תשואה שנתית ממוצעת S&P 500, תשואה שנתית בשוק ההון – הסטטיסטיקות שכל משקיע חייב להכיר

דניאל נבון - TradingIL
אוקטובר 19, 2024

תשואה שנתית S&P 500, תשואה שנתית ממוצעת מדד S&P 500, מהי תשואת מדד S&P 500, תשואה בשוק ההון, תשואה מדד S&P500.

תוכן עניינים:

הקדמה:

השקעה במדד S&P 500 הפכה לפופולרית במיוחד במהלך 15 השנים האחרונות.
לזינוק בפופולריות של השקעה במדד S&P 500 יש הרבה סיבות טובות,
אך סביר להניח שהסיבה המשמעותית ביותר אשר משכה אנשים רבים קשורה לתשואות הנהדרות שהמדד מציג לאורך ההיסטוריה.

במדריך הקרוב אני אציג לכם מגוון רחב של מידע חשוב ומעניין בכל הקשור לתשואות העבר של מדד S&P 500.

תחילה נראה מהי התשואה ההיסטורית של מדד S&P 500 לפי שנים, מהי התשואה השנתית הממוצעת של מדד S&P 500 בתקופות נבחרות ואפילו מהי התשואה הממוצעת של מדד S&P 500 לפי חודשי השנה.

לאחר מכן נראה כיצד מדד S&P 500 התנהג לאורך משברים בהיסטוריה, נלמד מדוע הסיכון הגדול ביותר הוא לא לקחת סיכון ונגלה מה היתה הסבירות להרוויח באמצעות השקעה במדד S&P 500 לאורך ההיסטוריה.
לבסוף נעסוק גם בתשואת הדיבידנד של מדד S&P 500.

מהי התשואה השנתית הממוצעת של S&P 500 לאורך ההיסטוריה (משנת 1928 ועד שנת 2023):

התשואה השנתית הממוצעת של מדד S&P 500 בין השנים 1928-2023 כולל השקעה חוזרת של הדיבידנד עומדת על 9.93%.
אם נתחשב באינפלציה לאורך אותו פרק זמן התשואה הריאלית הממוצעת לשנה עומדת על 6.68%.
עבור אותו פרק זמן התשואה הכוללת עומדת על 888,032% (לפני התחשבות באינפלציה) או 49,767% (לאחר התחשבות באינפלציה).
התשואה השנתית הממוצעת של מדד S&P 500 בין השנים 1928-2023 ללא השקעה חוזרת של הדיבידנד עומדת על 6.00%.
אם נתחשב באינפלציה לאורך אותו פרק זמן התשואה הריאלית הממוצעת לשנה עומדת על 2.87%.
עבור אותו פרק זמן התשואה הכוללת עומדת על 26,733% (לפני התחשבות באינפלציה) או 1,406% (לאחר התחשבות באינפלציה).

תשואה היסטורית מדד S&P 500 לפי שנים:

בתמונה המצורפת כאן מטה אנחנו יכולים לראות מהי תשואת מדד S&P 500 לפי שנים ב50 השנים האחרונות מאז 1973.
שימו לב שמדובר בתשואה של המדד כולל התחשבות בדיבידנד שחולק באותה שנה.

תשואה לפי שנים מדד S&P 500 (כולל דיבידנד):

2023: +26.29%
2022: -18.11%.
2021: +28.71%.
2020: +18.40%.
2019: +31.49%.
2018: -4.38%.
2017: +21.83%.
2016: +11.96%.
2015: +1.38%.

2014: +13.69%.
2013: +32.39%.
2012: +16.00%.
2011: +2.11%.
2010: +15.06%.
2009: +26.46%.
2008: -37.00%.
2007: +5.49%.
2006: +15.79%.

2005: +4.91%.
2004: +10.88%.
2003: +28.68%.
2002: -22.10%.
2001: -11.89%.
2000: -9.10%.
1999: +21.04%.
1998: +28.58%.
1997: +33.36%.

איך אפשר להשקיע במדד S&P500 בצורה עצמאית?

1. באמצעות רכישת קרן סל מחקה S&P 500 שנסחרת בבורסה הישראלית:

בבורסה הישראלית יש מגוון רחב של קרנות סל אשר עוקבות אחר ביצועי מדד S&P 500,
ניתן לרכוש אותן בקלות דרך חשבון מסחר עצמאי באחד מבתי ההשקעות הישראלים.

יש לכם כאן מטה הטבת הצטרפות לשלושת בתי ההשקעות הישראלים המובילים:

2. באמצעות רכישת קרן סל מחקה S&P 500 שנסחרת בבורסה האמריקאית:

גם בבורסה האמריקאית יש מבחר רחב של קרנות סל אשר עוקבות אחר מדד S&P 500.
אם תחליטו לקנות קרן סל אמריקאית אז אתם יכולים לעשות זאת בקלות דרך ברוקרים זרים או בתי השקעות ישראלים.

מצורפת לכם כאן מטה הטבת הצטרפות לברוקר הזר אינטראקטיב ישראל:

הטבה אינטראקטיב ישראל > >

תשואה שנתית ממוצעת מדד S&P 500 לפי עשורים:

תשואה שנתית ממוצעת מדד S&P 500 בין השנים 1930-1939:

ללא השקעה חוזרת של הדיבידנד תשואה שנתית ממוצעת של -5.33%, סה"כ תשואה לאורך העשור -42.20%.
כולל השקעה חוזרת של הדיבידנד תשואה שנתית ממוצעת של +0.03%, סה"כ תשואה לאורך העשור +0.27%.

בין השנים 1940-1949:

ללא השקעה חוזרת של הדיבידנד תשואה שנתית ממוצעת של +2.95%, סה"כ תשואה לאורך העשור +33.71%.
כולל השקעה חוזרת של הדיבידנד תשואה שנתית ממוצעת של +8.93%, סה"כ תשואה לאורך העשור +135.18%.

תשואה שנתית ממוצעת מדד S&P 500 בין השנים 1950-1959:

ללא השקעה חוזרת של הדיבידנד תשואה שנתית ממוצעת של +13.57%, סה"כ תשואה לאורך העשור +257.07%.
כולל השקעה חוזרת של הדיבידנד תשואה שנתית ממוצעת של +19.25%, סה"כ תשואה לאורך העשור +481.56%.

בין השנים 1960-1969:

ללא השקעה חוזרת של הדיבידנד תשואה שנתית ממוצעת של +4.43%, סה"כ תשואה לאורך העשור +54.27%.
כולל השקעה חוזרת של הדיבידנד תשואה שנתית ממוצעת של +7.78%, סה"כ תשואה לאורך העשור +111.47%.

תשואה שנתית ממוצעת מדד S&P 500 בין השנים 1970-1979:

ללא השקעה חוזרת של הדיבידנד תשואה שנתית ממוצעת של +1.70%, סה"כ תשואה לאורך העשור +18.32%.
כולל השקעה חוזרת של הדיבידנד תשואה שנתית ממוצעת של +5.84%, סה"כ תשואה לאורך העשור +76.45%.

בין השנים 1980-1989:

ללא השקעה חוזרת של הדיבידנד תשואה שנתית ממוצעת של +12.45%, סה"כ תשואה לאורך העשור +223.38%.
כולל השקעה חוזרת של הדיבידנד תשואה שנתית ממוצעת של +17.27%, סה"כ תשואה לאורך העשור +391.83%.

תשואה שנתית ממוצעת מדד S&P 500 בין השנים 1990-1999:

ללא השקעה חוזרת של הדיבידנד תשואה שנתית ממוצעת של +15.15%, סה"כ תשואה לאורך העשור +309.83%.
כולל השקעה חוזרת של הדיבידנד תשואה שנתית ממוצעת של +17.99%, סה"כ תשואה לאורך העשור +422.84%.

בין השנים 2000-2009:

ללא השקעה חוזרת של הדיבידנד תשואה שנתית ממוצעת של -2.49%, סה"כ תשואה לאורך העשור -22.28%.
כולל השקעה חוזרת של הדיבידנד תשואה שנתית ממוצעת של -0.73%, סה"כ תשואה לאורך העשור -7.03%.

תשואה שנתית ממוצעת מדד S&P 500 בין השנים 2010-2019:

ללא השקעה חוזרת של הדיבידנד תשואה שנתית ממוצעת של +11.08%, סה"כ תשואה לאורך העשור +186.10%.
כולל השקעה חוזרת של הדיבידנד תשואה שנתית ממוצעת של +13.31%, סה"כ תשואה לאורך העשור +248.91%.

בין השנים 2019-2023:

ללא השקעה חוזרת של הדיבידנד תשואה שנתית ממוצעת של +10.2%, סה"כ לאורך התקופה +47.48%.
כולל השקעה חוזרת של הדיבידנד תשואה שנתית ממוצעת של +11.98%, סה"כ לאורך התקופה +57.24%.

תשואה מצטברת מדד S&P 500 לפי עשורים:

האם תשואה שנתית ממוצעת של 10% בהכרח אומרת שבמרבית השנים התשואה תהיה באיזור של 10% לשנה?

ראינו בתחילת המדריך שהתשואה השנתית הממוצעת של מדד S&P500 לאורך ההיסטוריה עומדת על כ 10% לשנה.
אז האם מכאן ניתן להסיק שזאת גם התשואה שנצפה לקבל מהמדד בכל שנה בודדת? לצערי ממש לא.

שימו לב לנתון הבא:
רק 10 פעמים בין השנים 1970-2023 התשואה שהיתה למדד S&P 500 בסוף השנה הקלנדרית היתה בטווח שבין 5-15% (בשנים 1971, 1978, 1984, 1987, 1992, 1993, 2004, 2007, 2014, 2016).

מכאן אנו יכולים ללמוד שברוב המוחלט של המקרים בין השנים 1970-2023 (מעל 81% מהמקרים) התשואה היתה גבוהה או נמוכה משמעותית מ10%.

חשוב לזכור:
כאשר אומרים ש S&P500 העניק תשואה שנתית ממוצעת של כ 10% זה בהסתכלות כללית לטווח הארוך.
הקשר בין התשואה השנתית הממוצעת לבין התשואה בשנה ספציפית כמעט ולא קיים בטווח הקצר כאשר מודדים שנה ספציפית.

* הנתונים המוצגים כאן הם כולל הדיבידנד שהתקבל באותה שנה בעת השקעה במדד S&P 500.

הטבות משתלמות עבור פתיחת חשבון מסחר עצמאי לגולשי TradingIL:

מינימום פתיחת חשבון 10,000 ש"ח בלבד, פטור לשנתיים מדמי טיפול, מתנת הצטרפות 100 ש"ח, קורס במתנה, פטור מתשלום עמלת קניה ומכירה על קרנות כספיות ועוד.

הפקדה מינימלית

מינימום פתיחת חשבון 15,000 ש"ח, פטור לשנתיים מדמי טיפול, מקבלים 250 ש"ח מתנת הצטרפות במזומן ישירות לחשבון המסחר, קורס במתנה ועוד.

הטבות משתלמות

מינימום פתיחת חשבון 20,000 ש"ח, פטור לשנתיים מדמי טיפול, מתנת הצטרפות על סך 100 ש"ח ישירות לחשבון המסחר, קורס מסחר ועוד.

עמלות זולות

תשואה ממוצעת מדד S&P 500 לפי חודשי השנה (בין השנים 1928-2024):

ינואר: +1.17%.
פברואר: -0.09%.
מרץ: +0.60%.
אפריל: +1.32%.
מאי: -0.06%.
יוני: +0.79%.
יולי: +1.70%.
אוגוסט: +0.64%.
ספטמבר: -1.17%.
אוקטובר: +0.52%.
נובמבר: +0.97%.
דצמבר: +1.31%.

התנהגות מדד אס אנד פי 500 במהלך משברים ב40 השנים האחרונות:

בגרף המצורף תוכלו לראות את ביצועי מדד S&P500 בין השנים 1984 – 2023,
רשמתי עבורכם על גבי הגרף את כל האירועים והמשברים הפיננסיים השונים שהתרחשו במהלך אותם שנים.

מטרת הגרף היא להציג לכם שמשברים בשוק ההון מתרחשים לאורך השנים ובוודאות מלאה יתרחשו גם בעתיד.
אך עם זאת חשוב לזכור – למרות שהיו משברים משמעותיים, שוק ההון תמיד ידע להתגבר עליהם ולהגיע לשיאים חדשים.

הסיכון הגדול ביותר הוא לא לקחת סיכון:

האם זה מסוכן להשקיע במדד מניות מרכזי לטווח הארוך?
כן, אין ספק שכל השקעה גוררת תנודתיות וסיכון כלשהו.
אין כזה דבר השקעה ללא סיכון ולכן לפני שמבצעים השקעה כלשהי חשוב לבחון ולחקור לעומק שהיא מתאימה עבור הצרכים שלנו.

אבל צריך לזכור גם את זה לפני שמחליטים "לא להשקיע" בגלל הסיכון הכרוך בהשקעות:
אחת מההשקעות המסוכנות ביותר לטווח הארוך זה להחזיק בדולר/שקל או בכל מטבע בסגנון.

למעשה כאשר אנחנו מחזיקים מטבע כלשהו בעו"ש (שקל או דולר לדוגמה) אז זה לא אומר שאנחנו לא משקיעים ונמצאים על "מזומן",
אלא זה אומר שאנחנו משקיעים אקטיבית באותו מטבע.

שימו לב לגרף המצורף כאן מטה:

מה רואים בקו הכחול?
אדם שלקח סיכון והשקיע במדד S&P500 בין השנים 1990-2024, אותו משקיע הפיק תשואה של 1,449.26%.
התשואה הושגה למרות שבמעלה הדרך הוא חווה ירידות חדות ואפילו את "העשור האבוד" שבין 2000-2009.

מה רואים בקו האדום?
אדם "שהלך על בטוח" ולא לקח שום סיכון,
הוא פשוט השאיר את הכסף על דולר "מתחת לבלטות" או בעו"ש.
אי לקיחת הסיכונים שלו עלתה לו ביוקר – הוא הפסיד "ללא סיכון" לאט ובטוח 59.49% מכוח הקניה של הכסף שלו בשל האינפלציה לאורך השנים.

לסיכום הנושא:
חשוב לזכור שלפעמים הסיכון הגדול ביותר הוא לא לקחת שום סיכון.

מה היתה הסבירות להרוויח כסף בהשקעה במדד S&P 500 לאורך ההיסטוריה?

בטח כבר שמעתם שככל שטווח ההשקעה שלכם הוא ארוך יותר, ככה הסיכון שאתם יכולים לקחת בחשיפה מנייתית הוא גבוה יותר,
זאת מכיוון שעל סמך העבר השוק תמיד עולה.

אז הנה הנתונים הסטטיסטיים לכך:
בן אדם שהשקיע את הכסף שלו בכל יום אקראי בין השנים 1871-2020 במדד ה S&P500 לאחר חודש אחד הסבירות שהוא היה ברווח עמדה על 60.7%,
לאחר 3 חודשים הסבירות עלתה ל 62.9%.

עד כאן זה בהחלט נחמד, אבל את כוחה האמיתי של ההשקעה לטווח הארוך ניתן לראות לאורך השנים.
לאחר שנה הסיכוי לרווח זינק ל 69.1%,
לאחר 3 שנים הסיכוי לרווח עלה ל 77.9% ולאחר 5 שנים ל 80.5%.

ומה לגבי עשור קדימה?
לאחר 10 שנים מרגע ההשקעה, הסיכוי לרווח זינק ל 88.5%.

והדובדבן שבקצפת?
לאחר 20 שנה הסיכוי לרווח היה 99.9%,
נתון מדהים לכל הדעות שרק מראה את עוצמת השוק ואת כוחה של ההשקעה לטווח הארוך.

באילו דרכים ניתן להשקיע במדד אס אנד פי 500?

1. דרך חשבון מסחר עצמאי:

אם נרצה להשקיע בצורה עצמאית אז נוכל לבצע זאת באמצעות רכישת קרן סל מחקה מדד S&P 500 דרך בתי ההשקעות הישראלים כדוגמת מיטב טרייד, IBI טרייד או אקסלנס טרייד.
לחלופין נוכל להשקיע גם דרך ברוקר זר כדוגמת אינטראקטיב ישראל.

2. קרן השתלמות:

במידה ויש ברשותכם קרן השתלמות (בין אם קרן השתלמות לשכירים ובין אם קרן השתלמות לעצמאים) אז אתם יכולים לבחור להשקיע אותה במסלול מחקה מדד S&P 500.
בנוסף אם יש ברשותכם קרן השתלמות IRA אז אתם יכולים להשקיע ישירות באמצעות רכישת קרן סל מחקה מדד אס אנד פי 500.

3. קופת גמל להשקעה:

גם בקופות הגמל להשקעה קיים מסלול מחקה מדד S&P 500 שניתן להשקיע באמצעותו במדד.

4. קרן פנסיה:

כיום גם רוב הגופים שמנהלים את הפנסיות שלנו מאפשרים לנו לבחור להשקיע במסלול מחקה מדד אס אנד פי 500.

דיבידנד היסטורי מדד S&P 500:

בין השנים 1957-2023 תשואת הדיבידנד הממוצעת במדד S&P 500 עומדת על 1.78%.
רמת הדיבידנד הנמוכה ביותר במדד S&P 500 לאורך ההיסטוריה התרחשה בשנת 2000 כאשר תשואת הדיבידנד ירדה עד לרמה של 1.08%.

עד כמה השקעה חוזרת של הדיבידנד משפיעה על התשואה שלנו בטווח הארוך?

לאורך ההיסטוריה בין השנים 1928-2023 התשואה השנתית הממוצעת של מדד S&P 500 כולל השקעה חוזרת של הדיבידנד עומדת על 9.93%,
זאת לעומת תשואה שנתית ממוצעת של 6% בלבד כאשר לא מתבצעת השקעה חוזרת של הדיבידנד.
למעשה כמעט 40% מהתשואה השנתית הממוצעת של מדד S&P500 ב96 השנים האחרונות מיוחסת להשקעה חוזרת של הדיבידנד.

למה כל אתר שמציג תשואות היסטוריות לפי שנים מציג תוצאה אחרת?

בסופו של דבר לא באמת ניתן להשקיע במדד מניות אלא ההשקעה מתבצעת באמצעות קרן סל מחקה מדד.
המשקיעים באמצעות קרן הסל נהנים במהלך השנה מחלוקת דיבידנד מהמניות שהיא מחזיקה.

עניין המיסוי על חלוקת הדיבידנד משתנה בין משקיע למשקיע,
חלק מהמשקיעים מבצעים את ההשקעה שלהם דרך קרן צוברת וחלק אחר דרך קרן מחלקת.

מעבר לכך קיימים משקיעים שמבצעים את ההשקעה שלהם באמצעות קרן שמחזיקה את המניות בצורה פיזית,
לעומת זאת חלק אחר מהמשקיעים מבצעים את ההשקעה שלהם דרך קרן שמחזיקה בצורה סינטטית.

בנוסף חשוב לזכור שגובה המס על הדיבידנדים יכול להשתנות בין המדינות השונות (לדוגמה אזרח של מדינה X ישלם מס של 25% על הדיבידנד ולעומת זאת אזרח של מדינה Y ישלם מס נמוך או גבוה יותר על הדיבידנד שהוא מקבל).

בעקבות כך קיים שוני מאוד משמעותי בין כל אחת מהדרכים של הצגת התשואות ואין דרך שכולם נוקטים בה,
על פי רוב כל אתר יציין איזה סוג של נתונים הוא מציג.

באופן כללי ממה שראיתי רוב האתרים מציגים את התשואה של המדד עצמו בלבד.
אך עם זאת לא מעט אתרים מציגים את התשואה של המדד עצמו בתוספת הדיבידנד שחולק למשקיעים במדד באותה תקופה (במצב כזה התשואה בהכרח תהיה גבוהה יותר).

סיכום:

אני מקווה שהמאמר שלנו על תשואה שנתית בשוק ההון ותשואת מדד S&P500 העניק לכם ערך.
אם אתם אוהבים את התוכן שלנו אז אתם מוזמנים לעקוב אחרינו גם בערוץ הטלגרם לשוק ההון, בקבוצת הוואטסאפ השקטה או בקבוצת הפייסבוק שלנו.

אני מצרף לכם כאן מספר סקירות רלוונטיות שעשויות לעניין אתכם:

אתם יכולים למצוא עוד מגוון רחב של סקירות נוספות בסגנון גם בבלוג שוק ההון שלנו (:

*כל האמור בסקירה הינו דעתי האישית בלבד ואין לקחת כהמלצת מסחר ו/או ייעוץ ו/או שיווק השקעות מכל סוג שהוא.
הושקעו מאמצים רבים בכדי להציג את הנתונים הרלוונטיים ולוודא פעם אחר פעם שהכל תקין ומדויק עד כמה שניתן,
אם בכל זאת מצאתם טעות כלשהי אשמח שתעדכנו אותי ואני אשמח לתקן בהקדם לטובת הכלל.

* חשוב לזכור: תשואות העבר הן לא ערובה כלשהי לתשואות העתיד.

תגיות:

תשואה שנתית ממוצעת S&P 500, תשואה מדד S&P 500, השוואת תשואות לפני שנים בבורסה, תשואה שנתית S&P 500, תשואה שנתית בשוק ההון, האם כדאי להשקיע בשוק ההון, תשואה שנתית בבורסה, תשואה בבורסה, תשואות עבר S&p 500, דיבידנד היסטורי מדד S&P 500, תשואה בשוק ההון, תשואה במניות, השקעת דיבידנד חוזרת, S&P 500 תשואה, תשואות מדד S&P 500, תשואה מדד S&P500, השוואה לגבי S&P 500.

אהבתם את הפוסט? שתפו עם חברים בלחיצת כפתור:

לפוסט הזה יש 7 תגובות

שלמה הגב 13 ספט 2024

שום דבר לא חדש…תמיד לאורך שנים התשואה במניות תהיה גבוהה
מה דעתך על השקעה בקרן שילר?
1. דניאל נבון - TradingIL הגב 13 ספט 2024
  
  עצם זה שהתשואה במניות היא גבוהה זה בהחלט ידוע לכולם,
  פה במדריך השתדלתי להציג את המספרים עצמם עד כמה שניתן בכדי לסבר את האוזן(:
  
  לגבי קרן שילר אין לי דעה עדכנית והרבה זמן לא חקרתי את הנושא, אני מקווה להגיע לזה בקרוב ואולי אפילו להעלות מדריך מסודר אם יהיה רלוונטי.
שי הגב 15 ספט 2024

יפה מאד. לא המון חידושים אבל בהחלט עושה קצת סדר המספרים וממחיש את העובדות
טהר הגב 25 נוב 2024

החומר ערוך בצורה מעולה שעושה סדר וניתן ללמד דרכו אנשים שעוד לא נכנסו לתחום. בדיוק מה שחיפשתי.
תודה רבה.
1. דניאל נבון - TradingIL הגב 25 נוב 2024
  
  כיף לשמוע, תודה רבה על הפרגון (:
משתמש אנונימי (לא מזוהה) הגב 27 נוב 2024

היי
רציתי לשאול אם יש הבדל ברכישת SNP500 אם זה דרך הבנק או דרך חברת השקעות ? תודה מראש
1. דניאל נבון - TradingIL הגב 27 נוב 2024
  
  היי,
  מבחינת קרן הסל שרוכשים אין הבדל, זה בסוף אותו נכס גם דרך הבנק וגם דרך בתי ההשקעות השונים.
  ההבדל העיקרי אבל טמון בעמלות המסחר שאנחנו נשלם,
  על פי רוב ההצעה של בתי ההשקעות השונים זולה משמעותית מההצעה של הבנק.
  
  אתה מוזמן לבדוק את ההטבות שיש דרכנו ולהבין עד כמה החיסכון הצפוי בעמלות המסחר יהיה משמעותי עבורך:
  – הטבה מיטב טרייד > >
  – הטבה איביאי טרייד > >
  – הטבה אקסלנס טרייד > >

כתיבת תגובה לבטל

מעוניינים לסחור בבורסה האמריקאית דרך ברוקרים מובילים?
סידרנו לכם הטבות משתלמות וביצענו עבורכם השוואת עמלות מסחר בבורסה האמריקאית:
לחצו כאן לקבלת פרטים מלאים

מעדיפים לסחור בבורסה הישראלית?
דאגנו לכם להטבות עבור מסחר דרך בתי ההשקעות הישראלים וביצענו עבורכם השוואת עמלות:
לחצו כאן לקבלת פרטים מלאים

מעניין אתכם להתחיל להתמקצע במסחר והשקעות בשוק ההון?
אתם מוזמנים לצפות בהיצע קורסי המסחר שאנו מציעים:
לחצו כאן בכדי לצפות בהיצע הקורסים

אתם מוזמנים לעקוב אחרינו גם ברשתות השונות:
לטלגרם שלנו לחצו כאן – (שם עיקר הפעילות)
לקבוצת הוואטסאפ השקטה לחצו כאן
לאינסטגרם שלנו לחצו כאן
לקבוצת הפייסבוק שלנו לחצו כאן

פוסטים נוספים שיכולים לעניין אותך: