה יותר זול לסחור דרך ברוקר זר.
אנחנו באופן אישי מחזיקים חשבון מסחר גם בבית השקעות ישראלי וגם בברוקר זר בו זמנית וכך נהנים מכל העולמות.

3. איזה בורסות זמינות למסחר באפליקציית ההשקעה:

שימו לב שאפליקציית מסחר לא בהכרח מאפשרת מסחר בכל הבורסות ברחבי העולם.
לבתי ההשקעות הישראלים יש 2 אפליקציות השקעה,
אחת ייעודית עבור מסחר בבורסה הישראלית והשניה ייעודית עבור מסחר בבורסה האמריקאית.
כאשר פותחים חשבון מסחר בבית השקעות ישראלי למעשה מקבלים הרשאה ופרטי גישה לשני האפליקציות הללו בו זמנית כך שנוכל לבחור באיזה בורסה לסחור.

לעומת זאת אם נרצה לסחור בבורסה הישראלית דרך ברוקר אמריקאי אז בתור ישראלים זה דבר שאינו אפשרי,
אך עם זאת כמובן שברוקרים אמריקאים יעניקו אפשרות לסחור בבורסה האמריקאית דרך אפליקציית ההשקעה.

4. נוחות:

בעת בחירת אפליקציית השקעה חשוב לשים לב גם להיבטי הנוחות,
בסופו של דבר אנחנו נצטרך להשתמש באפליקציית ההשקעות וחשוב שנדע כיצד להתנהל בה בצורה נכונה.
לצורך הדוגמה יש אנשים שירצו אפליקציית השקעות בשפה העברית מכיוון שהם פחות מסתדרים עם השפה האנגלית,
במצב כזה אפליקציית השקעה של בתי ההשקעות הישראלים תהיה רלוונטית עבורם.

5. שירות לקוחות וחדר מסחר:

למען האמת אין יותר מדי שימוש בשירות הלקוחות כאשר יודעים לתפעל את אפליקציית המסחר כמו שצריך,
אך עם זאת חשוב שיהיה שירות לקוחות מקצועי וזמין בעת הצורך.

בתי ההשקעות הישראלים מעניקים שירות לקוחות וחדר מסחר שבאמצעותו ניתן להעביר גם הוראת מסחר בצורה טלפונית.
גם לאינטראקטיב ישראל יש שירות לקוחות וחדר מסחר שניתן להיעזר בו במידת הצורך.

יתרונות מסחר והשקעה דרך אפליקציית השקעות:

1. נגיש לכל אדם שמעוניין לסחור או להשקיע בשוק ההון:

כל אחד החל מגיל 18 יכול לפתוח חשבון מסחר באפליקציית השקעות בקלות מבלי צורך לצאת מהבית.

2. ניתן לסחור ולהשקיע מכל מקום:

אפליקציית השקעות מאפשרת ביצוע מסחר והשקעות מכל מקום ברחבי העולם בקלות וביעילות.

3. עמלות מסחר זולות:

אפליקציות המסחר השונות מאפשרות ביצוע מסחר והשקעות בעלויות נוחות עבור מסחר בבורסה הישראלית ובבורסה האמריקאית.

4. ניתן להיעזר בשירות הלקוחות וחדר המסחר:

לכל אפליקציית השקעות בבורסה יש גם שירות לקוחות ולחלקם אפילו חדרי מסחר שניתן להיעזר בהם ובמקרה הצורך אף להעביר הוראות מסחר דרכם.

5. מינימום השקעה נמוך:

אפליקציות ההשקעה המובילות מאפשרות פתיחת חשבון מסחר החל מסכומים נמוכים שנפרט עליהם בהמשך הסקירה,
חלק מאפליקציות המסחר המובילות אף מאפשרות פתיחת חשבון מסחר עצמאי ללא מינימום כלשהו.

6. אנחנו מחליטים במה בדיוק להשקיע:

בעת פתיחת חשבון מסחר עצמאי אנחנו אלה ששולטים באופן בלעדי בחשבון המסחר,
אנחנו מחליטים במה להשקיע, כמה להשקיע ולאיזה פרק זמן.
זאת בניגוד לאפיקי ההשקעה המנוהלים כגון קופת גמל להשקעה שבהם אנו יכולים לבחור מסלול השקעה אך לא שולטים בבחירת המניות או קרנות הסל הספציפיות.

מהו המינימום הכספי הנדרש לפתיחת חשבון באפליקציות של השקעות? מאיזה סכום כסף אפשר לפתוח חשבון באפליקציית מסחר?

הסכום המינימלי לפתיחת חשבון מסחר עצמאי משתנה בין הברוקרים ובתי ההשקעות השונים,
נכון להיום יש ברוקר שאפילו מאפשר פתיחת חשבון מסחר ללא דרישת סכום מינימלי.

כמה כסף צריך בכדי לפתוח חשבון מסחר בבתי ההשקעות הישראלים?

מיטב טרייד מאפשרים פתיחת חשבון מסחר עצמאי החל מ 10,000 ש"ח.
איביאיי טרייד מאפשרים פתיחת חשבון מסחר החל מ 15,000 ש"ח.
מינימום פתיחת חשבון מסחר באקסלנס טרייד עומד על 20,000 ש"ח.

כמה כסף צריך בכדי לפתוח חשבון מסחר בברוקרים זרים?

אינטראקטיב ישראל מאפשרים פתיחת חשבון מסחר עצמאי בכל סכום.

מאיזה גיל ניתן לפתוח חשבון השקעה באפליקציית מניות?

פתיחת חשבון מסחר והשקעות בשוק ההון אפשרית מגיל 18 ומעלה.
אך עם זאת שימו לב שאם אתם מתחת לגיל 18 אז אין סיבה שתעזבו את עולם שוק ההון,
אתם לגמרי יכולים להמשיך בתהליך הלמידה על עולם ההשקעות ושוק ההון וכך לצבור ידע עד שתגיעו לגיל המתאים.

בתי ההשקעות הישראלים מאפשרים פתיחת חשבון מסחר החל מגיל 18.
אם תרצו לסחור דרך ברוקרים זרים כגון אינטראקטיב ישראל אז ניתן לפתוח חשבון מסוג CASH כבר בגיל 18,
אך עם זאת במידה ותרצו לפתוח חשבון מסוג Margin אז תאלצו לחכות לגיל 21.

האם אפשר לסחור גם דרך המחשב?

לאחר פתיחת חשבון מסחר עצמאי בבית השקעות או ברוקר למסחר בשוק ההון ניתן לסחור באמצעות מערכת המסחר במחשב וגם באפליקציית המסחר.

חשוב לדעת שסוחרים מקצועיים לרוב יסחרו דווקא דרך מערכת המסחר באמצעות המחשב,
זאת מכיוון שבאמצעותה ניתן לבצע פעולות מסחר בקצב מהיר יותר ובנוחות מוגברת לעומת שימוש באפליקציה המיועדת לפלאפון.

מעבר לכך סוחרים מקצועיים לרוב עובדים עם מספר מסכי מחשב,
זאת בין היתר בכדי לנתח ולקבל מידע בו זמנית ממספר מקורות שונים ולכן שימוש במערכת המסחר הייעודית למחשב זה הדבר המומלץ עבורם.
אפליקציית השקעות לפלאפון הנייד לרוב תהיה בשימוש רק כאשר הסוחר נמצא מחוץ למשרד.

לעומת זאת משקיעים לטווח הארוך לגמרי יכולים להתנהל עם אפליקציית ההשקעות דרך הפלאפון הנייד,
כיום אפליקציות המסחר המומלצות והמובילות מאפשרות את כל הפונקציות אשר נדרשות למשקיע בשוק ההון.

מה ההבדלים העיקריים בין אפליקציית השקעות של ברוקר אמריקאי לבין אפליקציית השקעות של בית השקעות ישראלי?

1. היכן ניתן לסחור:

בתי ההשקעות הישראלים מאפשרים בעיקר מסחר בבורסה הישראלית ובבורסה האמריקאית באמצעות אפליקציית ההשקעות שהם מעניקים.

לעומת זאת ברוקרים זרים מאפשרים מסחר בעיקר בבורסה האמריקאית ולא בבורסה הישראלית.
לצערנו בתור ישראלים אנחנו לא יכולים לבצע מסחר בבורסה הישראלית דרך ברוקרים זרים,
כתוצאה מכך אם נרצה לסחור בבורסה הישראלית אז נצטרך לפתוח חשבון מסחר באחד מבתי ההשקעות הישראלים.

2. עמלות המסחר:

ברוקרים זרים מציעים עמלות מסחר מאוד נוחות עבור מסחר בבורסה האמריקאית,
לעומתם בתי ההשקעות הישראלים מאפשרים מסחר בבורסה האמריקאית אך עמלות המסחר אצלהם יחסית יקרות כאשר מדובר במסחר בארה"ב (לעומת ברוקרים זרים).
כתוצאה מכך סוחרים יומיים בבורסה האמריקאית לרוב יעדיפו להחזיק חשבון מסחר עצמאי דרך ברוקר זר לטובת הנושא.

3. ענייני המיסוי:

בתי ההשקעות הישראלים מנכים מס במקור ולכן זה מסייע ללקוחות להימנע מחובת הגשת דוח שנתי בחלק מהמקרים.
לעומתם ברוקרים זרים לא מנכים מס במקור ולכן ברוב המקרים הסוחר יהיה מחויב בהגשת דוח שנתי עבור הנושא.

4. השפות שנתמכות באפליקציה ומערכת המסחר:

בתי ההשקעות הישראלים מציעים אפליקציית מסחר בשפה העברית,
לעומת זאת אפליקציות המסחר בברוקרים זרים לרוב יהיו בשפה האנגלית ולא יתמכו בשפה העברית.

5. רגולציה:

בהיבט הרגולציה חשוב לשים לב שבתי ההשקעות הישראלים (מיטב, איביאיי טרייד ואקסלנס טרייד) הם חברי בורסה שנמצאים תחת הרגולציה בישראל.
לעומת זאת ברוקרים זרים יכולים להיות תחת רגולציות שונות.
אינטראקטיב ישראל מאפשרים פתיחת חשבון ברגולציית ארה"ב או רגולציית אירלנד בהתאם לבחירת הלקוח.

איזה אפליקציית השקעות הכי מתאימה למתחילים בתחום?

באופן כללי עבורנו בתור ישראלים יהיה (לדעתי האישית לפחות) הכי נכון להתחיל עם אפליקציית השקעות של אחד מבתי ההשקעות הישראלים.
כאשר תצברו ידע וניסיון אז לגמרי יכול להיות רלוונטי לבצע מעבר לברוקר אמריקאי,
בעיקר אם עיקר המסחר שלכם הוא בבורסה האמריקאית ותרצו לקצץ את עלויות המסחר בבורסה האמריקאית למינימום האפשרי.

אני סובר שעדיף להתחיל דרך בתי ההשקעות הישראלים מכיוון שהם מציעים כמה יתרונות שמסייעים באופן מהותי למתחילים בתחום:
1. קיימת אפשרות לסחור ולהשקיע בבורסה הישראלית שאותה אנו מכירים טוב יותר בתור ישראלים.
2. בית ההשקעות מבצע עבורנו ניכוי מס במקור.
3. קיימת תמיכה בשפה העברית באפליקציית המסחר (יתרון מהותי עבור אנשים שלא בקיאים בשפה האנגלית).
4. התפעול של האפליקציה ומערכת המסחר הוא מאוד פשוט ונגיש למתחילים בתחום.

אפליקציית השקעות במניות – סיכום:

אני מקווה שהמדריך הנוכחי על אפליקציות למסחר והשקעות בשוק ההון העניק לכם ערך.
אם אהבתם את התוכן שלנו אתם מוזמנים לעקוב אחרינו גם בערוץ הטלגרם לשוק ההון, בקבוצת הוואטסאפ השקטה או בקבוצת הפייסבוק שלנו.

אני מצרף לכם כאן מספר סקירות רלוונטיות שעשויות לעניין אתכם:

אתם יכולים למצוא סקירות נוספות בסגנון גם בבלוג שוק ההון שלנו (:

*כל האמור בסקירה הינו דעתי האישית בלבד ואין לקחת כהמלצת מסחר ו/או ייעוץ ו/או שיווק השקעות מכל סוג שהוא.

תגיות – אפליקציית השקעות בשוק ההון:

אפליקציית מסחר, איך לבחור אפליקציית השקעות, אפליקציית השקעות מומלצת, אפליקציות מומלצות להשקעות, איך לפתוח חשבון באפליקציית מסחר, אפליקציית מניות מומלצת, אפליקציות מומלצות למניות, השוואת אפליקציות השקעה, אפליקציית מסחר בשוק ההון, אפליקציות מסחר מומלצות, מסחר במניות אפליקציה, אפליקציית מסחר בבורסה, אפליקציה מומלצת למסחר בבורסה.

אהבתם את הפוסט? שתפו עם חברים בלחיצת כפתור:

כתיבת תגובה לבטל

מעוניינים לסחור בבורסה האמריקאית דרך ברוקרים מובילים?
סידרנו לכם הטבות משתלמות וביצענו עבורכם השוואת עמלות מסחר בבורסה האמריקאית:
לחצו כאן לקבלת פרטים מלאים

מעדיפים לסחור בבורסה הישראלית?
דאגנו לכם להטבות עבור מסחר דרך בתי ההשקעות הישראלים וביצענו עבורכם השוואת עמלות:
לחצו כאן לקבלת פרטים מלאים

מעניין אתכם להתחיל להתמקצע במסחר והשקעות בשוק ההון או בתחום הקריפטו?
אתם מוזמנים לצפות בהיצע קורסי המסחר שאנו מציעים:
לחצו כאן בכדי לצפות בהיצע הקורסים

מוזמנים לעקוב אחרינו גם ברשתות השונות:
לטלגרם שלנו לחץ כאן – (שם עיקר הפעילות)
לאינסטגרם שלנו לחץ כאן
לקבוצת הפייסבוק שלנו לחץ כאן

פוסטים נוספים שיכולים לעניין אותך: