השקעה בדולר – איך משקיעים בדולר והאם זאת השקעה משתלמת?

דניאל נבון - TradingIL
אוגוסט 9, 2024

השקעה בדולר, איך להשקיע בדולר, האם כדאי להשקיע בדולר לטווח הארוך ואיך משקיעים בדולרים.

תוכן עניינים:

הקדמה:

אתם מעריכים שהדולר יעלה בתקופה הקרובה ורוצים ליהנות מכך?
החלטתם שאתם רוצים להשקיע בדולר אבל אתם עדיין לא בטוחים איך להשקיע בדולר בדרך הטובה ביותר?
הגעתם למדריך הנכון.

במדריך הנוכחי נלמד איך משקיעים בדולר בקלות ומהן אפשרויות ההשקעה הפופולריות.
תחילה נעסוק במספר דרכים שבאמצעותן ניתן לבצע השקעה בדולר,
לאחר מכן נלמד דרך איפה משקיעים בדולר והאם זה בכלל כדאי לטווח הארוך.
לבסוף נעסוק במספר שאלות נפוצות כדוגמת מה לעשות עם דולרים, האם כדאי לסחור בדולר לטווח הקצר ואיך להשקיע דולרים בצורה סולידית.

איך להשקיע בדולר?

1. המרת שקלים לדולרים בצורה פיזית:

אם אתם מעוניינים להשקיע בדולר "כמו פעם" אז ניתן ללכת לצ'יינג' או לסניף הבנק הקרוב לביתכם ולבצע המרה של השקלים שלכם לדולרים.
הדרך הזאת עלולה להיות יקרה ולכן היא פחות מומלצת אלא אם אתם טסים לחו"ל לחופשה משפחתית ובין כה וכה צריכים כמה אלפי דולרים במזומן בקרוב.

2. השקעה בקרן כספית דולרית:

דרך יעילה יותר להשקיע בדולר היא באמצעות קניית קרן כספית דולרית.
ההשקעה בקרן כספית דולרית מתרחשת בקלות באמצעות חשבון המסחר בבנק או באמצעות חשבון מסחר עצמאי באחד מבתי ההשקעות הישראלים.
בעת השקעה בקרן כספית דולרית אנחנו יכולים ליהנות גם מחשיפה למטבע הדולר וגם תוך כדי מהשקעה סולידית כדוגמת אגרות חוב דולריות בדירוג גבוה ולטווח קצר,
בדרך זו אנחנו מבצעים השקעה בדולר וגם תוך כדי יכולים להפיק ריבית שנתית הקרובה לרמת הריבית הנוכחית בארה"ב (בימים אלו כ 5.5% לשנה).

שימו לב שיש מגוון רחב של קרנות כספיות דולריות ולכל אחת מהן דמי ניהול שונים (שלמעשה ירדו מהתשואה שהקרן תשיג),
יש לבחון לעומק באיזה קרן כספית דולרית או קרן כספית נקובה בדולר משקיעים.

בבלוג שלנו מחכה לכם מדריך על קרנות כספיות דולריות > >

3. השקעה בקרנות סל ETF מחקות מדדים עם חשיפה לדולר:

ניתן לקבל חשיפה לדולר גם תוך כדי ביצוע השקעה באמצעות קרן מחקה מדד מרכזי כלשהו כדוגמת קרן סל ETF עוקבת מדד S&P 500, מדד ACWI או אפילו מדד נאסדק 100.
במקרה זה אנחנו נהיה חשופים למטבע הדולר ותוך כדי גם נשקיע במדד מניות על פי בחירתנו.

בבלוג שלנו מחכה לכם מדריך על השקעה פסיבית בבורסה > >

4. פיקדון דולרי:

במידה ותרצו לקבל חשיפה למטבע הדולר ותוך כדי להשקיע את כספכם בצורה סולידית אז ניתן לשקול השקעה בפיקדון דולרי של הבנק,
כל הבנקים מציעים פיקדונות דולריים שמעניקים חשיפה לדולר תוך כדי הבטחה לריבית דולרית כלשהי.

שימו לב שהחיסרון העיקרי במקרה זה לעומת קרן כספית דולרית הוא הצורך להמיר את השקלים שברשותכם לדולרים,
העמלה עבור כך עלולה להיות יחסית גבוהה ולכן לרוב קרן כספית דולרית תהיה עדיפה.
אך עם זאת במידה ואתם כבר מראש מחזיקים דולרים בחשבון הבנק שלכם,
זאת לגמרי יכולה להיות אפשרות ברת השוואה אל מול קרן כספית נקובה בדולר.

בבלוג שלנו מחכה לכם מדריך על פיקדון בנקאי > >

באיזה מצבים הגיוני לשקול השקעה בדולר?

1. כאשר מעריכים שהדולר יעלה מול השקל:

אם אתם חושבים שהדולר צפוי לעלות מול השקל אז אתם יכולים להרוויח מכך באמצעות השקעה בדולר.
שימו לב שבמקרה כזה אתם יכולים לשקול השקעה בדולר באמצעות קרן כספית דולרית,
כך תוכלו ליהנות מתשואה נוספת במידה והריבית בארה"ב אינה אפסית.

2. במצבים שבהם קיימת הוצאה משמעותית שנקובה בדולרים:

אם אתם מבצעים עסקה הנקובה במטבע הדולר בסכום משמעותי אז אתם יכולים לגדר אותה באמצעות קניית דולרים מראש.
במקרה שבו ההוצאה היא גדולה אז זה לגמרי הגיוני להשקיע בדולר מראש,
כך תוכלו להימנע מהתנודתיות האפשרית והחשיפה להפסד משמעותי במידה שהדולר יעלה אל מול השקל.

3. כאשר משקיעים בקרן מחקה מדד מניות אמריקאי:

בעת ביצוע השקעה בשוק ההון האמריקאי כדוגמת השקעה במדד S&P 500 אז קיימת לנו חשיפה לדולר.
במצב כזה החשיפה למטבע הדולר היא לגמרי הגיונית עבורנו,
לכן ברוב המוחלט של המקרים אין צורך לבצע השקעה באמצעות קרן מנוטרלת מט"ח.

דרך איפה ניתן להשקיע בדולר?

1. השקעה בדולר דרך בתי השקעות ישראלים:

בתי ההשקעות הישראלים כדוגמת מיטב, IBI טרייד ואקסלנס טרייד מאפשרים פתיחת חשבון מסחר עצמאי בשוק ההון.
באמצעות חשבון מסחר עצמאי אנחנו יכולים לקבל חשיפה לדולר באמצעות קרן כספית דולרית,
לחלופין נוכל לבצע השקעה בקרנות מחקות מדדים אמריקאים שחשופות למטבע הדולר.

באמצעות לחיצה כאן מטה תוכלו ליהנות מהטבות ההצטרפות שיש לגולשי האתר שלנו בבתי ההשקעות הישראלים המובילים:

2. השקעה בדולר דרך ברוקרים זרים:

אפשר לקבל חשיפה לדולר באמצעות השקעה בבורסה האמריקאית.
ניתן לבצע זאת בין היתר באמצעות קרנות סל אג"ח ממשלת ארה"ב לטווח הקצר (בדומה לקרן כספית דולרית) או באמצעות השקעה בקרנות סל מחקות מדדים מרכזיים שחשופות לדולר.
מעבר לכך ברוקרים כדוגמת אינטראקטיב מאפשרים המרת שקלים לדולר בעלות מאוד מינורית ביחס לבנקים השונים.

בלחיצה כאן מטה תוכלו ליהנות מהטבות ההצטרפות שיש לגולשי האתר שלנו בעת פתיחת חשבון מסחר עצמאי דרך ברוקרים זרים:

הטבה אינטראקטיב ישראל > >

3. דרך הבנק:

אפשר לבצע השקעה בדולר גם דרך הבנק כמובן.
זה יכול להתבצע באמצעות המרת שקלים לדולרים בצורה פשוטה, אבל בעלות יקרה יחסית.
לחלופין ניתן לבצע השקעות בדולר גם באמצעות קרן כספית דולרית או פיקדון דולרי בנקאי.

האם כדאי להשקיע בדולר לטווח הארוך?

באופן כללי השקעה בדולר בפני עצמו לטווח הארוך נועדה לכישלון לעומת השקעות אחרות.
אומנם מטבעות המט"ח עולים ויורדים מדי יום וקיימת שם תנודתיות משמעותית עבור סוחרים,
אך בסופו של דבר כאשר מדובר בהשקעה לטווח הארוך,
ניתן לראות שלאורך עשרות שנים אחורה התשואה שהיה ניתן להפיק בעת השקעה בדולר (או בכל מטבע חוץ אחר) היתה מאוד מינורית לעומת התשואה שהיה ניתן להפיק בנכסים אחרים.

לצורך הדוגמה אי שם בשנת 1994 הדולר/שקל היה בשער 3.00 וכיום בשנת 2024 הוא בשער 3.78,
מדובר בתשואה של 26% בלבד בהשקעה שהתרחשה בפרק זמן של 30 שנה (!).
לשם השוואה תשואת מדד S&P 500 באותו פרק זמן עמדה על יותר מ900% וזה בהחלט הבדל קיצוני.

אם מרכז חייכם הוא בדולרים אז לגמרי הגיוני שתחזיקו דולרים.
אך אם מרכז חייכם הוא בשקלים אז אין באמת סיבה מהותית להשקיע במטבעות אחרים לטווח הארוך.
לדעתי ברוב המוחלט של המקרים יהיה יותר הגיוני לבצע השקעה בנכסים אחרים כדוגמת מדדי מניות, אגרות חוב, נדל"ן ואפילו סחורות מסוימות.

שימו לב שבעת השקעה בנכסים אמריקאים תוכלו לקבל גם חשיפה למטבע הדולר בו זמנית במידה ותרצו בכך.

האם כדאי לסחור בדולר בטווח הקצר? מסחר בדולר או מסחר במניות?

אני באופן אישי מעדיף לבצע מסחר במניות על פני מסחר במט"ח.
המסחר בתחום המניות הוא יותר נוח עבורי ותחום במספר שעות מסחר ביממה (כ7 וחצי שעות בארה"ב לצורך הדוגמה),
מעבר לכך הוא מתבצע באמצעות מסחר בצורה ישירה על מגוון רחב של אלפי מניות וקרנות סל ברחבי העולם.

מסחר במט"ח לעומת זאת לרוב מתבצע על עשרות צמדים בלבד, דרך זירות מסחר CFD ושעות הפעילות שלו כמעט מסביב לשעון.
אך יחד עם זאת אציין שסוחרים יומיים רבים ברחבי העולם מבצעים מסחר בפורקס (מסחר במט"ח) וזוהי רק העדפה אישית שלי בלבד.

מסחר ממונף בדולר:

זירות מסחר רבות מציעות מסחר ממונף בדולר אל מול מטבעות חוץ אחרים,
לצורך הדוגמה ניתן להשקיע בדולר/שקל במינוף של 10 ואף יותר בחלק מזירות המסחר.

מסחר בדולר באמצעות זירות מסחר טומן בחובו סיכונים לא מבוטלים וראוי לשים לב לכך,
אתם יכולים ללמוד לעומק על כל הקשור לנושא באמצעות המדריך בבלוג שלנו – מסחר במט"ח.

יש לי דולרים בחשבון, מה אני יכול לעשות איתם?

ראשית כל נציין שבכדי להשקיע אותם אין צורך בהמרתם לשקלים,
ניתן לבצע השקעה ישירות דרך הבנק או לחלופין לבצע העברה דולרית אל עבר חשבון השקעות עצמאי.

להלן מספר השקעות שניתן לעשות עם דולרים:

השקעה סולידית באמצעות קרן כספית נקובה דולר.
ביצוע השקעות פסיביות על מדדים מרכזיים באמצעות קרנות אמריקאיות שנסחרות בדולרים.
השקעה בקריפטו באמצעות רכישת קרן סל ביטקוין או קרן סל אתריום דרך הבורסה האמריקאית.
מסחר במניות וקרנות סל בבורסה האמריקאית בדולרים.
ככל שמדובר על סכום משמעותי ניתן גם לבצע השקעות בנדל"ן בארה"ב אם אתם בקיאים בתחום.

אתם לא מעוניינים להשקיע אלא רק למצוא דרך יעילה "לבזבז" את הדולרים?

במקרה כזה אתם יכולים להשאיר את המזומן בעו"ש ולקשר את כרטיס האשראי שלכם לחשבון המט"ח בבנק.
בדרך זו כל רכישה שתבצעו בדולרים תרד לכם קודם כל מהדולרים שנמצאים אצלכם בבנק,
כך תוכלו להשתמש בהם במקום שיבצעו עבורכם בכל רכישה המרת שקלים לדולרים בעלות לא קטנה.

יש לי דולרים שאני רוצה להשקיע באמצעותם בצורה בטוחה יחסית, איך אפשר לבצע השקעה דולרית סולידית?

השקעה סולידית באמצעות דולרים שכבר יש ברשותכם מבעוד מועד בחשבון הבנק יכולה להתבצע הן באמצעות קרן כספית נקובה דולר והן באמצעות פיקדון דולרי.

באמצעות קרן כספית נקובה דולר ניתן להשקיע בצורה סולידית בקלות,
מעבר לכך אין צורך בנעילת הכסף לפרק זמן מסוים כאשר משקיעים באמצעותה.
בכדי לבחור קרן כספית דולרית אתם יכולים להיעזר במדריך שלנו על קרנות כספיות דולריות.

במידה ותחליטו לבצע השקעה בפיקדון דולרי אז תצטרכו לבצע השוואה בין ההצעות של הבנקים השונים ולבחור בבנק שמציע את ההצעה האטרקטיבית ביותר עבורכם,
שימו לב שבמקרה זה יתכן והפיקדון הדולרי יהיה נעול למשך תקופה ידועה מראש בהתאם להסכם שלכם אל מול הבנק.

סיכום:

אני מקווה שהמדריך שלנו על השקעה בדולר ואיך משקיעים בדולר העניק לכם ערך.
אם אהבתם את התוכן שלנו אתם מוזמנים לעקוב אחרינו גם בערוץ הטלגרם לשוק ההון, בקבוצת הוואטסאפ השקטה או בקבוצת הפייסבוק שלנו.

אני מצרף לכם כאן מספר סקירות רלוונטיות שעשויות לעניין אתכם:

אתם יכולים למצוא עוד מגוון רחב של סקירות נוספות בסגנון גם בבלוג שוק ההון שלנו (:

*כל האמור בסקירה הינו דעתי האישית בלבד ואין לקחת כהמלצת מסחר ו/או ייעוץ ו/או שיווק השקעות מכל סוג שהוא.

תגיות:

איך להשקיע בדולר, איך משקיעים בדולר, השקעה בדולר, השקעה דולרית, האם כדאי להשקיע בדולר, איך קונים דולר, איך קונים דולרים, קניית דולר דרך הבורסה, השקעה בדולרים, מה לעשות עם דולרים, האם כדאי להשקיע בדולרים.

כתיבת תגובה לבטל

אהבתם את הפוסט? שתפו עם חברים בלחיצת כפתור:

מעוניינים לסחור בבורסה האמריקאית דרך ברוקרים מובילים?
סידרנו לכם הטבות משתלמות וביצענו עבורכם השוואת עמלות מסחר בבורסה האמריקאית:
לחצו כאן לקבלת פרטים מלאים

מעדיפים לסחור בבורסה הישראלית?
דאגנו לכם להטבות עבור מסחר דרך בתי ההשקעות הישראלים וביצענו עבורכם השוואת עמלות:
לחצו כאן לקבלת פרטים מלאים

מעניין אתכם להתחיל להתמקצע במסחר והשקעות בשוק ההון?
אתם מוזמנים לצפות בהיצע קורסי המסחר שאנו מציעים:
לחצו כאן בכדי לצפות בהיצע הקורסים

אתם מוזמנים לעקוב אחרינו גם ברשתות השונות:
לטלגרם שלנו לחצו כאן – (שם עיקר הפעילות)
לקבוצת הוואטסאפ השקטה לחצו כאן
לאינסטגרם שלנו לחצו כאן
לקבוצת הפייסבוק שלנו לחצו כאן

פוסטים נוספים שיכולים לעניין אותך: