מה זה ברוקר? ברוקר שוק ההון, איך בוחרים ברוקר למסחר בשוק ההון?

דניאל נבון - TradingIL
ינואר 3, 2024

מה זה ברוקר?, ברוקרים, ברוקר שוק ההון, איך בוחרים ברוקר למסחר בשוק ההון?

הקדמה:

בכדי לסחור בשוק ההון אנו בתור לקוחות פרטיים נדרשים להיעזר בגוף אשר יתווך את העסקאות שלנו אל מחשבי הבורסה,
כאן בדיוק נכנס הברוקר שדרכו אנו סוחרים.
בסקירה הנוכחית אנו נלמד מהו ברוקר, מה הם היתרונות של מסחר דרך ברוקר, מה הם העלויות הנפוצות כשסוחרים בבורסה ולבסוף נלמד גם איך לבחור ברוקר למסחר והשקעות.

מה זה ברוקר?

כשמדובר במסחר והשקעות ברוקר הוא למעשה הגוף שמתווך את הסוחרים והמשקיעים אל מערכות הבורסה.

לכל ברוקר קיימת אופרציה משלו – מערכת מסחר , שירות לקוחות, תעריף עמלות ועוד.
ישנם ברוקרים המיועדים למסחר בבורסה הישראלית וישנם ברוקרים אשר מיועדים למסחר בבורסה האמריקאית או בבורסות אחרות.

איך בוחרים ברוקר למסחר?

1. מה הם הצרכים שלכם?

לפני שמתחילים להשוות בין הברוקרים השונים,
חשוב קודם לראות מה הם הצרכים שלכם.

להלן כמה שאלות שחשוב לשאול את עצמכם לפני בחירת ברוקר למסחר:

מהו סכום הכסף שבאמצעותו אתם מתכננים לסחור?
כמה עסקאות אתם מתכננים לבצע בשנה קלנדרית?
האם אתם מעוניינים לבצע מסחר בבורסה הישראלית או האמריקאית?
האם שירות לקוחות בעברית חשוב עבורכם?
קיימת חשיבות לזה שתהיה לכם מערכת מסחר מקצועית או שתסתדרו עם מערכת פשוטה?

אין ברוקר אחד שעונה על הצרכים של כל סוגי הלקוחות בו זמנית,
לכל אחד מהברוקרים יתרונות וחסרונות משלו.
לעתים הפתרון המקצועי ביותר יהיה ניהול חשבון ב2 ברוקרים בו זמנית,
אנחנו לדוגמה סוחרים בבורסה הישראלית דרך אקסלנס טרייד ובבורסה האמריקאית דרך הברוקר טריידסטיישן.

2. עמלות מסחר:

חשוב לבצע השוואת עמלות מסחר בין בתי ההשקעות והברוקרים השונים.
לרוב עמלת המסחר הרגילה של הבנק גבוהה במאות(!) אחוזים מהצעה למסחר עצמאי דרך ברוקר אמריקאי או בית השקעות ישראלי.
סוחרים רבים חוסכים אלפי דולרים מדי שנה בזכות מעבר לעמלות מסחר זולות דרך ברוקר מקצועי.

3. עמלות קבועות:

ישנם מקומות שגובים עמלות קבועות,
לעתים העמלה נקראת "דמי ניהול חשבון" או "דמי טיפול".
שימו לב לגובה העמלה ותשוו אותה אל מול מקומות אחרים.

4. כמות כסף נדרשת לצורך פתיחת חשבון בברוקר:

כשסוחרים דרך הבנק ניתן לסחור גם עם סכום מצחיק של שקלים בודדים.
אך לצורך פתיחת חשבון מסחר עצמאי לרוב הברוקרים ובתי ההשקעות קיים סכום הפקדה מינימלי לצורך פתיחת חשבון בפעם הראשונה.

בברוקר טרייד סטיישן לדוגמה מינימום פתיחת חשבון מסחר עומד על 500$,
לעומת זאת אינטראקטיב ישראל מאפשרים פתיחת חשבון מסחר החל מכל סכום.

בבתי ההשקעות הישראלים נדרשים מינימום פתיחת חשבון מעט גבוה יותר.
מינימום פתיחת חשבון במיטב טרייד עומד על 10,000 ש"ח,
בבית ההשקעות איביאיי טרייד מינימום פתיחת חשבון עומד על סכום של 15,000 ש"ח ובאקסלנס מינימום פתיחת חשבון מסחר עומד על 20,000 ש"ח.

שימו לב שאכן אתם עומדים במינימום הנדרש לצורך פתיחת חשבון,
אם אין לכם את המינימום אתם תאלצו לחסוך עוד קצת עד שתגיעו אליו בכדי ליהנות מהעמלות הזולות של מסחר דרך ברוקרים ובתי השקעות (:
כמובן שבכדי לעמוד במינימום לפתיחת חשבון ניתן גם לנייד ניירות ערך ממקום אחר.

5. רגולציה וביטחון לכסף שמפקידים:

שימו לב שאתם סוחרים דרך ברוקר שעומד ברגולציה ושיש ביטחון לכסף שלכם אצלו,
קיימת חשיבות רבה לנושא הזה.

כמה כסף ניתן לחסוך כשסוחרים דרך ברוקר עם עמלות זולות?

זה כמובן תלוי בכמה פעולות מסחר אתם מבצעים ומהי כמות המניות שאתם רוכשים בכל פעולת מסחר,
בנוסף יש הבדל מהותי בעמלות המסחר בין הבורסות השונות (בורסה אמריקאית או בורסה ישראלית).

אך באופן כללי באמצעות מסחר בעמלות זולות ניתן לחסוך כסף רב שעשוי להצטבר גם לאלפי שקלים מדי שנה,
בואו נדבר על זה לעומק.

השוואת עמלות מסחר עצמאי:

1. מסחר דרך ברוקר שמציע מסחר ב1$ מינימום לפעולה:

בתרחיש שאתם מבצעים מדי שנה 200 פעולות (סה"כ 4 פעולות בשבוע) ואתם משלמים 1$ מינימום לפעולה יוצא לכם לשלם 200$ על עמלות.

2. ביצוע מסחר דרך ברוקר אחר שמציע 2.5$ מינימום לפעולה:

יצא לכם באותו תרחיש 500$ על עמלות מסחר מדי שנה.

3. במידה ואתם סוחרים דרך ברוקר ישראלי שמציע מינימום של 8$ לפעולה:

באותו תרחיש יצא לכם 1,600$ על עמלות מסחר מדי שנה.

4. אם אתם סוחרים דרך בנק שמציע מינימום של 20$ לפעולה:

באותו תרחיש יצא לכם לשלם 4,000$ על עמלות מסחר מדי שנה.

שימו לב להבדל המהותי בין האפשרויות השונות,
גם סוחר שמבצע רק 200 פעולות בשנה יכול להגיע להבדל עצום של 3,800$ בין האפשרויות השונות.

אם אותו סוחר מבצע יותר פעולות?
הסכום הזה יגדל בהתאם.

זכרו תמיד,
במסחר והשקעות אין דבר בטוח ב100% במסחר חוץ מעמלות המסחר שתשלמו,
תדאגו לצמצם את עלויות המסחר שלכם כבר בתחילת הדרך.

ברוקר או בנק? דרך איפה עדיף לסחור?

אם אתם סוחרים פעילים אז כמובן שקיימת העדפה לסחור דרך ברוקר מקצועי.
ברוקר מקצועי יעניק לכם מערכת מסחר משוכללת ואפשרויות מסחר שלא בהכרח קיימות דרך הבנק.

בנוסף באמצעות מסחר עצמאי דרך ברוקר מקצועי אתם עשויים לחסוך אלפי שקלים בשנה על עמלות מסחר מיותרות,
זאת בהנחה ואתם מבצעים יותר מכמה עשרות פעולות מסחר מדי שנה.
ככל שאתם מבצעים יותר פעולות מסחר בשנה ככה הכדאיות שלכם לבצע את המעבר עשויה להיות גבוהה יותר.

צמצום עלויות מסחר = יותר כסף בחשבון המסחר שלכם.
סוחרים יומיים, סוחרי סווינג וסוחרי אופציות ברוב המוחלט של המקרים לא יסחרו דרך הבנק.

איך פותחים חשבון מסחר בברוקר?

בימינו ניתן לבצע פתיחת חשבון מסחר עצמאי בקלות דרך האינטרנט,
כל שעליכם לעשות הוא להשאיר פרטים בברוקר שמעניין אתכם לבצע הרשמה אליו.

בלחיצה כאן מטה תוכלו לצפות בהטבות המשתלמות למסחר עצמאי דרך ברוקרים אמריקאים ובתי השקעות ישראלים שגולשי האתר שלנו זכאים להם:

לאחר השארת הפרטים תקבלו מייל או SMS עם הוראות הרשמה ותוכלו להתחיל בתהליך,
בנוסף נציג מטעם הברוקר יצור אתכם קשר טלפוני לצורך מענה לשאלות שלכם ו/או סיוע בפתיחת חשבון המסחר וביצוע ההפקדה הראשונית

תהליך ההרשמה, פתיחת החשבון וביצוע ההפקדה לחשבון לא לוקחים יותר מכמה דקות,
אך עם זאת שימו לב לכך שאישור החשבון בפועל דורש המתנה של 1-3 ימי עסקים ברוב המקרים.
הקדימו הרשמה אם אתם ממהרים להתחיל לבצע פעולות מסחר דרך הברוקר,
במיוחד אם מדובר בתקופות של הייפ סביב תחום שוק ההון.

מיסוי מסחר דרך ברוקרים, כיצד עובד עניין המיסוי כאשר סוחרים דרך ברוקר?

1. במידה ואתם סוחרים דרך בית השקעות ישראלי כדוגמת אקסלנס, מיטב או IBI אז מתבצע עבורכם ניכוי מס במקור.
במצב כזה אינכם נדרשים בהגשת דוח שנתי,
אלא אם אתם חוצים מחזור מסחר של יותר מכ2.5 מיליון ש"ח בשנה (דרך אגב, גם בבנק אתם תדרשו בהגשת דוח שנתי במצב כזה).

2. דרך ברוקר זר אתם נדרשים ברוב המקרים בהגשת דוח שנתי על המסחר שביצעתם.
אך עם זאת חובת הגשת דוח שנתי היא לא ביג דיל,
בחלק גדול מהמקרים הגשת דוח שנתי עשויה לעבוד לטובתכם.

ישנם מספר סיבות שבגללם מסחר דרך ברוקר זר לדעתי עדיף מבחינת היבטי המיסוי:

1. בחלק מהמקרים אינטרס שלכם לדווח דוח שנתי גם אם אתם דרך ברוקר ישראלי במידה וחלילה הפסדתם כסף במהלך שנה כלשהי,
זאת בכדי שתוכלו לצבור מגן מס לשנה קדימה וזה עשוי להיות שווה אלפי שקלים.

2. אם אתם עוברים מחזור מסחר של 2.5 מיליון שקל אתם גם ככה חייבים בדיווח דוח שנתי למס הכנסה עפ"י חוק,
גם אם סוחרים דרך הבנק או דרך בית השקעות ישראלי.

3. העמלות שתחסכו בברוקר זר כדוגמת טריידסטיישן לעומת בית השקעות ישראלי עשויות להיות אלפי שקלים בשנה במידה ואתם סוחרים באופן תדיר בשוק האמריקאי,
מגני המס הפוטנציאליים גם שווים אלפי שקלים.

תוסיפו לכך את זה שבפעם הראשונה גם ניתן לעתים לדווח דוחות שנתיים עד 7 שנים אחורה,
יש כאלה שקיבלו מהנושא הזה אלפי שקלים החזר מס.

אז גם אם תחליטו להיעזר במערכת אלפי ותשלמו 375 ₪ (כולל ליווי) על הגשת דוח שנתי,
אתם עדיין תחסכו סכומי כסף גדולים בזכות מעבר לברוקר זר לעומת מסחר תדיר דרך בנק או בית השקעות ישראלי.

4. כאשר אתם מרוויחים בבית השקעות ישראלי המס נלקח באופן מידי.
אך בניגוד לכך, כאשר אתם מרוויחים בברוקר זר, המס נלקח רק ביוני של השנה העוקבת ברוב המקרים עם הגשת הדוח השנתי.
זאת אומרת שאתם במהלך השנה יכולים לסחור עם יותר כסף מכיוון שטרם שילמתם מס על הרווחים.
במקום לשלם את המס ברגע ביצוע פקודת המכירה,
סכום המס נשאר אצלכם בחשבון עד למועד התשלום שלו יחד עם הגשת הדוח השנתי.

5. מי שגם ככה עצמאי או מעסיק רו"ח הוא בכל מקרה מחויב בדיווח דוח שנתי.
אם הוא גם מבצע מסחר דרך ברוקר זר זאת ממש לא בעיה,
זה רק אומר שהוא צריך להוסיף עוד טופס לרו"ח או למערכת אלפי.

6. אפשר להגיש דוח שנתי בחינם,
יש לכך ימי הדרכה במשרדי מס הכנסה מדי שנה בחודשים אפריל – מאי.
מעבר לכך מי שרוצה להגיש דוח שנתי מבלי לצאת מהבית יכול להגיש דוח שנתי באמצעות מערכת אלפי בעלות של 275 ש"ח בלבד לשנה (אם תקחו ליווי לתהליך ההגשה בזום תדרשו להוסיף עוד 100 ש"ח).

מהסיבות הללו לדעתי יש יתרון למסחר בארה"ב באמצעות ברוקר זר גם מבחינת היבטי המיסוי,
לחצו כאן לסקירה מפורטת על מיסוי שוק ההון והגשת דוח שנתי באמצעות מערכת אלפי.

האם ניתן להתחיל מחשבון דמו? תרגול מסחר עצמאי באמצעות חשבון דמו:

כן,
בחלק מהברוקרים ניתן להתחיל באמצעות תרגול בחשבון דמו שאותו מקבלים מיד עם פתיחת חשבון המסחר שלכם.
בחשבון הדמו אתם תוכלו לתרגל ביצוע פעולות באמצעות מערכת המסחר, תוכלו לתרגל אסטרטגיות מסחר חדשות שלמדתם וכמובן שתוכלו להמשיך להשתמש בו גם בהמשך הדרך ככל שתרצו.

מה היתרונות של מסחר דרך ברוקר מקצועי?

1. עמלות מסחר זולות:

באמצעות ברוקר למסחר תוכלו לסחור בעמלות מסחר אטרקטיביות.

2. מערכת מסחר מקצועית:

באמצעות מסחר דרך ברוקר מקצועי תוכלו ליהנות ממערכת מסחר איכותית שתאפשר לכם חווית מסחר טובה יותר.

3. יותר אפשרויות מסחר:

כשסוחרים דרך ברוקר ניתן לפתוח הרשאות למסחר "מסוכן יותר" שלעתים חסום דרך הבנק.
הדוגמה הנפוצה לכך היא הנושא שחלק מהבנקים חוסמים מסחר למניות שמחירם מתחת ל1$,
דרך ברוקר מקצועי תוכלו לסחור גם במניות כאלה כמובן.

4. גישה לחשבון דמו לצורך תרגול ובדיקת אסטרטגיות חדשות:

ברוקר שמכבד את עצמו מעניק ללקוחותיו גישה לחשבון דמו,
באמצעות חשבון דמו הסוחר יכול לתרגל פונקציות במערכת המסחר.
בנוסף הסוחר יכול לתרגל עם חשבון הדמו אסטרטגיות מסחר חדשות ולבחון כדאיות שלהם.

השוואת עמלות מסחר – מסחר בבורסה האמריקאית:

סיכום:

בכדי להשקיע או לסחור בצורה נכונה חשוב להכיר ולהשוות בין האלטרנטיבות השונות.
מסחר דרך מקום שאינו מתאים לצרכים שלכם עלול לעלות ביוקר,
בכדי למנוע זאת הכנו את הסקירה הנוכחית עבורכם.

כאן בסקירה למדנו על מה זה ברוקר ואיך לבחור ברוקר למסחר, אני מקווה שהסקירה שלנו היתה לימודית עבורכם.
אם אהבתם את התוכן שלנו אתם מוזמנים לעקוב אחרינו גם בערוץ הטלגרם לשוק ההון, בקבוצת הוואטסאפ השקטה או בקבוצת הפייסבוק שלנו.
במידה ותרצו להעמיק בנושאים נוספים רלוונטיים מהבלוג שלנו,
אתם מוזמנים לבצע זאת בקלות דרך הקישורים המצורפים:

תוכלו למצוא עוד סקירות בסגנון גם בבלוג שוק ההון שלנו (:

*כל האמור בסקירה הינו דעתי האישית בלבד ואין לקחת כהמלצת מסחר או ייעוץ השקעות מכל סוג שהוא,
ראוי שכל אחד יעשה את הבדיקות שלו לפני כניסה לעסקה כלשהי.

תגיות:

ברוקר למסחר, מה זה ברוקר?, איך לפתוח חשבון מסחר?, איך לפתוח חשבון השקעות? מערכת מסחר , איך בוחרים ברוקר? , כיצד לבחור ברוקר?, ברוקר מומלץ, מערכת מסחר מומלצת, דרך איפה לסחור? , איך לבחור ברוקר? , פתיחת חשבון מסחר, מסחר עצמאי, השוואת עמלות מסחר עצמאי, מסחר עצמאי בשוק ההון, ברוקר ישראלי, ברוקר אמריקאי, עמלות מסחר עצמאי, חשבון מסחר עצמאי.

אהבתם את הפוסט? שתפו עם חברים בלחיצת כפתור:

מעוניינים לסחור בבורסה האמריקאית דרך ברוקרים מובילים?
סידרנו לכם הטבות משתלמות וביצענו עבורכם השוואת עמלות מסחר בבורסה האמריקאית:
לחצו כאן לקבלת פרטים מלאים

מעדיפים לסחור בבורסה הישראלית?
דאגנו לכם להטבות עבור מסחר דרך בתי ההשקעות הישראלים וביצענו עבורכם השוואת עמלות:
לחצו כאן לקבלת פרטים מלאים

מעניין אתכם להתחיל להתמקצע במסחר והשקעות בשוק ההון או בתחום הקריפטו?
אתם מוזמנים לצפות בהיצע קורסי המסחר שאנו מציעים:
לחצו כאן בכדי לצפות בהיצע הקורסים

אתם מוזמנים לעקוב אחרינו גם ברשתות השונות:
לטלגרם שלנו לחצו כאן – (שם עיקר הפעילות)
לקבוצת הוואטסאפ השקטה לחצו כאן
לאינסטגרם שלנו לחצו כאן
לקבוצת הפייסבוק שלנו לחצו כאן