מניות AI, קרנות סל בינה מלאכותית – ובקיצור, איך משקיעים בתחום ה AI המרתק?

דניאל נבון - TradingIL
ספטמבר 23, 2024

מניות AI, השקעה במניות בינה מלאכותית, איך מבצעים השקעה ב AI דרך הבורסה, קרן סל בינה מלאכותית.

תוכן עניינים:

הקדמה:

מניות בינה מלאכותית AI הניבו ביצועים אדירים בשנים האחרונות בהובלת חברות כדוגמת אנבידיה ופתחו את התיאבון למשקיעים.
אם החלטתם שאתם רוצים לבצע השקעה במניות AI או קרנות סל בינה מלאכותית אז הכנתי את המדריך הנוכחי במיוחד עבורכם.

מה מחכה לכם במדריך הקרוב?
תחילה נלמד מה זה בכלל בינה מלאכותית, דרך איפה ניתן להשקיע בקרנות סל או מניות בינה מלאכותית ומה הם היתרונות והחסרונות של השקעה בתחום ה AI.
לאחר מכן אני אציג לכם רשימת קרנות סל בינה מלאכותית שנסחרות בבורסה האמריקאית, רשימת קרנות סל בבורסה הישראלית ועל מה חשוב לתת דגש כאשר מבצעים השוואת קרנות AI.
לבסוף תוכלו לצפות ברשימת מניות AI פופולריות ונלמד האם עדיף להשקיע במניית AI או בקרן סל AI.

מה זה בכלל בינה מלאכותית?

בינה מלאכותית או באנגלית Artificial intelligence (ובקיצור AI) זהו תחום אשר עוסק בכל הקשור ליצירת מערכות שבאמצעותן ניתן לבצע פעולות מורכבות שבאופן כללי דורשות אינטיליגנציה אנושית.

בעולם הבינה המלאכותית אנחנו יכולים למצוא תתי תחומים כדוגמת למידת מכונה (Machine Learning), עיבוד שפה, ראייה ממוחשבת, רובוטיקה ועוד.

תחום ה AI התפוצץ לראשונה בקרב הקהל הרחב עם הוצאת ChatGPT לשימוש ציבורי בתחילת שנת 2023,
מאז אותה עת מחירי המניות אשר קשורות לתחום ה AI נסקו.
מניית אנבידיה לצורך הדוגמה עלתה ב 238% בשנת 2023 והמשיכה באותה מגמה גם בשנת 2024 כאשר את החציון הראשון של שנת 2024 היא סיימה עם תשואה של כ 150% נוספים.

דרך איפה קונים קרן סל בינה מלאכותית או מניות AI?

1. בתי השקעות ישראלים:

ניתן לקנות קרן סל בינה מלאכותית או מניה הקשורה לתחום ה AI בקלות דרך חשבון מסחר עצמאי באחד מבתי ההשקעות הישראלים.
דרך בתי ההשקעות הישראלים כדוגמת מיטב טרייד, IBI טרייד או אקסלנס אנחנו יכולים להשקיע גם בבורסה הישראלית וגם בבורסה האמריקאית ובורסות נוספות בחו"ל.

2. ברוקרים זרים:

אם נרצה לרכוש קרן סל ETF בינה מלאכותית שנסחרת בבורסה האמריקאית או בורסה אחרת בחו"ל אז נוכל לבצע זאת בקלות גם דרך ברוקר זר.
דוגמה לכך היא הברוקר אינטראקטיב ישראל שמאפשר מסחר בבורסה האמריקאית ומגוון רחב של בורסות נוספות ברחבי העולם.

שימו לב:
גולשי האתר שלנו נהנים מהטבות נהדרות לפתיחת חשבון מסחר עצמאי.
בלחיצה כאן מטה תוכלו לקבל פירוט מורחב ולפתוח חשבון מסחר עצמאי בקלות:

יתרונות השקעה במניות בינה מלאכותית:

1. פוטנציאל צמיחה אדיר:

תחום הבינה המלאכותית עוד נמצא רק בתחילת דרכו,
חברות שיצליחו להוביל את התחום יכולות לצמוח בקצב אדיר למשך זמן רב.
השקעה במניות AI מאפשרת להשתתף בצמיחה הזאת ואף ליהנות ממנה במידה ומניות הבינה המלאכותית ישיגו תשואות נאות בשנים הבאות.

2. השקעה בחדשנות:

השקעה ב AI היא למעשה השקעה בחדשנות טכנולוגית פורצת גבולות.
כאשר אנחנו משקיעים בתחום הבינה המלאכותית אנחנו משקיעים בפיתוחים טכנולוגיים חדשניים שטרם נראו בעולם.

3. עולם ה AI יכול לשבש (לטובה כמובן, לפחות עבור המשקיעים) מגוון רחב של תעשיות:

כל תחומי הבינה המלאכותית עשויים לייעל ולשנות מגוון רחב של סקטורים ותעשיות מהקצה אל הקצה.
חברות רבות יוכלו להתייעל ולקצץ בכוח העבודה שלהן בצורה מהותית,
העניין הזה ודאי טוב עבור משקיעים במניות AI אך לא בהכרח עבור העובדים עצמם כמובן.

4. ביקוש גבוה לשירותים בתחום:

השימושים של עולם ה AI עשויים להיות מוטמעים כמעט בכל סקטור ובכל חברה ברחבי העולם.

חסרונות השקעה במניות AI:

1. תחרות גבוהה בין החברות השונות:

חברות הטכנולוגיה הענקיות כדוגמת גוגל, אמזון ומיקרוסופט כבר נמצאות חזק בכל עולם הבינה המלאכותית.
קיימת תחרות עזה בכל הקישור לפיתוחים וחדשנות בעולם ה AI ולא כל חברה חדשה שתתמקד בתחום הבינה המלאכותית תצליח להתלבט ולהוביל את התחום גם בשנים הבאות.

2. תנודתיות גבוהה במחירי מניות AI:

כגודל הסיכוי כך גם גודל הסיכון.
פוטנציאל הצמיחה של מניות Artificial intelligence הוא אדיר, אך גם הסיכון הוא בהתאם.
התנודתיות בחברות המתמחות בעולם הבינה המלאכותית היא גבוהה מהרגיל וכפי שזה יכול לשחק לטובתנו זה יכול לעבוד גם לרעתנו.

3. התמחור של מניות מתחום הבינה המלאכותית גבוה כיום:

מכפילי הרווח PE של חברות הבינה המלאכותית הם בהחלט גבוהים ביחס לסקטורים אחרים.
כאשר מבצעים השקעה במניית AI צריך לקחת בחשבון שחלק מסוים מהפוטנציאל (או החלום) כבר מגולם כיום במחיר המניה שאנו רוכשים.

4. רגולציה:

עולם הבינה המלאכותית עוד נמצא בחיתוליו והרגולציה עדיין לא ידועה וברורה בכל ההיבטים של התחום.
בתחום ה AI יש מגוון רחב של סוגיות שהרגולציה תצטרך להתייחס אליהן בכובד ראש בשנים הבאות כדוגמת סוגיית ההגנה על הפרטיות ועניין השימוש לרעה בחלק מהפיתוחים.
רגולציות חדשות עלולות לפגוע בחלק מהפיתוחים ואף בהכנסות של החברות השונות שעוסקות בתחום ה AI.

רשימת קרנות סל ETF בינה מלאכותית בבורסה האמריקאית:

נתחיל עם מספר דגשים למען הסדר הטוב:

אין ברשימת הקרנות והמניות במדריך משום המלצה לביצוע פעולה כלשהי.
אין באמור במדריך כתחליף לייעוץ השקעות ו/או שיווק השקעות כלשהו.
הנתונים כאן נכונים לפי בדיקה שביצעתי בתאריך 18.9.2024 ועשויים להשתנות מעת לעת.

שם הקרן: Global X Robotics & Artificial Intelligence ETF

סימול הקרן במערכת המסחר: BOTZ

דמי ניהול: 0.68% לשנה.

גודל הקרן: 2.5 מיליארד דולר.

שם הקרן: Global X Artificial Intelligence & Technology ETF

סימול הקרן במערכת המסחר: AIQ

דמי ניהול: 0.68% לשנה.

גודל הקרן: 2.120 מיליארד דולר.

שם הקרן: ROBO Global Robotics & Automation Index ETF

סימול הקרן במערכת המסחר: ROBO

דמי ניהול: 0.95% לשנה.

גודל הקרן: 1.1 מיליארד דולר.

שם הקרן: ARK Autonomous Technology & Robotics ETF

סימול הקרן במערכת המסחר: ARKQ

דמי ניהול: 0.75% לשנה.

גודל הקרן: 728 מיליון דולר.

שם הקרן: First Trust Nasdaq Artificial Intelligence & Robotics ETF

סימול הקרן במערכת המסחר: ROBT

דמי ניהול: 0.65% לשנה.

גודל הקרן: 434 מיליון דולר.

שם הקרן: Invesco AI and Next Gen Software ETF

סימול הקרן במערכת המסחר: IGPT

דמי ניהול: 0.58% לשנה.

גודל הקרן: 380 מיליון דולר.

גרף השוואת קרנות סל בינה מלאכותית AI בבורסה האמריקאית ( 1.1.2018 – 18.9.2024):

רשימת קרנות סל AI בבורסה הישראלית:

אילים (4D) מניות AI בינה מלאכותית חו"ל, מספר קרן 5137534, דמי ניהול 0.79%, דמי נאמנות 0.03%.

שם הקרן במערכת המסחר: אילים מניות AI.
נכס הייחוס של הקרן: NASDAQ 100 – NTR, קיימת חשיפה לדולר ארה"ב.
קרן אקטיבית שמשקיעה בחברות בחו"ל בתחום הבינה המלאכותית.

קרן MTF מחקה (Bluestar Artificial Intelligence (4D מנוטרלת דולר, מספר קרן 5127378, דמי ניהול 0.80%, דמי נאמנות 0.03%.

שם הקרן במערכת המסחר: MTF מח Bstar AI מד.
נכס הייחוס של הקרן: Bluestar Artificial Intelligence – NTR.
קרן מחקה מדד בינה מלאכותית שנקרא BlueStar Artificial Intelligence Index.

על מה חשוב לתת דגש בעת השוואת קרנות סל AI?

1. הרכב קרן הסל והמניות המובילות בקרן:

כל קרן סל בינה מלאכותית מחזיקה הרכב שונה של מניות AI.
בכדי לבחור את קרן הסל המתאימה ביותר עבורנו ראוי לבחון את הרכב קרן הסל ולראות איזה מניות בעלות השפעה משמעותית יותר על ביצועי הקרן.
ככל שהמניה בעלת משקל גדול יותר בקרן הסל כך ההשפעה שלה על תשואות הקרן גדלה בהתאם.

2. דמי ניהול:

כל קרן סל גובה דמי ניהול שנתיים שאנחנו משלמים בעת השקעה באמצעותה.
בעת השוואת קרנות סל בינה מלאכותית ראוי לבחון גם את דמי הניהול ולהעדיף דמי ניהול נמוכים ככל הניתן.

3. גודל הקרן:

באופן כללי נעדיף קרן סל גדולה ככל הניתן, כך גדלה הסבירות שהיא תשרוד לאורך השנים הבאות.
אך יחד עם זאת ההבדל בין קרן סל שמנהלת מיליארד דולר או קרן סל שמנהלת 500 מיליון דולר הוא פחות מהותי.
בפרמטר הזה לדעתי העיקר הוא שהחברה מנהלת מאות מיליוני דולרים ואין בהכרח צורך לבחור את קרן הסל הגדולה ביותר.

4. חשיפה גיאוגרפית:

משקיעים מסוימים יעדיפו חשיפה לחברות בינה מלאכותית הפועלות רק בארה"ב ומשקיעים אחרים יעדיפו חשיפה לחברות בינה מלאכותית מכל רחבי העולם.
אם הפרמטר הזה חשוב עבורכם אז גם אותו יש לבחון בעת השוואת קרנות סל בינה מלאכותית.

5. ביצועים היסטוריים:

אומנם ביצועי עבר לא בהכרח מעידים על ביצועי עתיד,
אך יחד עם זאת לפני ביצוע השקעה בקרן סל AI ראוי לבחון גם ביצועים היסטוריים של קרן הסל הספציפית ביחס לקרנות האחרות וביחס למדדי המניות המרכזיים.

רשימת מניות AI:

אנבידיה (סימול NVDA):

חברת אנבידיה מובילה בכל הקשור לייצור שבבים אשר משמשים את עולם הבינה המלאכותית.

גוגל (סימול GOOG או GOOGL):

לחברת גוגל פרויקטים רבים העוסקים בתחום הבינה המלאכותית AI,
דוגמה פשוטה לכך זה הכלי Gemini (שנקרא בעבר Bard) אשר מהווה מתחרה ישיר לצ'אט GPT המוכר.
מעבר לכך גוגל עוסקת גם במכוניות אוטונומיות (באמצעות פרויקט Waymo) ומגוון רחב של טכנולוגיות AI המוטמעות בחיפוש של גוגל, יוטיוב, גוגל תרגום, גוגל אסיסטנט ועוד.

מיקרוסופט (סימול MSFT):

לחברת מיקרוסופט יש את פלטפורמת Azure AI ומגוון רחב של שיתופי פעולה עם חברת Open AI הבעלים של ChatGPT המפורסם.

אמזון (סימול AMZN):

חברת אמזון משקיעה רבות בכל הקשור לעולמות ה AI דרך שירותי הענן שלה AWS ועד כלים מתקדמים כדוגמת העוזרת הקולית אלכסה.

מטא פלטפורמס (סימול META):

חברת מטא נקראה בעבר פייסבוק והיא שינתה את שמה ל Meta Platforms בין היתר בכדי להראות עד כמה היא משקיעה בעולמות המטא וורס,
מעבר לכך חברת מטא משקיעה בפיתוחי AI לצורך שיפור האלגוריתם שלה ברשתות החברתיות שהיא מנהלת כדוגמת פייסבוק או אינסטגרם.

אי בי אם (IBM):

חברת IBM יצאה בשנת 2023 עם פלטפורמת Watsonx המיועדת לעסקים וארגונים.

פלנטיר (סימול PLTR):

חברת פלנטיר מספקת מגוון רחב של פתרונות AI לממשלות וארגונים גדולים עם פוקוס על ניתוח ביג דאטה.

אינטל (סימול INTC):

אינטל מפתחת שבבים ומעבדים אשר מיועדים לעולמות הבינה המלאכותית, מעבר לכך חברת אינטל רכשה את מוביל איי (Mobileye) אשר מפתחת מערכות חיישנים ובינה מלאכותית לרכבים אוטונומיים.

* יש כמובן עוד מגוון רחב של חברות אשר משלבות את עולם הבינה המלאכותית בעסקים שלהן ומדובר ברשימה חלקית בלבד.

השקעה במניית AI ספציפית או השקעה בקרן סל AI – מה עדיף?

1. מבחינת הפיזור, רמת הסיכון והתנודתיות:

באופן כללי השקעה במניית AI ספציפית היא ברמת סיכון גבוהה יותר לעומת השקעה בקרן סל AI.
כאשר אנחנו משקיעים במניה אחת אנחנו עלולים לבחור בחברה שלא בהכרח תשרוד בשנים הבאות.
לעומת זאת אם בחרנו קרן סל AI אז אנחנו לא תלויים בחברה ספציפית אלא אנחנו תלויים במספר רב של חברות,
כך שגם אם חברה אחת תיכשל אז זה לא בהכרח אומר שההשקעה שלנו לא תניב תשואה נאה.

2. בהיבט התשואה הפוטנציאלית:

מבחינת פוטנציאל הרווח, השקעה במניית AI ספציפית היא בעלת פוטנציאל גבוה יותר.
אם נצליח לבחור את המניה המוצלחת ביותר בהיבט התשואה אז אנחנו יכולים ליהנות גם מתשואה של מאות ואף אלפי אחוזים (ראו לדוגמה את מי שבחר בחברת אנבידיה לפני הזינוק האדיר שלה).

מנגד אם נשקיע בקרן סל בינה מלאכותית אז אנחנו נקבל את הממוצע המשוקלל של המניות הנכללות באותה קרן סל AI.
אומנם הסיכון יהיה ככל הנראה נמוך יותר,
אך גם פוטנציאל הרווח יהיה נמוך יותר בהתאם.

3. בכל הקשור לשליטה בהשקעה שלנו:

כאשר אנחנו משקיעים במניית AI ספציפית אנחנו בוחרים את החברה שברצוננו להשקיע בה,
מעבר לכך אנחנו יכולים גם לקנות 2 או 3 ויותר מניות AI על פי בחירתנו הבלעדית והשליטה בידינו בהיבט הזה.

לעומת זאת בעת השקעה בקרן סל AI אנחנו חשופים למניות הנכללות באותה קרן,
אנחנו לא יכולים לבחור במניות מסוימות על פני אחרות ומעבר לכך הקרן מאזנת את משקלי המניות מעת לעת.

4. בהיבט עלויות ההשקעה:

בעת השקעה במניית AI אנחנו משלמים רק עמלת קניה כאשר אנחנו רוכשים את המניה ועמלת מכירה כאשר אנחנו מוכרים את המניה.

לעומת זאת בעת השקעה בקרן סל AI אנחנו משלמים עמלת קניה בעת הרכישה, דמי ניהול שנתיים למנהל הקרן בזמן ההשקעה שלנו ולבסוף גם עמלת מכירה בעת מכירת קרן הסל.

בהיבט העלויות ניתן להגיד שהשקעה במניית בינה מלאכותית ספציפית עשויה להיות זולה יותר לעומת השקעה בקרנות סל בינה מלאכותית.

5. אז מה עדיף – להשקיע בקרן סל בינה מלאכותית או במניית AI ספציפית?

השקעה במניית AI ספציפית יכולה להתאים עבור מי שביצע מחקר ומאמין מאוד בחברה מסוימת,
במצב כזה רמת הסיכון שלו אומנם תהיה גבוהה יותר אך גם פוטנציאל הרווח יהיה גבוה יותר בהתאם.
מעבר לכך עלויות המסחר שלו יהיו נמוכות יותר מכיוון שבעת השקעה במניית AI ספציפית לא משלמים דמי ניהול.

לעומת זאת השקעה בקרן סל AI עשויה להתאים עבור אנשים שלא בקיאים כל כך בתחום,
במצב כזה קרן סל AI עוקבת אחר ההשקעה ומשקיעה במניות הרלוונטיות מהתחום.
בדרך זו המשקיע נהנה מפיזור על פני מספר חברות וכך גם הסיכון והתנודתיות יהיו נמוכים יותר.
אך יחד עם זאת ראוי לזכור שלהשקעה באמצעות קרן סל בינה מלאכותית יש עלות לא מבוטלת של דמי ניהול שנתיים למנהל הקרן.

איך קונים קרן סל בינה מלאכותית או מניית AI צעד אחר צעד?

1. פותחים חשבון מסחר עצמאי:

ראשית כל יש לוודא שיש ברשותנו חשבון מסחר עצמאי עם כסף זמין לרכישה.
אם טרם יש ברשותכם חשבון מסחר עצמאי אז אתם יכולים לפתוח בקלות דרך בתי השקעות ישראלים כדוגמת מיטב טרייד, IBI או אקסלנס.
לחלופין ניתן לפתוח גם דרך ברוקר זר כדוגמת אינטראקטיב ישראל.

2. בוחרים קרן סל AI או מניה ספציפית להשקיע באמצעותה:

כעת עלינו לבחור את קרן הסל הספציפית שאותה נרצה לרכוש.
לפני מספר פסקאות הצגתי לכם רשימת קרנות סל AI ולאחר מכן גם רשימת מניות AI,
אתם יכולים להיעזר ברשימות הללו כחלק מהמחקר שאתם מבצעים בנושא.

3. מאתרים את מניית הבינה המלאכותית או קרן סל AI במערכת המסחר:

בשלב זה עלינו לחפש במערכת המסחר או אפליקציית המסחר את המניה או קרן הסל שאותה אנחנו מעוניינים לרכוש.
במידה ומדובר בקרן סל AI או מניית AI שנסחרת בישראל אז נחפש לפי מספר הקרן או מספר המניה,
לחלופין אם מדובר בקרן סל AI או מניית AI שנסחרת בארה"ב אז נחפש באמצעות סימול הקרן או סימול המניה.

4. שולחים פקודת רכישה:

כעת נשלח פקודת קניה לטובת רכישת המניה או קרן הסל שבחרנו.
ניתן לשלוח בקלות פקודת LMT או פקודת MKT לטובת הנושא.
לחלופין ניתן להיעזר בשלב זה גם בחדר המסחר של בית ההשקעות או הברוקר שאתם סוחרים דרכו,
הנציגים בחדר המסחר יוכלו לסייע לכם בביצוע הרכישה בפועל.

5. מוודאים שהפקודה בוצעה כראוי ועוקבים אחר ההשקעה:

מזל טוב, כעת אתם משקיעים בקרן סל AI או במניית AI כפי שרציתם.
רק רגע לפני שאתם סוגרים את מערכת המסחר ודאו שאכן הרכישה בוצעה כראוי,
ניתן לראות את ההחזקות שלכם בחשבון המסחר בכל שלב וכך לעקוב אחר ההשקעה שביצעתם.

סיכום:

אני מקווה שהמאמר שלנו על מניות בינה מלאכותית וקרנות סל AI העניק לכם ערך.
אם אתם אוהבים את התוכן שלנו אתם מוזמנים לעקוב אחרינו גם בערוץ הטלגרם לשוק ההון, בקבוצת הוואטסאפ השקטה או בקבוצת הפייסבוק שלנו.

אני מצרף לכם כאן מספר סקירות רלוונטיות שעשויות לעניין אתכם:

אתם יכולים למצוא עוד מגוון רחב של סקירות נוספות בסגנון גם בבלוג שוק ההון שלנו (:

*כל האמור בסקירה הינו דעתי האישית בלבד ואין לקחת כהמלצת מסחר ו/או ייעוץ ו/או שיווק השקעות מכל סוג שהוא.

תגיות:

מניות בינה מלאכותית, תעודות בינה מלאכותית, קרנות סל בינה מלאכותית, מניות AI, תעודות AI, איך משקיעים בבינה מלאכותית, השקעה ב AI, איך משקיעים ב AI, חברות AI, השקעות ב AI, קרן סל AI, תעודת סל AI מומלצת, תעודת סל בינה מלאכותית, קרנות סל AI מומלצות, תעודות סל AI מומלצות, תעודות AI מומלצות, השקעה בבינה מלאכותית, השקעה במניות AI, חברות AI מומלצות.

לפוסט הזה יש 2 תגובות

אלי ויצמן הגב 6 אוק 2024

כתבה מעולה
מקצועי מאוד
ומעשיר מאוד בידע
1. דניאל נבון - TradingIL הגב 6 אוק 2024
  
  תודה רבה אלי היקר, אני ממש שמח לשמוע שאהבת.

כתיבת תגובה לבטל

אהבתם את הפוסט? שתפו עם חברים בלחיצת כפתור:

מעוניינים לסחור בבורסה האמריקאית דרך ברוקרים מובילים?
סידרנו לכם הטבות משתלמות וביצענו עבורכם השוואת עמלות מסחר בבורסה האמריקאית:
לחצו כאן לקבלת פרטים מלאים

מעדיפים לסחור בבורסה הישראלית?
דאגנו לכם להטבות עבור מסחר דרך בתי ההשקעות הישראלים וביצענו עבורכם השוואת עמלות:
לחצו כאן לקבלת פרטים מלאים

מעניין אתכם להתחיל להתמקצע במסחר והשקעות בשוק ההון?
אתם מוזמנים לצפות בהיצע קורסי המסחר שאנו מציעים:
לחצו כאן בכדי לצפות בהיצע הקורסים

אתם מוזמנים לעקוב אחרינו גם ברשתות השונות:
לטלגרם שלנו לחצו כאן – (שם עיקר הפעילות)
לקבוצת הוואטסאפ השקטה לחצו כאן
לאינסטגרם שלנו לחצו כאן
לקבוצת הפייסבוק שלנו לחצו כאן

פוסטים נוספים שיכולים לעניין אותך: