מסחר עצמאי בבורסה, מה זה מסחר עצמאי בשוק ההון ואיך לבחור ברוקר?

דניאל נבון - TradingIL
מאי 5, 2024

מסחר עצמאי בבורסה, חשבון מסחר עצמאי בשוק ההון, מסחר במניות, איך סוחרים בבורסה ודרך איפה לפתוח חשבון מסחר במניות?

הקדמה:

יש מגוון רחב של דרכים להשקיע כסף בשוק ההון וסביר להניח שרובנו כבר משקיעים בבורסה דרך קרן הפנסיה, קרן ההשתלמות, קופת הגמל, תיק מנוהל ודברים בסגנון.

אך עם זאת קיימת בעיה גורפת בכל אחת מהדרכים הללו,
הבעיה היא שאנחנו לא מנהלים בעצמנו את החשבון אלא גוף מסוים מנהל אותו עבורנו ויש לכך לא מעט חסרונות.
החסרונות הם בין היתר עלויות הניהול שאנחנו נדרשים לשלם על הכסף שמנוהל באמצעות המכשירים הללו וחוסר השליטה שלנו על הנעשה בהשקעה בכל רגע נתון.

במדריך הקרוב אנו נלמד על מסחר עצמי בבורסה.
נלמד מה זה חשבון מסחר עצמאי במניות וכיצד ניתן לפתוח אחד כזה,
מעבר לכך נעסוק גם ביתרונות והחסרונות של מעבר למסחר עצמאי ודרך איפה נוכל לחסוך באופן מהותי בעלויות המסחר שלנו.

מה זה מסחר עצמאי בבורסה?

מסחר עצמאי בבורסה מעניק לסוחר או למשקיע חופש פעולה מוחלט בקבלת החלטות כיצד לפעול בתיק ההשקעות שלו,
הסוחר מנהל את תיק ההשקעות שלו בעצמו והוא יכול לבחור במה לסחור או להשקיע ומתי להיכנס או לצאת מהעסקה.
ניתן להגיד שמסחר עצמאי בבורסה זה ההפך ממסחר מנוהל.

קיימים יתרונות רבים למסחר עצמאי בשוק ההון ונדבר עליהם בהרחבה במהלך הסקירה הנוכחית.
מעבר לכך ראוי לשים לב שניתן לבצע מסחר באופן עצמאי על מגוון רחב של מניות, מדדים, אופציות, חוזים עתידיים, קרנות סל, אג"חים ועוד.

דרך איפה ניתן לפתוח חשבון מסחר עצמאי בבורסה?

1. דרך בית השקעות ישראלי:

ניתן לפתוח חשבון מסחר עצמאי דרך בתי ההשקעות הישראלים,
עמלות המסחר בהם מאוד אטרקטיביות עבור מסחר בבורסה הישראלית.
אך שימו לב שאם תרצו לסחור גם בבורסה האמריקאית אז הם מעט יקרות לעומת ברוקר אמריקאי.
בלחיצה כאן מטה תוכלו לצפות בהטבה שיש לגולשי האתר שלנו למסחר עצמאי דרך בתי השקעות ישראלים:

2. מסחר עצמאי בבורסה דרך ברוקרים:

חשבון מסחר עצמאי עבור מסחר בבורסה האמריקאית ניתן לפתוח גם דרך ברוקרים זרים.
עמלות המסחר בהם יהיו מאוד זולות עבור מסחר בארה"ב,
אך עם זאת שימו לב שלא ניתן לסחור בבורסה הישראלית באמצעותם.
בלחיצה כאן מטה תוכלו לצפות בהטבה שיש לגולשי האתר שלנו דרך ברוקרים זרים:

הטבה אינטראקטיב ישראל > >

3. בנק:

ניתן לפתוח חשבון מסחר עצמאי גם דרך הבנק,
אך זה פחות מומלץ בשל העלויות הגבוהות שהבנקים גובים על מסחר דרכם.
העמלות עבור מסחר דרך הבנק עלולות להיות בגובה של פי 10 ויותר לעומת ברוקר אמריקאי ובערך פי 4 לעומת בית השקעות ישראלי.

דוגמאות למסחר עצמאי בשוק ההון:

1. מסחר במניות:

ניתן לבצע מסחר עצמאי במניות באמצעות פוזיציות לונג או שורט על מגוון רחב של מניות בבורסה הישראלית או בבורסה האמריקאית ושאר הבורסות ברחבי העולם.

2. השקעות פסיביות או מסחר באמצעות קרן מחקה וקרנות סל ETF:

באמצעות חשבון מסחר אישי ניתן לבצע השקעות פסיביות או מסחר על גבי קרנות מחקות מדד, ETF ועוד.
משקיעים פסיביים לרוב יבצעו את ההשקעה שלהם באמצעות חשבון עצמאי בכדי לחסוך באופן מהותי בדמי הניהול שנגבים כאשר מחזיקים תיק השקעות מנוהל.
לאחר סיום הסקירה הנוכחית אתם מוזמנים לצפות בסקירה שלנו על איך קונים קרן מחקה.

3. מסחר בחוזים עתידיים:

אפשר לסחור גם בחוזים עתידיים כאשר מחזיקים חשבון מסחר עצמאי בשוק ההון.

4. מסחר באופציות:

אם תרצו לסחור באופציות על מדדים או אופציות על מניות תוכלו לבצע זאת דרך חשבון מסחר עצמאי בבורסה,
לאחר סיום הסקירה אתם מוזמנים לצפות בסקירה שלנו על איך קונים אופציה.

5. רכישת קרן כספית, מלווה קצר מועד ואג"ח של חברות:

אם תחליטו שברצונכם לרכוש קרן כספית, מקמ בנק ישראל או אג"ח של חברות אז גם את זה תוכלו לבצע בקלות דרך חשבון מסחר עצמאי.

איך פותחים חשבון מסחר עצמאי בבורסה?

1. משאירים פרטים לצורך פתיחת חשבון מסחר:

בשלב הראשון עליכם להשאיר פרטים בברוקר או בית ההשקעות שבו תרצו לפתוח חשבון מסחר.
בלחיצה כאן מטה תוכלו לצפות בהטבות שיש לגולשי האתר שלנו עבור מסחר עצמאי בבורסה ולהשאיר פרטים לקבלתם:
הטבות למסחר עצמאי בבורסה

2. מבצעים את תהליך ההרשמה:

כעת עליכם לבצע את תהליך ההרשמה ולמלא את הפרטים הרלוונטיים,
שימו לב שאם אתם מסתבכים בעת תהליך ההרשמה תמיד תוכלו ליצור קשר טלפוני עם נציג החברה שדרכה אתם מעוניינים לפתוח את חשבון המסחר.

3. מבצעים הפקדת כסף ראשונית:

לאחר ביצוע ההרשמה אתם תקבלו מהברוקר שלכם הודעה עם הנחיות להפקדת הכסף לחשבון המסחר שלכם,
גם בשלב הזה תוכלו כמובן להיעזר בנציגי החברה במידת הצורך.

4. מקבלים פרטי גישה לחשבון המסחר ומתחילים לסחור:

מזל טוב, פתחתם חשבון מסחר עצמאי בבורסה (:
כעת כל שנותר לכם לעשות זה להתחבר עם פרטי הגישה שקיבלתם ולהתחיל לסחור.

איזה סגנונות מסחר עצמאי קיימים?

1. מסחר יומי:

באמצעות חשבון מסחר עצמאי בשוק ההון תוכלו לבצע מסחר יומי על מניות, מדדים, אופציות, חוזים עתידיים וכל נכס אחר שנסחר בבורסה.
מסחר יומי הוא מסחר שבו קונים ומוכרים את המניה באותו יום מסחר.

2. מסחר סווינג:

גם מסחר סווינג ניתן לבצע באמצעות חשבון מסחר עצמאי בבורסה.
מסחר סווינג הוא מסחר שבו אנו מחזיקים את המניה לסדר גודל של בין יומיים לחודשיים.

3. השקעה במניות ספציפיות (Stock Pick):

באמצעות חשבון המסחר שלכם תוכלו לבצע השקעה במניות ספציפיות לטווח הארוך.

4. השקעות פסיביות בשוק ההון:

אסטרטגיית ההשקעה הפסיבית בשוק ההון מתבצעת באמצעות רכישת קרנות מחקות מדד דרך חשבון מסחר עצמאי בבורסה.

יתרונות מסחר עצמאי בשוק ההון:

1. עצמאות בתיק ההשקעות והחלטה בלעדית על ניהול הסיכונים בתיק:

סוחר עצמאי יכול לבצע בחשבון המסחר שלו ככל שעולה על רוחו,
בחשבון המסחר אנחנו הבעלים הבלעדיים של החשבון ואנו מחליטים על ניהול הסיכונים שלנו.

2. חסכון בעלויות המסחר:

מסחר עצמאי בשוק ההון יכול לסייע למשקיע להפחית את עלויות המסחר שלו בצורה מהותית אל מול תיק השקעות מנוהל.
בתיק מנוהל דמי הניהול הממוצעים עומדים על 0.8% ויותר,
באמצעות השקעה עצמאית בקרן מחקה מדד ניתן להפחית את זה לכיוון ה0.1-0.2% ואפילו פחות מכך.
בזכות עיקרון הריבית דריבית הפחתה של יותר מ0.6% בדמי הניהול מדי שנה זהו יתרון אדיר ששווה כסף רב (לפעמים גם מאות אלפי שקלים!),
כמובן במידה ואנו מדברים על השקעה לטווח ארוך של עשרות שנים.

3. מפתח את ההבנה בכל הקשור לכסף והשקעות:

אין ספק שמי שמחזיק חשבון מסחר ומתחיל לבצע פעולות באופן עצמאי גם יבצע מעקב צמוד יותר אחר התחום של שוק ההון ועם הזמן יתחיל להבין אותו לעומק.
בזכות השקעה ומסחר בשוק ההון הסוחר מכיר חברות ותחומים נוספים שטרם יצא לו להכיר,
מעבר לכך הוא לומד על נתוני המאקרו כלכלה אשר משפיעים על הבורסה ועל עוד מגוון רחב של דברים אשר רלוונטיים לכסף.

דוגמה טובה לכך היא היכרות עם רמת הריבית במשק,
רמת הריבית משפיעה בין היתר גם על תחום הדיור וכתוצאה מכך גם על המשכנתא.
אדם אשר סוחר ומשקיע בשוק ההון ילמד את כל הקשור לרמת הריבית לעומק (מהו צפי הריבית, מהי השפעת הריבית, מהו מדד המחירים לצרכן וכו') וכך הוא יהיה חכם יותר כאשר בעתיד הוא ישקול לקחת משכנתא לדוגמה.

4. פוטנציאל לרווח גבוה:

באמצעות מסחר עצמאי אנו יכולים לבחור עסקאות ספציפיות שיכולות ליצור רווח גבוה יותר ממה שהיינו יכולים להפיק באמצעות תיק מנוהל,
כמובן שכרוך בכך גם סיכון גבוה יותר וכל סוחר נדרש לנהל את הסיכונים שלו בצורה נכונה.

5. מהירות תגובה:

סוחר עצמאי יכול להגיב לכל המתרחש בשוק בצורה מהירה תוך מספר שניות באמצעות לחיצת כפתור.
לעומת זאת אם סוחר ירצה לדוגמה למכור את ההחזקות שלו בתיק מנוהל אז מדובר בתהליך שיקח במקרה הטוב מספר דקות ובמקרה הפחות טוב גם מספר ימים.

חסרונות מסחר עצמאי בשוק ההון:

1. נדרשת אחריות גבוהה:

בסופו של יום אנחנו היחידים שאחראים על חשבון המסחר שלנו והפעולות המבוצעות בו.
לכן אם אנחנו רוצים לשמור על הכסף שלנו ולהשקיע אותו בצורה נבונה אז אנו נדרשים לגלות אחריות ולפעול מתוך ידע מקצועי תוך כדי ניהול סיכונים ואסטרטגיית מסחר או אסטרטגיית השקעה מסודרת.

2. נדרשת פסיכולוגיית מסחר נכונה:

סוחרים ומשקיעים בעלי פסיכולוגיית מסחר לא נכונה עלולים למכור את ההשקעה שלהם כל פעם בשפל של הירידה ולרכוש אותה בחזרה בשיא העליות.
אל תתנו לתחושת ה FOMO להוביל אתכם,
תלמדו כיצד להתנהל בצורה נכונה בשוק ההון גם בהיבט פסיכולוגיית המסחר וההשקעות.

3. צריך להיות בעל ידע מתאים בכדי לבצע מסחר עצמאי בצורה מושכלת:

אין ספק שנדרשת רמת ידע מתאימה בתחום שוק ההון בכדי להתחיל לסחור.
סוחר שיכנס לתחום המסחר העצמאי ללא הידע המתאים עלול לבצע טעויות של מתחילים שיעלו לו ביוקר.

חשבון מסחר עצמאי דרך בית השקעות ישראלי או דרך ברוקר אמריקאי, מה עדיף?

בואו נדבר על כמה מההבדלים בין חשבון מסחר דרך בית השקעות ישראלי לבין חשבון מסחר דרך ברוקר אמריקאי.
לכל אחת מהאפשרויות הללו קיימים יתרונות וחסרונות שונים, הכל תלוי בצרכים הספציפיים שלכם.

נציין שאנחנו באופן אישי מחזיקים גם חשבון בבית השקעות ישראלי (לצורך מסחר בבורסה הישראלית) וגם חשבון בברוקר זר (לצורך מסחר בבורסה האמריקאית),
בדרך זו אנו נהנים מהיתרונות של שניהם (:

להלן כמה שאלות שאתם צריכים לשאול את עצמכם לפני קבלת ההחלטה לגבי בית השקעות ישראלי או ברוקר אמריקאי:

1. באיזה בורסה אתם מעוניינים לסחור?

אם אתם מעוניינים לסחור רק בבורסה הישראלית אז בית השקעות ישראלי זה הדבר היחיד שרלוונטי עבורכם,
במידה ותרצו לסחור בבורסה האמריקאית אז שתי האפשרויות רלוונטיות עבורכם.

2. מהו הסכום המינימלי לפתיחת חשבון מסחר עצמאי?

דרך ברוקר זר כגון אינטראקטיב ישראל ניתן לפתוח חשבון מסחר החל מכל סכום.
לעומת זאת דרך בתי ההשקעות הישראלים המינימום עומד על 10,000 ש"ח במיטב, 15,000 ש"ח ב IBI ו 20,000 ש"ח באקסלנס.

3. האם אתם מעוניינים לבצע מסחר בדמו?

מסחר בחשבון דמו אפשרי לרוב רק דרך ברוקרים זרים,
בתי ההשקעות הישראלים נכון להיום לא מעניקים תוכנת דמו.

4. האם תעדיפו מערכת מסחר מקצועית בשפה האנגלית או מערכת בסיסית אבל בשפה העברית?

מערכות המסחר של ברוקרים זרים לרוב יהיו מאוד מקצועיות אבל כמובן שהם יהיו בשפה האנגלית (אל תיבהלו אם אתם חלשים באנגלית, יש לנו סרטוני הדרכה על המערכת שיסגרו לכם את הפינה).
לעומת זאת מערכת המסחר של בתי ההשקעות הישראלים היא פחות מקצועית מבחינת הפונקציות שהיא מציעה,
אך היא לגמרי עושה את העבודה וכמובן שהיא בשפה העברית.

5. האם קיים תשלום קבוע על המערכת?

דרך ברוקרים אמריקאים לרוב מערכת המסחר תהיה בחינם (כמובן חשוב לוודא לפי הברוקר הספציפי שדרכו החלטתם לסחור).
לעומת זאת בתי ההשקעות הישראלים נוטים להעניק הטבה לתקופה מסוימת (לרוב שנתיים) ולאחר מכן גובים תשלום קבוע של 15-20 ש"ח שלעתים מתקזז עם עמלות המסחר.

6. מה הם עמלות המסחר?

אם נקח לדוגמה את הברוקר אינטראקטיב ישראל אז עמלת הקניה/מכירה באמצעותו עומדת על מינימום של 2.5$ או 1 סנט למניה (הגבוה מביניהם).
לעומת זאת עמלת המסחר בבורסה האמריקאית דרך בתי ההשקעות הישראלים עומדת לרוב על מינימום של 5-8$ או 1 סנט למניה (הגבוה מביניהם).
כפי שתוכלו לראות עמלת המסחר בארה"ב דרך בתי ההשקעות הישראלים גבוהה פי כמה לעומת ברוקרים זרים.
לעומת זאת בבורסה הישראלית ניתן לסחור רק דרך בתי ההשקעות הישראלים ולכן אין מה להשוות אותם אל מול ברוקרים זרים.

מעבר לכך נציין שבתי ההשקעות הישראלים יותר זולים לעומת מסחר דרך הבנק.

7. תרצו שינכו עבורכם מס במקור או לדווח בעצמכם?

בתי ההשקעות הישראלים מנכים מס במקור,
לעומת זאת כאשר אתם סוחרים בברוקר אמריקאי אז אתם אחראים על ענייני המיסוי בשוק ההון.

יש לדיווח מיסוי באופן עצמאי יתרונות רבים וחסרון עיקרי אחד שהוא עצם חובת הדיווח,
אנחנו באופן אישי מעדיפים לדווח בעצמנו מדי שנה מכיוון שלטעמנו היתרונות הרבים גוברים על החיסרון.

מעבר לכך שימו לב שחלק גדול מהאוכלוסיה בין כה וכה חייב בדיווח דוח שנתי ולכן החיסרון של דיווח דוח שנתי לא באמת רלוונטי במקרה כזה.

* הערה חשובה:
החל מחודש מאי 2024 אינטראקטיב ישראל מציעים אפשרות של ניכוי מס במקור בחינם דרך חברת הייבריד.
בדרך זו תוכלו להימנע מחובת הדיווח באופן עצמאי ברוב המקרים למרות שאתם סוחרים דרך ברוקר זר.

איפה לומדים מסחר עצמאי בבורסה?

מסחר עצמאי בבורסה ניתן ללמוד דרך קורסי המסחר שאנו ב TradingIL מציעים.
באמצעות קורס שוק ההון למתחילים שאנו מציעים תוכלו לבצע את הצעדים הראשונים שלכם בשוק ההון בצורה נכונה ויעילה שתחסוך לכם כסף רב ותגן עליכם מפני טעויות של מתחילים.
מעבר לכך אנו מציעים גם קורסים נוספים כגון קורס שוק ההון למתקדמים, קורס אופציות וקורס קריפטו.

האם מומלץ להתחיל לבצע מסחר עצמאי בשוק ההון באמצעות חשבון מסחר מדומה?

ברוב המוחלט של המקרים מסחר בחשבון דמו בתחילת הדרך יכול להיות רעיון מעולה.
למסחר בחשבון דמו יש יתרונות רבים ואם הברוקר שלכם מאפשר זאת בחינם אז אין סיבה שלא תנצלו את האפשרות הזאת בתחילת הדרך.
אם תרצו להתנסות בחשבון דמו בחינם (מותנה בהרשמה והפקדה ראשונית) אז אתם יכולים לבצע זאת באמצעות הברוקר אינטראקטיב ישראל.

מסחר עצמאי בבורסה – סיכום:

אני מקווה שהמדריך שלנו על מסחר עצמאי בבורסה היה לימודי עבורכם.
אם אהבתם את התוכן שלנו אתם מוזמנים לעקוב אחרינו גם בערוץ הטלגרם לשוק ההון, בקבוצת הוואטסאפ השקטה או בקבוצת הפייסבוק שלנו.
אני מצרף לכם כאן מספר סקירות רלוונטיות שעשויות לעניין אתכם:

אתם יכולים למצוא סקירות נוספות בסגנון גם בבלוג שוק ההון שלנו (:

*כל האמור בסקירה הינו דעתי האישית בלבד ואין לקחת כהמלצת מסחר או ייעוץ השקעות מכל סוג שהוא.

מסחר עצמאי בבורסה – תגיות:

מסחר עצמאי בבורסה, איך מבצעים מסחר עצמאי בשוק ההון, פתיחת חשבון מסחר עצמאי בבורסה, איך לסחור בבורסה, איך לסחור בשוק ההון, השקעות בבורסה, השקעות בשוק ההון, מסחר במניות, חשבון מסחר במניות, מסחר עצמאי במניות.

אהבתם את הפוסט? שתפו עם חברים בלחיצת כפתור:

מעוניינים לסחור בבורסה האמריקאית דרך ברוקרים מובילים?
סידרנו לכם הטבות משתלמות וביצענו עבורכם השוואת עמלות מסחר בבורסה האמריקאית:
לחצו כאן לקבלת פרטים מלאים

מעדיפים לסחור בבורסה הישראלית?
דאגנו לכם להטבות עבור מסחר דרך בתי ההשקעות הישראלים וביצענו עבורכם השוואת עמלות:
לחצו כאן לקבלת פרטים מלאים

מעניין אתכם להתחיל להתמקצע במסחר והשקעות בשוק ההון?
אתם מוזמנים לצפות בהיצע קורסי המסחר שאנו מציעים:
לחצו כאן בכדי לצפות בהיצע הקורסים

אתם מוזמנים לעקוב אחרינו גם ברשתות השונות:
לטלגרם שלנו לחצו כאן – (שם עיקר הפעילות)
לקבוצת הוואטסאפ השקטה לחצו כאן
לאינסטגרם שלנו לחצו כאן
לקבוצת הפייסבוק שלנו לחצו כאן

פוסטים נוספים שיכולים לעניין אותך: