מניות דיבידנד, האם משתלם להשקיע בהן? מדריך השקעה במניות דיבידנד

דניאל נבון - TradingIL
נובמבר 28, 2024

מניות דיבידנד, איך משתתפים בחלוקת דיבידנד, חברות דיבידנד בבורסה, איך מקבלים דיבידנד, רשימת מניות דיבידנד – מדריך השקעה במניות דיבידנד.

תוכן עניינים:

הקדמה:

משקיעים רבים מעוניינים לקבל תזרים מזומנים כמעט קבוע מההשקעה שהם מבצעים וזה בדיוק מה שניתן לקבל באמצעות השקעה מושכלת במניות דיבידנד.

במדריך הקרוב אנחנו נעסוק בכל הקשור למניות דיבידנד.
תחילה נכיר את הבסיס, נלמד מה זה מניות דיבידנד, איך מקבלים דיבידנד ונענה על שאלות נפוצות.
לאחר מכן נלמד דרך איפה ניתן לקנות מניות דיבידנד ומהם היתרונות והחסרונות של השקעה במניות דיבידנד.
לבסוף נעסוק בפרמטרים שיש לבחון לפני בחירת מניה שמחלקת דיבידנד, נראה איך קונים מניית דיבידנד צעד אחר צעד ונציג לכם רשימת מניות דיבידנד בישראל ובבורסה האמריקאית.

מה זה מניות דיבידנד?

המונח דיבידנד מבטא חלוקה של רווחי החברה לבעלי המניות בחברה,
בעקבות כך מניות דיבידנד זהו כינוי אשר ניתן למניות שנוהגות לחלק חלק מהרווחים שלהן למשקיעים במניות החברה בתור דיבידנד.

הדיבידנד ברוב המוחלט של המקרים מתקבל בצורת " כסף מזומן" לחשבון המסחר של המשקיע ובזה נעסוק במדריך הנוכחי,
אך עם זאת ראוי לציין שבמקרים חריגים הדיבידנד יכול להתקבל גם בתור מניות.

מניות דיבידנד במרבית המקרים הן מניות של חברות יחסית יציבות פיננסית אשר כבר עברו את שלב הצמיחה העיקרי שלהן.
השקעה במניות דיבידנד עשויה להתאים למשקיעים שמעוניינים לקבל אחת לתקופה (לרוב אחת לרבעון) סוג של "הכנסה פסיבית" מהשקעותיהם.

דרך איפה אפשר לקנות מניות דיבידנד?

1. בתי השקעות ישראלים:

ניתן להשקיע במניות דיבידנד (גם כאלה שנסחרות בבורסה הישראלית) דרך בתי השקעות ישראלים כדוגמת מיטב, אקסלנס או אי בי אי טרייד.

2. ברוקרים זרים:

גם דרך ברוקרים זרים כדוגמת אינטראקטיב ישראל ניתן לבצע השקעה במניות דיבידנד שנסחרות בבורסה האמריקאית ומגוון רחב של בורסות ברחבי העולם (למעט בבורסה הישראלית).

בלחיצה כאן מטה תוכלו ליהנות מהטבות הצטרפות משמעותיות בעת פתיחת חשבון מסחר עצמאי:

למה שחברה תחלק דיבידנד?

מטרתה של כל חברה היא לייצר רווח וערך לבעלי המניות.
כאשר חברה מחלקת את רווחיה לבעלי המניות היא למעשה מעניקה להם ערך ומאפשרת להם לקבל תזרים מזומן מהשקעתם בחברה.
בנוסף לכך חברות שמחלקות דיבידנד באופן קבוע מציגות למשקיעים עד כמה הן איתנות מבחינה פיננסית,
זה מושך משקיעים לטווח הארוך שרוצים ליהנות מפירות ההשקעה שלהם בצורת דיבידנד.

איך מקבלים דיבידנד בפועל?

ראשית כל כמובן שעלינו לקנות חברה שמחלקת דיבידנד.
בשוק ההון קיימות מאות חברות שמחלקות דיבידנד,
חלקן מחלקות דיבידנד באופן קבוע כבר שנים רבות ואף מגדילות אותו מדי שנה.
בהמשך המדריך נציג לכם דוגמה לכמה מחברות הדיבידנד המוכרות בבורסה האמריקאית ואפילו הישראלית.

לאחר שרכשנו מניה שמחלקת דיבידנד עלינו לבדוק מהו המועד הקובע לחלוקת הדיבידנד,
במידה ונחזיק את המניה במועד הקובע לחלוקת הדיבידנד (נקרא גם יום הקום) אז אנחנו נהיה זכאים לקבלת הדיבידנד.
שימו לב שבפועל הדיבידנד עצמו לא מתקבל באופן מידי לחשבון המסחר אלא מחולק למשקיעים אשר זכאים לו במהלך ימי המסחר הבאים (לרוב תוך מספר ימים).

על מה צריך לתת דגש בכל הקשור לחלוקת דיבידנד?

חלוקת דיבידנד היא אכן דבר נחמד,
אין דבר שמשקיעים יותר אוהבים מאשר לקבל כסף מזומן בחזרה אליהם כתוצאה מפירות ההשקעה.
אך עם זאת ראוי לזכור שעל כל דיבידנד שאנחנו מקבלים יש לשלם מס דיבידנד בהתאם,
אנחנו מחויבים בתשלום המס על הדיבידנד מיד עם קבלת הדיבידנד (קבלת דיבידנד היא למעשה מה שנקרא "אירוע מס").
מעבר לכך מס הדיבידנד נלקח על כל הסכום אשר התקבל בתור דיבידנד ואינו מתחשב ברווח או ההפסד הנוכחי בפוזיציה שלנו באותה חברה.

דוגמה מוחשית של קבלת דיבידנד:

נניח שהשקעתי 10,000$ במניית "דניאל נבון",
המניה נסחרת בשער 100$ ולכן יצא שרכשתי 100 יחידות (סה"כ 10,000$).
תשואת הדיבידנד של חברת "דניאל נבון" היא 4% לשנה והדיבידנד מחולק מדי רבעון.
במקרה כזה אני למעשה בתור משקיע אקבל דיבידנד של 1% מדי רבעון (וסך הכל 4% לשנה).
החברה הכריזה על חלוקת דיבידנד והמועד הקובע לקבלת הדיבידנד (יום הקום) הוא ב 25.11.2024.
בדוגמה שלנו כאמור אני אכן מחזיק את המניה באותו מועד ולכן אני זכאי לקבלת הדיבידנד.
מניית דניאל נבון נסחרה רגע לפני חלוקת הדיבידנד (ב 25.11.2024 עם סיום המסחר) בשער 100$,
הדיבידנד שחולק היה 1.00$ למניה.
במקרה כזה המסחר ב 26.11.2024 יפתח בשער של 99.00$ (גובה הדיבידנד שחולק הופחת משער המניה) ואני בתור משקיע שהחזיק במועד הקובע (יום הקום) אהיה זכאי לקבלת דיבידנד על סך 1.00$ לכל מניה שברשותי.
במקרה שלנו אני מחזיק 100 מניות ולכן אקבל ישירות לחשבון המסחר שלי 100$ (1$ למניה כפול 100 מניות) בתור דיבידנד מחברת דניאל נבון,
ככה בדיוק מקבלים דיבידנד מהשקעה במניות.

אז מה היה לנו כאן בפועל אם נסתכל על התמונה המלאה?

1. החברה נסחרה בשער 100$ וחילקה דיבידנד על סך 1.00$ למניה ולכן מחירה יתעדכן אל עבר 99.00$.

2. אני בתור משקיע בחברה אקבל 1.00$ "לכיס" על כל מניה, אך עם זאת מיד אהיה בהפסד של 1.00$ באותו יום מסחר.

3. למעשה ניתן להגיד בפשטות שהכסף שחולק בתור דיבידנד עבר מכיס אחד שלי (ההשקעה במניות החברה) אל עבר כיס אחר (תיק המסחר שלי).

4. אני נאלץ לשלם מס על הדיבידנד שקיבלתי.
במקרה הנוכחי קיבלתי 1.00$ על כל מניה שהחזקתי ולכן אצטרך לשלם 0.25$ מס דיבידנד על כל מניה (סך הכל 25$ בדוגמה שלנו).

5. בסך הכל כעת אני עדיין אחזיק 100 מניות של חברת "דניאל נבון", אך השווי שלהן יהיה 9,900$ בלבד.
מעבר לכך לאחר תשלום מס הדיבידנד יהיה לי עוד 75$ במזומן בחשבון המסחר.

כפי שאתם רואים יצא שבפועל ממש הפסדתי כסף,
ב 25.11.2024 לפני חלוקת הדיבידנד היה לי 10,000$ וכעת לאחר חלוקת הדיבידנד יש לי רק 9,975$ בגלל ששילמתי מס דיבידנד.

לנושא הזה קיימות 2 גישות בשוק ההון וניתן להתייחס אליו בצורה שונה:

1. הגישה של משקיעי הדיבידנד:

משקיעי הדיבידנד מראש רואים ערך רב בכך שהחברה מחלקת דיבידנד.
מבחינתם הם השקיעו בה בין היתר מכיוון שרצו תזרים מזומנים קבוע לחשבון המסחר שלהם אחת לרבעון.
לצורך הדוגמה יתכן שמשקיע שנמצא כעת בפנסיה ירצה למשוך כספים מהשקעתו מדי חודש,
עבורו השקעה באמצעות מניות דיבידנד יכולה להיות דרך נהדרת לקבל את תזרים המזומנים הרצוי מבלי לשבור את הראש עם מכירות אקטיביות וניסיונות לתזמן את השוק.

כרגע בתחילת ההשקעה זה אכן נראה מבאס ובאמת שטותי לקנות מניה בכדי לקבל דיבידנד באופן חד פעמי.
אך בטווח הארוך משקיעי דיבידנד מצפים שהחברה תמשיך לחלק דיבידנד מדי רבעון ואפילו תגדיל אותו,
כך יהיה להם תזרים מזומנים כמעט קבוע וידוע מראש שהם יכולים להסתמך עליו.

מעבר לכך משקיעי דיבידנד לא יבחרו להשקיע בכל חברה שמחלקת דיבידנד,
אלא הם כמובן יבחרו מניות דיבידנד בפינצטה.
המטרה שלשמה התכנסנו כאן היא בהחלט לדבר על הנושא של חלוקת דיבידנד,
אך עם זאת חברות שמחלקות דיבידנד יכולות להסב ערך למשקיעים גם באמצעות זה שמחיר המניה יעלה בטווח הארוך.
ההיסטוריה של מניות דיבידנד כדוגמת קוקה קולה או מקדונלדס היא דוגמה נהדרת לזה שחלוקת דיבידנד יכולה להיות שלובה יד ביד גם עם עליית מחיר המניה בטווח הארוך.

2. הגישה של המשקיעים הפסיביים:

משקיעים פסיביים בין כה וכה מתמקדים בטווח הארוך ואין להם צורך בתזרים מזומנים כרגע,
במרבים המקרים הם אפילו ממשיכים להפקיד להשקעה כספים חדשים מדי חודש.
לכן תשלום המס על קבלת הדיבידנד פוגע בדחיית המס ואפילו באפקט הריבית דריבית.

זוהי בין היתר הסיבה שבגללה רבים מהמשקיעים הפסיביים מעדיפים לבצע את ההשקעה באמצעות קרנות צוברות דיבידנד ולא באמצעות קרנות שמחלקות דיבידנד.

יתרונות השקעה במניות דיבידנד:

1. הכנסה פסיבית – קבלת תזרים מזומנים ישירות לחשבון שלנו:

השקעה במניות דיבידנד מאפשרת לנו ליהנות מתזרים מזומנים מבלי שנצטרך לבצע פעולת מכירה אקטיבית כלשהי.
בעת חלוקת דיבידנד אנחנו מקבלים כסף "מזומן" ישירות לחשבון שלנו,
אנחנו יכולים למשוך אותו לטובת צרכינו האישיים, להשקיע אותו מחדש או אפילו להפנות אותו אל עבר השקעות אחרות.

2. חלוקת דיבידנד מעידה על יציבות החברה מבחינה פיננסית:

כאשר חברה יכולה להרשות לעצמה לחלק דיבידנד זה מעיד על יציבות פיננסית.

3. קבלת הדיבידנד למעשה מפחיתה את הסיכון שלנו בהשקעה:

כאשר אנו משקיעים סכום כסף מסוים ומקבלים ממנו חזרה לכיס דיבידנד של 2-5% בשנה (כתלות במניית הדיבידנד הספציפית) אנחנו למעשה מפחיתים את הסיכון שלנו באותה השקעה ומחזירים חלק מהכסף "הביתה".

4. ניתן להפנות את הדיבידנד המתקבל אל עבר השקעות אחרות:

הדיבידנד חוזר בתור "מזומן" לחשבון המסחר שלנו,
אנחנו יכולים להפנות אותו אל עבר השקעות אחרות ככל שנרצה.

חסרונות השקעה במניות דיבידנד:

1. היבטי המיסוי:

החיסרון העיקרי בעת קבלת דיבידנד טמון בהיבטי המיסוי שפועלים לרעתנו.
בעת קבלת דיבידנד אנחנו צריכים לשלם מס דיבידנד בגובה 25% מהסכום שהתקבל בתור דיבידנד.
שימו לב שאת מס הדיבידנד אנחנו נדרשים לשלם גם אם בפועל אנחנו חלילה נמצאים בהפסד באותו נייר ערך שחילק דיבידנד.

2. חברות יכולות להודיע על הפחתת הדיבידנד ואפילו לבטל אותו לחלוטין:

עצם זה שהשקענו בחברה שמחלקת דיבידנד לא מבטיח לנו שהיא תמשיך לחלק דיבידנד לנצח.
חברות לעתים עלולות להודיע על הפחתת גובה הדיבידנד שהן מחלקות,
לחלופין הן יכולות אפילו לבטל את החלוקה לחלוטין עד להודעה חדשה.
בעיקר חברות שמצבן הכלכלי נפגע בצורה מהותית עלולות לנקוט בצעדים כאלה, אך לא רק.

3. פוטנציאל תשואה יחסית מוגבל ביחס לחברות צמיחה:

חברות דיבידנד למעשה מחלקות רווחים שהחברה צברה לבעלי המניות.
זאת אומרות שהלכה למעשה ניתן להגיד שבחלק מהמקרים הן אומרות למשקיעים "קחו חלק מהכסף שהרווחנו ברבעון האחרון, אין לנו השקעות יוצאות דופן לבצע איתו".
חברות צמיחה לעומת זאת משקיעות כל דולר שנמצא בחברה בכדי להגדיל את העסקים שלהן ולצמוח בצורה אגרסיבית.
בעקבות ההבדלים הללו ניתן להבין שפוטנציאל התשואה (וגם הסיכון) בחברות צמיחה הוא גבוה מהותית לעומת פוטנציאל התשואה בחברות שמעדיפות לחלק דיבידנד.

4. נדרשת השקעת זמן:

השקעה במניות דיבידנד דורשת ניסיון, ידע ומעקב מעת לעת אחר תיק ההשקעות שלנו.
זאת בשונה מהשקעה פסיבית על מדדי מניות רחבים שדורשת למידה חד פעמית ולאחר מכן ניתן לבצע "שגר ושכח" לעשרות שנים קדימה ללא צורך בהתעסקות מעת לעת.

פרמטרים שיש לבחון לפני השקעה בחברה שמחלקת דיבידנד:

1. מהי תשואת הדיבידנד?

הפרמטר הראשון והעיקרי שמושך משקיעים במניות דיבידנד הוא כמובן הפרמטר של תשואת הדיבידנד (Dividend Yield).
תשואת הדיבידנד למעשה מבטאת מהו % הדיבידנד השנתי שהמניה מחלקת.

תשואת דיבידנד הגיונית של מניית דיבידנד בבורסה האמריקאית יכולה לנוע 2-4% לשנה במרבית המקרים,
אך כמובן שהנושא תלוי מקרה ספציפי.
נכון לרגע כתיבת שורות אלה ב 25.11.2024 חברת מקדונלדס (MCD) לדוגמה מעניקה תשואת דיבידנד של 2.40%, קוקה קולה (KO) מעניקה תשואת דיבידנד שנתית של 3.04%, פפסיקו (PEP) תשואת דיבידנד של 3.35% וחברת טרג'ט (TGT) מעניקה Dividend Yield של 3.58%.

שימו לב שאם תשואת הדיבידנד היא גבוהה משמעותית מכך אז לעתים מגיע יחד עם סיכון גבוה יותר,
במקרה כזה חשוב לחקור יותר לעומק את הסיבות לתשואת הדיבידנד הגבוהה.

2. מהי היסטוריית חלוקת הדיבידנד של אותה חברה?

לא כל חברה שמחלקת דיבידנד באופן חד פעמי או ראשוני יכולה להיחשב תחת הקטגוריה של מניית דיבידנד.

בשוק ההון האמריקאי לדוגמה יש כינויים ברורים לחברות דיבידנד:

אריסטוקרט דיבידנד (Dividend Aristocrats) – אלו הן חברות שכבר יותר מ25 שנים ברצף מחלקות דיבידנד ואף מגדילות אותו בכל שנה.
דיבידנד קינגס (Dividend Kings) – אלו הן חברות שכבר יותר מ50 שנים ברצף מחלקות דיבידנד ואף מגדילות אותו בכל שנה.

באופן כללי בעת השקעה בחברות דיבידנד אנחנו נשאף להתמקד בחברות אשר יש להן היסטוריה של חלוקת דיבידנד,
זה יגביר עבורנו את הסיכוי שהן ימשיכו לחלק דיבידנד ואף להגדיל אותו גם בעתיד.
אין הכרח להשקיע רק בחברות דיבידנד שמחלקות במשך 50 שנה ברצף,
אך עם זאת לדעתי האישית יש לדרוש רצף של 5 שנים לכל הפחות.

3. איתנות פיננסית של החברה:

השקעה במניות דיבידנד לא בהכרח שונה מהשקעה במניות אחרות,
גם כאן אנחנו חייבים לשים דגש על בחירת החברה הספציפית על פי הנתונים הפיננסיים שלה.

אנחנו לא נהיה מעוניינים להשקיע בחברת דיבידנד שאיבדה מיוקרתה בתקופה האחרונה ועלולה להיכנס לסחרור כלכלי שבסופו מחיר המניה עלול לרדת בחדות תוך כדי שגם הדיבידנד שהיא מחלקת יקטע.

4. פעילות החברה:

במרבית המקרים השקעה במניות דיבידנד נחשבת כהשקעה לטווח הארוך בחברה ספציפית.
בכדי שנבצע השקעה מושכלת ראוי לבחון את פעילות החברה ולהבין אותה לעומק.
אנחנו נרצה לראות האם יש לחברה יתרון תחרותי, האם החברה מבצעת Buy Back וכמובן שתמיד יהיה עדיף לרכוש את החברה כאשר היא במחיר זול (לדוגמה לאחר משברים רוחביים בשווקים) על פני רכישה במחיר יקר כאשר החברה נמצאת תחת "הייפ" כלשהו שעלול להסתיים בקרוב.

5. יחס תשלום דיבידנד:

כל חברה מעניקה לנו דיבידנד מתוך הרווחים שהיא אגרה בקופה שלה בתור מזומנים.
כאשר החברה לצורך הדוגמה מעניקה לנו 100% מהמזומן הפנוי שלה אז נוצר כאן מצב מסוכן עבורנו,
במקרה כזה אין לחברה "עודפים" כלשהם ולכן אם יהיה רבעון חלש יותר אז הדיבידנד שלנו עלול להיות מקוצץ בהתאם ואנחנו בהחלט נרצה להימנע מכך.

בכדי להיות בטוחים שחלוקת הדיבידנד תימשך ואף תגדל בסבירות גבוהה כמה שיותר אנחנו נרצה שיחס תשלום דיבידנד (Payout Ratio) לא יהיה גבוה מדי.

מה נחשב Payout Ratio (יחס תשלום דיבידנד) גבוה מדי?
האמת היא שלכל אחד קיימת העדפה שונה בהיבט הזה והרבה תלוי בחברה הספציפית.
אך באופן כללי ניתן להגיד שמעל 60% זה כבר משהו שראוי לשים לב אליו ויחס של מעל 80% כבר מהווה נורת אזהרה עבורנו.

למעשה אם יחס Payout Ratio יהיה נמוך (נניח 20%) אז זה מצביע על כך שלחברה יש עודפי רווחים גבוהים,
לכן הרבה יותר סביר שהיא תוכל לשלם לנו ואף להגדיל את הדיבידנד גם אם יהיה משבר רוחבי בשוק או אם יהיה רבעון ספציפי חלש יותר בחברה.
מעבר לכך אנחנו לרוב נשאף שהחברה לא תחלק 100% מהרווחים שהיא אגרה,
זאת מכיוון שבאמצעות אותם מזומנים החברה יכולה להמשיך לפתח ולהגדיל את עסקיה.
זה בהחלט אינטרס מובהק שלנו בתור משקיעים ליהנות גם מעליית ערך המניה ולא רק מהדיבידנד שהיא מחלקת.

איך קונים מניית דיבידנד צעד אחר צעד?

1. פתיחת חשבון מסחר עצמאי וביצוע הפקדה ראשונית:

תחילה יש להחזיק בחשבון מסחר עצמאי שבאמצעותו נוכל לרכוש מניות דיבידנד.

אם עדיין אין לכם אחד כזה אז אתם מוזמנים לנצל את ההטבות לגולשי האתר שלנו:

מיד לאחר פתיחת החשבון אנו נפקיד אליו את סכום הכסף שאותו אנו מעוניינים להשקיע.

2. בחירת מניית דיבידנד ספציפית להשקעה:

כעת אנחנו צריכים לבחור מניית דיבידנד ספציפית שאותה נרכוש.
לצורך הדוגמה הנוכחית אנחנו החלטנו לרכוש את מניית קוקה קולה (סימול KO),
כמובן שניתן לבצע את אותו הליך רכישה שאני מציג כאן בצורה דומה גם על מניות דיבידנד אחרות.

3. חיפוש ואיתור המניה במערכת המסחר:

בשלב זה נשתמש בכפתור החיפוש במערכת או אפליקציית ההשקעות,
במקרה שלנו בכדי למצוא את מניית קוקה קולה אנחנו נרשום את הסימול KO וכך נוכל לאתר אותה.

שימו לב שמיד לאחר שנרשום את הסימול אנחנו נוכל לראות את השם המלא של החברה וכך לוודא שאנחנו אכן רוכשים את החברה שרצינו.
במקרה של חברת קוקה קולה אנחנו נראה את שמה המלא The Coca-Cola Company.

4. שליחת פקודת קניה:

כעת אנחנו נשלח פקודת רכישה בכדי להשקיע במניית קוקה קולה בפועל.
אנחנו יכולים לבחור בין הוראת מסחר LMT (רכישה בשער שאנחנו בוחרים) לבין הוראת מסחר MKT (רכישה באופן מידי בשער ההיצע הנוכחי).

5. לוודא שעסקת הרכישה בוצעה בהצלחה:

אם שלחנו את פקודת MKT בזמן המסחר הרציף (שעות הפעילות של הבורסה) אז הפקודה אמורה להתבצע באופן מידי.
אך עם זאת במידה ושלחנו פקודת LMT אז אנחנו נצטרך להמתין ולעקוב אחר ביצוע מלא של העסקה.

בכל אופן אני תמיד ממליץ לוודא שכל פעולת מסחר ששלחנו אכן בוצעה כראוי,
כך לא נהיה מופתעים מביצוע חלקי או פקודה שנדחתה במקרה שבו הפקודה נשלחה בצורה שגויה.
בהזדמנות זו אני אציין שאתם תמיד יכולים ליצור קשר עם חדר המסחר של בית ההשקעות שדרכו אתם סוחרים,
נציגי חדר המסחר יוכלו לסייע לכם בביצוע פעולות מסחר במידת הצורך.
זה יכול להיות פתרון קל ומאוד יעיל בתחילת דרככם בעולם ההשקעות.

6. לעקוב אחר המניה ולהתחיל ליהנות מתזרים מזומנים בכל חלוקת דיבידנד:

מזל טוב, רכשתם את מניית הדיבידנד הראשונה שלכם בהצלחה (:
כעת כל שנותר לכם זה רק לעקוב אחר ביצועי המניה וליהנות מתזרים מזומנים מדיבידנד אחת לרבעון (כפי שנהוג במרבית המקרים).
שימו לב שאתם יכולים לעקוב אחר דוחות החברה ולראות האם החברה מגדילה את הדיבידנד שהיא מחלקת,
חברת קוקה קולה לדוגמה כבר 62 שנים ברציפות מעלה את הדיבידנד שהיא מחלקת מדי שנה.

רשימת מניות דיבידנד פופולריות בבורסה האמריקאית:

בשוק ההון האמריקאי נכון לרגע כתיבת שורות אלה יש 44 חברות שמחלקות דיבידנד מדי שנה ואפילו מגדילות אותו כבר במשך 50 שנה ברצף לכל הפחות.

להלן רשימה חלקית של מניות דיבידנד שנחשבות "Dividend Kings" נכון לנובמבר 2024:

חברת Procter & Gamble סימול PG (תשואת דיבידנד שנתית של 2.27%).
ג'ונסון אנד ג'ונסון (Johnson & Johnson) סימול JNJ (תשואת דיבידנד שנתית של 3.18%).
חברת קוקה קולה (Coca-Cola) סימול KO (תשואת דיבידנד שנתית של 3.01%).
חברת קולגייט פלמוביל (Colgate-Palmovile) סימול CL (תשואת דיבידנד שנתית של 2.10%).
טארג'ט (Target) סימול TGT (תשואת דיבידנד שנתית של 3.43%).
קימברלי קלארק (Kimberly-Clark) סימול KMB (תשואת דיבידנד שנתית של 3.51%).
חברת פפסיקו (PepsiCo) סימול PEP (תשואת דיבידנד שנתית של 3.32%).
וול מארט (Walmart) סימול WMT (תשואת דיבידנד שנתית של 0.93%).
חברת S&P Global סימול SPGI (תשואת דיבידנד שנתית של 0.70%).

מספר דגשים בנוגע לרשימת מניות הדיבידנד:

תשואת הדיבידנד השנתית הינה נכון לנובמבר 2024 ועשויה להשתנות מדי יום.
השתדלתי לשים ברשימה את החברות היותר מוכרות עבורנו בתור ישראלים.
קיימות חברות דיבידנד נוספות (סה"כ 44) שנחשבות "Dividend Kings" אשר מחלקות ומגדילות דיבידנד מדי שנה כבר 50 שנה ברצף לכל הפחות.

רשימת מניות דיבידנד בישראל:

הבורסה לניירות ערך בישראל פרסמה בחודש מרץ 2024 מחקר אשר עוסק בחברות הדיבידנד בבורסה הישראלית.
עיקרי המחקר מצאו שיש בבורסה הישראלית 19 חברות שמחלקות דיבידנד בצורה עקבית לפחות אחת לשנה כבר במשך לפחות 20 שנה ברציפות.
מעבר לכך קיימות עוד 14 חברות שחילקו ברציפות בלפחות 15-19 השנים האחרונות ואם נלך קצת יותר רחוק אז יש עוד 30 חברות נוספות שחילקו דיבידנד לפחות ב 10-14 השנים האחרונות ברציפות.

להלן רשימה של 12 חברות דיבידנד ישראליות שמחלקות דיבידנד כבר לפחות 20 שנה ברציפות:

אלביט מערכות (תשואת דיבידנד שנתית ממוצעת של 1.4% בעשרת השנים האחרונות).
איי.סי.אל (תשואת דיבידנד ממוצעת של 4.8% בעשרת השנים האחרונות).
אורמת טכנו (תשואת דיבידנד ממוצעת של 0.7% בעשרת השנים האחרונות).
אלוני חץ (תשואת דיבידנד ממוצעת של 3.9% בעשרת השנים האחרונות).
מיטרוניקס (תשואת דיבידנד ממוצעת של 2.9% בעשרת השנים האחרונות).
חילן (תשואת דיבידנד ממוצעת של 2% בעשרת השנים האחרונות).
וואן טכנולוגיות (תשואת דיבידנד ממוצעת של 3.9% בעשרת השנים האחרונות).
פוקס (תשואת דיבידנד ממוצעת של 4.1% בעשרת השנים האחרונות).
דלק רכב (תשואת דיבידנד ממוצעת של 12.6% בעשרת השנים האחרונות).
ג'י סיטי (תשואת דיבידנד ממוצעת של 4.5% בעשרת השנים האחרונות).
דנאל (תשואת דיבידנד ממוצעת של 5.1% בעשרת השנים האחרונות).
איביאי בית השקעות (תשואת דיבידנד ממוצעת של 6.3% בעשרת השנים האחרונות).

מספר דגשים בנוגע לרשימה:

הסדר ברשימת מניות הדיבידנד הינו לפי שווי שוק מהגבוה לנמוך.
ברשימה נכללות רק חברות ששווי השוק שלהן היה גבוה מ1 מיליארד ש"ח ב 31.12.2023.
חברת אורמת טכנו בחלק מהזמן היתה רשומה רק בבורסה האמריקאית ונלקחו בחשבון הדיבידנדים שהיא חילקה שם.
הנתונים מבוססים על פי המחקר של הבורסה לניירות ערך שבוצע על ידי יובל צוק (כלכלן, יחידת המחקר המחלקה הכלכלית).

סיכום:

אני מקווה שהמדריך שהכנתי עבורכם על מניות דיבידנד ועל איך לקבל דיבידנד העניק לכם ערך.
אם אהבתם את התוכן שלנו אתם מוזמנים לעקוב אחרינו גם בערוץ הטלגרם לשוק ההון, בקבוצת הוואטסאפ השקטה או בקבוצת הפייסבוק שלנו.

אני מצרף לכם כאן מספר סקירות רלוונטיות שעשויות לעניין אתכם:

אתם יכולים למצוא עוד מגוון רחב של סקירות נוספות בסגנון גם בבלוג שוק ההון שלנו (:

*כל האמור בסקירה הינו דעתי האישית בלבד ואין לקחת כהמלצת מסחר ו/או ייעוץ ו/או שיווק השקעות מכל סוג שהוא.

תגיות:

מניות דיבידנד, השקעה במניות דיבידנד, מה זה דיבידנד, איך מקבלים דיבידנד, מניות דיבידנד מומלצות 2025, מניות דיבידנד ישראל, איך בוחרים מניית דיבידנד, איך מקבלים דיבידנד ממניות, מניית דיבידנד מומלצת, איך משתתפים בחלוקת דיבידנד, איך מקבלים דיבידנד בשוק ההון.

אהבתם את הפוסט? שתפו עם חברים בלחיצת כפתור:

לפוסט הזה יש 8 תגובות

כהן הגב 29 נוב 2024

הסקירה של מניות דוידנד מעניינת ומועילה מאד. רצוי לעקוב על שינויים החלים בחלוקה של המניות. ההסבר ברור ומדויק.
1. דניאל נבון - TradingIL הגב 29 נוב 2024
  
  כיף לשמוע, תודה רבה על הפרגון!
יהודה הגב 29 נוב 2024

תודה למדתי והשכלתי חומר מעניין
1. דניאל נבון - TradingIL הגב 29 נוב 2024
  
  אני שמח לשמוע, תודה רבה על הפרגון (:
אלי הגב 29 נוב 2024

מה דעתך על msty ?
1. דניאל נבון - TradingIL הגב 30 נוב 2024
  
  היי אלי, אני מעריך שבקרוב אוציא מאמר מפורט בנושא של קרנות סל דיבידנד (עם התייחסות לקרנות Yieldmax),
  אבל בכל זאת לבינתיים זה הטייק שלי לגבי MSTY ספציפית:
  1. אם ההשקעה בה היא בגלל הדיבידנד הגבוה שהיא מחלקת – אני מוותר על כך, כמו שראית במדריך הנוכחי חלוקת דיבידנד היא פחות יעילה בשל היבטי המיסוי (ושם עוד הדיבידנד הרבה יותר גבוה).
  2. אם ההשקעה בה היא בגלל האסטרטגיה שהיא מבצעת דרך האופציות – אני יכול ומעדיף לבצע את זה בעצמי ולא צריך שקרן סל תבצע אסטרטגיית קאברד קול עבורי (ככה אני מקבל הרבה יותר שליטה ויכולת לנהל את הפוזיציה, מעבר לכך אני גם חוסך בדמי ניהול יחסית גבוהים של 0.99%).
  3. בנוסף אני באופן אישי לא מעוניין להחזיק ב MSTR במחיר הנוכחי ולכן גם האפשרות של MSTY פחות מעניינת אותי,
  אני מעדיף השקעה בביטקוין באמצעות החזקה ישירה או קרן סל מחקה ביטקוין.
הראל הגב 3 דצמ 2024

הסבר מרתק וחכם.
האם אתה ממליץ על קריפטו ואם כן על אלו מטבעות ?
1. דניאל נבון - TradingIL הגב 3 דצמ 2024
  
  תודה רבה.
  באופן אישי אני משקיע בביטקוין,
  אתה יכול לקרוא על הנושא של השקעה בביטקוין במדריך הרלוונטי בבלוג (:

כתיבת תגובה לבטל

מעוניינים לסחור בבורסה האמריקאית דרך ברוקרים מובילים?
סידרנו לכם הטבות משתלמות וביצענו עבורכם השוואת עמלות מסחר בבורסה האמריקאית:
לחצו כאן לקבלת פרטים מלאים

מעדיפים לסחור בבורסה הישראלית?
דאגנו לכם להטבות עבור מסחר דרך בתי ההשקעות הישראלים וביצענו עבורכם השוואת עמלות:
לחצו כאן לקבלת פרטים מלאים

מעניין אתכם להתחיל להתמקצע במסחר והשקעות בשוק ההון?
אתם מוזמנים לצפות בהיצע קורסי המסחר שאנו מציעים:
לחצו כאן בכדי לצפות בהיצע הקורסים

אתם מוזמנים לעקוב אחרינו גם ברשתות השונות:
לטלגרם שלנו לחצו כאן – (שם עיקר הפעילות)
לקבוצת הוואטסאפ השקטה לחצו כאן
לאינסטגרם שלנו לחצו כאן
לקבוצת הפייסבוק שלנו לחצו כאן

פוסטים נוספים שיכולים לעניין אותך: