השקעה במדד S&P 500, מדריך איך להשקיע במדד S&P 500, קניית מדד S&P500 בקלות וביעילות

דניאל נבון - TradingIL
ספטמבר 9, 2024

השקעה במדד S&P 500, איך להשקיע במדד S&P 500, האם להשקיע במדד S&P 500, איך משקיעים במדד סנופי (אס אנד פי 500), מדריך קניית קרן סל מחקה מדד S&P500, רשימת קרנות סל מדד S&P 500.

תוכן עניינים:

הקדמה:

הפופולריות של מדד S&P 500 הרקיעה שחקים בשנים האחרונות בעולם כולו בכלל ובישראל בפרט,
התשואות הנהדרות שהוא העניק למשקיעים בעשורים האחרונים לגמרי מציתות את הדמיון כאשר מדובר בהשקעה לטווח הארוך.

כיום כבר מאות אלפי ישראלים מבצעים השקעה במדד S&P 500 במגוון דרכים,
החל מהשקעה באמצעות חשבון מסחר עצמאי ועד להשקעה באמצעות מסלול מחקה מדד S&P 500 בקרן הפנסיה, קרן ההשתלמות ושאר מכשירי ההשקעה המנוהלים.

במדריך הקרוב אנו נעסוק בכל הקשור להשקעה במדד S&P 500.
תחילה נלמד באילו דרכים ניתן לבצע השקעה ב S&P 500, איך להשקיע בקרן סל אס אנד פי 500 בצורה עצמאית ומהם היתרונות והחסרונות של השקעה במדד סנופי.
לאחר מכן נעסוק בשיקולים לבחירת קרן סל מחקה S&P 500 ונציג רשימת קרנות סל S&P 500 מובילות.
לבסוף נעסוק בהתנהגות המדד בזמני משבר, בדילמה בין קרן סל S&P 500 מנוטרלת מט"ח לקרן סל חשופה למט"ח ונעניק לכם טיפים מהניסיון שלנו לביצוע השקעה במדד S&P 500.

מה זה מדד S&P500?

מדד S&P500 או בשם החיבה הישראלי שלו מדד סנופי הוא מדד מניות אשר כולל כ 500 מניות מובילות שנסחרות בבורסה האמריקאית.
מדד S&P500 קיים במתכונתו הנוכחית החל משנת 1957 בלבד,
לפני כן מדד דאו ג'ונס היה המדד האמריקאי הפופולרי.

עד היום מדד S&P 500 הניב תשואות נאות למשקיעים בו,
כאשר התשואה ההיסטורית הממוצעת עומדת על כ11% לשנה כולל דיבידנדים שהמדד חילק.
מבחינת רווח ריאלי (בהפחתת אינפלציה) התשואה הממוצעת של המדד עומדת על כ8% לשנה.

מדד SP500 נחשב כמדד בנצ'מרק לשוק המניות האמריקאי.
אם שמעתם בתקשורת או במקום כלשהו שהבורסה האמריקאית עלתה או ירדה באחוז מסוים,
אז כנראה שהכוונה היתה לתנודה של מדד אס אנד פי 500.

הפופולריות של S&P 500 צברה תאוצה בשנים האחרונות גם בישראל,
כיום ניתן להשקיע בו לא רק דרך חשבון מסחר עצמאי, אלא גם דרך אפיקי השקעה מנוהלים כדוגמת פנסיה, השתלמות, קופת גמל ועוד.

באילו דרכים ניתן לבצע השקעה במדד S&P500?

1. חשבון מסחר עצמאי בשוק ההון:

אחת מהאפשרויות הפופולריות לביצוע השקעה במדד S&P 500 היא באמצעות חשבון מסחר עצמאי.
כל משקיע יכול לפתוח חשבון מסחר עצמאי בקלות דרך בתי השקעות ישראלים ולרכוש בעצמו קרן סל מחקה S&P 500 שגובה דמי ניהול נמוכים משמעותית ממכשירי ההשקעה המנוהלים.

אתם מוזמנים לצפות בעיקרי ההצעה ומגוון ההטבות שבתי ההשקעות הישראלים מציעים לגולשי האתר שלנו:

2. מכשירי השקעה מנוהלים כגון קרן פנסיה, קרן השתלמות, קופת גמל להשקעה ועוד:

גם במכשירי ההשקעה המנוהלים שיש כמעט לכל אדם בישראל כגון קרן פנסיה, השתלמות או קופת גמל ניתן להשקיע במדד אסאנדפי 500,
במכשירי ההשקעה הללו אנחנו יכולים להיחשף למדד S&P 500 באמצעות מעבר למסלול השקעה שנקרא מחקה מדד S&P500.
למרות התשואות הגבוהות בשנים האחרונות ראוי לזכור שהשקעה במסלול מחקה מדד S&P500 היא השקעה מאוד תנודתית,
לרוב היא רלוונטית בעיקר כאשר תקופת ההשקעה היא למשך עשור ומעלה.

איך להשקיע במדד S&P500 בצורה עצמאית?

1. פותחים חשבון מסחר עצמאי:

בשלב הראשון יש לפתוח חשבון מסחר עצמאי,
ניתן לפתוח חשבון מסחר בקלות לאחר הרשמה מהירה ודיגיטלית דרך בתי ההשקעות הישראלים מיטב טרייד, IBI טרייד ואקסלנס טרייד.

2. מבצעים הפקדה ראשונית:

מיד לאחר ההרשמה ופתיחת חשבון המסחר אנחנו יכולים לבצע הפקדת כספים ראשונית לחשבון המסחר שפתחנו,
עם סכום הכסף שהפקדנו אנחנו ניגש לרכוש קרן סל מחקה S&P 500.
שימו לב שאין חובה כלשהי להשקיע את כל סכום הכסף שהפקדתם לחשבון המסחר,
אתם תמיד יכולים להשאיר חלק מהכסף בהמתנה במזומן או לחלופין מפוזר גם על גבי השקעות אחרות.

3. בוחרים קרן סל ספציפית שמשקיעים באמצעותה במדד S&P500:

בשלב זה נבחר קרן סל S&P 500 שבה אנו מעוניינים להשקיע.
שימו לב שאם אתם טרם יודעים מהי הקרן הספציפית שאתם רוצים לרכוש,
אז בהמשך המדריך הנוכחי אנחנו נפרט על הנושא של איך בוחרים קרן סל S&P 500.

4. מאתרים במערכת המסחר את קרן הסל הספציפית שבחרנו:

בשלב זה נחפש בפונקציית החיפוש במערכת המסחר את מספר הקרן,
כך נגיע לקרן הספציפית שאנחנו מעוניינים לבצע השקעה ב S&P500 באמצעותה.

5. מבצעים קניית קרן סל מחקה S&P500 בפועל:

כעת נשלח פקודת קניה בכדי לבצע רכישת קרן סל מחקה S&P 500,
ניתן לרכוש את קרן הסל באמצעות פקודת LMT או פקודת MKT בקלות.
לחלופין תוכלו להתקשר אל חדר המסחר של בית ההשקעות שדרכו פתחתם חשבון מסחר,
הנציגים שם יבצעו עבורכם את פעולת הרכישה.

גרף מדד S&P 500:

למה לבצע השקעה במדד S&P500? יתרונות מדד סנופי:

1. פיזור נרחב על פני 500 חברות מובילות בארה"ב:

מדד סנופי (שם החיבה של S&P 500) מעניק פיזור מאוד נרחב על פני 500 מניות בבורסה האמריקאית.
בתור משקיעים לטווח הארוך פיזור זה יתרון מהותי עבורנו,
באמצעות קניית קרן סל מחקה S&P 500 אנחנו מקבלים במקום אחד פיזור משמעותי על גבי 500 מניות מובילות בבורסה האמריקאית.

2. דמי ניהול יחסית נמוכים:

ניתן לקנות קרן סל שגובה דמי ניהול מאוד נמוכים,
זאת בהשוואה לקופת גמל להשקעה או אפיקי השקעה מנוהלים אחרים.
בבורסה הישראלית לדוגמה נסחרת קרן סל אירית מחקה S&P 500 שגובה דמי ניהול של 0.07% לשנה בלבד.

3. ביצועי עבר נהדרים:

תשואתו ההיסטורית הממוצעת של מדד S&P 500 מצוינת והיא עומדת על יותר מ11% לשנה בממוצע כולל דיבידנדים.
מדובר בתשואה מרשימה לכל הדעות,
אם נצליח להשיג אותה לטווח הארוך של שנים קדימה אז כספי ההשקעה שלנו יהנו גם מאפקט הריבית דריבית.
אתם מוזמנים להתנסות במחשבון ריבית דריבית באתר שלנו ולראות בעצמכם איזה קסמים תשואה של 11% לשנה (וגם פחות מכך) יכולה לעשות כאשר משקיעים לטווח הארוך.

* כמובן שתשואת עבר אינה ערובת לתשואת עתיד וחשוב לשים לב לכך.

4. החברות מתחלפות במדד מעת לעת בהתאם לביצועים שלהן:

שימו לב שלמדד S&P 500 יש מנגנון תחלופת מניות בצורה אוטומטית.
כאשר חברה מסוימת אינה עומדת בפרמטרים שנדרשים בכדי להיות במדד אז היא תוחלף במניה אחרת (מבלי שתצטרכו לבצע פעולה כלשהי).
התחלופה מתבצעת אחת לרבעון,
אם תרצו להישאר מעודכנים לגביה אתם מוזמנים לעקוב בקבוצת הוואטסאפ או בערוץ הטלגרם שלנו.

מדובר ביתרון מהותי מכיוון שכך המדד משקיע במניות שעומדות בקריטריונים שלו ומעיף החוצה את המניות שכבר לא עומדות בהם.

5. ניתן להשקיע גם סכומים קטנים בקלות:

אתם יכולים להתחיל השקעה במדד S&P 500 גם עם סכומי כסף מאוד נמוכים,
אינטראקטיב ישראל לדוגמה מאפשרים קניית מדד S&P500 באמצעות הוראת קבע בכל סכום שתרצו.

6. אפשר לבצע השקעה ב S&P 500 בצורה פשוטה ונוחה:

בניגוד לעבר, כיום מדד S&P 500 מאוד נגיש לקהל הרחב.
אנחנו יכולים להשקיע בו באמצעות מסלול מחקה S&P 500 בקרן הפנסיה שלנו, קופת גמל להשקעה, קרן ההשתלמות ומוצרים מנוהלים נוספים.
מעבר לכך אנחנו יכולים לרכוש קרן סל מחקה S&P 500 באמצעות חשבון מסחר עצמאי בצורה יעילה וזולה אף יותר (בהשוואה לפוליסת חיסכון או קופת גמל להשקעה).

חסרונות השקעה במדד S&P500:

1. מספר בודד של חברות ענק מהוות חלק מהותי מהמדד:

אומנם המדד מעניק פיזור על גבי 500 מניות שונות,
אך עם זאת המשקל של עשרת המניות המובילות בו כיום (מרץ 2024) עומד על 32.5% מהמדד.
זאת אומרת ש490 המניות הנותרות מהוות רק 67.5% מהמשקל של מדד S&P 500.

2. תנודתיות גבוהה בהתאם למדד שמכיל מניות:

חשוב לזכור שמדובר במדד מנייתי לכל דבר ועניין.
התנודתיות בו עשויה להיות גבוהה ואחת לכמה שנים סביר להניח שיהיו בשוק ההון משברים פיננסיים שבמהלכם המדד ירד בעשרות אחוזים תוך פרק זמן קצר.

3. השקעה בכלכלה האמריקאית בלבד:

שימו לב שמדד אס אנד פי 500 מעניק חשיפה לכלכלה האמריקאית בלבד מכיוון שהוא מחזיק 500 מניות שנסחרות בארה"ב.
אם תרצו לקבל חשיפה עולמית תצטרכו לשקול השקעה במדד מניות עולמי כגון מדד ACWI או מדד MSCI World.

4. מדד S&P500 עלול לספוג ירידות חדות בעת משבר:

לצורך הדוגמה במהלך משבר הקורונה בשנת 2020 מדד S&P 500 ירד ביותר מ30% תוך כחודש בלבד.
חשוב להיות מודעים לסיכון הזה ולקחת אותו בחשבון,
משברים בשוק ההון מתרחשים אחת לכמה שנים וצריך להיערך לכך גם בהיבט הפסיכולוגי של ההשקעה.

איך לבחור קרן סל S&P500?

1. בחירת סוג קרן הסל – קרן אירית, אמריקאית או ישראלית:

תחילה יש לבחור האם ברצוננו להשקיע דרך קרן אירית, קרן אמריקאית או בכלל קרן ישראלית.

קרן אירית:
היתרונות העיקריים של הקרן האירית זה מיסוי הדיבידנדים הנמוך, זה שמדובר בקרן אשר צוברת את הדיבידנד, דמי הניהול הנמוכים בקרנות האיריות והאפשרות היעילה לרכוש קרן סל אירית מחקה S&P 500 שנסחרת בבורסה הישראלית בשקלים.

קרן אמריקאית:
לקרן אמריקאית מחקה S&P 500 יש יתרונות שמתבטאים בעיקר באמצעות דמי ניהול נמוכים (אפילו יותר מהקרנות האיריות) וחלוקת דיבידנד לחשבון אחת לכמה חודשים (זה יתרון רק עבור המשקיעים שמחפשים תזרים מזומנים).
אך החיסרון העיקרי הוא שקרנות אמריקאיות נסחרות בבורסה האמריקאית בדולרים ולא בבורסה הישראלית (זה חיסרון עבור רובנו, אבל באותה מידה זה יכול להוות גם יתרון עבור מי שבין כה וכה כבר מחזיק בדולרים או מי שאזרח אמריקאי ומעדיף להשקיע באמצעות קרן אמריקאית).

קרן ישראלית:
הקרנות הישראליות גם נסחרות בבורסה הישראלית בדומה לקרנות האיריות.
הן אפילו מציעות דמי ניהול של ממש 0% במקרים מסוימים,
לטווח הקצר לגמרי רלוונטי להשקיע באמצעותן כל עוד ההצעה היא אכן 0% דמי ניהול.
אך שימו לב שכאשר מדובר לטווח הארוך אז לצערנו הן נוטות להעלות את דמי הניהול בחלוף השנים (בסוף צריכים להרוויח ממשהו),
זהו חיסרון אדיר עבור משקיעים לטווח הארוך.
כאשר מעלים את דמי הניהול לאחר שהשקענו מספר שנים בקרן אז אנחנו ככל הנראה כבר נהיה ברווח משמעותי,
לכן לעתים לא ישתלם לנו לבצע אירוע מס בכדי לעבור לקרן סל זולה יותר.

2. שיטת עקיבה של קרן הסל:

חלק מקרנות הסל מבצעות עקיבה פיזית ולמעשה מחזיקות באופן פיזי במניות הנכללות במדד.
לעומת זאת חלק אחר מקרנות הסל מבצעות עקיבה סינתטית,
עקיבה סינתטית מתבצעת באמצעות חוזים ולא דרך החזקת המניות בצורה ישירה.
לכל אחת משיטות העקיבה יש יתרונות וחסרונות.

3. מיסוי קרן הסל:

בחלק מקרנות הסל שמחקות את מדד S&P 500 המיסוי צמוד לשער המט"ח ובחלק אחר ההצמדה היא למדד המחירים לצרכן.
באופן כללי ככל שמדובר בהשקעה לפרק זמן ארוך יותר,
כך הצמדת המיסוי על פי מדד המחירים לצרכן תהיה עדיפה עבורנו.

4. דמי ניהול קרן סל S&P 500:

קיימת חשיבות מהותית לבחירת קרן סל S&P 500 זולה אשר גובה דמי ניהול נמוכים,
בסופו של יום יש עשרות קרנות שמחקות את מדד S&P 500 ותמהיל ההשקעה של כולן דומה ואף זהה.
אך עם זאת דמי הניהול משתנים בין קרן אחת לאחרת ואם נרצה למקסם את התשואה שלנו אנחנו נעדיף את קרן הסל עם דמי הניהול הנמוכים ביותר.

שימו לב כמובן שלא רק דמי הניהול יקבעו איזה קרן סל מומלצת עבורנו,
יש להתייחס לכלל הפרמטרים שאני מציג בפסקה הנוכחית ודמי הניהול הם רק פרמטר אחד שיש לקחת בחשבון.

5. קרן S&P 500 מנוטרלת מט"ח או קרן חשופה למט"ח:

אם נרצה לקבל חשיפה למט"ח (כפי שנעדיף ברוב המקרים) אז נשקיע בקרן סל S&P 500 עם חשיפה למט"ח.
במידה ונרצה לנטרל את השפעות המט"ח אז נוכל לבצע זאת באמצעות קרן מנוטרלת מט"ח.
בהמשך המדריך אני מסביר מדוע ברוב המוחלט של המקרים אני באופן אישי מעדיף להשקיע באמצעות קרן שחשופה למט"ח.

6. תשואות עבר:

לבסוף ניתן להשוות גם את תשואות העבר של קרנות הסל השונות,
למעשה אם הקרנות שנשווה ביניהן מחקות את מדד S&P 500 אז התוצאה הסופית שתתבטא בתשואות העבר לגמרי רלוונטית עבורנו.
אך שימו לב שאם קרן מסוימת ניצחה בעבר אין שום בטוחה לכך שהיא תנצח בעתיד,
לעתים קרנות הסל (בעיקר הישראליות) מעלות דמי ניהול לאחר כמה שנים מוצלחות ויש לשים לב לכך.

רשימת קרנות סל מדד S&P 500:

איגדתי לכם רשימה הכוללת מספר קרנות סל מחקות מדד S&P 500.

להלן מספר דגשים לגבי קרנות הסל המצוינות בסקירה:

מדובר ברשימה בסיסית שאיגדתי ובהחלט יתכן שיש מגוון רחב של קרנות סל S&P 500 נוספות.
הנתונים נכונים לפי בדיקה שביצעתי בתאריך 13.03.2024.
אין כאן משום המלצה לביצוע פעולה כלשהי ואין באמור כתחליף לייעוץ השקעות ו/או שיווק השקעות כלשהו.

1. קרנות סל S&P 500 בבורסה הישראלית (קרנות סל איריות):

קרן סל S&P 500 בלאקרוק (איישרס.חוץ S&P500 INDEX), מספר נייר 1159250, דמי ניהול 0.07% לשנה (קרן סל אירית מחקה S&P 500).
קרן סל S&P 500 אינבסקו (אינ.חוץS&P500), מספר נייר 1183441, דמי ניהול 0.05% לשנה (קרן סל אירית מחקה S&P 500).

2. קרנות סל S&P 500 בבורסה הישראלית (קרנות סל ישראליות):

הראל מחקה S&P 500 (4D), מספר נייר 5129275, דמי ניהול 0%, דמי נאמנות 0.025%.
קרן סל S&P 500 PTF (4D) של חברת פסגות, מספר נייר 5127469, דמי ניהול 0%, דמי נאמנות 0.025%.
קרן סל MTF מחקה S&P 500 (4D) של חברת מגדל, מספר נייר 5122627 דמי ניהול 0%, דמי נאמנות 0.03%.
קסם S&P 500 KTF (4D), מספר נייר 5124482, דמי ניהול 0%, דמי נאמנות 0.025%.
תכלית S&P 500 TTF (4D) של חברת מיטב, מספר נייר 5113998, דמי ניהול 0.20%, דמי נאמנות 0.03%.
הראל מחקה S&P 500 נקובה ב-$ (4D), מספר נייר 5118419, דמי ניהול 0.25%, דמי נאמנות 0.025%.
קסם S&P 500 KTF נקובה $ (4D), מספר נייר 5130851, דמי ניהול 0.20%, דמי נאמנות 0.03%.
אי.בי.אי. מחקה S&P 500 (4D), מספר נייר 5117601, דמי ניהול 0.40%, דמי נאמנות 0.03%.
קסם KTF י 50 S&P 500 TOP מנוטרלת מט"ח (4A), מספר נייר 5138011, דמי ניהול 0.50%, דמי נאמנות 0.03%.
קרן סל MTF סל (S&P 500 (4D של חברת מגדל, מספר נייר 1150333, דמי ניהול 0.25%, דמי ניהול משתנים 0.30%, תשלום דמי נאמנות 0.03%.
תכלית סל (4D) ‌‏S&P 500 של חברת מיטב, מספר נייר 1144385, דמי ניהול 0.70%, דמי ניהול משתנים 0.30%, תשלום דמי נאמנות 0.03%.
פסגות S&P 500 (4D) ETF של חברת פסגות, מספר נייר 1148162, דמי ניהול 0.80%, דמי ניהול משתנים 0.30%, תשלום דמי נאמנות 0.0085%.
הראל סל (4D) ‏S&P 500 של חברת הראל, מספר נייר 1149020, דמי ניהול 0.60%, דמי ניהול משתנים 0.30%, תשלום דמי נאמנות 0.008%.
קסם S&P 500 (4D) ETF מבית קסם קרנות נאמנות, מספר נייר 1146471, דמי ניהול 0.60%, דמי ניהול משתנים 0.30%, תשלום דמי נאמנות 0.03%.
מור סל (4D)י S&P 500 של חברת מור, מספר נייר 1165810, דמי ניהול 0%, דמי ניהול משתנים 0.30%, תשלום דמי נאמנות 0.02%.

3. קרנות סל S&P 500 פופולריות שנסחרות בבורסה האמריקאית (קרנות סל אמריקאיות):

קרן סל S&P 500 סימול VOO, דמי ניהול 0.03% לשנה.
קרן סל S&P 500 סימול SPY, דמי ניהול 0.09% לשנה.

קרנות סל מומלצות מדד S&P500:

קרן סל S&P 500 מומלצת היא קרן סל אשר מתאימה לצרכים האישיים שלכם,
אין כזה דבר קרן סל מומלצת S&P 500 שמתאימה לכולם מכיוון שלכל אדם יש צרכים שונים ומטרות שונות בהשקעה שלו.
אם תרצו ללמוד כיצד לבחור קרן סל מחקה SP 500 אז אתם יכולים להיעזר בפסקה הקודמת במאמר,
במהלכה פירטנו את השיקולים לגבי בחירת וקניית קרן סל מדד S&P 500.

ברוקרים או בתי השקעות מובילים לקניית מדד S&P 500:

1. קניית קרן סל מחקה S&P 500 שנסחרת בבורסה הישראלית:

אם תרצו לרכוש קרן סל S&P 500 שנסחרת בבורסה הישראלית אז אתם יכולים לעשות זאת בקלות דרך בתי השקעות ישראלים,
שימו לב שבתי ההשקעות הישראלים מאפשרים גם מסחר בבורסה האמריקאית בנוסף לכך.
יש לכם כאן הטבת הצטרפות לשלושת בתי ההשקעות הישראלים המובילים:

2. קניית קרן סל עוקבת S&P 500 שנסחרת בבורסה האמריקאית:

במידה ותחליטו לקנות קרן סל S&P 500 שנסחרת בבורסה האמריקאית אז אתם יכולים לעשות זאת דרך ברוקרים זרים בצורה נוחה ויעילה.
שימו לב שברוקרים זרים לא מאפשרים מסחר בבורסה הישראלית,
אך עם זאת היתרון העיקרי שלהם זה עמלות מסחר זולות כאשר מבצעים מסחר בבורסה האמריקאית.
מצורפות לכם כאן מטה הטבות הצטרפות לברוקר זר עם שירות בעברית:

הטבה אינטראקטיב ישראל > >

התנהגות מדד אס אנד פי 500 במהלך משברים ב40 השנים האחרונות:

צירפתי לכם כאן גרף אשר מציג כיצד התנהג מדד S&P500 בין השנים 1984 – 2023,
על גבי הגרף סימנתי את המשברים והאירועים החריגים שהתרחשו באותו פרק זמן.

באמצעות הגרף אנחנו יכולים לראות שאכן התרחשו מעת לעת ירידות חדות ומשברים מהותיים במדד.
אך כאשר מסתכלים על התמונה המלאה בסוף הדרך הירידות הללו נראות קטנות ומינוריות.
אי אפשר לפספס את זה שהמדד עולה לאורך השנים וכל פעם שובר שיאים חדשים,
לאורך ההיסטוריה שוק ההון ידע להתגבר על כל משבר במוקדם או במאוחר.

קרן סל אס אנד פי 500 חשופה למט"ח או קרן S&P500 מנוטרלת מט"ח?

אני באופן אישי לא נוהג להשקיע במדד S&P500 באמצעות קרן סל מנוטרלת מט"ח.
לטווח הארוך אני מעדיף להיות חשוף לתנודת המט"ח (לטובה או לרעה),
מכיוון שלרוב זה יהיה עדיף על פני גידור מט"ח באמצעות קרן מנוטרלת מט"ח.

ניתן להגיד באופן כללי שככל וטווח ההשקעה שלנו הוא ארוך יותר,
כך סביר להניח שקרן שדווקא חשופה למט"ח תהיה עדיפה עבורנו על פני קרן מנוטרלת מטח.
לאורך זמן קרן S&P 500 עם חשיפה למט"ח תהיה זולה יותר בדמי הניהול (ברוב המקרים) ובנוסף עלויות התפעול שלה יהיה נמוכות יותר מכיוון שאין לה צורך לגדר מט"ח,
לכן סביר להניח שבמרבית המקרים התשואה הסופית שלה תהיה עדיפה על פני קרן מנוטרלת מטח.

אך עם זאת שימו לב שבמקרים חריגים ניתן להשקיע באמצעות קרן מנוטרלת מטח,
אני לא פוסל זאת לחלוטין.
היא רלוונטית בעיקר במצבים שבהם אנחנו מעריכים שתנודת המט"ח תהיה חריגה לרעתנו תוך פרק זמן קצר.

4 טיפים לביצוע השקעה במדד S&P 500:

1. לשקול רכישה קבועה אחת לחודש או רבעון:

רכישה באופן קבוע יכולה לסייע לנו לטווח הארוך,
היא תפיג מאיתנו את החשש מירידות חדות ומשברים.
כאשר אנחנו ממשיכים להפקיד באופן קבוע למדד אז אנו יוצרים מצב שבו אם המדד יעלה אנחנו נהיה ברווח על סכום ההשקעה שלנו.
יחד עם זאת במידה והמדד ירד אז אנחנו לא נצטרך להתבאס,
אלא יתאפשר לנו להיות שמחים על כך שנפלה בידנו הזכות לקנות ממנו כמות נוספת, כאשר הוא "במחיר הנחה" לאחר מהלך ירידות כלשהו.

2. להשקיע לטווח ארוך ככל הניתן:

בסופו של יום טווח ההשקעה הטוב ביותר הוא לנצח.
חשוב לזכור שככל ונשקיע לטווח ארוך יותר כך נגדיל את הסבירות שלנו להרוויח,
יחד עם זאת נוכל לצאת גם עם תשואה גבוהה יותר מההשקעה שלנו במדד S&P 500.

מעבר לכך שימו לב שככל וטווח ההשקעה הוא ארוך יותר,
כך אפקט הריבית דריבית יפעל בצורה מהותית יותר לטובתנו.
השקעה במדד S&P 500 לרוב תהיה רלוונטית בעיקר כאשר טווח ההשקעה הוא 5-10 שנים ומעלה.

3. להשקיע בקרן סל מחקה S&P 500 שמתאימה לצרכים שלכם:

ראוי להשקיע בלמידה מקצועית ומסודרת בכדי לבחור את קרן סל S&P 500 שהכי מתאימה לצרכים שלכם,
יש מגוון רחב של שיקולים ופירטנו על רובם במהלך המאמר הנוכחי.

אם עולם ההשקעות בשוק ההון מעניין אתכם אז אתם מוזמנים להצטרף אל קורס השקעות פסיביות שאנו מציעים,
באמצעותו תוכלו ללמוד על השקעות פסיביות בשוק ההון בצורה מעמיקה ומקצועית.

4. אל תבצעו פעולות פזיזות בעת משברים:

בואו אני אגלה לכם סוד, יתרחש משבר בשוק ההון מתישהו בשנים הקרובות.
אני לא רושם את זה בכדי להפחיד אתכם חלילה,
אלא אני מציין זאת מכיוון שקיימת חשיבות רבה לכך שלא תיבהלו מירידות חדות בשווקים.
הטעות הגדולה ביותר שמשקיע פסיבי לטווח הארוך יכול לעשות זה למכור את ההשקעה שלו בעת משבר בהפסד חמור לאחר ירידות חדות.

העניין הפסיכולוגי בהשקעות הוא קריטי,
רק כאשר יתרחש משבר ויהיו ירידות חדות אתם תבינו אם אתם מסוג האנשים שמצליח לעמוד בלחץ הזה או שמא אתם לא מצליחים לעמוד בו.

בכדי שתוכלו לעמוד בלחץ הזה בעת משבר,
חשוב שיהיה לכם ביטחון מלא וידע מקיף לגבי ההשקעה שאתם מבצעים.
אם למדתם בצורה מסודרת, מקיפה ומקצועית הסיכוי שתבצעו טעות קריטית צונח משמעותית.

מעבר לכך גם אם תחליטו לנקוט באסטרטגיית DCA לצורך הדוגמה ותבצעו הפקדה חדשה להשקעות שלכם אחת לחודש, אז זה גם משהו שיכול לעזור לכם,
בדרך זו אתם למעשה תיהנו מהמשבר והירידות החריגות ותשכילו לרכוש את המדד במחיר הנחה משמעותי.

האם יש דרך להגן על עצמנו מפני ירידות בעת השקעה במדד S&P 500?

אם תהיו מוכנים להגביל את הרווח המקסימלי שלכם בעת השקעה במדד S&P 500 בתמורה להגנה מפני הפסדים, אז זה לגמרי אפשרי.

כיום יש קרנות סל שמבצעות אסטרטגיית באפר באופציות.
באמצעות האסטרטגיה הזאת הן מעניקות למשקיעים הגנה מפני ירידות של עד 15%,
זאת כמובן בתמורה להגבלת הרווח המקסימלי לרמה של כ15% בהתאם.
אם תרצו ללמוד על השקעה בסגנון הזה לעומק אז אתם מוזמנים לצפות במדריך שלנו על קרן באפר מדד S&P 500.

סיכום:

אני מקווה שהמדריך שלנו על השקעה במדד S&P 500 ואיך לקנות מדד S&P500 העניק לכם ערך.
אם אהבתם את התוכן שלנו אתם מוזמנים לעקוב אחרינו גם בערוץ הטלגרם לשוק ההון, בקבוצת הוואטסאפ השקטה או בקבוצת הפייסבוק שלנו.

אני מצרף לכם כאן מספר סקירות רלוונטיות שעשויות לעניין אתכם:

אתם יכולים למצוא סקירות נוספות בסגנון גם בבלוג שוק ההון שלנו (:

*כל האמור בסקירה הינו דעתי האישית בלבד ואין לקחת כהמלצת מסחר ו/או ייעוץ ו/או שיווק השקעות מכל סוג שהוא.

תגיות:

השקעה במדד S&P 500, השקעה ב S&P 500, האם להשקיע במדד S&P 500, איך להשקיע במדד S&P 500, איך להשקיע ב S&P 500, קניית מדד S&P 500, השקעה S&P 500, השקעה במדד S&P, איך לקנות S&P 500, איך משקיעים ב S&P 500, איך משקיעים במדד S&P 500.

אהבתם את הפוסט? שתפו עם חברים בלחיצת כפתור:

מעוניינים לסחור בבורסה האמריקאית דרך ברוקרים מובילים?
סידרנו לכם הטבות משתלמות וביצענו עבורכם השוואת עמלות מסחר בבורסה האמריקאית:
לחצו כאן לקבלת פרטים מלאים

מעדיפים לסחור בבורסה הישראלית?
דאגנו לכם להטבות עבור מסחר דרך בתי ההשקעות הישראלים וביצענו עבורכם השוואת עמלות:
לחצו כאן לקבלת פרטים מלאים

מעניין אתכם להתחיל להתמקצע במסחר והשקעות בשוק ההון?
אתם מוזמנים לצפות בהיצע קורסי המסחר שאנו מציעים:
לחצו כאן בכדי לצפות בהיצע הקורסים

אתם מוזמנים לעקוב אחרינו גם ברשתות השונות:
לטלגרם שלנו לחצו כאן – (שם עיקר הפעילות)
לקבוצת הוואטסאפ השקטה לחצו כאן
לאינסטגרם שלנו לחצו כאן
לקבוצת הפייסבוק שלנו לחצו כאן

לפוסט הזה יש 2 תגובות

ישראל רוזנברג הגב 18 ספט 2024

תודה על החומר הנפלא
רציתי לשאול מה הבדל בין
S&P 500 (4D) ל
(4D)י S&P500
מה מוסיף האות י אחרי הD4
לדוגמה הבדל בין שני הקרנות אחד עם י ואחד בלי י
קסם S&P 500 (4D) ETF מבית קסם קרנות נאמנות, מספר נייר 1146471, דמי ניהול 0.60%, דמי ניהול משתנים 0.30%, תשלום דמי נאמנות 0.03%.
מור סל (4D)י S&P 500 של חברת מור,
1. דניאל נבון - TradingIL הגב 18 ספט 2024
  
  היי ישראל,
  בשמחה ותודה רבה על הפרגון.
  
  אני לא מכיר שהאות י אחרי ה 4D מבטאת משהו מהותי.
  בכללי המספר 4 מבטא חשיפה של עד 120% למניות והאות D מבטאת חשיפה של עד 120% למט"ח.

כתיבת תגובה לבטל

פוסטים נוספים שיכולים לעניין אותך: