מדד MSCI World, מה זה מדד המניות העולמי והאם כדאי להשקיע בו?

דניאל נבון TradingIL
  • דניאל נבון - TradingIL
מדד המניות העולמי, מדד MSCI World, מה זה מדד MSCI World, מהו מדד המניות העולמי

מדד MSCI World, מה זה מדד MSCI World? כל מה שרציתם לדעת על מדד המניות העולמי MSCI World Index

הקדמה:

לא מעט אנשים הגיעו בשנים האחרונות למסקנה שהשקעה במדד מסוים יכולה להיות מאוד יעילה עבורם על פני השקעה במניות ספציפיות,
יש בעולם מגוון רחב של מדדים שאפשר להשקיע בהם באופן פסיבי לטווח הארוך ולכל אחד מהמדדים ברחבי העולם יש יתרונות וחסרונות שונים.

בסקירה הנוכחית אנו נעסוק במדד המניות העולמי בהרחבה.
מדד MSCI World הוא מדד בעל פיזור רחב מאוד,
המדד מרכז מגוון רחב של יותר מ1500 מניות אשר נסחרות ב23 מדינות מפותחות מובילות.
קהל היעד העיקרי של מדד MSCI World זה משקיעים שמחפשים להשיג את התשואה העולמית הממוצעת באמצעות פיזור רחב ככל האפשר.

מה זה מדד MSCI World?

מדד MSCI World הוא מדד מניות עולמי, המדד מכיל כיום יותר מ 1500 מניות.
למדד אומנם יש שם מאוד מחייב MSCI World,
אך למרות זאת חשוב לשים לב שהוא לא מרכז את כל מדדי המניות בעולם.
מדד המניות העולמי מרכז אך ורק מניות של 23 כלכלות מפותחות (ישראל נכללת בתוכם),
מעבר לכך יש כמה מדינות שנויות במחלוקת שאינם נכללות במדד למרות שהכלכלה שלהם יחסית גדולה (לדוגמה סין ורוסיה).

המדד נוצר לראשונה בשנת 1969 על ידי Morgan Stanley Capital International (או בקיצור MSCI) והוא משמש כנקודת ייחוס (בנצ'מרק) עבור מדדי המניות ברחבי העולם.
היסטורית תשואת המדד היא נהדרת,
מאז דצמבר 1978 ועד דצמבר 2022 תשואת מדד MSCI World עומדת על 10.68% בממוצע לשנה.
זאת אומרת שמשקיע אשר השקיע 10,000 יורו במדד בדצמבר 1978 אמור להחזיק בדצמבר 2022 סכום של 868,791 יורו,
העליה החדה הזאת מתרחשת בין היתר בזכות הכוח של ריבית דריבית לאורך הזמן.

איך נקבע משקל המניות במדד המניות העולמי (MSCI)?

משקל המניות במדד MSCI World נקבע באמצעות שווי השוק של החברות הנסחרות בו.
זאת אומרת שאם שווי השוק של חברה מסוימת גבוה יותר מחברה אחרת אז גם משקלה במדד יהיה גבוה יותר בהתאם.

נכון ל 29.7.22 השוק האמריקאי היה 69.53% מהמדד, השוק היפני 6.04% מהמדד, בריטניה 4.24%, קנדה 3.49%, צרפת 3.06% ושאר הארצות חלקו את ה 13.63% הנותרים.
אם נצלול לעומק למניות הספציפיות אז מניית אפל (AAPL) היתה בעלת המשקל הגבוה ביותר במדד ומשקלה עמד על 5%,
לאחריה מניית מיקרוסופט (MSFT) היתה בעלת משקל של 3.77%, גוגל היתה במשקל של 2.57%, אמזון עם משקל של 2.33% במדד וטסלה עם 1.48%.

למה כדאי להשקיע במדד המניות העולמי? מה הם יתרונות מדד MSCI העולמי:

1. פיזור ההשקעות בצורה רחבה:

מדד MSCI World מכיל יותר מ1500 מניות מ23 מדינות שונות,
זהו אחד המדדים בעלי הפיזור הגבוה ביותר בשוק ההון.

2. מאפשר להשקיע באופן פסיבי:

המדד מבצע תחלופה במניות שהוא מכיל על פי שווי השוק שמשתנה מעת לעת,
זה מסייע לכך שהמשקיע לא צריך לבצע שינויים כלשהם אלא המדד מבצע אותם עבורו אחת לתקופה.

3. תשואה היסטורית חיובית:

מדד המניות העולמי הציג תשואה שנתית ממוצעת של יותר מ10% ב45 השנים האחרונות.
אדם אשר השקיע 10,000 יורו בדצמבר 1978 אמור להחזיק בדצמבר 2022 כ868,000 יורו,
מדובר בתשואה נהדרת לכל הדעות וכמובן שהתשואה כוללת גם זמנים בהם השוק ירד בחדות.

4. רמת תנודתיות נמוכה יחסית למדדים אחרים:

כאשר ההשקעה כל כך מפוזרת אז גם רמת התנודתיות יורדת ביחס למדדים אחרים בעלי פיזור פחות רחב.

5. השקעה ממוצעת לאדם הממוצע:

אפשר להגיד שהמטרה של המדד היא להשיג את התשואה הממוצעת שהשיג משקיע במדדים ברחבי העולם,
כשמדובר בשוק ההון, לטווחים הארוכים השגת הממוצע לגמרי יכולה להתפרש כיתרון עבור פלח רחב מהאוכלוסיה.

קורס שוק ההון

ממה צריך להיזהר כאשר משקיעים במדד MSCI World?
מה החסרונות של השקעה במדד המניות העולמי?

1. אין שליטה על המניות שבהם המדד משקיע:

למשקיע אין כל דרך לקבוע איזה מניות המדד יכלול,
כאשר רוכשים את מדד המניות העולמי רוכשים סל מניות אשר כולל יותר מ1500 חברות שאין לנו שליטה עליהם.
מעבר לכך מעת לעת החברות במדד משתנות ויתכן שבעתיד יצאו מהמדד חברות שאתם מאמינים בהם ובמקומם יכנסו חברות אחרות שאתם פחות מאמינים בהם.

2. חשיפה למדינות מפותחות בלבד (ללא מדינות מתפתחות/שווקים מתעוררים):

המדד כולל חברות מ23 מדינות מפותחות,
זאת אומרת שאין למדד חשיפה לשווקים מתעוררים אשר יכולים להיות המנוע לצמיחה בשנים מסוימות.

3. השקעה ממוצעת לאדם הממוצע:

מקודם ראינו שהשגת התשואה הממוצעת היא יתרון עבור רוב האוכלוסיה וזה לגמרי נכון.
אבל עבור פלח האוכלוסיה אשר יותר אקטיבי בהשקעותיו ורוצה להכות את השוק ההשקעה במדד לא בהכרח תסייע לו לבצע זאת.

איפה ניתן לרכוש את מדד המניות העולמי?

קיים היצע רחב של קרנות סל ETF אשר עוקבות אחר מדד המניות העולמי MSCI World.
אתם יכולים לרכוש בקלות את תעודות הסל הללו דרך חשבון הבנק שלכם, באמצעות בית השקעות ישראלי וכמובן שגם דרך ברוקר אמריקאי.
חשוב לשים דגש על עניין עמלות המסחר שגובים הגופים השונים,
מומלץ לבחון את הנושא הזה לעומק לפני שאתם שוקלים לבצע פעולת מסחר כלשהי בשוק ההון.

ניתן לחתוך את עמלות המסחר שלכם בקלות באמצעות ההטבות שיש לגולשי האתר שלנו,
קיימת הטבה עבור מסחר בבורסה הישראלית דרך בית ההשקעות אקסלנס טרייד ובנוסף יש גם הטבה עבור מסחר בבורסה האמריקאית דרך הברוקר טריידסטיישן.

איך לקנות את מדד MSCI World?

1. חשבון מסחר:

בשלב הראשון אתם נדרשים להחזיק חשבון מסחר שהפקדתם בו כסף,
אתם יכולים לפתוח חשבון מסחר בקלות דרך הבנק שלכם, דרך בית השקעות ישראלי או דרך ברוקר אמריקאי.
מומלץ להשוות עמלות בין הגופים השונים וראוי לבחור באלטרנטיבה הנכונה עבורכם ועבור הצרכים שלכם,
לעמלות המסחר יש משמעות כספית גבוהה מאוד לטווח הארוך וחשוב לצמצם את עמלות המסחר למינימום האפשרי עוד בתחילת הדרך.

2. בחירת אסטרטגיית השקעה:

לפני ביצוע השקעה כלשהי עליכם לבחור את אסטרטגיית ההשקעה הנכונה עבורכם ולהכין תכנית פעולה מקיפה.

3. בחירת קרן הסל ETF שברצונכם לרכוש:

יש לא מעט תעודות סל עוקבות מדד MSCI World,
עליכם לבחור את תעודת הסל הרלוונטית ביותר לצרכים שלכם.

4. קניית תעודת סל עוקבת מדד MSCI World בפועל באמצעות מערכת המסחר:

ניתן לבצע את רכישת תעודת הסל ישירות במערכת המסחר של הברוקר שלכם,
אפשר לשלוח את פעולת המסחר דרך המחשב או דרך האפליקציה.
את פעולה הרכישה עצמה ניתן לבצע באמצעות שליחת פקודת לימיט או פקודת מרקט.

באילו דרכים ניתן להשקיע במדד המניות העולמי?

1. רכישת תעודת סל מחקה מדד:

מגוון רחב של משקיעים מבצעים את ההשקעה במדד MSCI World באמצעות רכישת ETF מחקה מדד,
ניתן לבצע זאת בקלות באמצעות חשבון מסחר עצמאי.

2. מסלול MSCI World בקרן הפנסיה, קרן ההשתלמות, קופת הגמל או חיסכון לכל ילד:

בשנים האחרונות יש מגוון רחב של גופים מוסדיים שמציעים את מסלול מדד המניות העולמי, מסלול MSCI World Index.
אם תרצו להשקיע במסלול מדד המניות העולמי באמצעות קרן הפנסיה, קרן ההשתלמות, קופת הגמל או אפילו דרך חיסכון לכל ילד אתם יכולים לבצע זאת בקלות,
כל שעליכם לעשות זה לבחור בגוף מוסדי אשר מציע את מסלול MSCI World ולהצטרף להשקעה דרך המסלול הזה.

3. אופציות על ETF מחקה מדד MSCI World בבורסה האמריקאית:

סוחרים או משקיעים באמצעות אופציות בשוק ההון יכולים לבצע אסטרטגיות על ETF מחקה מדד MSCI World באמצעות מערכת המסחר שלהם.

האם עדיף להשקיע במדד המניות העולמי או במניות ספציפיות?

אין תשובה נכונה לנושא הזה,
כל אחד צריך לקחת בחשבון את השיקולים שמנחים אותו ואת רמת הידע והניסיון שיש לו בשוק ההון.

בסופו של יום חשוב לזכור שהשקעה במדד העולמי תניב את התשואה של הממוצע,
מדד MSCI World מפוזר על פני יותר מ1500 מניות ופיזור כל כך נרחב על פני מדדי המניות העולמיים יעניק גם את התשואה של הממוצע העולמי.
עבור מגוון רחב של אנשים להשיג את הממוצע זאת המטרה וזה אחלה עבורם,
אבל מי שירצה "להכות את המדד" יצטרך לבחור מניות בצורה יותר ספציפית ולא לרכוש את כולם יחד.

באילו מדדים נוספים ניתן להשקיע בדומה למדד MSCI World?

יש המון מדדים מובילים ברחבי העולם, להלן רשימה חלקית שלהם:

איך אפשר להפחית את הסיכון כאשר מבצעים השקעה במדד MSCI World?

1. תוודאו שיש לכם דמי ניהול נמוכים במוצר שדרכו אתם משקיעים במדד המניות העולמי:

בעת ביצוע השקעה לטווח הארוך של שנים קדימה לכל אחוזון קטן של דמי ניהול קיימת משמעות אדירה,
בין היתר גם בשל הריבית דריבית שמשלמים עליו.
תמיד חשוב לוודא מה הם דמי הניהול שאתם משלמים על ההשקעה שלכם,
תשאפו לצמצם אותם באמצעות בחירת דרך ההשקעה הזולה והנכונה ביותר עבורכם.

ברוב המוחלט של המקרים השקעה עצמאית היא הזולה ביותר,
מבצעים אותה באמצעות פתיחת חשבון מסחר עצמאי וקניית תעודת סל מחקה מדד.
אך שימו לב שהיא לא מתאימה ל100% מהאוכלוסיה,
יש ללמוד לעומק לפני ביצוע השקעה שכזאת באופן עצמאי.
ניתן ללמוד גם באמצעות קורס שוק ההון למתחילים שאנו מציעים.

2. תחתכו בעמלות המסחר שלכם:

משקיעים רבים הולכים על האפשרות הנגישה ביותר, השקעה דרך הבנק.
אך לצערנו לרוב האפשרות הנגישה ביותר של מסחר והשקעות דרך הבנק היא גם היקרה ביותר.
הבנקים נוטים לגבות עמלות מסחר גבוהות,
העמלות הללו ברוב המקרים גבוהות פי כמה מברוקרים אמריקאים ואפילו מבתי ההשקעות הישראלים.
כל עוד מדובר בברוקר אמין תחת רגולציה מתאימה אל תתביישו לבצע את המעבר לברוקר אשר גובה עמלות מסחר נמוכות,
לטווח הארוך המהלך הזה יחסוך לכם אלפי דולרים.

3.תהיו סבלניים ותשקיעו לטווח הארוך:

השקעה לטווח ארוך במדד מוביל מסייעת בהפחתת הסיכון בהשקעה,
על סמך ההיסטוריה ככל שטווח ההשקעה במדד היה ארוך יותר כך הסבירות להפסד היתה נמוכה יותר.

4. אל תתרגשו מהתנודתיות שקיימת בשווקי המניות העולמיים:

לאורך הדרך יהיו עליות וירידות, זה בטוח.
יהיו אפילו תקופות שתהיו בהם בהפסדים וזה לגמרי חלק מהעניין בהשקעות.
תוודאו שיש לכם תכנית השקעה ופסיכולוגיית השקעה נכונה,
תוודאו שאתם יודעים כיצד להתמודד עם ההשקעה שלכם בכל תרחיש.
תנטרלו את ההשפעה של התנודתיות מכיוון שהיא עלולה לגרום לכם לבצע טעויות קריטיות.

5. אסטרטגיית DCA:

אסטרטגיית המיצועים (DCA) עשויה לסייע למשקיע להתמודד עם מצבים של ירידות בערך ההשקעה.

סיכום:

מדד MSCI World הוא מדד מניות עולמי מוביל,
משקיעים רבים שרוצים חשיפה לכלכלה העולמית מבצעים באמצעותו השקעה לטווח הארוך.

ניתן לשקול השקעה במדד MSCI World לטווח הארוך כחלק מתיק השקעות פסיבי,
אך עם זאת ראוי לזכור שמדובר במדד שבסופו של יום מטרתו להשיג את התשואה הממוצעת של כלכלת המדינות המפותחות ולא מדד שמטרתו היא בהכרח להשיג תשואה עודפת.

אני מקווה שהסקירה שלנו על מדד המניות העולמי היתה לימודית עבורכם.
במידה ותרצו להעמיק בנושאים נוספים רלוונטיים מהבלוג שלנו,
אתם מוזמנים לבצע זאת בקלות דרך הקישורים המצורפים:

תוכלו למצוא עוד סקירות בסגנון גם בבלוג שוק ההון שלנו (:

*כל האמור בסקירה הינו דעתי האישית בלבד ואין לקחת כהמלצת מסחר או ייעוץ השקעות מכל סוג שהוא.

תגיות:

מדד MSCI World, מדד המניות העולמי, מדד MSCI, מה זה מדד MSCI World, מדד מניות עולמי, מה זה מדד המניות העולמי?, MSCI World Index, מדד MSCI World Index, מניות מדד MSCI World, משקל מניות במדד המניות העולמי.

אהבתם את הפוסט? שתפו עם חברים בלחיצת כפתור:

רוצים לסחור בבורסה האמריקאית ב1$ מינימום פעולה ולהנות מ300$ החזר עמלות?
לחצו כאן לקבלת פרטים מלאים

מעדיפים לסחור בבורסה הישראלית?
לחצו כאן לקבלת פרטים מלאים

מעניין אתכם להתחיל להתמקצע במסחר בקריפטו ו/או שוק ההון?
מוזמנים לצפות בהיצע קורסי המסחר שאנו מציעים: 
לחצו כאן כדי לצפות בהיצע הקורסים

מוזמנים לעקוב אחרינו גם ברשתות השונות:
לטלגרם שלנו לחץ כאן – (שם עיקר הפעילות)
לאינסטגרם שלנו לחץ כאן
לקבוצת הפייסבוק שלנו לחץ כאן

פוסטים נוספים שיכולים לעניין אותך: