מדד דאו ג'ונס 30, מה זה מדד Dow Jones והאם משתלם להשקיע במדד?

מה צריך לקחת בחשבון כאשר משקיעים במדד Dow Jones? חסרונות השקעה במדד דאו 30:

1. פוטנציאל רווח יחסית נמוך:

כאשר החברה גדולה בעלת שווי שוק עצום כבר הרבה יותר קשה לה לעלות בחדות לעומת מניית צמיחה שעוד בתחילת דרכה,
החברות שנסחרות במדד דאו ג'ונס הם חברות ענק מאוד ותיקות ויציבות שכבר חצו את שלב הצמיחה העיקרי שלהם.
זוהי הסיבה העיקרית לכך שפוטנציאל הרווח במדד דאו ג'ונס הוא יחסית נמוך לעומת מדדים אחרים אשר מבוססים על מניות צמיחה,
אך כמובן שבמדדים מבוססי צמיחה גם הסיכון יהיה גבוה יותר בהתאם לפוטנציאל הגבוה יותר.

2. הפיזור מתבצע רק על גבי 30 מניות:

30 מניות זה לגמרי פיזור, אך הוא לא נרחב מדי לעומת מדדים אחרים.
מדד נאסד"ק לדוגמה כולל 100 מניות, מדד S&P כולל 500 מניות ואם נלך קצת יותר רחוק אז מדד ראסל כולל 2,000 מניות.

3. משקל המניות במדד נקבע לפי השער הדולרי של המניה ולא לפי שווי השוק של החברה:

במדד דאו ג'ונס המשקל של כל מניה במדד נקבע לפי המחיר הדולרי שהמניה נסחרת בו כרגע.
זאת אומרת שמשקלה של חברה שנסחרת בשער 500$ הוא פי 10 מאשר חברה שנסחרת ב50$,
גם כאשר שווי השוק של החברה שנסחרת ב50$ יהיה גבוה משמעותית משווי השוק של החברה שנסחרת ב500$.

איך לקנות את מדד Dow Jones 30?

1. פתיחת חשבון למסחר והשקעות בשוק ההון:

אם תרצו לקנות תעודה עוקבת מדד דאו ג'ונס 30 אתם כמובן צריכים שיהיה לכם חשבון מסחר,
אתם יכולים לפתוח אחד כזה בקלות דרך הבנק שלכם, דרך בית השקעות ישראלי או באמצעות ברוקר אמריקאי.
אל תשכחו להשוות עמלות בין הגופים השונים,
לרוב העמלה דרך הבנק תהיה היקרה ביותר בפער משמעותי ולכן באופן כללי פחות מומלץ להשקיע או לסחור דרך הבנק.

2. אסטרטגיית ההשקעה שלכם:

הגיע הזמן להחליט באיזה אסטרטגיית השקעה אתם נוקטים,
חשוב שתהיה לכם תכנית פעולה לכל מצב שוק שתפגשו במעלה הדרך.

3. בחירת תעודת הסל הספציפית שבאמצעותה מעוניינים להשקיע במדד דאו ג'ונס 30:

יש מגוון רחב של קרנות סל ETF אשר עוקבות אחר המדד,
בשלב זה אתם צריכים להחליט איזה מתעודות הסל הכי רלוונטית לצרכים שלכם והכי יעילה מבחינת עמלות ומיסוי.

4. רכישת תעודת סל עוקבת מדד Dow Jones בפועל:

כעת עליכם לבצע את הרכישה של קרן הסל הספציפית שאתם מעוניינים לרכוש.
את הרכישה בפועל ניתן לבצע ישירות במערכת המסחר של הברוקר שלכם,
אתם יכולים לבצע את פעולת הרכישה באמצעות פקודת LMT (לימיט) או פקודת MKT (מרקט).