עמלות מסחר בבורסה, השוואת עמלות מסחר עצמאי ומאיזה עמלות להיזהר?

דניאל נבון - TradingIL
פברואר 17, 2024

עמלות מסחר עצמאי, השוואת עמלות מסחר בשוק ההון, איזה עמלות מסחר קיימות, איך לחסוך בעמלות מסחר בבורסה.

תוכן עניינים:

הקדמה:

כאשר אנחנו סוחרים בשוק ההון אנחנו מודעים לכך שאין כזה דבר 100% הצלחה,
תמיד יכולה לצוץ סיבה כלשהי שבגללה העסקה לא תלך כפי שציפינו וזה לגמרי לגיטימי.
אך עם זאת יש רק דבר אחד בשוק ההון שהוא בוודאות מלאה של 100% והוא עמלות המסחר שאנו משלמים.

במדריך הנוכחי אנו נעסוק בנושא של עמלות מסחר עצמאי בבורסה.
נלמד על עמלות המסחר השונות ומאיזה עמלה כדאי להיזהר ונבצע השוואה בין בתי ההשקעות והברוקרים השונים,
לבסוף נענה על שאלות נפוצות הקשורות לנושא.

איזה עמלות מסחר נפוצות קיימות?

1. עמלת קניה ומכירה של מניות או קרנות סל בבורסה הישראלית:

מדובר בעמלת מסחר שנשלם עבור כל פעולת קניה או פעולת מכירה שנבצע על מניות או קרנות סל בבורסה הישראלית.
בבורסה הישראלית לרוב העמלה נקובה ב % מתוך סכום הכסף שבאמצעותו נרכוש או נמכור את המניה.
דוגמה:
אם נבצע פעולת קניה עם 10,000 ש"ח ועמלת הקניה היא 0.07% אז נצטרך לשלם עמלת מסחר על סך 7 ש"ח עבור אותה פעולה.

2. עמלת קניה ומכירה של מניות או קרנות סל בבורסה האמריקאית:

זוהי עמלת מסחר שנשלם עבור כל פעולת קניה או פעולת מכירה שנבצע על מניות או קרנות סל בבורסה האמריקאית.
בבורסה האמריקאית לרוב העמלה היא ביחס ישיר לכמות המניות או קרנות הסל שנרכוש או נמכור באותה עסקה.
דוגמה:
אם נרכוש 500 מניות והעמלה היא 1 סנט למניה אז נשלם על אותה פעולת מסחר עמלה של 5$.

3. מינימום לפעולת מסחר:

כאשר מבצעים פעולת קניה או מכירה תמיד קיימת עמלת מינימום לפעולה,
זאת אומרת שזוהי העמלה המינימלית שנשלם גם אם נרכוש בבורסה הישראלית בסכום כסף מאוד נמוך וגם אם נרכוש בבורסה האמריקאית מניה אחת בלבד.
דוגמה:

אם עמלת המינימום לפעולה שלנו בבורסה הישראלית עומדת על 3 ש"ח ורכשנו מניות בסכום של 1,000 ש"ח,
אז במקום לשלם 70 אגורות (לפי עמלת קניה של 0.07%) אנחנו נשלם 3 ש"ח לפי עמלת המינימום לפעולה.
אם עמלת המינימום לפעולה שלנו בבורסה האמריקאית עומדת על 1$ וקנינו מניה אחת,
אז במקום לשלם 1 סנט (לפי עמלה של 1 סנט למניה) אנחנו נאלץ לשלם 1$ על פי עמלת המינימום לפעולה.

4. דמי טיפול:

מדובר בעמלה שבתי ההשקעות הישראלים גובים אחת לחודש עבור שימוש במערכת המסחר שלהם,
ברוב המקרים דמי הטיפול עומדים על 15 ש"ח לחודש ולעתים מתקזזים במידה ושילמתם עמלות מסחר באותו חודש.
שימו לב שדרך ההטבות שלנו לבתי ההשקעות הישראלים יש לכם פטור מלא לשנתיים מדמי טיפול.

לחצו כאן לצפיה בהטבות מסחר עצמאי דרך בתי השקעות ישראלים

5. דמי ניהול (בבנקים):

הבנקים הישראלים גובים עמלה שנקראת דמי ניהול אחת לרבעון,
מדובר בעמלה שאינה קיימת בבתי ההשקעות הישראלים ובברוקרים הזרים וזוהי עוד סיבה שבגללה משקיעים פסיביים וסוחרים יעדיפו להימנע מביצוע מסחר והשקעות דרך הבנקים.
עמלת דמי ניהול נגבית ב % מתוך תיק ההשקעות שלכם שנמצא בבנק.
דוגמה:
אם דמי הניהול שהבנק גובה מכם הם 0.19% לרבעון אז על כל 100,000 ש"ח שאתם משקיעים דרך הבנק אתם נדרשים לשלם עמלה בגובה 190 שקל כל 3 חודשים.
אם ההשקעה תהיה למשך תקופה הנמוכה מ3 חודשים אז עדיין תצטרכו לשלם את הסכום היחסי.

6. עמלת קניה או מכירה של אופציה בבורסה הישראלית:

כאשר סוחרים באופציות עמלת הקניה והמכירה שונה ממניות,
באופציות בבורסה הישראלית קיימת עמלה עבור כל אופציה שקונים או מוכרים.
דוגמה:
אם עמלת המסחר שלנו היא 2 ש"ח לאופציה אז כאשר נרכוש 2 אופציות נשלם עמלת מסחר בגובה 4 ש"ח.
גם בעת ביצוע מסחר באופציות צריך לשים לב לעמלת המינימום לפעולה במידה שקיימת כזאת.

7. עמלת קניה או מכירה של אופציה בבורסה האמריקאית:

באופציות בבורסה האמריקאית קיימת עמלה עבור כל אופציה שקונים או מוכרים.
דוגמה:
אם עמלת המסחר שלנו היא 1$ לאופציה אז כאשר נרכוש אופציה אחת נשלם עמלת מסחר בגובה 1$.
מעבר לכך בעת ביצוע מסחר באופציות בבורסה האמריקאית צריך לשים לב לעמלת המינימום לפעולה,
לעתים עמלת המינימום לפעולה יכולה להיות בגובה של 8$,
כך נוצר מצב שגם אם תקנו אופציה אחת תדרשו לשלם 8$ עמלת מסחר לכל הפחות.

השוואת עמלות מסחר עצמאי בתי ההשקעות הישראלים:

1. השוואת עמלות קניה ומכירה של מניות או קרנות סל בבורסה הישראלית:

איביאיי טרייד – עמלת מסחר 0.08% משווי העסקה, מינימום לפעולה של 2.35 ש"ח בלבד.
אקסלנס טרייד – עמלת מסחר של 0.07% משווי העסקה, מינימום לפעולה של 3 ש"ח.
מיטב טרייד – עמלת מסחר בגובה 0.08% משווי העסקה עבור קניית או מכירת מניות, עמלה בגובה 0.07% עבור קרנות סל מחקות מדד, בשני המקרים המינימום לפעולה הוא בגובה של 4.65 ש"ח.

2. השוואת עמלות קניה ומכירה של מניות או קרנות סל בבורסה האמריקאית:

איביאיי טרייד – עמלת מסחר בארה"ב בגובה של 1 סנט למניה עם מינימום לפעולה של 7.5$.
אקסלנס טרייד – עמלת מסחר בבורסת ארה"ב בגובה של 1 סנט למניה עם מינימום לפעולה של 5$ או 6$ (תלוי באיזה מערכת מסחר בחרתם)
מיטב טרייד – עמלת מסחר במניות אמריקאיות בגובה של 1 סנט למניה עם מינימום לפעולה של 5$ או 7.5$ (תלוי באיזה מערכת מסחר בחרתם)

3. דמי טיפול בבתי ההשקעות הישראלים:

ראשית נציין שדרך ההטבות שלנו לבתי ההשקעות הישראלים יש לכם פטור לשנתיים מדמי טיפול.
את ההטבה ניתן לקבל באמצעות הרשמה דרך הקישורים כאן:

לאחר שנתיים דמי הטיפול עומדים על 15 ש"ח בלבד.
שימו לב שלאחר שנתיים באקסלנס ו IBI טרייד עמלות המסחר שלכם יכולות להתקזז עם דמי הטיפול,
כלומר אם בחודש מסוים שילמתם עמלות מסחר של יותר מ15 ש"ח אז לא תשלמו דמי טיפול עבור אותו חודש.

4. השוואת עמלות קניה או מכירה של אופציות בבורסה הישראלית:

איביאיי טרייד – עמלה של 2.5 ש"ח לאופציה.
אקסלנס טרייד – עמלת מסחר של 2 ש"ח לאופציה.
מיטב טרייד – עמלת מסחר של 2.2 ש"ח לאופציה.

5. השוואת עמלת קניה או מכירה של אופציה בבורסה האמריקאית:

איביאיי טרייד – עמלה של 3$ לאופציה עם מינימום לפעולה של 9$.
אקסלנס טרייד – עמלה של 2.5$ לאופציה עם מינימום לפעולה של 7.5$.
מיטב טרייד – עמלה של 4$ לאופציה עם מינימום לפעולה של 12$.

מינימום פתיחת חשבון 10,000 ש"ח בלבד, פטור לשנתיים מדמי טיפול, קורס מסחר במתנה, פטור מעמלת קניה ומכירה של קרנות כספיות ועוד.

הפקדה מינימלית

מינימום פתיחת חשבון 15,000 ש"ח, פטור לשנתיים מדמי טיפול, מקבלים 250 ש"ח מתנת הצטרפות במזומן ישירות לחשבון המסחר, קורס מסחר במתנה ועוד.

הטבות משתלמות

מינימום פתיחת חשבון 20,000 ש"ח, פטור לשנתיים מדמי טיפול, מתנת הצטרפות על סך 100 ש"ח ישירות לחשבון המסחר, קורס מסחר במתנה ועוד.

עמלות זולות

השוואת עמלות מסחר עצמאי ברוקרים זרים:

1. השוואת עמלות קניה ומכירה של מניות או קרנות סל בבורסה האמריקאית:

אינטראקטיב ישראל – עמלת מסחר של 1 סנט למניה עם מינימום לפעולה של 2.5$.
טריידסטיישן – עמלת מסחר של 1 סנט למניה עם מינימום פעולה של 1$ בלבד.

2. הטבת החזר עמלות:

גולשי האתר שלנו נהנים ממגוון רחב של הטבות נהדרות למסחר דרך טריידסטיישן או אינטראקטיב ישראל.
כעת נפרט על הטבת החזר העמלות בלבד,
אך אם תלחצו על קישורי ההטבה המצורפים מטה אתם תועברו לפירוט המלא בנושא.

אינטראקטיב ישראל – החזר עמלות של עד 50$ בשלושת חודשי המסחר הראשונים לאחר ההרשמה.
* שימו לב שההטבה מתקבלת רק אם פתחתם חשבון בגובה של 3,000$ ומעלה.
טריידסטיישן – החזר עמלות של עד 300$ בשלושת חודשי המסחר הראשונים לאחר ההרשמה.
* ההטבה מתקבלת בכל חשבון שנפתח עם 500$ ומעלה.

את ההטבה ניתן לקבל באמצעות הרשמה דרך הקישורים כאן:

3. השוואת עמלת קניה או מכירה של אופציה בבורסה האמריקאית:

אינטראקטיב ישראל – עמלה של 2$ לאופציה, ללא מינימום לפעולה.
טריידסטיישן – עמלה של 1$ לאופציה, ללא מינימום לפעולה.

4. דמי טיפול בברוקרים זרים:

אינטראקטיב ישראל – לא סחרת, לא שילמת – אין דמי טיפול, דמי משמרת או דמי ניהול כלשהם.
טריידסטיישן – באופן כללי אין דמי טיפול, דמי משמרת או דמי ניהול כלשהם.
אך עם זאת קיימת עמלת אי פעילות בגובה 10$ לחודש.
העמלה רלוונטית רק כאשר שווי חשבון המסחר קטן מ 5,000$ בממוצע ב90 הימים האחרונים ורק במידה שבוצעו בחשבון המסחר פחות מ10 פעולות מסחר ב90 הימים האחרונים.
זאת אומרת שאם חשבון המסחר היה בשווי של מעל 5,000$ בממוצע ב90 הימים האחרונים או לחלופין אם הוא היה נמוך מכך ובוצעו 10 פעולות מסחר ומעלה ב90 הימים האחרונים אז אין תשלום של עמלת אי פעילות.

5. השוואת עמלת מסחר בחוזים עתידיים:

אינטראקטיב ישראל – עמלה של 3$ לחוזה עתידי.
טריידסטיישן – עמלת מסחר של 1.5$ לחוזה עתידי, עמלה של 0.5$ לחוזה מיני.

עד כמה חשוב לשלם עמלות מסחר זולות?

1. חיסכון אדיר בתשלום עמלה מיותרת:

בסופו של דבר עצם זה שנשלם 1$ לכל פעולת מסחר במקום 8$ יכול לחסוך עבורנו מאות ואפילו אלפי שקלים מדי שנה.
בהנחה שסוחר מבצע 100 פעולות מסחר בשנה ב1$ לפעולה במקום 8$ מדובר על חיסכון של 700$ כל שנה.
אם נקח את זה קצת רחוק יותר ונניח שאותו סוחר בשוק ההון יבצע 100 פעולות מסחר כל שנה במשך 20 שנה אז מדובר על חיסכון של 14,000$.

2. העמלה שחסכנו ממשיכה להיות מושקעת:

זוכרים את 700$ הדולרים שחסכנו בדוגמה הקודמת?
אם לא רק נחסוך אותם אלא גם נשקיע אותם אז נוכל לראות שמדובר בסכומי כסף אדירים (מכיוון שהם כבר נמצאים בחשבון המסחר אז סביר להניח שזה לגמרי מה שנעשה).

שימו לב לתמונה המצורפת כאן מטה מתוך מחשבון ריבית דריבית שקיים אצלנו באתר:
לקחנו בדוגמה הזאת חיסכון של 200 שקל לחודש (2,400 ש"ח מדי שנה, כ700$) במשך 20 שנה,
עם הנחת תשואה של 10% בממוצע לשנה (בערך התשואה הממוצעת לשנה של מדד S&P500).

על פי המחשבון אנחנו לא רק נחסוך 48,000 ש"ח בעמלות המסחר,
אלא אנחנו גם נרוויח 95,651 ש"ח (בהנחת תשואה של 10% לשנה) ולכן נגיע לסכום של 143,651 ש"ח.
זוכרים? כל זה בזכות חיסכון של 2,400 ש"ח לשנה למשך 20 שנה כאשר החיסכון נבע רק מצמצום עלויות המסחר שלנו על פי המספרים שבדוגמה.

3. עמלת מסחר זולה מאפשרת לנו גמישות גבוהה יותר במסחר:

כאשר אנחנו סוחרים בעמלות מסחר זולות אנחנו נוכל לגלות גמישות גבוהה יותר במסחר שלנו.
אם נכנסנו לעסקה ופתאום מצב השוק משתנה אז נוכל לצאת ממנה במהירות תוך כדי תשלום עמלת מסחר מינימלית.
לעומת זאת אם נשלם עמלות מסחר מופרזות אז נהיה הרבה פחות גמישים בהתנהלות שלנו,
זה עלול לפגוע בחשבון המסחר שלנו במצבים מסוימים.

מעבר לכך כאשר עמלת המסחר שלנו זולה אז היעדים שלנו בעסקה יכולים להיות נמוכים יותר והסטופ לוס יכול להיות רחוק יותר ממצב בו עמלת המסחר שלנו היא גבוהה,
זה בהכרח ישפר לנו את אחוזי ההצלחה במסחר שאנו מבצעים.

האם ניתן להתמקח על עמלות המסחר?

תמיד ניתן לבצע מיקוח על עמלות מסחר עצמאי וזה כמובן לא עולה כסף.
אך עם זאת שימו לב שההטבות לגולשי האתר שלנו הם נהדרות ולכן יהיה מאוד קשה להתמקח עליהם אם אין לכם נפח מסחר גבוה או תיק מסחר גדול.
בכל מקרה אתם לגמרי מוזמנים לנסות ולעדכן אותנו אם תצליחו (:

מאיזה עמלת מסחר כדאי להיזהר?

עמלת המינימום לפעולה היא עמלה מאוד טריקית שלגמרי צריך להיזהר ממנה.
כאשר מדובר על מסחר בבורסה האמריקאית רוב בתי ההשקעות והברוקרים מציעים עמלה של 1 סנט למניה,
אך עם זאת המינימום לפעולה משתנה בצורה קיצונית בין המקומות השונים.
לדוגמה ברוקר מסוים מציע עמלת מינימום לפעולה של 1$,
אך לעומת זאת בית השקעות אחר יכול להציע עמלת מינימום לפעולה של 8$ למניה.

במצב כזה אם תרכשו 100 מניות אז דרך ברוקר שלוקח 1$ מינימום לפעולה אתם אכן תשלמו 1$ עמלה (לפי 1 סנט למניה),
אך דרך בית השקעות שגובה 8$ מינימום לפעולה אתם תשלמו 8$ עמלה (לפי עמלת המינימום לפעולה).
מדובר בהבדל קריטי של פי 8 בעמלת המסחר,
זאת למרות שבהצעה של שניהם תוכלו לראות שעמלת המסחר היא 1 סנט למניה.

האם זה אפשרי להחזיק 2 חשבונות מסחר?
חשבון מסחר אחד לבורסה הישראלית ואחד נוסף לבורסה האמריקאית?

כן זה לגמרי אפשרי וזה מה שאני עושה באופן אישי.

אם נרצה לסחור בבורסה האמריקאית דרך בית השקעות ישראלי אנחנו עלולים לשלם עמלות הגבוהות פי כמה לעומת מסחר דרך ברוקר זר,
אך עם זאת במידה ונרצה לסחור בבורסה הישראלית דרך ברוקר זר אז זה לצערנו משהו שאנחנו לא יכולים לבצע בתור ישראלים.

לכן זה לגמרי יהיה הגיוני להחזיק 2 חשבונות מסחר אחד עבור הבורסה האמריקאית ואחד עבור הבורסה הישראלית.
זה יסייע לנו להתנהל בצורה חכמה ולחסוך באופן מהותי בעמלות המסחר שלנו בארה"ב,
אך תוך כדי שתהיה לנו גם אפשרות למסחר בבורסה הישראלית.

סיכום:

אני מקווה שהמדריך הנוכחי על עמלות מסחר עצמאי בבורסה העניק לכם ערך.
אם אהבתם את התוכן שלנו אתם מוזמנים לעקוב אחרינו גם בערוץ הטלגרם למסחר בשוק ההון או בקבוצת הוואטסאפ השקטה.

אני מצרף לכם כאן מספר סקירות רלוונטיות שעשויות לעניין אתכם:

אתם יכולים למצוא סקירות נוספות בסגנון גם בבלוג שוק ההון שלנו (:

*כל האמור בסקירה הינו דעתי האישית בלבד ואין לקחת כהמלצת מסחר ו/או ייעוץ ו/או שיווק השקעות מכל סוג שהוא.

תגיות:

עמלות מסחר בשוק ההון, עמלות מסחר בבורסה, מה זה עמלת מסחר, עמלות מסחר עצמאי, איך לסחור בזול, מה זה דמי טיפול, עמלת מסחר במניות, עמלות מסחר במניות.

אהבתם את הפוסט? שתפו עם חברים בלחיצת כפתור:

מעוניינים לסחור בבורסה האמריקאית דרך ברוקרים מובילים?
סידרנו לכם הטבות משתלמות וביצענו עבורכם השוואת עמלות מסחר בבורסה האמריקאית:
לחצו כאן לקבלת פרטים מלאים

מעדיפים לסחור בבורסה הישראלית?
דאגנו לכם להטבות עבור מסחר דרך בתי ההשקעות הישראלים וביצענו עבורכם השוואת עמלות:
לחצו כאן לקבלת פרטים מלאים

מעניין אתכם להתחיל להתמקצע במסחר והשקעות בשוק ההון או בתחום הקריפטו?
אתם מוזמנים לצפות בהיצע קורסי המסחר שאנו מציעים:
לחצו כאן בכדי לצפות בהיצע הקורסים

מוזמנים לעקוב אחרינו גם ברשתות השונות:
לטלגרם שלנו לחץ כאן – (שם עיקר הפעילות)
לאינסטגרם שלנו לחץ כאן
לקבוצת הפייסבוק שלנו לחץ כאן

פוסטים נוספים שיכולים לעניין אותך:

עמלות מסחר בבורסה, השוואת עמלות מסחר עצמאי ומאיזה עמלות להיזהר?

הקדמה:

איזה עמלות מסחר נפוצות קיימות?

1. עמלת קניה ומכירה של מניות או קרנות סל בבורסה הישראלית: