מדדים מובילים בעולם ההשקעות – 18 מדדי מניות שחובה להכיר

דניאל נבון - TradingIL
נובמבר 17, 2024

מדדים מובילים בעולם, מדדי מניות בעולם, איך לבחור מדד מניות, רשימת מדדי מניות מכל רחבי העולם.

תוכן עניינים:

הקדמה:

ברחבי העולם יש מגוון רחב של מדדי מניות מובילים ואת חלקם אנחנו בתור משקיעים פשוט חייבים להכיר.

במדריך הקרוב אנחנו נלמד תחילה על 18 מדדי מניות מובילים מרחבי העולם,
ריכזתי עבורכם מידע ופירטתי בצורה ממוקדת על כל אחד מהם.
לאחר מכן נעבור לענות על מגוון שאלות כדוגמת איך בוחרים מדד מניות מתאים עבורנו וכיצד משקיעים במדדי מניות מובילים בעולם.
לבסוף נלמד האם ניתן להשקיע במדדי מניות מובילים גם דרך מכשירי השקעה מנוהלים כדוגמת קרן השתלמות, קופת גמל או קרן פנסיה.

מדדי מניות אמריקאים (מדדים מובילים בעולם):

1. מדד אס אנד פי 500 (מדד S&P 500):

היכרות עם מדד S&P 500:
מדד S&P 500 הוא מדד המניות המרכזי בבורסה האמריקאית והוא כנראה גם מדד המניות הפופולרי בעולם.
המדד כולל את 500 החברות הגדולות ביותר בארצות הברית שנבחרות על פי מספר קריטריונים כדוגמת שווי שוק.
התשואה השנתית הממוצעת של מדד S&P 500 עבור השנים 1928-2023 עומדת על 9.93% (כולל השקעת דיבידנד חוזרת).

תחומים עיקריים שהמדד כולל:
המדד כולל חברות אמריקאיות ממגוון הסקטורים השונים כאשר החשיפה הגבוהה ביותר בו נכון לכתיבת שורות אלה ב 13.11.2024 היא לסקטור הטכנולוגיה (31.7%), פיננסים (13.4%) ובריאות (11.2%).

דרכי השקעה במדד S&P 500:
1. ניתן להשקיע במדד S&P 500 בקלות דרך חשבון מסחר עצמאי באמצעות קרן סל מחקה S&P 500.
2. אפשר למצוא מסלול מחקה מדד S&P 500 במכשירי השקעה מנוהלים כדוגמת קרן ההשתלמות, פוליסת חיסכון, קופת גמל להשקעה ואפילו קרן הפנסיה.

למדריך המלא על השקעה במדד S&P 500 >>

2. מדד נסדק 100 (מדד Nasdaq 100):

היכרות עם מדד Nasdaq 100:
מדד נאסדק 100 הוא מדד מניות אמריקאי מוביל אשר כולל 100 חברות והוא למעשה המדד הטכנולוגי המוביל בעולם.
בין השנים 1986 – 2023 מדד נאסדק 100 הניב תשואה שנתית ממוצעת של 11.50% (כולל השקעת דיבידנד חוזרת).

תחומים עיקריים שהמדד כולל:
נכון ל 13.11.2024 מדד הנאסדק כולל חשיפה של 49.42% לסקטור הטכנולוגיה, חשיפה של 16.34% לסקטור התקשורת וחשיפה של 14.31% לסקטור העדפת הצרכן (Consumer Discretionary).

דרכי השקעה במדד נאסדק 100:
1. אפשר להשקיע במדד Nasdaq 100 דרך חשבון מסחר עצמאי באמצעות קרן סל מחקה נאסדק 100.
2. בחלק ממכשירי ההשקעה המנוהלים חלק מהגופים מציעים חשיפה מסוימת למדד הנאסדק.

למדריך המלא על השקעה בנאסדק 100 > >

3. דאו ג'ונס 30 (מדד Dow Jones 30):

היכרות עם מדד דאו ג'ונס 30:
מדד דאו ג'ונס 30 נוסד בשנת 1896 והוא אחד מהמדדים הוותיקים ביותר בארה"ב ובכלל בעולם, המדד כולל 30 חברות ענק אמריקאיות.
בעבר המדד זכה להערכה ופופולריות גבוהה יותר עד שמדדים כדוגמת S&P 500 ונאסדק 100 לקחו לו את הבמה בעשורים האחרונים.

משקל החברות במדד דאו ג'ונס נקבע בצורה מעט מוזרה ביחס למדדים אחרים,
הוא נקבע בהתאם לשער הדולרי של המניה.
זאת אומרת שמשקלה של חברה שנסחרת בשער 200$ יהיה פי 5 מחברה אשר נסחרת בשער 40$.

תחומים עיקריים שהמדד כולל:
נכון ל 31.10.2024 עיקר החשיפה של המדד היא לסקטור הפיננסים (24.3%), לסקטור הטכנולוגיה (19%) ולסקטור הבריאות (18%).

דרכי השקעה במדד דאו ג'ונס:
ניתן להשקיע במדד דאו ג'ונס באמצעות חשבון מסחר עצמאי דרך בתי השקעות ישראלים או ברוקרים זרים בקלות.
יש מגוון קרנות סל שמחקות את מדד Dow Jones וניתן להיחשף אליו באמצעות הקרנות הללו,
קרן סל מחקה מדד דאו ג'ונס הגדולה ביותר בבורסה האמריקאית היא SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust (סימול DIA).

למדריך המלא על מדד דאו ג'ונס >>

4. מדד ראסל 2000 (מדד Russell 2000):

היכרות עם מדד Russell 2000:
מדד ראסל 2000 הוא מדד מניות אמריקאי שנחשב כמדד המניות הקטנות.
הוא כולל את 2,0000 החברות אשר נמצאות במקום ה 1,001 – 3,000 מבחינת שווי שוק בבורסה האמריקאית.
מדד ראסל 2000 על פי רוב יהיה תנודתי יותר בעקבות החשיפה שלו לחברות הקטנות שאומנם יש בהן פוטנציאל רווח גבוה אך גם סיכון גבוה בהתאם.

תחומים עיקריים שהמדד כולל:
נכון ל 31.10.2024 החשיפה העיקרית של מדד ראסל 2000 היא לסקטור התעשיות (18.89%), סקטור הפיננסים (17.75%) וסקטור הבריאות (17.29%).

דרכי השקעה במדד ראסל 2000:
אפשר לקנות קרן סל מחקה ראסל 2000 באמצעות חשבון מסחר עצמאי דרך בתי השקעות ישראלים או ברוקרים זרים.

למדריך המלא על מדד ראסל 2000 >>

5. מדד S&P 500 משקל שווה (מדד S&P 500 Equal Weight):

היכרות עם מדד S&P 500 משקל שווה:
מדד S&P 500 משקל שווה (Equal Weight) הוא מדד מניות אשר זהה לחלוטין למדד S&P 500,
למעט הבדל משמעותי אחד – המשקל של כל מניה במדד הוא זהה.
למעשה יש כ 500 מניות במדד S&P 500 ולכן כל מניה במשקל של כ 0.20%.

תחומים עיקריים שהמדד כולל:
נכון ל 13.11.2024 החשיפה העיקרית של המדד היא לסקטור התעשיות (16.60%), סקטור הפיננסים (15.40%), הטכנולוגיה (13.80%) והבריאות (11.40%).
ניתן לשים לב שהחשיפה של המדד לסקטור הטכנולוגיה היא נמוכה משמעותית לעומת מדד S&P 500 הרגיל.

דרכי השקעה במדד אס אנד פי 500 משקל שווה:
קיימות קרנות סל מחקות מדד S&P 500 משקל שווה שנסחרות בבורסה האמריקאית בדולרים או בבורסה הישראלית בשקלים.
ניתן לרכוש אותן דרך בתי השקעות ישראלים כדוגמת מיטב טרייד, אי בי אי טרייד או אקסלנס טרייד.
לחלופין אם מדובר על קרן סל שנסחרת בבורסה האמריקאית אז ניתן לרכוש אותה גם דרך ברוקר זר כדוגמת אינטראקטיב ישראל.

למדריך המלא על מדד S&P 500 משקל שווה >>

מדדי מניות אירופאים (מדדים מובילים מרחבי העולם):

1. מדד סטוקס 600 אירופה:

היכרות עם מדד Stoxx 600:
מדד סטוקס 600 הוא מדד מניות אירופאי מוביל,
מדד סטוקס 600 כולל 600 חברות מ17 כלכלות שונות ברחבי אירופה ובדרך זו הוא מעניק לנו חשיפה במקום אחד לכלכלת אירופה.
החשיפה הגיאוגרפית לבריטניה היא הגדולה ביותר במדד (19.6%), לאחריה צרפת (16.9%) ואז שוויץ (15.3%) וגרמניה (13.1%).

תחומים עיקריים שהמדד כולל:
החשיפה העיקרית של מדד סטוקס 600 היא לסקטור הבריאות (18.95%), תעשיות (17.69%), פיננסים (14.34%), משאבי טבע (12.18%) וטכנולוגיה (11.66%).

דרכי השקעה במדד סטוקס 600:
ניתן להשקיע במדד סטוקס 600 דרך חשבון מסחר עצמאי באמצעות קרן סל מחקה מדד סטוקס 600 אירופה.

למדריך המלא על מדד סטוקס 600 >>

2. מדד דאקס גרמניה:

היכרות עם מדד דאקס 40:
מדד דאקס 40 הוא מדד המניות הגרמני המוביל אשר כולל בתוכו את 40 החברות הגדולות בגרמניה,
עד שנת 2021 המדד הכיל 30 מניות ונקרא דאקס 30.
מדד הדאקס נחשב כאינדיקטור לכלכלה הגרמנית שהיא הגדולה ביותר באירופה והרביעית בגודלה בעולם.

תחומים עיקריים שהמדד כולל:
החשיפה העיקרית של המדד היא לסקטור התעשייה (22.7%), טכנולוגיה (18.5%) וביטוח (13.9%).

דרכי השקעה במדד דאקס 40:
אנחנו יכולים לרכוש קרן סל מחקה מדד דאקס באמצעות חשבון מסחר עצמאי בשוק ההון.

למדריך המלא על מדד דאקס >>

3. מדד קאק צרפת:

היכרות עם מדד CAC 40:
מדד קאק 40 הוא מדד המניות הצרפתי המוביל אשר מכיל את 40 החברות הגדולות ביותר בבורסת פריז.
מדד CAC 40 נחשב כאינדיקטור לכלכלה הצרפתית אשר נחשבת בתור הכלכלה השלישית בגודלה באירופה והשביעית בגודלה בעולם.

תחומים עיקריים שהמדד כולל:
החשיפה העיקרית של מדד קאק 40 היא לסקטור העדפת הצרכן (26.5%) שמתרחשת בעיקר בעקבות חברת לואי ויטון (LVMH) שהיא החברה הגדולה ביותר במדד.
מעבר לכך המדד מעניק חשיפה משמעותית גם לסקטור התעשייה (25.8%) והבריאות (11.2%).

דרכי השקעה במדד קאק 40:
אנחנו יכולים להשקיע במדד קאק 40 הצרפתי באמצעות קרן סל מחקה מדד דרך חשבון מסחר עצמאי.

למדריך המלא על מדד קאק 40 >>

4. מדד פוטסי 100 אנגליה:

היכרות עם מדד FTSE 100 (פוטסי 100):
מדד פוטסי 100 הוא מדד המניות הבריטי המוביל, הוא מכיל את 100 החברות הגדולות ביותר בבורסת לונדון.
מדד FTSE 100 נחשב כאינדיקטור לכלכלה הבריטית שהיא הכלכלה השניה בגודלה באירופה והשישית בגודלה בעולם נכון לרגע זה.

תחומים עיקריים שהמדד כולל:
החשיפה העיקרית של המדד היא לסקטור הפיננסים (11.68%), תעשייה (11.60%), הבריאות (11.31%) והבנקים (10.62%).

דרכי השקעה במדד פוטסי:
אנחנו יכולים להשקיע במדד פוטסי 100 הבריטי באמצעות רכישת קרן סל מחקה מדד דרך חשבון מסחר עצמאי.

למדריך המלא על מדד פוטסי >>

מדדי מניות אסיה (מדדי מניות מובילים בעולם):

1. מדד מניות יפן – ניקיי 225:

היכרות עם מדד ניקיי 225:
יפן נכון להיום היא הכלכלה השלישית בגודלה בעולם ומדד ניקיי 225 הוא מדד המניות היפני המוביל אשר כולל את 225 החברות הגדולות והסחירות ביפן.

בעבר עד לשנת 1989 מדד Nikkei 225 היה בעל ביצועים יוצאי דופן,
אך לאחר מכן הוא התרסק ורק בשנת 2024 פרץ את שיא כל הזמנים הוותיק.
ניקיי 225 כולל מגוון רחב של חברות שרובנו מכירים כדוגמת סוני, טויוטה, ימאה, נינטנדו, מיצובישי, סובארו, פוג'יטסו ועוד.

תחומים עיקריים שהמדד כולל:
החשיפה העיקרית של המדד היא לסקטור הטכנולוגיה (48.88%) וסקטור הצריכה (25.77%).

דרכי השקעה במדד ניקיי:
ניתן לרכוש קרן סל מחקה מדד ניקיי 225 דרך חשבון מסחר עצמאי.

למדריך המלא על מדד ניקיי 225 >>

2. מדד הונג קונג – מדד האנג סנג 50:

היכרות עם מדד האנג סנג:
מדד האנג סנג מכיל 50 חברות סיניות מובילות אשר נסחרות בבורסת הונג קונג.
בין היתר נוכל למצוא שם את חברת עלי באבא, שיאומי, BYD ועוד.

תחומים עיקריים שהמדד כולל:
החשיפה העיקרית של המדד היא לסקטור הפיננסים (32.69%), לסקטור הצריכה (29.70%) וסקטור הטכנולוגיה (13.68%).

דרכי השקעה במדד האנג סנג:
אפשר להשקיע במדד הונג קונג באמצעות קרן סל מחקה מדד דרך חשבון מסחר עצמאי.

למדריך המלא על מדד האנג סנג >>

3. מדד מניות סין – שנחאי קומפוזיט:

היכרות עם מדד שנחאי:
מדד שנחאי הוא מדד המניות המרכזי בסין שהיא הכלכלה השניה בגודלה בעולם.
השם המלא של המדד הוא Shanghai Composite Index (או בקיצור SSE Composite) והוא כולל בתוכו יותר מ 2,200 חברות.

תחומים עיקריים שהמדד כולל:
נכון ל 31.10.2024 החשיפה העיקרית של המדד היא לסקטור הפיננסים (25%), התעשיה (19.4%) והטכנולוגיה (10.5%).

דרכי השקעה במדד שנחאי:
ניתן לקבל חשיפה למדד שנחאי באמצעות קרנות סל ETF שנסחרות בבורסה האמריקאית.

למדריך המלא על מדד שנחאי >>

4. מדד מניות הודו – ניפטי 50:

היכרות עם מדד הודו Nifty 50:
מדד ניפטי 50 הוא מדד המניות המרכזי בהודו שמוגדרת כיום ככלכלה החמישית בגודלה בעולם,
ניפטי 50 כולל את 50 החברות המובילות בבורסה ההודית.

תחומים עיקריים שהמדד כולל:
החשיפה העיקרית של המדד היא לסקטור הפיננסים (34.25%) וסקטור הטכנולוגיה (12.92%).

דרכי השקעה במדד הודו:
ניתן להשקיע בהודו דרך קרנות סל מחקות מדד MSCI India או קרנות סל מחקות מדד ניפטי 50,
הן זמינות למסחר דרך בתי השקעות ישראלים או ברוקרים זרים.

למדריך המלא על מדד הודו >>

מדדי מניות ישראל (מדדים מובילים בישראל):

1. מדד תל אביב 125:

היכרות עם מדד תל אביב 125:
מדד תל אביב 125 הוא המדד הישראלי המוביל והוא כולל בתוכו את 125 החברות הגדולות בבורסה הישראלית.
מדד ת"א 125 למעשה מכיל את שני המדדים ת"א 35 ות"א 90 יחד וכך הוא משקף את ביצועי החברות הגדולות והבינוניות במשק הישראלי.

תחומים עיקריים שהמדד כולל:
החשיפה העיקרית של המדד היא לסקטור הטכנולוגיה (28.45%), פיננסים (23.16%) והנדל"ן ובניה (15.62%).

דרכי השקעה במדד ת"א 125:
אנחנו יכולים להשקיע במדד תל אביב 125 באמצעות חשבון מסחר עצמאי בקלות.

למדריך המלא על מדד תל אביב 125 >>

2. מדד תל אביב 35:

היכרות עם מדד ת"א 35:
מדד תל אביב 35 כולל בתוכו את 35 החברות הגדולות בבורסה הישראלית.

תחומים עיקריים שהמדד כולל:
החשיפה העיקרית של המדד היא לסקטור הטכנולוגיה (32.10%), בנקים (30.95%) והנדל"ן ובניה (10.92%).

דרכי השקעה במדד תל אביב 35:
אפשר להשקיע במדד ת"א 35 באמצעות קרנות מחקות מדד.
מעבר לכך ניתן לסחור גם באופציות על מדד תל אביב 35 (נקראות גם "אופציות מעוף") שנפוצות מאוד בשוק הישראלי,
השימוש בהן הוא בעיקר לצורכי גידור במידת הצורך.

למדריך המלא על מדד תל אביב 35 >>

מדדי מניות עולמיים – מדדים מובילים בעולם:

1. מדד ACWI:

היכרות עם מדד ACWI:
מדד ACWI הוא מדד מניות עולמי אשר כולל 2,687 מניות מכ47 מדינות מרחבי העולם,
הוא מכיל מניות של שווקים מפותחים וגם של שווקים מתעוררים.

תחומים עיקריים שהמדד כולל:
חשיפתו העיקרית של מדד ACWI היא לסקטור הטכנולוגיה (24.83%), פיננסים (16.59%) ותעשייה (10.56%).
מבחינה גיאוגרפית המשקל של ארה"ב במדד הוא המשמעותי ביותר (65.21%), לאחר מכן יפן (4.93%) ואז בריטניה (3.20%).

דרכי השקעה במדד ACWI:
יש מגוון רחב של קרנות סל מחקות מדד ACWI שניתן להשקיע באמצעותן.
החל מקרן סל אירית מחקה מדד ACWI שנסחרת בשקלים בבורסה הישראלית ועד קרן סל אמריקאית שנסחרת בדולרים בארה"ב.

למדריך המלא על מדד ACWI >>

2. מדד FTSE ALL WORLD INDEX:

היכרות עם מדד FTSE All World:
מדד FTSE All World הוא מדד מניות עולמי אשר כולל 4,280 חברות מרחבי העולם.

תחומים עיקריים שהמדד כולל:
החשיפה העיקרית של המדד היא לסקטור הטכנולוגיה (27.97%), תעשייה (11.65%) ובריאות (10.23%).
מבחינה גיאוגרפית החשיפה העיקרית היא לארצות הברית (63.44%), יפן (5.77%) ובריטניה (3.46%).

דרכי השקעה במדד FTSE All World:
קיימת קרן סל אירית מחקה מדד FTSE All World שנסחרת בבורסה הישראלית.

למדריך המלא על מדד FTSE All World >>

3. מדד MSCI World:

היכרות עם מדד MSCI World:
מדד MSCI World הוא מדד מניות עולמי אשר כולל 1,409 חברות אשר מגיעות רק משווקים מפותחים (ללא שווקים מתעוררים).
המדד כולל חברות מ 23 מדינות שונות.

תחומים עיקריים שהמדד כולל:
החשיפה העיקרית של מדד MSCI World היא לסקטור הטכנולוגיה (24.96%), סקטור הפיננסים (15.83%) וסקטור הבריאות (11.37%).
מבחינה גיאוגרפית המדד כולל חשיפה לארצות הברית (72.74%), יפן (5.50%), ובריטניה (3.57%).

דרכי השקעה במדד MSCI World:
ניתן לבצע השקעה במדד MSCI World באמצעות קרן סל אירית מחקה מדד MSCI World שזמינה בבורסה הישראלית.

למדריך המלא על מדד MSCI World >>

דרך איפה ניתן להשקיע במדדי מניות מובילים בעולם?

1. חשבון מסחר עצמאי בבתי השקעות ישראלים:

אפשר לפתוח חשבון מסחר עצמאי דרך בתי ההשקעות הישראלים ובאמצעותו לרכוש קרנות סל מחקות מדדי מניות מובילים בעולם.
בלחיצה כאן מטה תוכלו לצפות בעיקרי ההצעה של בתי ההשקעות הישראלים וליהנות מהטבות הצטרפות משמעותיות:

2. חשבון מסחר עצמאי בברוקרים זרים:

ניתן לפתוח חשבון מסחר עצמאי גם דרך ברוקרים זרים כדוגמת אינטראקטיב ישראל ובאמצעותו לרכוש קרנות סל מחקות מדדי מניות מרחבי העולם.
בלחיצה כאן מטה תוכלו לצפות בעיקרי ההצעה של אינטראקטיב ישראל וליהנות מהטבות הצטרפות:

הטבה אינטראקטיב ישראל > >

איך בוחרים מדד מניות מתאים עבורנו?

1. על פי מטרת ההשקעה:

המטרות של ההשקעה עשויות להשתנות בין משקיע אחד למשקיע אחר.
ישנם משקיעים אשר מאמינים בצמיחה מהירה וחדשנות ולכן יתכן שהם יעדיפו מדדים עם נטיה לטכנולוגיה וחדשנות כדוגמת מדד נאסדק 100 תוך כדי לקיחת סיכון מוגבר.

מנגד יש משקיעים שהם יותר שמרניים ובעקבות כך יתכן שהם יעדיפו חשיפה עולמית רחבה ככל הניתן באמצעות מדד מניות עולמי כדוגמת מדד ACWI או FTSE All World.

בנוסף יתכן שיש משקיעים שבכלל יעדיפו תזרים מזומנים גבוה ככל הניתן מתשואת הדיבידנד של מדד המניות,
בעקבות כך הם יפנו למדדי מניות כדוגמת דאו ג'ונס 30 שתשואת הדיבידנד שלו היא גבוהה ביחס למדד S&P 500 ואחרים.

2. על פי רמת הסיכון שאנחנו מעוניינים לקחת:

בשוק ההון אנחנו יכולים למצוא משקיעים אגרסיביים יותר שרוצים לקחת רמת סיכון גבוהה במטרה ליהנות מפוטנציאל רווח מקסימלי,
אך יחד עם זאת כמובן שיש גם משקיעים סולידיים.
עבורם סדר העדיפויות הוא קודם כל לא להפסיד כלום ורק אז אם קיימת האפשרות להרוויח אז הם ישמחו ליהנות ממנה.

חשוב להתאים את מדד המניות לרמת הסיכון שאנחנו מעוניינים לקחת.
בנוסף ראוי לציין שאם אתם משקיעים סולידיים לחלוטין אז יתכן שמדדי המניות יהיו חלק מאוד קטן מתיק ההשקעות שלכם (אפילו פחות מ10%).
השקעה במדדי מניות כשמה כן היא, מדובר בהשקעה מנייתית לחלוטין וצריך לזכור זאת.

3. בחירת מדדי מניות בעולם על פי הפיזור הגיאוגרפי שלהם:

כאשר אנחנו בונים את תיק ההשקעות שלנו אז אנחנו צריכים לקחת בחשבון את החשיפה הגיאוגרפית שלו.
משקיעים מסוימים יעדיפו חשיפה עולמית רחבה ככל הניתן כפי שנהוג בגישת ההשקעה הפסיבית,
אבל יחד עם זאת יתכן שמשקיעים אחרים יעדיפו חשיפה גבוהה יותר למדדי מניות מסוימים שהם מאמינים בהם כדוגמת מדדי המניות הישראלים, מדד S&P 500 או אפילו מדד מניות הודו.

4. על פי עלויות ההשקעה:

בעת בחירת השקעה כמובן שנצטרך לשים לב גם לדמי הניהול ולהשוות בין קרנות הסל השונות.
יתכנו מצבים שבהם נרצה להשקיע במדד מסוים ונגלה שדמי הניהול בו הם מאוד גבוהים ועלולים לקזז את התשואה העודפת שציפינו לקבל ממנו על פני מדדי מניות אחרים.

5. על פי החשיפה של המדד לסקטורים השונים:

כל מדד מניות כולל בתוכו חשיפה שונה למגוון הסקטורים הקיימים.
אם אנחנו מעדיפים חשיפה לסקטור הטכנולוגיה אז יש מדדים מסוימים שהם יותר רלוונטיים עבורנו ואם נעדיף חשיפה לסקטור הפיננסים אז גם במצב כזה ישנם מדדי מניות שיהיו יותר רלוונטיים עבורנו מאחרים.

6. היצע קרנות הסל שמחקות את מדד המניות שבחרנו:

לכל מדד מניות מוביל סביר להניח שקיימת קרן סל,
אך עם זאת צריך לשים לב שלא לכל מדדי המניות יש מגוון רחב של קרנות סל שעונות על כל צורך שלנו.

לצורך הדוגמה יש קרנות סל איריות, אמריקאיות, ישראליות ומעבר לכך יש קרנות סל מחלקות או צוברות.
בנוסף יש קרנות סל שנסחרות בבורסה הישראלית בשקלים ויש אחרות שנסחרות בבורסה האמריקאית בדולרים או בבורסות ברחבי אירופה במטבע האירו.

כאשר אנחנו משקיעים במדד מניות מסוים אנחנו צריכים לשים לב שיש לו קרן סל שתואמת את סגנון ההשקעה שאנחנו רוצים.
אם לצורך הדוגמה החלטנו שאנחנו מעוניינים להשקיע באמצעות קרן אירית צוברת דיבידנד שנסחרת בבורסה הישראלית בשקלים, אך לא מצאנו קרן סל כזאת עבור אותו מדד מניות,
במקרה כזה יתכן שנשקול לוותר על ההשקעה באותו מדד במקרים מסוימים.

7. על פי ביצועי העבר של המדד:

בסוף כולנו כאן בשביל להרוויח לא? (:
אומנם ביצועי העבר לא בהכרח מעידים על ביצועי העתיד,
אך עם זאת במידה ומדד מניות מסוים מציג ביצועי חסר לאורך ההיסטוריה אז זאת עלולה להיות נורת אזהרה עבורנו.

מינימום פתיחת חשבון 10,000 ש"ח בלבד, פטור לשנתיים מדמי טיפול, 100 ש"ח במתנה, קורס מסחר במתנה, פטור מתשלום עמלת קניה ומכירה על קרנות כספיות ועוד.

הפקדה מינימלית

מינימום פתיחת חשבון 15,000 ש"ח, פטור לשנתיים מדמי טיפול, מקבלים 250 ש"ח מתנת הצטרפות במזומן ישירות לחשבון המסחר, קורס מסחר במתנה ועוד.

הטבות משתלמות

מינימום פתיחת חשבון 20,000 ש"ח, פטור לשנתיים מדמי טיפול, מתנת הצטרפות על סך 100 ש"ח ישירות לחשבון המסחר, קורס מסחר במתנה ועוד.

עמלות זולות

איך משקיעים בפועל במדדי מניות מובילים בעולם?

1. מוודאים שיש ברשותנו חשבון מסחר עצמאי עם כסף זמין להשקעה חדשה:

ראשית כל אנחנו צריכים שיהיה ברשותנו חשבון מסחר עצמאי בכדי לרכוש קרן סל מחקה מדד.
אם עדיין אין לכם אחד כזה אז זה בדיוק הזמן לפתוח ועל הדרך גם ליהנות מההטבות לגולשי האתר שלנו:

מיד לאחר פתיחת החשבון יש לבצע הפקדת כספים ראשונית ולאחר מכן יהיה לנו בחשבון המסחר כסף זמין לרכישת קרן הסל הרצויה.

2. בוחרים את מדד המניות הספציפי שאנו רוצים להיחשף אליו:

כעת עלינו לבחור במדד המניות שבו אנחנו רוצים להשקיע.
ניתן להיעזר במדריך הנוכחי בכדי להכיר מגוון רחב של מדדי מניות בעולם.

3. מחפשים קרנות סל אשר עוקבות אחר ביצועי מדד המניות שבחרנו ובוחרים את קרן הסל הרלוונטית:

לאחר שבחרנו את מדד המניות הספציפי שבו אנחנו רוצים להשקיע,
כעת נצטרך לבחור קרן סל שמחקה את אותו מדד.
בבלוג שלנו יש מגוון רחב של מדריכים שיציגו לכם רשימת קרנות סל פופולריות ואפילו השוואת קרנות סל על מדדים מרכזיים.

להלן מספר דוגמאות:

בהשוואה שאתם מבצעים צריך בין היתר לשים דגש על דמי הניהול, גודל הקרן, מנהל הקרן והאם מדובר בקרן אירית, אמריקאית או ישראלית.

4. מחפשים את קרן הסל במערכת המסחר ומאתרים אותה:

כעת נלחץ על כפתור החיפוש במערכת המסחר או אפליקציית המסחר ובאמצעותו נחפש ונאתר בקלות את קרן הסל שבחרנו.
ככל שמדובר בקרן סל שנסחרת בבורסה הישראלית אז נחפש אותה על פי מספר הקרן.
לעומת זאת אם מדובר בקרן סל אמריקאית אז נהוג לחפש אותה באמצעות הסימול (Symbol) שלה.

5. שולחים פקודת קניה:

בשלב זה נצטרך לשלוח פקודת קניה בכדי לרכוש את קרן הסל בפועל.
אנחנו יכולים לשלוח פקודת LMT או פקודת MKT בהתאם לצורך שלנו.
אם אתם עדיין חדשים בכל הקשור לשוק ההון אז אתם יכולים להיעזר גם בחדר המסחר של בית ההשקעות או הברוקר שדרכו פתחתם חשבון מסחר,
הנציגים שם ישמחו לסייע לכם ואף לרכוש עבורכם ניירות ערך בהתאם לבקשתכם.

6. מוודאים שהרכישה בוצעה בהצלחה:

רגע לפני שסוגרים את המחשב מומלץ לוודא שפקודת הרכישה אכן בוצעה בפועל.
ניתן לראות במערכת המסחר או באפליקציית המסחר שאתם מחזיקים את קרן הסל שתכננתם לרכוש וכך לוודא שהפעולה בוצעה בהצלחה.

רשימת קרנות סל מחקות מדדי מניות בעולם:

אם אתם מכוונים להשקיע דרך הבורסה האמריקאית אז בבלוג שלנו תוכלו למצוא פוסט אשר מאגד רשימת ETF פופולריות בבורסה האמריקאית.
תוכלו להיעזר בו בכדי לאתר קרנות סל אמריקאיות למגוון רחב של מדדים עולמיים, סקטורים, נכסים ואפילו סוגי מניות כדוגמת מניות שבבים, מניות ביטחוניות, מניות AI ועוד.

השקעה במדדים מובילים בעולם דרך מכשירי השקעה מנוהלים:

זה נכון שחשבון מסחר עצמאי מעניק גמישות רבה ואפשרות להשקיע במגוון רחב של מדדים מובילים בעולם.
אך עם זאת בשנים האחרונות גם גופי ההשקעות שמנהלים עבורנו את הפנסיה, קרנות ההשתלמות וקופות הגמל השונות התחילו להציע מסלולים אשר עוקבים אחר מדדי מניות מובילים.
לצורך הדוגמה מסלול מחקה מדד S&P 500 קיים כמעט בכל גוף השקעות שמכבד את עצמו,
יתר על כן חלק מהגופים מציעים אפילו מסלול מחקה מדד נאסדק 100 או מסלול מחקה מדד מניות עולמי.

השאירו פרטים לקבלת הצעה משתלמת עבור השקעה דרך מכשירי השקעה מנוהלים (קופ"ג להשקעה, קרן השתלמות, פוליסת חיסכון וכדומה):

פיזור ושילוב בין מדדים מובילים בעולם:

חשוב לזכור שניתן ולעתים אף מומלץ לשלב בתיק ההשקעות שלנו מספר מדדים מובילים בעולם.
לצורך הדוגמה הגישה הרווחת עבור המשקיעים הפסיביים לטווח של עשרות שנים קדימה היא להעדיף חשיפה עולמית רחבה ככל הניתן על פני חשיפה לכלכלה ספציפית,
בעקבות כך במקרים רבים בתור משקיעים פסיביים אנחנו נשלב מספר מדדי מניות בתיק ההשקעות שלנו.

בנוסף גם במקרה שבו אנחנו מבצעים השקעה במדד מניות עולמי שכולל בתוכו חשיפה גיאוגרפית רחבה במקום אחד אנחנו עדיין יכולים לשלב בנוסף אליו גם חשיפה למניות קטנות.
ניתן לקבל חשיפה כזאת לצורך הדוגמה דרך מדד ראסל 2000 שאינו חופף למדד המניות העולמי ולמעשה מגדיל את הפיזור בתיק ההשקעות שלנו.

סיכום:

אני מקווה שהמדריך שהכנתי עבורכם על מדדים מובילים בעולם העניק לכם ערך.
אם אהבתם את התוכן שלנו אתם מוזמנים לעקוב אחרינו גם בערוץ הטלגרם לשוק ההון, בקבוצת הוואטסאפ השקטה או בקבוצת הפייסבוק שלנו.

אני מצרף לכם כאן מספר סקירות רלוונטיות שעשויות לעניין אתכם:

אתם יכולים למצוא עוד מגוון רחב של סקירות נוספות בסגנון גם בבלוג שוק ההון שלנו (:

*כל האמור בסקירה הינו דעתי האישית בלבד ואין לקחת כהמלצת מסחר ו/או ייעוץ ו/או שיווק השקעות מכל סוג שהוא.

תגיות:

מדדים מובילים בעולם, מדדי מניות מומלצים, איך לבחור מדד מניות, מדדי מניות בעולם, מדד מניות להשקעה, השוואת מדדי מניות, מדדים מובילים בישראל, מדדים מובילים בארצות הברית, השוואת מדדי מניות בעולם, מדדי מניות להשקעה, חוזים עתידיים על מדדים בעולם, מדדים בעולם בזמן אמת.

כתיבת תגובה לבטל

אהבתם את הפוסט? שתפו עם חברים בלחיצת כפתור:

מעוניינים לסחור בבורסה האמריקאית דרך ברוקרים מובילים?
סידרנו לכם הטבות משתלמות וביצענו עבורכם השוואת עמלות מסחר בבורסה האמריקאית:
לחצו כאן לקבלת פרטים מלאים

מעדיפים לסחור בבורסה הישראלית?
דאגנו לכם להטבות עבור מסחר דרך בתי ההשקעות הישראלים וביצענו עבורכם השוואת עמלות:
לחצו כאן לקבלת פרטים מלאים

מעניין אתכם להתחיל להתמקצע במסחר והשקעות בשוק ההון?
אתם מוזמנים לצפות בהיצע קורסי המסחר שאנו מציעים:
לחצו כאן בכדי לצפות בהיצע הקורסים

אתם מוזמנים לעקוב אחרינו גם ברשתות השונות:
לטלגרם שלנו לחצו כאן – (שם עיקר הפעילות)
לקבוצת הוואטסאפ השקטה לחצו כאן
לאינסטגרם שלנו לחצו כאן
לקבוצת הפייסבוק שלנו לחצו כאן

פוסטים נוספים שיכולים לעניין אותך: