קרן נאמנות, מה זה קרן נאמנות, מה היתרונות ואיך קונים קרן נאמנות בחינם?

1. קיים עבורנו מגוון רחב של קרנות נאמנות:

נכון לסוף שנת 2023 היו בבורסה הישראלית 2,298 קרנות נאמנות (!),
הכמות האדירה הזאת מעניקה מגוון רחב של אפשרויות למשקיע הישראלי.
ניתן למצוא קרנות נאמנות כספיות, אגרות חוב חו"ל, אג"ח בישראל, מניות חו"ל, מניות בישראל, קרנות מחקות מדד ואפילו קרנות ממונפות או קרן גידור בנאמנות.

2. אנחנו יכולים לרכוש החל מכל סכום:

באופן כללי רכישת קרן נאמנות אפשרית החל מכל סכום וזהו יתרון משמעותי עבור המשקיע המתחיל.
בהיבט הזה ניתן לציין לחיוב את פלטפורמת Fair קרנות נאמנות שאף מאפשרת למשקיעים לפתוח חשבון מסחר בקרנות נאמנות החל מסכום של 250 ש"ח בלבד.

3. הפיזור רחב יחסית (כמובן תלוי קרן נאמנות ספציפית):

בניגוד להשקעה במניה ספציפית שבה החשיפה היא לחברה בודדת,
ההשקעה בקרן נאמנות ברוב המוחלט של המקרים מאגדת השקעה בכמות גדולה של נכסים בו זמנית.

4. מתרחשת עבורנו דחיית מס כאשר מדובר בקרן נאמנות פטורה:

כאשר אנחנו משקיעים בקרן נאמנות מנהל הקרן מאחורי הקלעים מבצע פעולות קניה ומכירה עם הכסף שהשקענו ורעיונית על כל פעולת מכירה ברווח הוא היה נדרש לשלם מס.
אך עם זאת במידה ומדובר על קרן נאמנות פטורה אז מנהל הקרן לא מחויב לשלם את המס בעת ביצוע אירוע מס כלשהו, אלא המיסוי על הרווחים מתבצע עבורנו באופן אישי רק כאשר נמכור את קרן הנאמנות.

כתוצאה מכך אם השקענו בקרן נאמנות מסוימת לתקופה של 5 שנים אז באותם 5 שנות השקעה נהנינו מדחיית מס,
רק בעת המכירה שביצענו בסוף תקופת ההשקעה אנו משלמים את המס עבור הרווחים שהפקנו וזהו יתרון משמעותי לקרנות נאמנות פטורות.

5. כאשר אנחנו מבצעים קניה או מכירה אנו לא תלויים בהיצע והביקוש הקיים בספר הפקודות (ברוב קרנות הנאמנות):

במהלך יום המסחר אנחנו יכולים להעביר פקודות קניה ומכירה,
אך העסקאות ברוב קרנות הנאמנות מתבצעות רק אחת ליום.
שער הביצוע בפועל יהיה על פי המחיר שיקבע בסיום יום המסחר בקרן הנאמנות,
זאת על פי שווי נכסי הקרן וללא תלות בהיצע והביקוש בספר הפקודות.

6. קיימת לנו אפשרות לרכוש קרן נאמנות ללא עמלת קניה או מכירה (בחלק מהקרנות):

כפי שהצגנו במהלך המדריך הנוכחי, כיום יש כמה דרכים להשקיע בחלק מקרנות הנאמנות ללא עמלת קניה או מכירה.
דוגמה לכך היא חברת פייר שמציעה קניית ומכירת קרנות נאמנות ללא עמלה (למעט קרנות מחקות מדד) או מיטב טרייד שדרך ההטבה לחברי הקהילה שלנו מעניקים את האפשרות לקנות ולמכור קרנות כספיות ללא עמלת קניה ומכירה.