פייר (Fair) חוות דעת, פלטפורמת השקעה בקרנות נאמנות החל מ 250 ש"ח

דניאל נבון - TradingIL
מאי 4, 2024

פייר קרנות נאמנות, ביקורת אפליקציה פייר, השקעות בקרנות נאמנות החל מ 250 ש"ח, קניית קרנות נאמנות Fair, קרן כספית בחינם Fair.

תוכן עניינים:

הקדמה:

בישראל יש מגוון רחב של גופים שמאפשרים לבצע השקעות באמצעותם,
לכל אחד מהגופים יש את היתרונות והחסרונות שלו ובכדי לקבל החלטה מושכלת ראוי לבחון את ההצעות השונות לעומק.

במדריך הנוכחי אנחנו נעסוק ב Fair ונעניק עליהם חוות דעת לאחר שימוש והתנסות שלנו.
תחילה נלמד על החברה, נראה מה ניתן לבצע באמצעות הפלטפורמה שלה ונצפה במסנני הקרנות הנהדרים שהיא מעניקה כחלק מהשירות שלה.
לאחר מכן נראה איך קונים קרן כספית בחינם דרך Fair, מה העמלות של פייר (ספוילר – אתם תופתעו לטובה) ומהם היתרונות והחסרונות העיקריים של הפלטפורמה שלהם.
לבסוף נסכם הכל באמצעות חוות דעת שלנו על Fair.

הכירו את חברת Fair קרנות נאמנות:

המיזם של Fair הוקם בשנת 2021,
מטרתו העיקרית היא לפשט ולהנגיש את ההשקעה בקרנות נאמנות לציבור הרחב.

הפלטפורמה של פייר חדשנית מאוד ושמה דגש רב על הפשטות והנוחות של המשתמש.
כיום Fair מציעה השקעה ידידותית למשקיעים חדשים, למשקיעים ותיקים או בכלל לכל מי שרוצה לבצע השקעה בקרנות נאמנות בפשטות ובקלות.
חברת פייר פיננשיאל טכנולוג'יז נחשבת כחבר בורסה בישראל.

מה ניתן לבצע באמצעות פלטפורמת Fair?

1. השקעה בקרנות נאמנות בחינם (למעט קרנות מחקות מדד):

פייר מציעים השקעה בקרנות נאמנות ללא עלות (למעט קרנות מחקות מדד),
מדובר על יתרון מהותי לעומת רוב הפלטפורמות האחרות שגובות על כך עמלות כלשהן.
מעבר לכך אין גם דמי טיפול חודשיים ולכן גם אם תחליטו להתחיל עם סכום השקעה נמוך של 250 ש"ח בלבד אז העמלות לא צפויות לשחוק את כספכם.

2. השקעה החל מ 250 ש"ח בלבד:

אין צורך לקפוץ למים עם סכומי כסף גדולים ולגמרי אפשר גם להתחיל בקטן,
כל אחד יכול להתחיל להשקיע דרך Fair עם סכום של החל מ 250 ש"ח בלבד.

3. הוראת קבע לרכישה קבועה ואוטומטית בסכום שרוצים:

כאשר משקיעים באמצעות פייר ניתן להחליט על רכישה בסכום קבוע שתתרחש עבורכם בצורה אוטומטית.
הכלי הזה מאוד יעיל כאשר רוצים כל חודש לנתב מחשבון הבנק סכום כסף קבוע לחיסכון או להשקעה מבלי צורך בהתעסקות כלשהי.

4. המרת מט"ח:

ניתן לבצע המרת מט"ח באמצעות Fair לצורך רכישת קרנות שנסחרות בדולרים.
שימו לב שהמינימום הנדרש לצורך המרת מט"ח הוא 100$.

5. השקעה בקרן מחקה מדד:

באמצעות Fair ניתן להשקיע גם בקרנות מחקות מדד ישראליות (אך יש לכך עמלת קניה/מכירה בניגוד לשאר קרנות הנאמנות בפלטפורמה),
מיד נציג לכם מספר מסנני קרנות מחקות מדד שתוכלו לאתר באמצעותם קרנות מחקות מדד S&P 500 או קרנות מחקות מדד נאסדק 100 לצורך הדוגמה.

מסנני קרנות נאמנות של חברת Fair (סקרינרים פייר):

מצורפת רשימת מסנני קרנות נאמנות שתוכלו להיעזר בה,
המסננים זמינים עבורכם בין אם כבר פתחתם חשבון ב Fair ובין אם אתם רק מתעניינים.

איך קונים קרן כספית בחינם דרך Fair?

1. נכנסים לסורק קרנות כספיות של פייר:

בלחיצה כאן תועברו אל סורק קרנות כספיות שקליות Fair.

2. בוחרים קרן כספית רלוונטית:

כעת אנחנו יכולים לבחור מתוך הרשימה שנמצאת במסנן קרנות כספיות שקליות את הקרן הכספית שבה אנחנו מעוניינים להשקיע.
לאחר שבחרנו את הקרן הספציפית אז נלחץ על כפתור "לקניה" שמופיע לידה.

3. בוחרים סכום רכישה ומבצעים הרשמה:

כעת אנחנו יכולים לבחור את סכום ההשקעה שלנו בקרן הכספית שבחרנו.
לאחר מכן נועבר אל מסך ההרשמה לפלטפורמת Fair,
בשלב זה יהיה עלינו לבצע את ההרשמה (אם טרם נרשמנו לפלטפורמה) או לחלופין לבצע התחברות למשתמש שלנו (אם כבר פתחנו חשבון ב Fair).
שימו לב שההרשמה מאוד נוחה וקלה,
הכל מתבצע דרך האתר אונליין ואין צורך להמתין לנציג כלשהו שיצור איתנו קשר.

4. מבצעים את הרכישה בפועל:

לאחר שביצעתם את הליך ההרשמה אתם תבצעו את הרכישה של הקרן הכספית בפועל ופייר כבר ירכשו אותה עבורכם.
אך עם זאת שימו לב שבכדי לנעול את עסקת הרכישה באופן סופי יהיה עליכם לבצע העברה בנקאית של סכום ההשקעה שבחרתם אל עבר החשבון שלכם ב Fair תוך פרק הזמן שהם יציינו.

עמלות Fair:

1. דמי טיפול חודשיים:

בFair דמי הטיפול החודשיים הם בגובה של 0 ש"ח.

2. קניית או מכירת קרנות נאמנות (למעט קרנות מחקות):

העמלה שפייר גובים בעבור ביצוע עסקה (קניה או מכירה) בקרן נאמנות פתוחה היא על סך 0 ש"ח,
זאת למעט קניית או מכירת קרן נאמנות מחקה שמיד נפרט על העמלות שלהן.

3. קניית או מכירת קרן מחקה דרך Fair:

בניגוד לשאר קרנות הנאמנות בפלטפורמה, כאשר רוכשים קרן מחקה מדד דרך פייר אז קיימת עמלה שנדרש לשלם.
העמלה תהיה בגובה של 0.08% מהעסקה עם מינימום של 3 ש"ח בלבד.
שימו לב שבעת קניית קרן מחקה אתם תתבקשו להסכים לגביית העמלה בטרם ביצוע העסקה (וכך לא תהיו מופתעים מגביית העמלה).

4. עמלת המרת מט"ח דרך Fair:

הציטוט של מחיר ההמרה נקבע באותו רגע שתחליטו לבצע המרת מט"ח באמצעות המערכת של Fair,
פייר לא גובים עמלת המרה.

5. משיכה שקלית מפלטפורמת פייר (Fair) אל חשבון הבנק שלכם:

פייר מציעים 5 משיכות שקליות ראשונות בחינם בכל שנה קלנדרית,
לאחר מכן כל משיכה נוספת תהיה כרוכה בעלות של 5.2 ש"ח.
* שימו לב שהפקדת כספים אל פלטפורמת פייר מתבצעת ללא עלות כלשהי, העמלה המדוברת כאן היא רק על משיכות חזרה לחשבון הבנק.

6. העברת מט"ח לחשבון:

עמלת העברת מט"ח על סך 20$ בגין כל העברה, החל מהעברה הראשונה.

מודל הרווח של Fair – ממה פייר מרוויחים אם אין כמעט עמלות?

פייר יצרו מודל רווח מעניין שעל פניו בהחלט נראה הוגן עבורנו בתור לקוחות.
נראה שעיקר מודל הרווח של Fair מגיע ממנהלי הקרנות שמשלמים לפייר עמלת הפצה,
זאת תמורת עצם זה שאנו משקיעים בקרנות הנאמנות של אותו גוף פיננסי דרך הפלטפורמה של פייר.
כך נוצר מצב שבמקום שהעמלה תיגבה מאיתנו היא נגבית ממנהלי הקרנות.

מעבר לכך כפי שראינו במקרים מסוימים קיימות עמלות כלשהן,
למעשה לא הכל בחינם לגמרי בפלטפורמה אלא בעיקר נושא ההשקעה בקרנות נאמנות (שאינן מחקות).
אם לדוגמה נרכוש קרן סל מחקה מדד אז נשלם על כך עמלות על פי התעריף,
אך כמובן שגם כאן יש לציין שעדיין מדובר בעמלה זולה ביחס לבנקים.

יתרונות פייר (Fair):

1. מינימום כניסה נמוך:

בפייר ניתן להתחיל להשקיע עם סכום של החל מ 250 ש"ח בלבד.

2. אין עמלת קניה או מכירה על קרנות נאמנות (למעט מחקות מדד):

העמלה שנשלם על קניה או מכירה של קרן נאמנות פתוחה שאינה מחקה מדד היא קבועה על סך 0 ש"ח.

3. אין דמי טיפול או דמי משמרת חודשיים כלשהם:

פייר לא גובים דמי טיפול חודשיים כלשהם.

4. לא קיימת עמלת סגירת או פתיחת חשבון ב Fair:

ב Fair קיים פטור מלא מהעמלה הזאת.

5. הליך הרשמה מהיר ונוח:

ניתן לבצע הרשמה לפייר תוך דקות בודדות בצורה פשוטה ונוחה להבנה,
אין צורך להמתין לנציג טלפוני כלשהו והכל מתבצע דרך אתר החברה על פי ההנחיות שתקבלו בהליך ההרשמה.

6. רכישת קרנות בצורה פשוטה ונוחה:

הרכישה של קרנות הנאמנות בפייר מתבצעת באופן מיידי ובצורה פשוטה לביצוע.
בנוסף קיימת אפליקציה לניהול חשבון שיש בה מגוון רחב של פיצ'רים שיסייעו לכם לבצע מעקב אחר ההשקעות שלכם.

7. מידע רחב זמין באתר ובאפליקציית Fair:

האתר של פייר והאפליקציה כוללים מגוון רחב של מידע, מסנני קרנות ועוד מגוון רחב של פיצ'רים מעניינים.
כמובן שגם מזה אתם תוכלו ליהנות לאחר פתיחת חשבון Fair.

8. מתבצע ניכוי מס במקור:

חברת פייר מבצעת עבורנו ניכוי מס במקור על ההשקעות שביצענו באמצעותה.

חסרונות פייר (Fair):

1. פלטפורמת פייר מציעה מגוון יחסית מוגבל של מכשירי השקעה:

נכון להיום לא ניתן להשקיע במניות ספציפיות דרך פייר,
מעבר לכך נכון לרגע זה גם קרנות סל איריות או אמריקאיות לא זמינות לרכישה דרך הפלטפורמה של Fair.

2. רק חמשת משיכות הכספים הראשונות לחשבון הבנק במהלך השנה מתבצעות בחינם:

למעשה הבנק גובה מחברת פייר עמלות העברה על כל משיכה,
לכן הם החליטו להעניק פטור מתשלום עמלה רק ל5 המשיכות הראשונות בשנה קלנדרית.
אבל האמת היא שזה לא כזה נורא וזהו חיסרון שלא מזיק באופן מהותי,
ראשית כל לא בטוח שתצטרכו לבצע יותר מ5 משיכות בשנה ומעבר לכך כל משיכה נוספת כרוכה בעלות של 5.2 ש"ח בלבד.

חוות דעת Fair:

הליך ההרשמה לפלטפורמת Fair:

ההרשמה הראשונית שלי לFair היתה מאוד קלה וידידותית.
היתרון העיקרי הוא שההרשמה מתבצעת און ליין ותוך דקות בודדות כבר אפשר לבצע את הרכישה הראשונה שלנו ב Fair,
אין צורך להמתין לנציג ואפשר להירשם גם בסוף השבוע בקלות.

נוחות השימוש באתר פייר:

מדובר באתר חדש וכך גם ההרגשה הראשונית לאחר שימוש בו.
הכל מעוצב בצורה יפה ורואים ששמו דגש מהותי על זה שהניווט באתר יהיה קל ופשוט גם עבור מתחילים בתחום ההשקעות.
לכל תהליך שנבצע באתר מתלווה הסבר מפורט שלא מותיר מקום להסתבכויות מיותרות.

נוחות השימוש באפליקציית פייר:

מי שמעדיף להשתמש באפליקציה על פני השימוש דרך אתר החברה לגמרי יכול לבצע זאת.
האפליקציה מעוצבת וקלה לשימוש, הכל ממש בדומה לשימוש באתר החברה.
שימו לב שההתחברות לאפליקציה אפשרית רק לאחר ביצוע הרשמה ל Fair.

פיקוח:

פייר הם חברי בורסה בישראל (חברי בורסה שאינם בנקים),
זאת בדומה לבתי ההשקעות מיטב טרייד, איביאיי טרייד או אקסלנס טרייד ואחרים.

מגוון מכשירי ההשקעה:

נכון להיום עיקר המיקוד הוא בקרנות נאמנות וקרנות מחקות מדד שנסחרות בבורסה הישראלית.
אל תצפו לרכוש דרך Fair מניות של חברות בבורסה הישראלית או האמריקאית.

שירות לקוחות:

באופן אישי מההתנסות שלי לא הייתי צריך להגיע אל שירות הלקוחות,
כפי שציינתי הכל באתר ברור ומובן כך שאין יותר מדי מקום לטעויות.
אך יחד עם זאת לפייר קיים שירות לקוחות בוואטסאפ שזמין בין השעות 9:00-17:00 בימי המסחר בישראל (ראשון עד חמישי למעט חגים).

סקרינרים של קרנות נאמנות ב Fair:

הסקרינרים (מסננים) של פייר נהדרים ולגמרי שימושיים.
גם אם תחליטו לא להצטרף לפייר אז אני ממליץ לכם בחום להיעזר בהם כשתצטרכו, הם מועילים ומאוד נוחים לטעמי.

אפליקציה Fair – איך מקבלים גישה לאפליקציית פייר?

לאחר הרשמה ל Fair יתאפשר לכם להתחבר לחשבון שלכם ב Fair גם באמצעות האפליקציה שלהם.
השימוש באפליקציה מאוד נוח ופשוט עם חווית משתמש מעולה בדומה לאתר.

מינימום פתיחת חשבון Fair:

מינימום פתיחת חשבון בפייר עומד על 250 ש"ח בלבד.
אם אתם מעוניינים לבצע את הצעדים הראשונים שלכם בשוק ההון בסכום קטן אז השקעה דרך Fair יכולה להיות מאוד רלוונטית עבורכם.

האם חברת Fair היא חבר בורסה בישראל?

כן, נכון לאפריל 2024 פייר פיננשיאל טכנולוג'יז בע"מ הם חברי בורסה שאינם בנקים,
זאת בדומה לשאר בתי ההשקעות המובילים כגון מיטב טרייד, אקסלנס או אי.בי.אי טרייד.
אתם יכולים בכל עת לצפות ולוודא שהם חברי בורסה באמצעות לחיצה כאן,
חפשו אותם תחת הקטגוריה "חברים שאינם בנקים (חש"בים)".

סיכום:

אני מקווה שחוות הדעת שלנו על Fair קרנות נאמנות העניקה לכם ערך.
אם אהבתם את התוכן שלנו אתם מוזמנים לעקוב אחרינו גם בערוץ הטלגרם למסחר בשוק ההון או בקבוצת הוואטסאפ השקטה.

אני מצרף לכם כאן מספר סקירות רלוונטיות שעשויות לעניין אתכם:

אתם יכולים למצוא סקירות נוספות בסגנון גם בבלוג שוק ההון שלנו (:

*כל האמור בסקירה הינו דעתי האישית בלבד ואין לקחת כהמלצת מסחר ו/או ייעוץ ו/או שיווק השקעות מכל סוג שהוא.

תגיות:

פייר קרנות נאמנות, Fair השקעות, Fair חוות דעת, מסחר דרך פייר, Fair קרנות נאמנות, Fair עמלות, עמלות פייר, Fair אפליקציה, Fair קרן כספית, ביקורת Fair קרנות נאמנות, פייר פיננשיאל טכנולוג'יז, פתיחת חשבון פייר.

אהבתם את הפוסט? שתפו עם חברים בלחיצת כפתור:

מעוניינים לסחור בבורסה האמריקאית דרך ברוקרים מובילים?
סידרנו לכם הטבות משתלמות וביצענו עבורכם השוואת עמלות מסחר בבורסה האמריקאית:
לחצו כאן לקבלת פרטים מלאים

מעדיפים לסחור בבורסה הישראלית?
דאגנו לכם להטבות עבור מסחר דרך בתי ההשקעות הישראלים וביצענו עבורכם השוואת עמלות:
לחצו כאן לקבלת פרטים מלאים

מעניין אתכם להתחיל להתמקצע במסחר והשקעות בשוק ההון או בתחום הקריפטו?
אתם מוזמנים לצפות בהיצע קורסי המסחר שאנו מציעים:
לחצו כאן בכדי לצפות בהיצע הקורסים

מוזמנים לעקוב אחרינו גם ברשתות השונות:
לטלגרם שלנו לחץ כאן – (שם עיקר הפעילות)
לאינסטגרם שלנו לחץ כאן
לקבוצת הפייסבוק שלנו לחץ כאן

פוסטים נוספים שיכולים לעניין אותך: