מדד תל אביב 90, מדריך מקיף על מדד ת"א 90 והאם כדאי להשקיע בו?
- דניאל נבון - TradingIL
- //
תוכן עניינים
מדד תל אביב 90 מדריך מקיף, השקעה במדד ת"א 90, איך קונים קרן סל תל אביב 90 כולל רשימת קרנות.
מה זה מדד תל אביב 90?
מדד תל אביב 90 הוא אחד מהמדדים המובילים בבורסה הישראלית ומבחינת תשואות העבר הוא אפילו המרשים ביותר מביניהם בשנים האחרונות.
המדד כשמו כן הוא כולל 90 חברות,
אך בכדי להבין אילו חברות בדיוק נכללות במדד ת"א 90 נצטרך לחזור קצת אחורה.
בישראל ישנם 3 מדדי מניות פופולריים:
- מדד תל אביב 35 – ת"א 35 כולל את 35 החברות הגדולות ביותר במונחי שווי שוק בבורסה הישראלית.
- תל אביב 90 – ת"א 90 זהו המדד שבו נעסוק במדריך הקרוב,
מדד ת"א 90 כולל את 90 החברות בעלות שווי השוק הגבוה ביותר שאינן נכללות במדד תל אביב 35 ועומדות במספר קריטריונים נוספים שבהמשך המדריך נרחיב לגביהם. - מדד תל אביב 125 – זהו מדד המניות הישראלי אשר כולל את כל 125 חברות בעלות שווי השוק הגבוה ביותר בבורסה הישראלית,
במילים אחרות ניתן להגיד בפשטות שהוא כולל בתוכו גם את מדד ת"א 35 וגם את מדד ת"א 90 יחד.
היסטוריית מדד ת"א 90
מדד תל אביב 90 הושק ב 3.1.1999 בשער של 299.89 נקודות.
בין השנים 1999-2024 התשואה השנתית הממוצעת של מדד תל אביב 90 עמדה על כ8.15% לשנה.
שיא כל הזמנים של מדד ת"א 90 נקבע בתאריך 19.02.2025 והוא עומד על 2,915.51 נקודות.
מדד ת"א 90 נחשב בתור אחד מהמדדים הפופולריים ביותר בבורסה הישראלית וידוע כאחד שבעשור האחרון העניק תשואה נהדרת ביחס למדדים "המתחרים" תל אביב 35 ותל אביב 125.
המדד מציע פיזור על פני מגוון רחב של 90 חברות גדולות ובינוניות בבורסה הישראלית,
אך הוא אינו כולל את 35 החברות הציבוריות הגדולות ביותר בישראל (הן נכללות במדד ת"א 35 כמובן).
איפה קונים את מדד ת"א 90?
את מדד תל אביב 90 (או יותר נכון קרן עוקבת מדד ת"א 90) ניתן לרכוש בין היתר גם דרך בתי ההשקעות הישראלים כדוגמת פסגות, מיטב טרייד, IBI טרייד או אקסלנס טרייד.
גולשי האתר שלנו נהנים מהטבות משמעותיות בעת פתיחת חשבון מסחר עצמאי:
מעבר לכך בבלוג שלנו מחכה לכם השוואה מקיפה בין בתי השקעות ישראלים מומלצים למסחר עצמאי.
באמצעות ההשוואה תוכלו לבצע בחירה מושכלת לגבי המקום שדרכו הכי רלוונטי עבורכם להשקיע בשוק ההון הישראלי, לחסוך מהותית בעמלות המסחר וליהנות מהטבות הצטרפות משמעותיות.
כיצד נקבע משקל המניות במדד תל אביב 90?
בכללי כבר ידוע לנו שמניות תל אביב 90 אלו הן המניות בשווי שוק שנמצא במקום ה 36-125 בבורסה הישראלית.
ההבנה הבסיסית הזאת היא מספיק נכונה ברוב המוחלט של המקרים,
אך היא לא לגמרי מדויקת ומיד נרחיב על דרישות הסוף הנוספות.
בכדי להיכלל במדד תל אביב 90 יש מספר דרישות סף נוספות שחשוב להכיר:
הראשונה בהן היא כמובן להיות עם זיקה לישראל,
הדרישה השניה היא מינימום שיעור החזקות ציבור של 10% מהחברה (יחד עם זאת שהחזקות הציבור חוצות שווי של 20 מיליון שקלים) והשלישית היא שער מניה ממוצע של 30 אגורות לכל הפחות.
מעבר לכך הדרישה האחרונה היא להיות בטופ 300 מבחינת סחירות בבורסה הישראלית.
החברות הגדולות במדד תל אביב 90
נכון ל 25.02.2025 אלו הן עשרות החברות הגדולות במדד תל אביב 90 והמשקל שלהן:
הבורסה לניע בתא (2.36%), בית שמש (2.32%), אלוני חץ (2.16%), רציו יהש (2.15%), נאוויטס (2.13%), פז אנרגיה (2.12%), ישראכרט (2.11%), ישראמקו יהש (2.10%), מנורה מב החז (2.05%) וחברת נקסט ויז'ן (2.04%).
החשיפה של מדד ת"א 90 לסקטורים השונים
נכון ל 26.2.2025 אלו הענפים השונים שהמדד חשוף אליהם:
נדל"ן ובניה (26.35%), טכנולוגיה (17.20%), מסחר ושרותים (16.27%), אנרגיה וחיפושי נפט וגז (13.11%), ביטוח (6.80%), תעשיה (6.13%), השקעה ואחזקות (6.10%), שרותים פיננסיים (5.00%), בנקים (1.98%) וביומד (1.06%).
יתרונות השקעה במדד תל אביב 90
1. פיזור רחב יחסית באמצעות חשיפה ל 90 חברות ישראליות:
השקעה במדד תל אביב 90 מעניקה גיוון ופיזור על פני 90 חברות עם זיקה לישראל.
המדד אינו כולל את חברות הענק ובזכות כך החברה בעלת המשקל הגבוה ביותר בו היא עם משקל של כ 2.36% בלבד נכון להיום.
בנוסף המדד מעניק חשיפה למגוון רחב של סקטורים.
2. סביר להניח שקיימת לנו היכרות עם חברות רבות שנסחרות במדד:
בזכות זה שאנו חיים בישראל נוצר מצב שאנחנו מכירים מגוון רחב מהחברות הנסחרות במדד תל אביב 90,
אנחנו אפילו לקוחות של חלק מהחברות הנכללות בו.
זה לגמרי עושה שכל להשקיע בחברות שאנחנו מבינים פחות או יותר מהו המודל הכלכלי שלהן ולבחון האם ההשקעה מתאימה עבורנו.
קחו דוגמה לכמה חברות שרבים מכם (אם לא כולכם) אמורים להכיר:
הבורסה לניירות ערך בתל אביב, ישראכרט, אל על, מגדל, פרטנר, אלקטרה, אאורה, שיכון ובינוי, סלקום, רמי לוי, יוחננוף, איסתא, ישרוטל, דלתא ועוד.
3. תשואות עבר נהדרות:
תשואת העבר של תל אביב 90 גבוהה בצורה יחסית משמעותית ביחס לתשואה של מדד תל אביב 35 ומדד תל אביב 125 ב17 השנים האחרונות מאז שהסתיים משבר 2008 ועד היום.
בהמשך המדריך נרחיב על כך.
החסרונות של השקעה במדד תל אביב 90
1. מדד ת"א 90 מעניק חשיפה רק לכלכלה הישראלית:
בסופו של יום החברות הנסחרות במדד תל אביב 90 בעלות זיקה משמעותית לישראל.
לא תוכלו למצוא כאן יותר מדי מניות שמרבית ההכנסות שלהן מגיעות מחו"ל ולכן החשיפה היא בעיקר לישראל.
יש לכך חיסרון מסוים בהיבט של הפיזור הגיאוגרפי עבור מי שמשקיע רק במדד תל אביב 90,
אך גם מדובר ביתרון עבור מי שמעוניין בכך מראש עבור פלח מסוים מתיק ההשקעות שלו.
2. לא קיימת לנו שליטה על החברות הנכללות במדד:
בעת השקעה במדד מניות באופן כללי ובמדד תל אביב 90 באופן ספציפי אין לנו שליטה על החברות שהמדד כולל.
אנחנו למעשה רוכשים את המדד כפי שהוא ובעקבות כך גם מניות שאנחנו פחות מעוניינים להשקיע בהן עלולות להיכלל בו.
3. קיימים מדדי מניות ישראלים עם פיזור רחב יותר:
מי שמחפש פיזור רחב יותר בהשקעה שלו במדדי מניות בישראל יכול לבחור להשקיע במדד תל אביב 125 לצורך הדוגמה,
מדד ת"א 125 כולל יותר חברות לעומת מדד ת"א 90 ונכללות בו גם חברות הענק במונחים ישראלים.
IBI Trade
חשבון מסחר עצמאי-
מינימום פתיחת חשבון 15,000 ש"ח, פטור לשנתיים מדמי טיפול, מקבלים 250 ש"ח מתנת הצטרפות במזומן ישירות לחשבון המסחר, קורס מסחר במתנה ועוד.
הטבות משתלמות
רשימת קרנות מחקות מדד תל אביב 90
- תכלית TTF תא 90
מספר קרן: 5118740.
דמי ניהול: 0%, דמי נאמנות 0.03% לשנה ודמי ניהול משתנים 0%. - איביאי מחקה תא 90
מספר קרן: 5130919.
דמי ניהול: 0%, דמי נאמנות 0.02% לשנה ודמי ניהול משתנים 0.10%. - הראל מחקה ת"א 90
מספר קרן: 5130638.
דמי ניהול: 0%, דמי נאמנות 0.02% לשנה ודמי ניהול משתנים 0.10%. - קרן מחקה מדד תל אביב 90 – MTF מח תא 90
מספר קרן: 5130620.
דמי ניהול: 0%, דמי נאמנות 0.03% לשנה ודמי ניהול משתנים 0.10%.
רשימת קרנות סל מדד תל אביב 90
- קרן סל מדד תל אביב 90 – הראל סל כש תא 90
מספר קרן: 1166172.
דמי ניהול: 0%, דמי נאמנות 0.001% לשנה ודמי ניהול משתנים 0%.
קרן כשרה. - קרן סל מדד תל אביב 90 – איביאי סל ת"א-90
מספר קרן: 1209444.
דמי ניהול: 0.10%, דמי נאמנות 0.01% לשנה ודמי ניהול משתנים 0.10%.
קרנות סל נקובות דולר מדד ת"א 90
- קרן מחקה מדד תל אביב 90 נקובה בדולר – MTF מח ת"א-90 נקובה $
מספר קרן: 5135090.
דמי ניהול: 0%, דמי נאמנות 0.03% לשנה ודמי ניהול משתנים 0%. - קרן מחקה מדד תל אביב 90 נקובה בדולר – הראל מחקה ת"א 90 נקובה $
מספר קרן: 5135348.
דמי ניהול: 0.15%, דמי נאמנות 0.02% לשנה ודמי ניהול משתנים 0%.
מספר דגשים למען הסדר הטוב:
- אין ברשימת הקרנות במדריך משום המלצה לביצוע פעולה כלשהי.
- אין באמור במדריך כתחליף לייעוץ השקעות ו/או שיווק השקעות כלשהו.
- קיימות קרנות תל אביב 90 נוספות כמובן ומדובר ברשימה לא ממצה, השתדלתי שברשימה תוכלו למצוא את הקרנות הזולות ביותר מבחינת דמי ניהול.
- הנתונים כאן נכונים לפי בדיקה שביצעתי בתאריך 27.02.2025 ועשויים להשתנות מעת לעת.
איך קונים את מדד תל אביב 90 צעד אחר צעד?
1. פותחים חשבון מסחר עצמאי שמאפשר מסחר בבורסה הישראלית:
ראשית כל יש להחזיק בחשבון מסחר עצמאי בכדי לקנות קרן סל מחקה מדד תל אביב 90.
אם עדיין אין לכם אחד כזה אז אתם יכולים לפתוח חשבון מסחר עצמאי דרך בתי ההשקעות הישראלים המובילים כגון מיטב טרייד, אקסלנס, פסגות או IBI טרייד בקלות ואף ליהנות מהטבות הצטרפות משמעותיות.
השוואת בתי השקעות מומלצים בישראל > >
2. בוחרים קרן סל מחקה מדד תל אביב 90 שבאמצעותה נרצה להשקיע:
בשוק ההון הישראלי ניתן למצוא מגוון רחב של קרנות סל מחקות מדד ת"א 90.
בשלב זה יהיה עלינו לבחור בקרן הסל המתאימה ביותר עבורנו,
ניתן להיעזר ברשימת הקרנות המופיעה במהלך המדריך לצורך השוואת קרנות סל תל אביב 90.
3. מאתרים במערכת המסחר את קרן הסל שבחרנו:
לאחר שבחרנו את קרן הסל המתאימה עבורנו,
כעת יהיה עלינו לחפש ולאתר במערכת המסחר או אפליקציית המסחר את אותה קרן סל מדד ת"א 90 באמצעות מספר הקרן.
4. קונים קרן סל מדד ת"א 90 בפועל:
לאחר שאיתרנו את הקרן במערכת המסחר, כעת הגיע רגע האמת שבו נרכוש אותה בפועל.
בשלב זה נצטרך לשלוח פקודת קניה LMT או MKT ובאמצעותה לרכוש קרן סל מדד תל אביב 90.
שימו לב שבפקודת LMT אנחנו מציבים את שער הקניה שנרצה ונמתין עד שמחיר הקרן יגיע אליו,
לחלופין אם נרצה לבצע רכישה מהירה אז נשלח פקודת MKT שמבצעת רכישה באופן מידי על פי ההיצע בספר הפקודות.
ככל שמדובר בקרן מחקה תל אביב 90 אז הקרן נסחרת אחת ליום והרכישה שלה מתבצעת באמצעות פקודת KRN בלבד.
מעבר לכך אציין שלבתי ההשקעות הישראלים יש חדר מסחר שזמין עבורכם טלפונית בדיוק עבור הנושא הזה,
הוא רלוונטי בעיקר בתחילת דרככם במסחר עצמאי בשוק ההון.
במידת הצורך תרגישו בנוח להתקשר לחדר המסחר ולהסתייע בו בכדי לבצע את פעולת המסחר שאתם רוצים.
תשואות עבר מדד ת"א 90 מול מדד ת"א 125 ומדד ת"א 35
מאז שנת 2020 ועד מועד כתיבת שורות אלה ב 26.02.2025 מדד תל אביב 90 השיג תשואה של +86.03%.
זאת לעומת תשואה של +55.46% במדד תל אביב 125 ו +46.19% במדד תל אביב 35.
מאז שנת 2010 ועד מועד כתיבת שורות אלה ב 26.02.2025 מדד תל אביב 90 השיג תשואה של +233.38%.
זאת לעומת תשואה של +140.47% במדד תל אביב 125 ו +120.76% במדד תל אביב 35.
אין ספק שמאז שנת 2010 מדד תל אביב 90 עם ידו העליונה ביחס לת"א 35 או ת"א 125.
יחד עם זאת יש לציין שבעת משבר 2008 מדד תל אביב 90 ירד משמעותית יותר מהם.
הירידה המקסימלית של מדד ת"א 90 מהשיא שנקבע טרום משבר 2008 עומדת על יותר מ71% (!),
זאת בזמן שהירידה המקסימלית של מדד תל אביב 125 באותו משבר עמדה על כ54% והירידה המקסימלית של מדד ת"א 35 באותה עת עמדה על כ49% בלבד.
גרף מדד תל אביב 90
מה ההבדל בין השקעה במדד ת"א 90 לבין השקעה במדד ת"א 35?
מדד תל אביב 35 כולל את 35 החברות הגדולות בבורסה הישראלית במונחי שווי שוק (שעומדות במספר קריטריונים נוספים),
לעומת זאת מדד ת"א 90 כולל את 90 החברות שמגיעות מיד לאחר מכן.
למעשה השקעה במדד תל אביב 35 היא השקעה בחברות הענק במונחים ישראלים,
לעומת זאת השקעה במדד ת"א 90 היא השקעה בחברות "השורה השניה" בבורסה הישראלית.
מיטב טרייד
חשבון מסחר עצמאי-
מינימום פתיחת חשבון 10,000 ש"ח בלבד, מקבלים 100 ש"ח במתנה, פטור לשנתיים מדמי טיפול, קורס מסחר במתנה, פטור מתשלום עמלת קניה ומכירה על קרנות כספיות ועוד.
הפקדה מינימלית
מה ההבדל בין השקעה במדד תל אביב 90 לבין השקעה במדד תל אביב 125?
מדד תל אביב 125 כולל את 35 חברות הענק שנכללות במדד ת"א 35 ובנוסף הוא כולל גם את 90 החברות שנכללות במדד ת"א 90.
באמצעות השקעה במדד תל אביב 125 ניתן ליהנות גם מחשיפה לחברות הענק במונחים ישראלים וגם מחשיפה לחברות "השורה השניה" שנכללות במדד ת"א 90.
לעומת זאת כאשר משקיעים רק במדד תא 90 אז למעשה מוותרים על השקעה ב35 החברות הגדולות ביותר בבורסה הישראלית.
מדדי מניות פופולריים נוספים
ברחבי העולם יש עוד מגוון רחב של מדדי מניות מובילים.
מצורפת רשימה של חלק מהמדדים המובילים ברחבי העולם:
- מדד עולמי FTSE All World
- מדד ACWI
- אס אנד פי 500
- נאסד"ק 100
- דאו ג'ונס 30
- מדד ראסל 2000
- מדד ניקיי 225
- סטוקס 600
- מדד דאקס
- פוטסי 100
- מדד קאק 40
בלחיצה על כל אחד מהמדדים תוכלו לעבור אל מדריך מפורט שהעלנו לגביו.
קרן כשרה מדד תל אביב 90
מי שנושא כשרות בהשקעות מעניין אותו אז ראוי לשים לב לכך שנכון לרגע כתיבת שורות אלה קיימת קרן סל כשרה תל אביב 90.
קרן הסל הכשרה אשר עוקבת אחר מדד ת"א 90 היא קרן הסל של חברת הראל (הראל סל כש תא 90) ומספר הקרן הוא 1166172.
סיכום
אני מקווה שהמדריך על השקעה במדד תל אביב 90 העניק לכם ערך.
אם אהבתם את התוכן שלנו אתם מוזמנים לעקוב אחרינו גם בערוץ הטלגרם לשוק ההון, בקבוצת הוואטסאפ השקטה או בקבוצת הפייסבוק שלנו.
אני מצרף לכם כאן מספר סקירות רלוונטיות שעשויות לעניין אתכם:
- קרן כספית מומלצת
- קרן סל S&P 500 השוואה
- חשבון מסחר עצמאי או קופת גמל להשקעה
- קרנות איריות
- אפליקציות השקעה השוואה
- מדד שארפ
- מכפיל רווח
אתם יכולים למצוא עוד מגוון רחב של סקירות נוספות בסגנון גם בבלוג שוק ההון שלנו (:
*כל האמור בסקירה הינו דעתי האישית בלבד ואין לקחת כהמלצת מסחר ו/או ייעוץ ו/או שיווק השקעות מכל סוג שהוא.
שאלות תשובות
- הרכב מדד תל אביב 90 מתעדכן פעמיים בשנה,
העדכון מתרחש ביום חמישי הראשון בחודשים מאי ונובמבר.
- מדד תל אביב 90 הושק בעבר בתור מדד תל אביב 75.
ב 9.2.2017 מדד ת"א 75 הורחב ל 90 חברות ובעקבות כך שמו השתנה למדד ת"א 90.
דרך אגב גם מדד ת"א 35 בעבר הושק בתור מדד ת"א 25 ואפילו מדד ת"א 125 לפני אותו עדכון בשנת 2017 היה נקרא מדד ת"א 100.
- לא, נכון לשנת 2025 חברות הבנקים כדוגמת לאומי, דיסקונט, פועלים, מזרחי טפחות והבינלאומי נכללות במדד תל אביב 35 או במדד תל אביב 125.
- בכדי להשקיע במדד ת"א 90 יש לרכוש קרן מחקה או קרן סל מדד ת"א 90, במהלך המדריך הצגנו רשימת קרנות רלוונטיות לטובת הנושא.
ניתן לרכוש אותן דרך אחד מבתי ההשקעות הישראלים המובילים, שימו לב שיש לכם הטבות פתיחת חשבון מסחר עצמאי אצלנו באתר בלחיצה כאן.
תגיות:
איך קונים מדד תל אביב 90, קרנות סל תל אביב 90, קרן מחקה תל אביב 90, קרן סל מדד תל אביב 90, השקעה במדד תל אביב 90, קרן סל ת"א 90, השקעה בת"א 90, קרנות ת"א 90, קרנות מחקות מדד ת"א 90, השוואה לגבי מדד ת"א 90.
אהבתם את הפוסט? שתפו עם חברים בלחיצת כפתור:
מעוניינים להשקיע דרך הבורסה הישראלית?
דאגנו לכם להטבות משמעותיות עבור מסחר עצמאי דרך בתי ההשקעות הישראלים וביצענו עבורכם השוואת עמלות.
מעדיפים לסחור בבורסה האמריקאית בעמלות נוחות דרך ברוקרים זרים?
סידרנו לכם הטבות משתלמות וביצענו עבורכם השוואת עמלות מסחר בבורסה האמריקאית דרך ברוקרים מובילים.
מעניין אתכם להתחיל להתמקצע במסחר והשקעות בשוק ההון?
אתם מוזמנים לצפות בהיצע קורסי המסחר שאנו מציעים.
פוסטים נוספים שיכולים לעניין אותך:
לפוסט הזה יש 2 תגובות
יש לך טבלה עם תשואת המדד לכל שנה?
היי, לא הכנתי טבלה כזאת.
אבל יש לך במדריך גרף השוואה במקום.