איך משקיעים במניות? דרך איפה להשקיע? מה הם אפשרויות ההשקעה בשוק ההון?

דניאל נבון - TradingIL
דצמבר 12, 2023

איך משקיעים במניות, איך להשקיע במניות, מדריך השקעה במניות, איך להשקיע במניה.

תוכן עניינים:

הקדמה:

בעולם של ימינו אין דרך להימנע מביצוע השקעות אם אנחנו באמת רוצים להגיע אל עבר היעדים הפיננסיים שהצבנו לעצמנו.
לשמחתנו עולם ההשקעות במניות בפרט ובשוק ההון בכלל מאוד נגיש לקהל הרחב בשנים האחרונות,
נגמרו התירוצים והסיבות להשאיר את הכסף במזומן בעו"ש או מתחת לבלטות כאשר האינפלציה כה גבוהה.

במדריך הקרוב אנחנו נלמד איך משקיעים במניות או במדדי מניות בקלות.
נלמד מה הם אפשרויות ההשקעה שעומדות לרשותנו, מה היתרונות והחסרונות של השקעה בשוק ההון ואיפה ניתן להשקיע.
מעבר לכך נענה במהלך המדריך על מגוון רחב של שאלות נפוצות למתחילים בשוק ההון.

איך משקיעים בשוק ההון?

1. השקעה במניות לבד באמצעות חשבון מסחר עצמאי:

כל אדם שמעוניין להשקיע במניות יכול לפתוח חשבון מסחר עצמאי בבורסה,
לאחר פתיחת חשבון מסחר עצמאי וביצוע הפקדה ראשונית מקבלים גישה לביצוע מסחר והשקעות בשוק ההון בצורה עצמאית.

מצורפות לכם הטבות משתלמות לפתיחת חשבון מסחר עצמאי דרך בתי השקעות ישראלים מובילים:

2. השקעה במניות באמצעות אפיקי השקעה מנוהלים:

משקיעים שלא רוצים לנהל חשבון מסחר עצמאי מסיבה כלשהי יכולים להשקיע בשוק ההון באמצעות אפיקי השקעה מנוהלים כגון קופת גמל להשקעה, פוליסת חיסכון ועוד.

סגנונות מסחר והשקעות בשוק ההון:

1. השקעה פסיבית על מדדים מרכזיים בשוק ההון:

השקעה פסיבית בשוק ההון מתארת מצב שבו המשקיע בוחר לחקות ביצועים של מדד מרכזי בצורה יעילה עד כמה שניתן.
לרוב השקעה פסיבית מתבצעת באמצעות רכישת קרנות איריות שמחקות מדד מרכזי כגון מדד S&P500 או מדד ACWI.
את ההשקעה הפסיבית אנחנו מבצעים באמצעות חשבון מסחר עצמאי ורכישת הקרנות באופן ישיר,
בדרך זו מתאפשר לנו לצמצם את עלויות ההשקעה למינימום האפשרי.

2. השקעות ערך במניות:

השקעת ערך במניות מתארת מצב שבו המשקיע בוחר את המניות שהוא משקיע בהן לטווח הארוך,
את בחירת המניות בתיק ההשקעות המשקיע יבצע ברוב המוחלט של המקרים על סמך ניתוח פונדמנטלי מעמיק של החברה הרלוונטית.

3. מסחר סווינג:

סגנון מסחר סווינג מבטא מסחר לתקופה של בין יומיים לחודשיים ברוב המקרים.
מסחר סווינג לרוב מתבסס על ניתוח טכני אך עם זאת סוחרי סווינג רבים משתדלים לשלב גם ניתוח פונדמנטלי במסחר שהם מבצעים.

4. מסחר יומי:

סגנון מסחר פופולרי נוסף הוא מסחר יומי.
מסחר יומי למעשה מבטא מסחר לטווח קצר,
העסקאות במסחר יומי נפתחות ונסגרות באותו יום מסחר.
ברוב המקרים סוחרים יומיים יתבססו על ניתוח טכני במסחר שהם מבצעים.

כיצד בוחרים באיזה מניה לסחור או להשקיע? איך משקיעים במניות?

בשוק ההון יש 2 גישות עיקריות שסוחרים ומשקיעים נוקטים.
הגישה הראשונה והמובילה עבור סוחרים לטווחים הקצרים יותר היא ניתוח טכני,
באמצעות ניתוח טכני אנחנו מנתחים את גרף המניה ומסיקים ממנו את המידע הרלוונטי עבורנו.
מעבר לכך ניתוח טכני מסייע לנו בניהול הסיכונים המתאים עבור אותה עסקה.

להלן מספר מדריכים על מונחים הקשורים לניתוח טכני:

הגישה השניה והמובילה עבור משקיעים לטווחים הארוכים יותר היא ניתוח פונדמנטלי.
באמצעות ניתוח פונדמנטלי אנחנו חוקרים את החברה לעומק ושמים דגש על הנתונים אשר מופיעים בדוחותיה הכספיים.

להלן מספר מדריכים על מונחים הקשורים לניתוח פונדמנטלי:

איך משקיעים במניות? איך קונים מניה? מדריך צעד אחר צעד:

1. פותחים חשבון מסחר עצמאי:

תחילה עלינו לפתוח חשבון מסחר עצמאי באחד מבתי ההשקעות הישראלים או הברוקרים הזרים בכדי שנוכל להתחיל לסחור בשוק ההון.
ניתן לפתוח חשבון מסחר עצמאי דרך בתי ההשקעות הישראלים מיטב טרייד, איביאיי טרייד ואקסלנס או לחלופין דרך ברוקרים זרים כגון אינטראקטיב ישראל וטרייד סטיישן.
לאחר שפתחנו חשבון מסחר יהיה עלינו לבצע הפקדת כספים ראשונית.

2. בוחרים מניה ספציפית שאותה אנחנו רוצים לקנות:

בשלב זה יהיה עלינו לבחור את המניה או את קרן הסל הספציפית שאנו מעוניינים לרכוש ולאתר את הסימול או המספר שלה.

3. מחפשים את המניה במערכת המסחר:

כעת נשתמש בפונקציית החיפוש אשר קיימת במערכת המסחר שלנו בכדי לאתר את המניה שאנחנו מעוניינים לרכוש,
החיפוש מתבצע באמצעות סימול המניה או מספר ני"ע.

4. שולחים פקודה לרכישת המניה שבחרנו:

לאחר שאיתרנו את המניה הרלוונטית במערכת המסחר נשלח פקודת רכישה.
אנחנו יכולים לקנות מניה באמצעות שליחת פקודת LMT, פקודת MKT או מגוון רחב של פקודות מסחר אחרות בהתאם לצורך שלנו.

5. מוודאים שהרכישה בוצעה בפועל ועוקבים אחר הפוזיציה:

מיד עם שליחת פקודת המסחר נוכל לעקוב אחר הביצוע שלה,
שימו לב שרק כאשר הפקודה תתבצע אנחנו נחזיק במניה בפועל.
לאחר שנרכוש את המניה נוכל לעקוב אחר הפוזיציה שיש לנו במניה ולמכור אותה בעתיד כאשר נרצה בכך.

יתרונות השקעה בשוק ההון:

1. לומדים פעם אחת בצורה מסודרת ומפיקים ערך מהידע שנצבר כל החיים קדימה:

בכדי להתחיל לבצע השקעות פסיביות בשוק ההון כל שנדרש זה ללמוד פעם אחת בחיים בצורה מסודרת ומעמיקה,
באמצעות קורס מסודר זה הליך שיכול להיות באורך של כ15 שעות בלבד.
קורס נקודת פתיחה פיננסית שאנו מציעים מהווה דוגמה נהדרת לקורס שתוך זמן קצר יעניק לכם ידע פיננסי איכותי ויכניס אתכם אל תחום ההשקעות בשוק ההון בצורה מקצועית.

2. אין צורך בהשקעת זמן רב:

השקעות בשוק ההון לא דורשות מאיתנו יותר מדי זמן,
לגמרי אפשר לעבוד בשיטת "שגר ושכח" כאשר מדובר בהשקעות פסיביות על מדדים מרכזיים בשוק ההון.
גם כאשר מדובר על השקעה לטווח הארוך במניה ספציפית אין צורך בזמינות שיא והזמן שנדרש מאיתנו בשוטף הוא מועט.

3. ניתן להשקיע מבלי לצאת מהבית:

כל אחד יכול לפתוח חשבון מסחר עצמאי בשוק ההון ולהתחיל לסחור מבלי לצאת מהבית,
ההליך מתבצע בצורה דיגיטלית מלאה.
גם כאשר מבצעים מסחר בשוק ההון עובדים ישירות אל מול מערכת המסחר או אפליקציית המסחר מכל מקום בעולם.

4. קיים פוטנציאל גבוה לרווחים נאים בטווח הארוך:

על סמך העבר התשואה הממוצעת השנתית שמדד ה S&P500 ושאר מדדי המניות המובילים הציגו לאורך ההיסטוריה היא נהדרת.

5. מפחיתים את התלות במקור הכנסה בודד:

השקעה בשוק ההון מאפשרת לנו לגוון את מקורות ההכנסה שלנו,
משקיעים רבים מסתמכים על הדיבידנד בתור הכנסה שוטפת מתיק ההשקעות שלהם.

6. ההשקעה נזילה בכל רגע נתון:

כאשר מבצעים השקעות בשוק ההון ניתן לצאת ולמשוך את הכסף בכל רגע נתון אם יש צורך בכך.
זאת לעומת השקעה בנדל"ן והשקעות רבות אחרות שלוקח לא מעט זמן עד שמוכרים את הנכס ומנזילים את הכסף לחשבון הבנק.

חסרונות השקעה בשוק ההון:

1. הכסף שמשקיעים נמצא בסיכון:

אומנם התשואה ההיסטורית של מדדי המניות המובילים היא נהדרת,
אך עם זאת ראוי לזכור שאין כל ערובה לכך שתרוויחו משהו, בעיקר אם טווח ההשקעה שלכם הוא יחסית קצר.
כאשר אנחנו משקיעים בשוק ההון הכסף שלנו לגמרי נמצא בסיכון ויש לקחת זאת בחשבון.

2. נדרש ללמוד בצורה מקצועית את התחום בכדי להתנהל בצורה נכונה בשוק ההון:

מי שיבצע טעויות רבות בהשקעה שלו בשל חוסר ידע וניסיון עלול לאבד כסף רב.
עוד לפני שמתחילים להשקיע בשוק ההון חשוב לצבור את הידע המתאים,
אתם מוזמנים ללמוד לעומק באמצעות בלוג שוק ההון שלנו או באמצעות קורס השקעות פסיביות (נקודת פתיחה פיננסית) שאנו מציעים במחיר מיוחד.

למה להשקיע כסף? למה לבצע השקעה בשוק ההון?

1. בכדי להגן על ערך הכסף מפני האינפלציה:

כאשר אנחנו משאירים את הכסף במזומן או בעו"ש אנחנו למעשה בהכרח נאבד מכוח הקניה של הכסף לטווח הארוך בגלל האינפלציה,
באמצעות השקעת הכסף אנחנו יכולים להגן על כוח הקניה של הכסף שלנו.

2. בשביל להרוויח כסף מהשקעות:

בסופו של דבר כולנו רוצים לעשות כסף מכסף ולכן אנחנו כאן (:
באמצעות השקעת הכסף בצורה נכונה לגמרי ניתן להרוויח.

3. בכדי שלא נהיה תלויים במקור הכנסה אחד:

השקעת הכסף מאפשרת לנו גיוון של מקורות הכנסה.

4. בשביל לפזר סיכונים:

אנחנו יכולים לפזר סיכונים על פני מגוון רחב של השקעות.

האם ניתן לסחור לטווח קצר במניות?

כמובן שאפשר לסחור במניות גם לטווח קצר,
סגנונות המסחר הפופולריים לנושא הם מסחר יומי ומסחר סווינג.
מכיוון שבמסחר יומי או מסחר סווינג מבצעים מאות ואפילו אלפי פעולות מסחר מדי שנה אז חשוב לשים דגש על עניין עמלות המסחר שמשלמים.

איך אפשר להרוויח מירידות בבורסה?

כאשר רוצים להרוויח מירידות בשוק ההון ניתן לבצע עסקת שורט.
באמצעות עסקת שורט אנחנו למעשה מרוויחים מזה שמתרחשות ירידות באותה מניה או קרן סל.
אך עם זאת שימו לב שההפסד בעת ביצוע עסקת שורט מתרחש מתי שהמניה עולה ולכן הוא למעשה בלתי מוגבל.
ההמלצה הגורפת למתחילים בתחום שוק ההון היא להימנע מביצוע עסקאות שורט,
לאחר שתצברו ניסיון וידע מקצועי במעלה הדרך תוכלו להחליט מחדש האם כדאי לשלב עסקאות שורט במסחר שלכם.

איך עובד המס במניות?

באופן כללי מיסוי בשוק ההון הוא בגובה 25% מהרווח הריאלי.
זאת אומרת שאם בשנה מסוימת משקיע הרוויח תשואה בגובה 10% ובאותה עת האינפלציה היתה בגובה של 4%,
במקרה כזה המשקיע ידרש לשלם 25% מס רק עבור ה6% תשואה שהוא הרוויח מעבר לאינפלציה באותו פרק זמן.

שימו לב שקיימים מקרים חריגים בהם הסוחר מוגדר בתור סוחר מקצועי ואז המיסוי שלו יהיה בדומה לעסק על פי מדרגות המס הקבועות בחוק.

איך משקיעים במניות – סיכום:

אני מקווה שהמדריך הנוכחי על איך משקיעים במניות העניק לכם ערך.
אם אהבתם את התוכן שלנו אתם מוזמנים לעקוב אחרינו גם בערוץ הטלגרם למסחר בשוק ההון או בקבוצת הוואטסאפ השקטה.

אני מצרף לכם כאן מספר סקירות רלוונטיות שעשויות לעניין אתכם:

אתם יכולים למצוא סקירות נוספות בסגנון גם בבלוג שוק ההון שלנו (:

*כל האמור בסקירה הינו דעתי האישית בלבד ואין לקחת כהמלצת מסחר ו/או ייעוץ ו/או שיווק השקעות מכל סוג שהוא.

תגיות – מדריך איך משקיעים במניות:

איך משקיעים במניות, איך להשקיע במניות, השקעה במניות למתחילים, איך להתחיל להשקיע במניות, איפה להשקיע במניות?, איך משקיעים בשוק ההון, סגנונות השקעה בבורסה, איך משקיעים בבורסה, איך להשקיע בבורסה, השקעה במניה, איך משקיעים במניה, איך להשקיע במניה.

אהבתם את הפוסט? שתפו עם חברים בלחיצת כפתור:

מעוניינים לסחור בבורסה האמריקאית דרך ברוקרים מובילים?
סידרנו לכם הטבות משתלמות וביצענו עבורכם השוואת עמלות מסחר בבורסה האמריקאית:
לחצו כאן לקבלת פרטים מלאים

מעדיפים לסחור בבורסה הישראלית?
דאגנו לכם להטבות עבור מסחר דרך בתי ההשקעות הישראלים וביצענו עבורכם השוואת עמלות:
לחצו כאן לקבלת פרטים מלאים

מעניין אתכם להתחיל להתמקצע במסחר והשקעות בשוק ההון או בתחום הקריפטו?
אתם מוזמנים לצפות בהיצע קורסי המסחר שאנו מציעים:
לחצו כאן בכדי לצפות בהיצע הקורסים

מוזמנים לעקוב אחרינו גם ברשתות השונות:
לטלגרם שלנו לחץ כאן – (שם עיקר הפעילות)
לאינסטגרם שלנו לחץ כאן
לקבוצת הפייסבוק שלנו לחץ כאן

פוסטים נוספים שיכולים לעניין אותך: