ברוקר זר או בית השקעות ישראלי? השוואה מפורטת ראש בראש

דניאל נבון TradingIL
  • דניאל נבון - TradingIL
ברוקר זר או בית השקעות ישראלי, יתרונות וחסרונות ברוקר זר, יתרונות וחסרונות בית השקעות ישראלי, בית השקעות ישראלי או ברוקר זר

ברוקר זר או בית השקעות ישראלי, השוואת בית השקעות ישראלי מול ברוקר זר, מה זה ברוקר זר, מהו בית השקעות ישראלי, יתרונות וחסרונות.

תוכן עניינים: 

מהו בית השקעות ישראלי?
מה זה ברוקר זר?
מה ההבדלים בין ברוקר זר לבית השקעות ישראלי?
יתרונות וחסרונות בית השקעות ישראלי
יתרונות וחסרונות ברוקר זר
שאלות נפוצות
סיכום

הקדמה:

בעת פתיחת חשבון מסחר עצמאי הדילמה הגדולה ביותר היא כזאת:
"האם לפתוח חשבון מסחר דרך ברוקר זר מומלץ או שעדיף לבחור בבית השקעות ישראלי מוכר ואמין?"

במדריך הקרוב אנחנו נלמד מה זה ברוקר זר ומהו בית השקעות ישראלי.
לאחר מכן נעסוק ביתרונות והחסרונות של כל אחת מהאפשרויות, נשווה ביניהם ונענה על שאלות נפוצות הקשורות להחלטה האם לסחור דרך ברוקר זר או בית השקעות ישראלי.

מה זה בית השקעות ישראלי?

כאשר אנחנו עוסקים בפתיחת חשבון מסחר עצמאי בבורסה,
הכוונה במסחר דרך בית השקעות ישראלי היא לפתיחת חשבון מסחר עצמאי דרך גוף פיננסי שיושב בישראל ונמצא תחת הרגולציה הישראלית.

דוגמה לבתי השקעות ישראלים:

מה זה ברוקר זר?

כאשר מדובר במסחר והשקעות,
ברוקר הוא למעשה הגוף שמתווך את הסוחרים והמשקיעים אל מערכות הבורסה.
לכל ברוקר קיימת אופרציה משלו הכוללת מערכת מסחר בבורסה, שירות לקוחות, תעריף עמלות ועוד.

ברוקר זר הוא למעשה כל ברוקר שאינו ישראלי,
כתוצאה מכך ברוקר זר גם לא נמצא תחת הרגולציה הישראלית אלא תחת רגולציה של מדינה אחרת כגון ארה"ב, אירלנד, קפריסין ועוד.

דוגמה לברוקרים זרים:

 מה ההבדלים העיקריים בין ברוקר זר לבין בית השקעות ישראלי?

1. באיזה בורסות ניתן להשקיע:

ברוקר זר:
ברוקרים זרים מאפשרים ביצוע מסחר בעיקר בבורסה האמריקאית,
קיימים גם ברוקרים זרים ספציפיים שמאפשרים השקעה בשווקים נוספים מרחבי העולם.

אך עם זאת שימו לב שבתור ישראלים אנחנו לא יכולים לבצע מסחר בבורסה הישראלית דרך ברוקרים זרים,
לכן אם נרצה לסחור בבורסה הישראלית אז נצטרך לפתוח חשבון מסחר עצמאי באחד מבתי ההשקעות הישראלים.

בית השקעות ישראלי:
באמצעות חשבון מסחר עצמאי באחד מבתי ההשקעות הישראלים ניתן לסחור בבורסה הישראלית,
שם גם בא לידי ביטוי היתרון הגדול של בתי ההשקעות הישראלים.
יחד עם זאת נוכל לסחור גם בבורסה האמריקאית ובשווקים נוספים דרך בית השקעות ישראלי.

2. עמלות המסחר:

ברוקר זר:
עמלות המסחר בברוקרים זרים לרוב יהיו זולות מאוד עבור מסחר בבורסה האמריקאית.
דוגמה לכך תוכלו לראות בהצעה של הברוקר טריידסטיישן שמאפשר מסחר בבורסה האמריקאית בעלות של 1 סנט למניה עם מינימום לפעולה של 1$ בלבד,
לחלופין גם ההצעה של אינטראקטיב ישראל שבאמצעותה אפשר לבצע מסחר בארה"ב עם עמלה של 1 סנט למניה ומינימום לפעולה של 2.5$ בלבד נחשבת מאוד אטרקטיבית בהשוואה לבתי ההשקעות הישראלים.

בית השקעות ישראלי:
אין ספק שעמלות המסחר שבתי ההשקעות הישראלים מציעים עבור מסחר בבורסה הישראלית מאוד אטרקטיביות,
אך עם זאת שימו לב שעבור מסחר בבורסה האמריקאית עמלות המסחר לרוב יהיו יקרות משמעותית בהשוואה לברוקרים זרים.
אומנם לרוב העמלה תעמוד על 1 סנט למניה בדומה לברוקר זר,
אך המינימום לפעולה מתחיל ב 5$ ויכול להגיע אפילו ל8$ דולר כתלות בבית ההשקעות הספציפי.

סוחר יומי או סוחר סווינג בבורסה האמריקאית לרוב יעדיף להחזיק חשבון מסחר עצמאי דרך ברוקר זר בכדי לחסוך באופן מהותי בעמלות המסחר שלו.

3. היבטי המיסוי בשוק ההון:

ברוקרים זרים:
ברוקרים זרים לא מנכים מס במקור,
כתוצאה מכך ברוב המקרים הסוחר יהיה מחויב בהגשת דוח שנתי עבור הנושא.

בתי השקעות ישראלים:
בתי ההשקעות הישראלים מנכים מס במקור,
לכן זה מסייע ללקוחות להימנע מחובת הגשת דוח שנתי בחלק גדול מהמקרים.

משקיעים וסוחרים שבין כה וכה מגישים דוח שנתי מדי שנה (לדוגמה עצמאים) עשויים להעדיף ברוקר זר,
זאת בשל היתרונות הרבים שקיימים בו החל מהיתרונות הגלומים בכך שהוא אינו מנכה מס במקור ועד עמלות המסחר הזולות.

אך עם זאת שכירים שאינם מגישים דוח שנתי מדי שנה עשויים להעדיף ניכוי מס במקור וראש שקט בהיבטי המיסוי,
למרות שזאת לא בהכרח תהיה ההחלטה הכלכלית ביותר (כמובן תלוי סיטואציה).

4. שפת מערכת המסחר ושפת אפליקציית המסחר:

ברוקרים זרים:
לרוב מערכת המסחר ואפליקציית המסחר תהיה בשפה האנגלית ולא תתמוך בשפה העברית.

בתי ההשקעות הישראלים:
מערכת המסחר ואפליקציית המסחר תומכות בצורה מלאה בשפה העברית.

סוחרים שמסתדרים עם השפה האנגלית (ונדרשת רמה בסיסית ביותר) יעדיפו לבצע מסחר דרך המערכות המתקדמות של הברוקרים הזרים,
אך עם זאת משקיעים שכלל לא יודעים אנגלית יעדיפו לבחור במערכת מסחר ואפליקציית מסחר שתומכת בצורה מלאה בשפה העברית.

5. היבטי הרגולציה:

ברוקרים זרים:
ברוקרים זרים יכולים להיות תחת רגולציות שונות מרחבי העולם בהתאם לברוקר הספציפי.
הברוקר טריידסטיישן לדוגמה נמצא תחת הרגולציה האמריקאית,
לעומתו הברוקר אינטראקטיב ישראל מאפשר פתיחת חשבון ברגולציית ארה"ב או לחלופין גם פתיחת חשבון תחת רגולציית אירלנד בהתאם לבחירת הלקוח.

בתי ההשקעות הישראלים:
מיטב טרייד, איביאיי טרייד ואקסלנס טרייד הם חברי בורסה שנמצאים תחת הרגולציה בישראל.

יתרונות השקעה דרך בית השקעות ישראלי:

1. ניתן לסחור בבורסה הישראלית:

בתי ההשקעות הישראלים מאפשרים לאזרחי ישראל מסחר בבורסה הישראלית,
זאת בניגוד לברוקרים זרים.

2. הטבות הצטרפות נהדרות:

בתי ההשקעות הישראלים מציעים הטבות הצטרפות נהדרות למצטרפים חדשים בזכות שיתוף הפעולה שלנו איתם,
בלחיצה כאן תוכלו לקבל פרטים מלאים לגבי מה כוללת כל אחת מההטבות ולשריין אותה לעצמכם:


3. עמלות מסחר זולות עבור מסחר בבורסה הישראלית:

בהשוואה למסחר דרך הבנק,
בתי ההשקעות הישראלים מציעים עמלות מסחר נוחות וזולות משמעותית עבור מסחר בבורסה הישראלית.

4. ניכוי מס במקור:

בתי ההשקעות הישראלים מנכים מס במקור וכך מסייעים לסוחרים דרכם להימנע מחובת הגשת דוח שנתי ברוב המקרים.

5. תמיכה מלאה בשפה העברית:

אם חשוב לכם שמערכת המסחר תהיה בשפה העברית אז בתי ההשקעות הישראלים הם פתרון נהדר לנושא.
מעבר לכך כל בית השקעות ישראלי מחזיק חדר מסחר מקצועי עם שירות לקוחות בעברית,
ניתן לחייג אליו ולשלוח פקודות מסחר אפילו באמצעות שיחה טלפונית בעת הצורך.

6. רגולציה ישראלית:

בתי ההשקעות הישראלים המובילים כגון מיטב, איביאיי או אקסלנס הם תחת הרגולציה הישראלית.

חסרונות השקעה דרך בית השקעות ישראלי:

1. עמלות מסחר יחסית יקרות עבור מסחר בבורסה האמריקאית (בהשוואה לברוקר זר):

שימו לב שעמלות המסחר בבורסה האמריקאית דרך בתי ההשקעות הישראלים הן יקרות ביחס לברוקרים הזרים המובילים,
כמובן שזה רלוונטי בעיקר אם אתם מעוניינים לבצע מסחר סווינג או מסחר יומי בבורסה האמריקאית.

2. מערכת מסחר פחות מקצועית (בהשוואה לברוקר זר):

בתי ההשקעות הישראלים מציעים ברוב המקרים מערכת מסחר פחות מתקדמת ממה שתוכלו לקבל בברוקרים זרים.

3. ניכוי מס במקור:

זה שבתי ההשקעות הישראלים מנכים מס במקור לגמרי יכול להיחשב כיתרון אדיר מכיוון שבמקרים רבים זה מסייע להימנע מחובת הגשת דוח שנתי.
אך עם זאת בחלק מהמקרים זה יכול להיחשב גם כחיסרון,
החיסרון נובע מכך שבית ההשקעות גובה את המס באופן מידי ולא בסוף השנה (ולכן אין דחיית מס כפי שיש בברוקר זר).

 יתרונות השקעה דרך ברוקר זר:

1. עמלות מסחר זולות עבור מסחר בארה"ב:

ברוקרים זרים ברוב המוחלט של המקרים מציעים עמלות מסחר זולות מאוד עבור מסחר בבורסה האמריקאית.
אתם יכולים לצפות בהצעות של חלקם בלחיצה כאן מטה:


2. אין ניכוי מס במקור:

שימו לב שכאשר הברוקר אינו מנכה מס במקור אז מועד תשלום המס שלנו למעשה נדחה וזה יתרון אדיר בחלק גדול מהמקרים,
בזמן הזה אנחנו יכולים להמשיך להשקיע את הכספים המיועדים לתשלום מס וכך לצבור עליהם תשואה.
בברוקרים זרים אנחנו נשלם את המס אחת לשנה עם הגשת הדוח השנתי במקום שילקח מאיתנו תשלום המס מיד עם סגירת העסקה.

3. מערכת מסחר מקצועית:

מערכות המסחר שברוקרים זרים מציעים לרוב יהיו מאוד מתקדמות ואיכותיות בהשוואה למערכת המסחר של הבנק או של בית השקעות ישראלי.

4. הטבות הצטרפות נהדרות:

קיימות הטבות הצטרפות נהדרות למצטרפים חדשים,
בלחיצה כאן תוכלו לקבל פרטים מלאים לגבי מה כוללת כל אחת מההטבות ולשריין אותה לעצמכם:


5. מינימום פתיחת חשבון נמוך:

בכדי לפתוח חשבון בברוקר זר לא צריך סכום כסף גבוה,
לדוגמה דרך טריידסטיישן תוכלו לפתוח חשבון מסחר עם החל מ500$ בלבד.
מעבר לכך אינטראקטיב ישראל הגדילו לעשות ולאחרונה התחילו לאפשר פתיחת חשבון מסחר בכל סכום כסף שתרצו.

חסרונות השקעה דרך ברוקר זר:

1. לא ניתן לסחור בבורסה הישראלית:

בתור אזרחים ישראלים אנחנו לא יכולים לסחור בבורסה הישראלית דרך ברוקר זר.

2. אין ניכוי מס במקור:

ברוקרים זרים לא מנכים מס במקור ולכן קיימת חובת הגשת דוח שנתי אם ביצעתם אירוע מס כלשהו במהלך שנה קלנדרית.
שימו לב שאם אתם עצמאים או בעלי חובת הגשת דוח שנתי בשל סיבות אחרות אז אתם בין כה וכה צריכים להגיש דוח שנתי ולכן במקרה כזה אין כאן חיסרון.

3. רגולציה שאינה ישראלית:

ברוקרים זרים נמצאים תחת רגולציה של מדינות אחרות שאינם ישראל.
הברוקר טריידסטיישן לדוגמה נמצא תחת הרגולציה האמריקאית,
אינטראקטיב ישראל נמצאים תחת רגולציה אמריקאית או רגולציית אירלנד (תלוי בסוג החשבון שתבחרו בעת ההרשמה) והברוקר קולמקס פרו נמצא תחת רגולציית קפריסין.

4. לא תמיד קיימת תמיכה מלאה בשפה העברית:

אומנם יש שירות לקוחות בעברית לטריידסטיישן ואינטראקטיב ישראל,
אך עם זאת שימו לב שמערכת המסחר היא בשפה האנגלית בלבד.
נציין שאין באמת צורך להיות עם אנגלית ברמה גבוהה בכדי לסחור במערכת מסחר של ברוקרים זרים,
לגמרי אפשר להסתדר גם עם אנגלית ברמה נמוכה במידת הצורך לאחר היכרות קצרה עם המערכת.

האם ניתן להחזיק חשבון מסחר אחד בברוקר זר וחשבון אחר בבית השקעות ישראלי וכך ליהנות מכל העולמות?

כן כמובן.
אם תשכילו לבצע מסחר בבורסה הישראלית דרך בית ההשקעות הישראלי ומסחר בבורסה האמריקאית דרך ברוקרים זרים אתם תחסכו באופן מהותי בעמלות המסחר שלכם.
מעבר לכך תוכלו ליהנות ממערכת מסחר איכותית בבורסה האמריקאית ומהיתרונות הקיימים כאשר הברוקר אינו מנכה מס במקור.

אני מתחיל בתחום שוק ההון, דרך איפה עדיף לי לסחור? ברוקר זר או בית השקעות ישראלי?

לדעתי האישית יהיה נכון להתחיל עם חשבון מסחר עצמאי באחד מבתי ההשקעות הישראלים.
אני חושב ככה בגלל שמערכת המסחר ידידותית למתחילים ואפילו בשפה העברית, קיימת אפשרות לסחור גם בבורסה הישראלית (שחלק גדול מהחברות בה כולנו מכירים) ומעבר לכך בית ההשקעות מנכה מס במקור.

כאשר תצברו ידע וניסיון אז לגמרי יכול להיות רלוונטי לבצע מעבר לברוקר זר,
בעיקר אם המסחר שלכם הוא בבורסה האמריקאית ותרצו לקצץ בעלויות המסחר למינימום האפשרי.

כפי שציינתי קודם לכן אפשרות נוספת ומאוד פופולרית היא לפתוח 2 חשבונות מסחר,
אחד בבית השקעות ישראלי (עבור מסחר בבורסה הישראלית) ואחד אחר בברוקר זר (עבור מסחר בבורסה האמריקאית) וכך ליהנות מכל העולמות בזכות היתרונות הייחודיים שקיימים בכל אחד מהם.

מאיזה גיל ניתן לפתוח חשבון מסחר דרך ברוקר זר או בית השקעות ישראלי?

פתיחת חשבון מסחר והשקעות בשוק ההון דרך בתי ההשקעות הישראלים אפשרית מגיל 18 ומעלה.

אם תרצו לסחור דרך ברוקר זר אז אפשר לפתוח חשבון מסוג CASH כבר בגיל 18 בדומה לבתי ההשקעות הישראלים,
אך עם זאת שימו לב שפתיחת חשבון מסחר מסוג Margin רלוונטית רק החל מגיל 21 ומעלה.

סיכום:

אני מקווה שהמדריך הנוכחי על מסחר עצמאי דרך ברוקר זר או בית השקעות ישראלי העניק לכם ערך.
אם אהבתם את התוכן שלנו אתם מוזמנים לעקוב אחרינו גם בערוץ הטלגרם למסחר בשוק ההון או בקבוצת הוואטסאפ השקטה.

אני מצרף לכם כאן מספר סקירות רלוונטיות שעשויות לעניין אתכם:

אתם יכולים למצוא סקירות נוספות בסגנון גם בבלוג שוק ההון שלנו (:

*כל האמור בסקירה הינו דעתי האישית בלבד ואין לקחת כהמלצת מסחר ו/או ייעוץ ו/או שיווק השקעות מכל סוג שהוא.

תגיות:

ברוקר זר או בית השקעות ישראלי, דרך איפה עדיף לסחור בית השקעות ישראלי או ברוקר זר?, חשבון מסחר עצמאי דרך ברוקר זר או ישראלי?, ברוקר ישראלי או ברוקר אמריקאי?, ברוקר אמריקאי או ברוקר ישראלי?, חשבון מסחר עצמאי בבורסה האמריקאית, מסחר בוול סטריט, מסחר בשוק ההון האמריקאי.

אהבתם את הפוסט? שתפו עם חברים בלחיצת כפתור:

מעוניינים לסחור בבורסה האמריקאית דרך ברוקרים מובילים?
סידרנו לכם הטבות משתלמות וביצענו עבורכם השוואת עמלות מסחר בבורסה האמריקאית:
לחצו כאן לקבלת פרטים מלאים

מעדיפים לסחור בבורסה הישראלית?
דאגנו לכם להטבות עבור מסחר דרך בתי ההשקעות הישראלים וביצענו עבורכם השוואת עמלות:
לחצו כאן לקבלת פרטים מלאים

מעניין אתכם להתחיל להתמקצע במסחר והשקעות בשוק ההון או בתחום הקריפטו?
אתם מוזמנים לצפות בהיצע קורסי המסחר שאנו מציעים: 
לחצו כאן בכדי לצפות בהיצע הקורסים

מוזמנים לעקוב אחרינו גם ברשתות השונות:
לטלגרם שלנו לחץ כאן – (שם עיקר הפעילות)
לאינסטגרם שלנו לחץ כאן
לקבוצת הפייסבוק שלנו לחץ כאן

פוסטים נוספים שיכולים לעניין אותך: