קרן כספית מומלצת 2024 – ככה אני בוחר קרן כספית בקלות וביעילות
קרן כספית מומלצת 2024 – איך לבחור קרן כספית בקלות ועל פי איזה פרמטרים אני בוחר עבור עצמי קרן כספית
קרן מחקה S&P 500 מומלצת, השוואת קרנות סל S&P 500, קרן סל מדד אס אנד פי 500, קרן סל מחקה מדד S&P500 השוואה.
תוכן עניינים:
אם החלטתם שאתם רוצים לבצע השקעה עצמאית במדד S&P 500 באמצעות קרן סל מחקה אז המדריך הנוכחי נוצר בדיוק עבורכם.
תחילה נלמד מה זה בכלל קרן מחקה מדד אס אנד פי 500, דרך איפה ניתן להשקיע בקרן סל מחקה ואיך אני בוחר קרן מחקה S&P 500.
לאחר מכן אני אציג לכם רשימת קרנות סל מחקות מדד S&P 500 אמריקאיות, רשימת קרנות סל איריות מחקות מדד S&P 500 ונבצע השוואה מקיפה בין הקרנות השונות.
לבסוף נלמד איך קונים קרן סל מחקה S&P 500 צעד אחר צעד ונענה על מגוון רחב של שאלות נפוצות הקשורות להשקעה במדד אס אנד פי 500.
קרן מחקה מדד S&P 500 היא למעשה קרן סל שבאמצעותה אנחנו יכולים לקבל חשיפה במקום אחד ל 500 החברות הנכללות במדד S&P 500.
המטרה שלנו בעת השקעה בקרן סל מחקה מדד S&P 500 היא להשיג את ביצועי המדד.
למה שלא נקנה מראש את המדד עצמו אתם שואלים?
מכיוון שהמדד הוא סך הכל נוסחה חישובית תיאורטית והוא אינו מחזיק מניות בפועל.
ובקיצור, אם אנחנו רוצים להשקיע במדד אנחנו מבצעים זאת דרך קרן סל שמחקה את המדד.
אנחנו יכולים לקנות קרן סל מחקה מדד אס אנד פי 500 דרך חשבון מסחר עצמאי בכל אחד מבתי ההשקעות הישראלים כדוגמת מיטב טרייד, IBI טרייד או אקסלנס טרייד.
ניתן לרכוש קרן סל מחקה S&P 500 בקלות גם דרך חשבון מסחר עצמאי באחד מהברוקרים הזרים כדוגמת אינטראקטיב ישראל.
לתשומת ליבכם:
גולשי האתר שלנו נהנים מהטבות נהדרות לפתיחת חשבון מסחר עצמאי.
בלחיצה כאן מטה תוכלו לקבל פירוט בנושא ולפתוח חשבון מסחר עצמאי בקלות:
קרן אירית:
בבורסה הישראלית קיימות 2 קרנות איריות שעוקבות אחר מדד S&P 500 ונסחרות בשקלים,
קרן אחת של חברת בלאקרוק והשניה של אינבסקו.
היתרונות העיקריים של הקרנות האיריות הם מיסוי דיבידנדים נמוך, צבירת הדיבידנדים שמתקבלים (תוך כדי השקעה שלהם מחדש באופן אוטומטי) ודמי ניהול יחסית נמוכים.
מעבר לכך עצם האפשרות לרכוש קרן סל אירית מחקה S&P 500 שנסחרת בבורסה הישראלית בשקלים זה גם יתרון משמעותי שחוסך לנו עלויות של המרת מט"ח.
קרן אמריקאית:
בשוק ההון האמריקאי יש 3 קרנות סל פופולריות שעוקבות אחר מדד S&P 500,
קרן סל SPY, קרן סל VOO ו IVV.
לקרנות האמריקאיות יש 2 יתרונות עיקריים,
היתרון הראשון הוא כמובן דמי הניהול הנמוכים שיכולים להגיע עד 0.03% בלבד (בקרן סל VOO וקרן סל IVV לדוגמה).
היתרון השני נובע מכך שהקרנות מחלקות דיבידנד למשקיעים בהן אחת לכמה חודשים,
בדרך זו הן מעניקות תזרים מזומנים קבוע (אציין שמדובר ביתרון עבור חלק מהמשקיעים בלבד, יש לא מעט שיעדיפו שהקרן דווקא תצבור את הדיבידנד).
מנגד החיסרון העיקרי של הקרנות האמריקאיות נובע מכך שהן נסחרות בבורסה האמריקאית בדולרים ולא בבורסה הישראלית,
בעקבות כך אנחנו נאלצים לרכוש אותן בדולרים ולבצע המרת מט"ח.
* אציין שמי שמראש מחזיק דולרים אז זה יכול להיות דווקא יתרון עבורו כמובן.
אין ספק שנעדיף לשלם דמי ניהול נמוכים ככל הניתן.
אך עם זאת כמובן שיש להתייחס לכל הפרמטרים בהשוואה ולזכור שדמי הניהול הם רק פרמטר אחד שצריך לקחת בחשבון.
לא כל קרנות הסל שעוקבות אחר מדד S&P 500 מחזיקות את המניות בצורה פיזית.
הקרן האירית של אינבסקו לצורך הדוגמה מבצעת עקיבה סינתטית באמצעות חוזי SWAP ולא דרך החזקת המניות בצורה ישירה.
לכל אחת משיטות העקיבה יש יתרונות וחסרונות,
בהמשך המדריך נעמיק בכך בעת ההשוואה בין קרנות הסל האיריות.
בחלק מהקרנות שעוקבות אחר מדד S&P 500 בסיס ההצמדה הוא שער הדולר ובחלק אחר בסיס ההצמדה הוא מדד המחירים לצרכן.
ככל שמדובר בהשקעה לפרק זמן ארוך יותר כך סביר להניח שהצמדת המיסוי על פי מדד המחירים לצרכן תהיה עדיפה עבורנו.
במידה ונרצה להיות חשופים למט"ח אז נשקיע בקרן סל S&P 500 עם חשיפה למט"ח כדוגמת הקרנות האיריות או האמריקאיות שציינתי כאן במאמר.
אך עם זאת במידה ונרצה לנטרל את השפעות המט"ח אז נוכל לבצע זאת באמצעות קרן מנוטרלת מט"ח,
יש כמה כאלה שנסחרות בבורסה הישראלית.
לקראת סוף המדריך הנוכחי אני מסביר מדוע ברוב המוחלט של המקרים אני באופן אישי מעדיף לא לנטרל את השפעת המט"ח.
אנחנו יכולים לבצע השוואה בין תשואות העבר של קרנות הסל השונות.
מכיוון שהקרנות שנשווה ביניהן מחקות את מדד S&P 500 אז התוצאה הסופית שתתבטא בתשואות העבר לגמרי רלוונטית עבורנו.
אך עם זאת ראוי לשים לב לכך שקרן אשר ניצחה בעבר לא בהכרח תנצח גם בעתיד,
לעתים קרנות הסל משנות את דמי הניהול במהלך השנים (לטובה או לרעה) ויש לשים לב לכך בעת ביצוע ההשוואה.
אני באופן אישי אעדיף לבחור בקרן סל שמנהלת מיליארדי דולרים, קיימת שנים רבות ומנוהלת על ידי חברת ענק עם מוניטין גבוה.
במצב כזה הסבירות של הקרן לשרוד לעוד עשרות שנים קדימה היא גבוהה,
בעיקר ביחס לקרנות סל חדשות של חברות עם פחות מוניטין ועם ותק נמוך יותר.
בנוסף על סמך העבר לא מעט קרנות סל ענקיות דווקא הוזילו בדמי הניהול במהלך השנים.
זאת לעומת קרן סל חדשה שעלולה לעשות "מבצע היכרות" ואז לאחר מספר שנים להעלות את דמי הניהול כאשר אנחנו כבר "לקוחות שבויים".
נתחיל עם מספר דגשים למען הסדר הטוב:
תשואות עבר:
התשואה בין הקרנות זהה כמעט לחלוטין.
כמעט בכל יום במדידה שביצעתי קרן אחרת עוקפת את האחרות ככה שהשוואת התשואות ביניהן פחות רלוונטית.
דמי ניהול:
1. קרן סל SPY – דמי ניהול של 0.09% לשנה.
2. קרן סל VOO – דמי ניהול של 0.03% לשנה.
3. קרן סל IVV – דמי ניהול של 0.03% לשנה.
גודל הקרן:
1. קרן סל SPY – הקרן מנהלת 570.23 מיליארד דולר.
2. קרן סל VOO – הקרן מנהלת 526.78 מיליארד דולר.
3. קרן סל IVV – הקרן מנהלת 525.59 מיליארד דולר.
מתי הקרן הוקמה?
1. קרן סל SPY – הקרן הוקמה בינואר 1993.
2. קרן סל VOO – הקרן הוקמה בספטמבר 2010.
3. קרן סל IVV – הקרן הוקמה במאי 2000.
אם נסכם את ההשוואה אז מבחינת תשואה אין קרן שמנצחת באופן מובהק את האחרות,
בשל הפערים המינוריים בדמי הניהול יוצא שבכל טווח מדידה קרן אחרת הובילה (וגם אז בפער מינורי).
באופן כללי בזכות מחזורי המסחר האדירים בקרן סל SPY,
אני באופן אישי הייתי מעדיף להשתמש בה בעת ביצוע מסחר לטווחים הקצרים יותר.
כאשר מדובר על השקעה לעשרות שנים קדימה,
באופן אישי אני הייתי מעדיף לבחור בקרן סל IVV או קרן סל VOO בזכות דמי הניהול הנמוכים.
דמי הניהול בVOO ו IVV עומדים על 0.03% בלבד וזה צפוי להעניק יתרון לקרנות הללו על פני קרן סל SPY בטווח הארוך.
בכל מקרה כל בחירה עשויה להיות הגיונית וההבדלים בין הקרנות הללו מאוד מינוריים,
שלושת הקרנות מנהלות סכומי כסף אדירים ושלושתן נמצאות ב TOP 3 של קרנות הסל בבורסה האמריקאית מבחינת כמות נכסים.
הערות:
נבצע כעת השוואה בין 2 הקרנות האיריות שמחקות את מדד S&P 500 וזמינות להשקעה בבורסה הישראלית.
היתרונות העיקריים של קרן אירית בלאקרוק 1159250 זה שהיא משקיעה בצורה ישירה, מה שנקרא מעקב פיזי.
ניתן להגיד בזהירות שזוהי דרך ההשקעה הבטוחה ביותר.
דמי הניהול בקרן סל אירית בלאקרוק הם 0.07% בלבד.
אך עם זאת לקרן הסל האירית של בלאקרוק מחקה S&P 500 קיים חיסרון מהותי בכך שהמיסוי בה מוצמד לשערי המט"ח (דולר במקרה שלנו) ולא למדד המחירים לצרכן.
קרן סל אירית מחקה S&P 500 של חברת אינבסקו לעומת זאת מבצעת מעקב פיזי אך עם ציפוי סינתטי,
למעשה אינבסקו לא משקיעים בצורה ישירה מלאה כמו בלאקרוק ולדעתי מדובר בחיסרון.
אך עם זאת בהיבט מיסוי הדיבידנדים יש כאן יתרון אדיר בזכות כך,
התשואה שמתקבלת בקרן אינבסקו 1183441 שעוקבת אחר מדד S&P500 היא תשואת המדד בצורה מלאה ללא תשלום מס דיבידנד כלשהו.
יתרון נוסף לקרן האירית של אינבסקו 1183441 נובע מכך שהמיסוי בה מוצמד למדד המחירים לצרכן,
בהנחה שההשקעה היא לטווח הארוך אז מדובר על יתרון מיסוי משמעותי לעומת הקרן המתחרה של בלאקרוק שהמיסוי בה מוצמד לשערי המט"ח (דולר).
יחד עם זאת ראוי לציין שהחיסרון העיקרי של השקעה באמצעות קרן עם ציפוי סינתטי זה החשיפה לסיכון הצד שכנגד,
במידה והוא יתרחש המשקיעים חשופים להפסד כלשהו בעקבותיו.
בנוסף לכך דמי הניהול בקרן אינבסקו הם 0.05% אך קיימת גם עמלת Swap בגובה של 0.04%,
זאת אומרת שאנחנו מגיעים סך הכל לדמי ניהול של 0.09%, זה מעט גבוה יותר מדמי הניהול של קרן בלאקרוק (0.07%).
אם נסכם את ההשוואה בין קרן סל בלאקרוק 1159250 לבין קרן סל אינבסקו 1183441 אז לטווח הארוך ניתן לצפות שהקרן של אינבסקו תשיג תשואה מעט גבוהה יותר מהקרן של בלאקרוק,
בעיקר בזכות עניין הדיבידנד וההצמדה למדד המחירים לצרכן.
אך יחד עם זאת צריך לשים לב לסיכון "הצד שכנגד" שקיים בה בעקבות זה שהיא לא משקיעה בצורה פיזית ולקחת אותו בחשבון אם אתם חוששים ממנו.
בכל מקרה כל בחירה עשויה להיות הגיונית וההבדלים בין הקרנות לא גדולים.
שתי הקרנות נמצאות תחת ניהול של חברות ענק כדוגמת בלאקרוק או אינבסקו ודמי הניהול של הקרנות זולים מאוד.
מעבר לכך אנחנו כמובן נהנים בעת השקעה בהן מהיתרונות של השקעה בקרן אירית שנסחרת בבורסה הישראלית בשקלים.
ראשית כל יש להחזיק בחשבון מסחר עצמאי בכדי לקנות קרן מחקה מדד S&P 500 מומלצת.
גולשי האתר שלנו נהנים מהטבות עבור פתיחת חשבון מסחר עצמאי,
אתם מוזמנים ללחוץ כאן מטה בכדי לקבל מידע נוסף לגבי ההטבות בכל אחד מהגופים:
כעת עלינו לבצע הפקדת כספים לחשבון המסחר,
באמצעות הכסף שנפקיד נוכל לקנות קרן סל מחקה S&P 500.
שימו לב שאין הכרח כלשהו להשקיע את כל הכסף שתפקידו באופן מידי,
ניתן להשאיר חלק מהכסף על "מזומן" בחשבון המסחר עד שתחליטו במה להשקיע אותו.
כעת עלינו לבחור את קרן סל מחקה S&P 500 הספציפית שאנו רוצים להשקיע באמצעותה.
אם החלטתם להשקיע באמצעות קרן מחקה S&P 500 ישראלית או אירית אז בשלב זה תרשמו לכם בצד את מספר הקרן,
במידה והחלטתם להשקיע באמצעות קרן מחקה S&P 500 אמריקאית אז תרשמו בצד את סימול הקרן.
כעת נרשום בכפתור החיפוש במערכת המסחר או באפליקציית המסחר את מספר הקרן (אם מדובר על קרן אירית או ישראלית).
במידה ומדובר על קרן אמריקאית אז נרשום בכפתור החיפוש את סימול הקרן וכך נאתר אותה.
בשלב זה כל שנותר לנו זה רק לשלוח את פקודת הקניה בפועל.
אנחנו יכולים לשלוח פקודת LMT או פקודת MKT וכך לקנות קרן סל מחקה מדד S&P 500.
בעת שליחת פקודת קניה לימיט (LMT) אנחנו מציבים את המחיר שבו אנחנו מעוניינים לרכוש את קרן הסל,
במקרה כזה הפקודה תתבצע רק כאשר תתרחש עסקה במחיר שהצבנו או מתחתיו.
לעומת זאת אם שלחנו פקודת מרקט (MKT) אז הפקודה מתבצעת באופן מידי (כל עוד המסחר פתוח) על פי שער ההיצע בספר הפקודות.
רגע לפני שאתם סוגרים את מערכת המסחר שווה לוודא שאכן הרכישה בוצעה כראוי,
בחשבון המסחר תוכלו לראות את ההחזקות שלכם וכך לוודא זאת.
באופן כללי ניתן להגיד שהשקעה פסיבית "לפי הספר" היא השקעה עם חשיפה עולמית.
בעקבות כך הגישה הרווחת היא השקעה במדדי מניות עולמיים עם חשיפה רחבה ככל הניתן ולא השקעה במדד S&P 500 בלבד.
אך יחד עם זאת ראוי לציין שבעשור האחרון מדד S&P 500 מנצח בענק את מדדי המניות העולמיים מבחינת תשואה.
מעבר לכך המדדים העולמיים כיום נמצאים כבר בחפיפה מאוד גבוהה למדד S&P 500 (מעל 60% חפיפה לצורך הדוגמה בין מדד ACWI לבין מדד S&P 500).
בעקבות כך משקיעים רבים מעדיפים להיחשף למדד S&P 500 בלבד על פני מדד מניות עולמי.
אם נסכם זאת אז למעשה שתי הבחירות טובות ולא רחוקות אחת מהשניה מבחינת פוטנציאל התשואה ורמת הסיכון,
לכן הבחירה הסופית תלויה בעיקר בגישה שלכם לנושא והאם אתם מאמינים שהכלכלה האמריקאית תמשיך לנצח את הכלכלה העולמית כפי שקרה בעשור האחרון או שלא.
השקעה בקרן סל מחקה S&P 500 היא למעשה השקעה 100% מנייתית ולכן היא טומנת בתוכה תנודתיות גבוהה ואפילו אפשרות להפסד כספי.
אך עם זאת פוטנציאל הרווח בהשקעה מנייתית לטווח הארוך הוא גבוה,
משקיעים במדד S&P 500 עושים זאת במטרה להגדיל הון בטווח הארוך של שנים ואף עשרות שנים קדימה תוך כדי לקיחת סיכון.
מנגד השקעה בקרן כספית היא השקעה סולידית לחלוטין,
הסיכון בה הוא מינורי ומאוד דומה לסיכון של פיקדון בנקאי.
אך עם זאת פוטנציאל הרווח בעת השקעה בקרן כספית לטווח הארוך הוא נמוך,
התפקיד של הקרן הכספית זה בעיקר לשמור על ערך הכסף אל מול האינפלציה ולא הגדלת הון.
אם נסכם זאת אז לכל אחת מהאפשרויות יש יתרונות וחסרונות,
אי אפשר להגיד שבכל מצב קרן מחקה מדד S&P 500 מומלצת על פני קרן כספית.
לפני ביצוע השקעה כל אדם צריך לבחון מה הצרכים שלו והמטרות שלו, מה טווח ההשקעה והאם הוא מוכן לקחת סיכון.
מעבר לכך ראוי לזכור שניתן לשלב מספר השקעות בתיק ההשקעות שלנו,
לצורך הדוגמה זה יהיה לגמרי לגיטימי להשקיע את כספי קרן החירום שלנו בקרן כספית ולצד זאת את החסכונות שלנו לשנים קדימה להשקיע במדד S&P 500.
באופן אישי אני לא נוהג להשקיע לטווח הארוך במדד S&P500 באמצעות קרן סל מנוטרלת מט"ח.
לטווח הארוך אני מעדיף להיות חשוף לתנודת המט"ח (לטובה או לרעה),
מכיוון שלרוב זה יהיה עדיף על פני גידור מט"ח באמצעות קרן מנוטרלת מט"ח.
1. קיימת עלות לגידור מט"ח:
לקרן מנוטרלת מט"ח יש עלויות שהיא נאלצת לשלם מאחורי הקלעים עבור הגידור,
מדובר על עלות לא זניחה של כ0.5-1.5% לשנה שלמעשה יורדת מהכיס שלנו.
2. לרוב בקרן סל מנוטרלת מט"ח דמי הניהול יהיו גבוהים יותר:
אנחנו יכולים למצוא בקלות קרן מחקה S&P 500 חשופה למט"ח עם דמי ניהול של 0.07% (קרן אירית) או דמי ניהול של 0.03% (קרן אמריקאית),
ברוב המוחלט של המקרים מדובר בדמי ניהול זולים משמעותית לעומת קרן מנוטרלת מט"ח.
3. סוג הקרן:
קרן מנוטרלת מט"ח היא בהכרח קרן ישראלית.
לכן לא נוכל ליהנות מהיתרונות של קרנות איריות (אם הם רלוונטיים עבורנו) במידה ונחליט להשקיע באמצעותה.
4. אין לנו באמת מושג מה תהיה תנודת הדולר מול השקל בטווח הארוך:
הדולר יכול לרדת במהלך תקופת ההשקעה שלנו ונפסיד מכך,
אך חשוב לזכור שהוא גם יכול לעלות ונרוויח מכך.
אם בחרנו לגדר מט"ח זאת אומרת שלא נפסיד מירידה בערכו ולא נרוויח בעליה מערכו,
אבל מה שבטוח אנחנו נשלם על הבחירה הזאת עוד כ1% אם לא יותר בכל שנה.
1. לדעתי האישית ככל וטווח ההשקעה שלנו הוא ארוך יותר,
כך סביר להניח שקרן אשר חשופה למט"ח תהיה עדיפה עבורנו על פני קרן מנוטרלת מטח.
לאורך זמן קרן S&P 500 עם חשיפה למט"ח תהיה זולה יותר בדמי הניהול (ברוב המקרים) ובנוסף עלויות התפעול שלה יהיה נמוכות יותר מכיוון שאין לה צורך לגדר מט"ח,
לכן סביר להניח שבמרבית המקרים התשואה הסופית שלה תהיה עדיפה על פני קרן מנוטרלת מטח בהנחה שמדובר בהשקעה של שנים ואף עשרות שנים קדימה.
2. אך עם זאת שימו לב שבמקרים חריגים ניתן להשקיע באמצעות קרן מנוטרלת מטח, אני לא פוסל זאת לחלוטין.
היא רלוונטית בעיקר במצבים שבהם אנחנו מעריכים שתנודת המט"ח תהיה חריגה מאוד לרעתנו.
לדעתי מדובר על סיכוי של 50-50 לכאן או לשם בטווח הארוך,
אבל אם מישהו חושב אחרת ומוכן לשלם על כך כ1% לשנה (ובנוסף לא ליהנות מעליה בשער הדולר אם תתרחש) אז זה לגמרי לגיטימי.
כאשר מדובר על מסחר לטווח קצר ורוצים לנטרל את השפעת המט"ח, קרן סל מנוטרלת מט"ח יכולה להיות מאוד רלוונטית.
החסרונות שלה משתקפים בצורה מהותית ככל וטווח ההשקעה הוא ארוך יותר,
אך עם זאת כאשר טווח ההשקעה הוא קצר (לדוגמה ימים או שבועות בודדים) אז מדובר על הבדלים מינוריים.
לטעמי שווה לשלם את העלות הזאת תמורת נטרול מט"ח אם אנחנו אכן רוצים לנטרל את השפעתו בעסקה קצרת טווח.
לצערנו כיום בחשבון מסחר עצמאי ברוב המקרים לא ניתן לבצע רכישה אוטומטית באמצעות הוראת קבע.
אך עם זאת בשנה האחרונה הברוקר אינטראקטיב ישראל החל לאפשר רכישה בהוראת קבע אוטומטית ובהחלט מדובר בבשורה משמחת עבורנו.
אז אם תרצו לקנות קרן מחקה מדד S&P 500 בהוראת קבע אתם יכולים לבצע זאת באמצעות השירות החדש של אינטראקטיב ישראל בקלות.
1. תחילה אתם מגדירים את הוראת הקבע שתרצו (סכום הכסף, אחת לכמה זמן ההוראה תתבצע ואיזה קרן סל ברצונכם לקנות).
2. במועד שהגדרתם בהוראת הקבע הכסף יועבר מחשבון הבנק שלכם אל אינטראקטיב ישראל (לדוגמה אחת לחודש או אחת לשבוע).
3. לאחר שהכסף יופקד תתבצע המרה של השקלים שלכם לדולרים ללא עמלת המרה.
4. לבסוף אינטראקטיב ישראל ירכשו עבורכם את קרן הסל מחקה S&P 500 שהגדרתם בהוראת הקבע.
אז אם חיפשתם אוטומציה בהשקעות שלכם, יש לכם כאן אחלה פתרון לדעתי.
מעבר לכך ראוי לציין שדרך אינטראקטיב ישראל ניתן לרכוש שברי מניות,
בעקבות כך הוראת הקבע אפשרית גם בסכומי כסף יחסית נמוכים ואין צורך לרכוש קרן סל שלמה.
אם תרצו ללמוד בצורה מסודרת ומקיפה על השקעות פסיביות בשוק ההון אז אתם מוזמנים לבחון את הקורס שאני מציע – קורס השקעות פסיביות.
במידה והחלטתם להשקיע במדד S&P 500 אז ודאי חשוב שתכירו את ביצועי העבר שלו.
בבלוג שלנו מחכה לכם מדריך מקיף על התשואה ההיסטורית של מדד S&P 500.
תוכלו ללמוד בו על תשואות העבר של מדד S&P 500 לפי שנים, לפי עשורים וכמובן שגם על תשואה שנתית ממוצעת של מדד S&P 500.
מעבר לכך אני מציג במהלך המדריך עוד מגוון רחב של סטטיסטיקות מעניינות הקשורות לביצועי המדד.
אני מקווה שהמדריך שלנו על איך בוחרים קרן S&P 500 מומלצת העניק לכם ערך.
אם אהבתם את התוכן שלנו אתם מוזמנים לעקוב אחרינו גם בערוץ הטלגרם לשוק ההון, בקבוצת הוואטסאפ השקטה או בקבוצת הפייסבוק שלנו.
אני מצרף לכם כאן מספר סקירות רלוונטיות שעשויות לעניין אתכם:
אתם יכולים למצוא עוד מגוון רחב של סקירות נוספות בסגנון גם בבלוג שוק ההון שלנו (:
*כל האמור בסקירה הינו דעתי האישית בלבד ואין לקחת כהמלצת מסחר ו/או ייעוץ ו/או שיווק השקעות מכל סוג שהוא.
קרן מחקה מדד S&P 500, השוואה קרנות S&P 500, השוואת קרנות מחקות S&P 500, קרן סל מחקה S&P 500 מומלצת, איך לבחור קרן סל מדד S&P 500, השוואת קרנות סל מדד S&P 500, קרנות S&P 500, תעודת סל S&P 500 מומלצת, תעודות סל S&P 500, איך קונים קרן סל S&P 500 מומלצת.
אהבתם את הפוסט? שתפו עם חברים בלחיצת כפתור:
מעוניינים לסחור בבורסה האמריקאית דרך ברוקרים מובילים?
סידרנו לכם הטבות משתלמות וביצענו עבורכם השוואת עמלות מסחר בבורסה האמריקאית:
לחצו כאן לקבלת פרטים מלאים
מעדיפים לסחור בבורסה הישראלית?
דאגנו לכם להטבות עבור מסחר דרך בתי ההשקעות הישראלים וביצענו עבורכם השוואת עמלות:
לחצו כאן לקבלת פרטים מלאים
מעניין אתכם להתחיל להתמקצע במסחר והשקעות בשוק ההון?
אתם מוזמנים לצפות בהיצע קורסי המסחר שאנו מציעים:
לחצו כאן בכדי לצפות בהיצע הקורסים
אתם מוזמנים לעקוב אחרינו גם ברשתות השונות:
לטלגרם שלנו לחצו כאן – (שם עיקר הפעילות)
לקבוצת הוואטסאפ השקטה לחצו כאן
לאינסטגרם שלנו לחצו כאן
לקבוצת הפייסבוק שלנו לחצו כאן
פוסטים נוספים שיכולים לעניין אותך:
קרן כספית מומלצת 2024 – איך לבחור קרן כספית בקלות ועל פי איזה פרמטרים אני בוחר עבור עצמי קרן כספית
השוואה S&P 500 או נאסדק 100, השוואה מדד S&P 500 מול Nasdaq 100, מה עדיף מדד נסדק או אס אנד
חשבון השקעות עצמאי השוואה מלאה, פתיחת חשבון השקעות, השוואת עמלות חשבון השקעות עצמאי. תוכן עניינים: מה זה חשבון השקעות עצמאי?
מניות AI, השקעה במניות בינה מלאכותית, איך מבצעים השקעה ב AI דרך הבורסה, קרן סל בינה מלאכותית. תוכן עניינים: מה
השקעה בשבע המופלאות, 7 המופלאות מניות, מה זה Magnificent 7, קרן סל MAGS. תוכן עניינים: חברות שנכללות ב7 המופלאות דרך
קרן סל שבבים, מניות שבבים, רשימת קרנות סל שבבים, איך משקיעים בסקטור שבבים, תעודת סל שבבים, השקעה בסקטור Semiconductors, איך
לפוסט הזה יש 4 תגובות
שלום
מה קובע את המחיר ליחידה של קרנות איריות (אלו שנסחרות עם פקודות mkt ו lmt ) אם זה ההציע והביקוש אז מה מבטיח שתשואת הקרו תהיה בערך כמו תשואת המדד, מקווה שהשאלה שלי ברורה
היי עומר,
החברה שהנפיקה את הקרן קבעה את המחיר ההתחלתי שלה כרצונה.
משם המחיר של הקרן זז לפי ההחזקות של הקרן,
במדריך הנוכחי הקרנות עוקבות אחר מדד S&P 500 ולכן שינוי המחיר של הקרן יהיה על פי תנודת מדד S&P 500.
לכל קרן יש מה שנקרא "עושה שוק" שתפקידו לספק נזילות לקרן,
עושה השוק למעשה תמיד ממקם סכומי כסף בצד ההיצע ובצד הביקוש וכך הוא למעשה שומר על הקרן במחיר ההוגן שלה.
מקווה שזה ענה על השאלה שלך (:
שלום, תודה על הסקירה!
האם יכול להיות שעלויות המרת המט"ח כדי לסחור באופן שאינו מנוטרל מט"ח (כלומר עלויות החלפת שקלים בדולר או מטבע אחר), יעלו על העלות העודפת שכרוכה במסחר דרך קרנות מנוטרלות מט"ח (1-2% שהזכרת)?
היי נדב, בשמחה.
ראשית כל עלות המרת מט"ח היא חד פעמית ולא משהו שמתרחש מדי שנה בדומה לעלויות נטרול מט"ח שהצגתי ולכן בטווח הארוך היא פחות משפיעה.
מעבר לכך נכון להיום עלות המרת מט"ח דרך ברוקר כדוגמת אינטראקטיב ישראל היא מאוד מינורית (אפשר לבצע המרה של חצי מיליון ש"ח בעלות של 10 שקל),
ככה שזה לא משהו שאמור להשפיע בצורה מהותית לדעתי.
בתי השקעות עולמיים כדוגמת בלאקרוק ואחרים ודאי לא משלמים עלות המרה של 1% כמו אזרח רגיל שמבצע המרת מט"ח דרך הבנק.