קרן מחקה מדד, מה זה קרן מחקה מדד והאם משתלם להשקיע באמצעותה?

דניאל נבון - TradingIL
אוקטובר 1, 2023

קרן מחקה מדד, מה זה קרן מחקה מדד ואיך קונים קרן מחקה מדד? הכל על קרנות מחקות מדד

הקדמה:

יש מגוון רחב של דרכים שבאמצעותם ניתן להשקיע בשוק ההון.
אחת מהדרכים הקלות והיעילות ביותר היא באמצעות השקעה במדדים אשר מכילים כמות גדולה של מניות.
יש מגוון רחב של מדדים פופולריים ברחבי העולם החל ממדד S&P500 ועד למדד המניות העולמי.

אם נרצה לרכוש מדד מניות מסוים לא נוכל לקנות אותו באופן ישיר מכיוון שהמדד עצמו לא נסחר בבורסה,
זוהי הסיבה שבגללה נצטרך להשקיע במכשיר אשר עוקב אחר הביצועים של אותו מדד.
כאן בדיוק נכנסות לתמונה קרנות מחקות מדד אשר אנו יכולים להשקיע באמצעותם במטרה להפיק את תשואת המדד הרלוונטי.

בסקירה הקרובה נעסוק בקרן מחקה מדד לעומק.
נלמד מהי קרן מחקה מדד, איזה מדדים ניתן לחקות ומה הם היתרונות והחסרונות של השקעה כזאת.
מעבר לכך נציג לכם איך רוכשים קרן מחקה מדד צעד אחר צעד ודרך איפה ניתן לבצע זאת בקלות.

מה זה קרן מחקה מדד?

קרן מחקה מדד היא דרך נהדרת לבצע השקעה פסיבית בשוק ההון,
מטרתה העיקרית של קרן מחקה מדד היא לחקות את ביצועי מדד הייחוס שלה באופן פסיבי מבלי לנסות להכות את המדד באמצעות ניהול אקטיבי.

באופן כללי דמי הניהול זולים יותר בקרן מחקה מדד מכיוון שההשקעה בקרן מחקה היא פסיבית.
אין למנהל ההשקעות שום צורך לבצע פעולות רבות ולנסות להכות את השוק,
מטרת הקרן המחקה היא השגת תשואת השוק בלבד.

לרוב השקעה באמצעות קרן מחקה מדד היא השקעה פסיבית לטווח הארוך של שנים קדימה,
לעתים השקעה מסוג זה תתבצע באמצעות אסטרטגיה של הפקדה חודשית קבועה או לחלופין באמצעות אסטרטגיית DCA אשר כוללת את מיצוע הרכישה בזמנים בהם המדד יורד.

ביצועים של איזה מדדים ניתן לחקות?

באמצעות רכישת קרן מחקה ניתן להפיק תשואה דומה לתשואת מגוון רחב של מדדים מובילים בהתאם לקרן מחקה מדד הספציפית שתבחרו לרכוש.
להלן דוגמאות לחלק מהמדדים המרכזיים שניתן לרכוש באמצעות קרן מחקה מדד:

יתרונות השקעה בקרן מחקה מדד:

1. השקעה מפוזרת על גבי המניות שהמדד מכיל:

מדדים בשוק ההון כוללים עשרות, מאות וחלקם אפילו אלפי מניות.
כתוצאה מכך השקעה באמצעות קרן מחקה מדד מעניקה פיזור רחב לעומת השקעה במניה ספציפית.

2. ניתן לרכוש בקלות:

השקעה באמצעות קרנות מחקות מדד היא השקעה שכל אחד יכול לבצע בקלות ולא נדרש לצורך ביצוע הפעולה עצמה ידע משמעותי.
בהמשך הסקירה אנו מציגים כיצד לקנות בקלות צעד אחר צעד קרן עוקבת מדד.

3. דמי ניהול זולים לעומת השקעה בקרן אקטיבית:

קרנות מחקות מדד אלו קרנות פסיביות שקל מאוד למנהל ההשקעות לתפעל אותם במינימום של מאמצים.
כל מה שמנהל ההשקעות צריך לעשות זה סך הכל להשיג את תשואת המדד כפי שהיא ללא צורך בביצוע עסקאות כלשהם במטרה להכות את המדד.
זה גורם לכך שדמי הניהול עבור קרן עוקבת מדד ברוב המקרים יהיו זולים משמעותית לעומת קרן אקטיבית שמטרתה היא להכות את המדד ודורשת הרבה יותר מאמץ.

חסרונות השקעה בקרן מחקה מדד:

1. אנו חשופים לכל הרכב המדד ללא שליטה על המניות שהוא מכיל ועל משקלם:

כאשר רוכשים קרן עוקבת מדד אז עוקבים אחר המדד בצורה מלאה,
אין דרך לבטל מעקב אחר מספר מניות מתוך המדד או לבצע משהו בסגנון הזה.

2. קיימים דמי ניהול כאשר מבצעים השקעה בקרן מחקה מדד:

אם נרכוש מניות בשוק ההון אז נשלם רק עמלות קניה ומכירה ולא יהיה לנו תשלום של דמי ניהול או משהו בסגנון.
אך שימו לב שבקרנות זה לא עובד בצורה הזאת,
כאשר אנו מבצעים רכישה של קרן מחקה מדד אנו נאלצים לשלם דמי ניהול למנהל הקרן.

חשוב שתשימו לב לכך ותבחנו מה הם דמי הניהול בכל קרן שתשקלו לרכוש,
דמי הניהול הם אחד מהשיקולים החשובים בעת בחירת הקרן שבאמצעותה נעקוב אחד מדדים.

דרך איזה ברוקרים ניתן לרכוש קרן מחקה מדד?

1. קניית קרן מחקה מדד דרך בית השקעות ישראלי:

ניתן לקנות קרן מחקה מדד שנסחרת בבורסה הישראלית או האמריקאית באמצעות בתי ההשקעות הישראלים כדוגמת אקסלנס טרייד,
אתם מוזמנים לצפות בהטבה שיש לגולשי האתר שלנו דרך בית ההשקעות אקסלנס באמצעות לחיצה כאן מטה:
אקסלנס הטבה

2. רכישת קרן מחקה באמצעות ברוקר אמריקאי:

אם תרצו לקנות ETF מחקה מדד שנסחרת בבורסה האמריקאית אז אתם יכולים לעשות זאת גם באמצעות ברוקרים אמריקאים כדוגמת טריידסטיישן.
אתם מוזמנים לצפות בהטבה שיש לגולשי האתר שלנו דרך טריידסטיישן באמצעות לחיצה כאן מטה:
טריידסטיישן הטבה

3. דרך הבנק:

גם דרך הבנק ניתן לרכוש קרנות מחקות מדד,
אך זה פחות מומלץ בשל עמלות הקניה והמכירה הגבוהות כאשר מבצעים מסחר דרך הבנק.
העמלות עבור מסחר דרך הבנק עלולות להיות בגובה של פי 5 ויותר לעומת ברוקר אמריקאי או בית השקעות ישראלי.

איך רוכשים קרן מחקה מדד?

1. פותחים חשבון מסחר עצמאי:

בשלב הראשון עליכם להחזיק חשבון מסחר עצמאי לטובת ביצוע מסחר והשקעות בשוק ההון.
תוכלו לפתוח חשבון מסחר עצמאי דרך בתי ההשקעות הישראלים כדוגמת אקסלנס טרייד ואחרים,
בעיקר אם המיקוד שלכם הוא בבורסה הישראלית.

אם המיקוד שלכם הוא בעיקר בבורסה האמריקאית אז שווה לשקול פתיחת חשבון מסחר עצמאי דרך ברוקר אמריקאי כגון טריידסטיישן.

מצורף לכם כאן לינק עם הטבות עבור מסחר עצמאי לגולשי האתר שלנו:
ברוקרים למסחר בשוק ההון

2. בוחרים קרן מחקה מדד ספציפית שבה מעוניינים להשקיע:

יש מגוון רחב של קרנות מחקות מדד שניתן להשקיע בהם,
בשלב זה יהיה עליכם לבחור את הקרן הספציפית שבה תרצו להשקיע.
בכדי לבחור את הקרן הרלוונטית עבורכם אתם צריכים להחליט מהו המדד שתרצו לעקוב אחריו ולאחר מכן להשוות דמי ניהול בין הקרנות המחקות השונות אשר קיימות.

3. מחפשים את מספר הקרן או את הסימול שלה במערכת המסחר:

כעת לאחר שבחרתם את הקרן שבה אתה מתכננים להשקיע כל שנותר הוא למצוא אותה במערכת המסחר.
בכדי לאתר את הקרן במערכת המסחר יהיה עליכם לקחת את מספר הקרן ולחפש אותה באמצעות פונקציית החיפוש הקיימת במערכת.

שימו לב שאם מדובר על קרן שנסחרת בבורסה האמריקאית אז יהיה עליכם להזין את הסימול שלה ולא את מספר הקרן.

4. שולחים פקודת רכישה במערכת המסחר:

לאחר שאיתרנו את הקרן במערכת המסחר יהיה עלינו לשלוח פקודה בכדי לרכוש אותה.
לטובת הצורך הזה אנו נסתכל בספר הפקודות של הקרן ונבחר באיזה שער לרכוש אותה באמצעות הוראת הגבלת שער (LMT),
לחלופין אם נרצה לרכוש אותה באופן מידי ללא בחירת שער אז נשלח פקודת מרקט.

שימו לב שאם מדובר על קרן נאמנות בבורסה הישראלית אז פעולת הרכישה מתבצעת באמצעות פקודת KRN בלבד,
במקרה כזה היא גם תהיה האפשרות היחידה שהמערכת תציג לכם.

5. ממתינים לביצוע הפקודה:

פקודת MKT מתבצעת באופן מידי ואין צורך לחכות זמן מסוים,
אך עם זאת במידה ושלחתם פקודת LMT אז תצטרכו להמתין עד שמחיר הקרן ירד לשער שקבעתם בפקודה.

במידה ובחרתם לבצע רכישה באמצעות פקודת KRN אז יהיה עליכם להמתין עד לסיום יום המסחר,
זאת בכדי שתוכלו לראות שהפקודה התבצעה באופן רשמי ומה היה שער הביצוע הסופי שלה.

6. עוקבים אחר הפוזיציה ומוכרים כאשר רואים לנכון:

מזל טוב,
רכשתם קרן מחקה מדד (:
כעת תוכלו להמשיך לעקוב אחר ההשקעה שביצעתם בקלות באמצעות התחברות למערכת המסחר בכל רגע שתרצו.
בעתיד כאשר תרצו לסגור את הפוזיציה ולצאת מההשקעה כל שיהיה עליכם לעשות זה לשלוח פקודת מכירה.

רשימת קרנות מחקות מדד:

הכנו עבורכם בבלוג שלנו רשימה של תעודות סל ETF וקרנות מחקות מדדים מרכזיים או סקטורים בשוק ההון האמריקאי.
אתם מוזמנים לצפות בה בלחיצה כאן:
רשימת תעודות סל

קרן מחקה מדד – סיכום:

ניתן להשקיע בשוק ההון בקלות באמצעות קרן מחקה מדד,
לקרנות מחקות מדד יש מגוון יתרונות שרלוונטיים מאוד לכל סוחר או משקיע ובעיקר עבור משקיעים פאסיביים או משקיעים מתחילים בשוק ההון.

שימו לב שחשוב לבחור לחקות את המדד שרלוונטי עבור הצרכים שלכם,
לכל מדד מרכזי יש מאפיינים משלו ועל כן יש לבחון את המדדים לעומק לפני שאתם בוחרים להשקיע בהם.
בתחילת הסקירה הנוכחית הצגנו לכם רשימה של מדדים מרכזיים מרחבי העולם,
בלחיצה על כל אחד מהמדדים שרשמנו שם תוכלו לעבור אל סקירה מקיפה שרשמנו לגביו בבלוג שלנו.

אני מקווה שהסקירה שלנו על קרנות מחקות מדד היתה לימודית עבורכם,
אם אהבתם את התוכן שלנו אתם מוזמנים לעקוב אחרינו גם בערוץ הטלגרם למסחר בשוק ההון.
אני מצרף לכם כאן עוד מספר סקירות רלוונטיות שעשויות לעניין אתכם:

אתם יכולים למצוא סקירות נוספות בסגנון גם בבלוג שוק ההון שלנו (:

*כל האמור בסקירה הינו דעתי האישית בלבד ואין לקחת כהמלצת מסחר או ייעוץ השקעות מכל סוג שהוא.

תגיות:

קרנות מחקות מדד, איך לחקות מדד בשוק ההון, מה זה קרן מחקה מדד, איך קונים קרן מחקה .

אהבתם את הפוסט? שתפו עם חברים בלחיצת כפתור:

רוצים לסחור בבורסה האמריקאית ב1$ מינימום פעולה ולהנות מ300$ החזר עמלות?
לחצו כאן לקבלת פרטים מלאים

מעדיפים לסחור בבורסה הישראלית?
לחצו כאן לקבלת פרטים מלאים

מעניין אתכם להתחיל להתמקצע במסחר בקריפטו ו/או שוק ההון?
מוזמנים לצפות בהיצע קורסי המסחר שאנו מציעים:
לחצו כאן כדי לצפות בהיצע הקורסים

מוזמנים לעקוב אחרינו גם ברשתות השונות:
לטלגרם שלנו לחץ כאן – (שם עיקר הפעילות)
לאינסטגרם שלנו לחץ כאן
לקבוצת הפייסבוק שלנו לחץ כאן

פוסטים נוספים שיכולים לעניין אותך: