השקעה בנאסדק, איך להשקיע במדד Nasdaq 100?, מדריך קניית מדד נסדק

דניאל נבון - TradingIL
יולי 31, 2024

השקעה בנאסדק, איך משקיעים במדד נסדק 100, מדריך קניית קרן סל מחקה מדד נאסדק, השוואה לגבי מדד נאסדק או מדד S&P 500, איך להשקיע במדד Nasdaq.

תוכן עניינים:

הקדמה:

מדד הנאסד"ק הוא אחד מהמדדים המובילים בבורסה האמריקאית יחד עם מדד S&P 500 ו דאו ג'ונס 30.
הפופולריות של מדד הנאסדק צומחת בשנים האחרונות בקצב מהיר,
בין היתר בגלל התשואות האדירות שהמדד העניק למשקיעים בו במהלך העשורים האחרונים.

במדריך הקרוב אנו נעסוק בכל ההיבטים הקשורים להשקעה במדד נאסדק 100.
ראשית כל נלמד באילו דרכים ניתן לבצע השקעה בנאסדק, איך להשקיע בקרן סל נאסדק 100 בצורה עצמאית ומהם היתרונות והחסרונות של השקעה במדד Nasdaq.
לאחר מכן נעסוק בשיקולים לבחירת קרן סל מחקה Nasdaq 100 ונציג רשימת קרנות סל נאסדק 100 מובילות.

מעבר לכך לקראת סוף המדריך אנו נעסוק גם בהתנהגות המדד בעת משבר בועת הדוט קום, בדילמה הנפוצה בין השקעה בקרן סל נסדק 100 מנוטרלת מט"ח לקרן סל נאסדק 100 חשופה למט"ח ונעניק לכם טיפים מהניסיון שלנו לביצוע השקעה במדד Nasdaq100.

מה זה מדד נאסדק 100?

מדד נאסד"ק 100 נחשב כאחד מבין המדדים המובילים בבורסה האמריקאית ובכלל בעולם,
עיקר המיקוד שלו נמצא במניות טכנולוגיה.

מדד Nasdaq מכיל 100 מניות ולכן הוא נקרא Nasdaq 100.
ניתן להגיד שהמדד יחסית חדש במונחים היסטוריים, הוא נוצר לראשונה רק בשנת 1985.
שיא כל הזמנים של מדד נאסדק 100 נקבע בתאריך 21.03.2024 נכון למועד כתיבת שורות אלה,
השיא עומד על 18,464 נקודות.

ביצועי העבר של מדד הנאסדק הם מעולים, בעיקר מאז שנת 2009.
התשואה השנתית הממוצעת של מדד הנאסדק לאורך ההיסטוריה (בין 1986-2023) עומדת על כ14%.
אם נסתכל רק על העשור האחרון (2014-2023) נקבל גם תשואה של כ18% בממוצע לשנה ואם על חמשת השנים האחרונות (2019-2023) אז נקבל תשואה של יותר מ20% בממוצע לשנה.

אך עם זאת ראוי לזכור שבעת משברים הוא עלול לספוג ירידות חדות,
ממש כפי שקרה בעת משבר בועת הדוט קום.
מעבר לכך גם בימים כתיקונם המדד יותר תנודתי ביחס למדדים אחרים,
לכן הוא נחשב כמדד יחסית מסוכן עבור מי שלא חובב סיכונים ומעדיף ללכת על פיזור רחב יותר.

באילו דרכים ניתן לבצע השקעה במדד נאסדק 100?

1. השקעה בנאסדק דרך חשבון מסחר עצמאי:

אנחנו יכולים לבצע השקעה במדד נאסדק 100 באמצעות חשבון מסחר עצמאי בבורסה,
ניתן לפתוח אחד כזה דרך בתי השקעות ישראלים.

צירפתי לכם כאן מטה הטבות עבור פתיחת חשבון מסחר עצמאי דרך בתי ההשקעות הישראלים:

היתרון העיקרי של בתי ההשקעות הישראלים טמון באפשרות לבצע מסחר בבורסה הישראלית.
בבורסה הישראלית קיימת האפשרות לרכוש קרן סל אירית נאסדק שנסחרת בשקלים,
זוהי הסיבה שבגללה רוב המשקיעים הפסיביים על מדד הנאסדק יעדיפו לבצע זאת דרך בתי ההשקעות הישראלים.

ניתן להשקיע במדד הנאסדק גם דרך ברוקרים זרים כמו אינטראקטיב ישראל.
אך מכיוון שהם לא מאפשרים מסחר בבורסה הישראלית אז הרכישה של קרן סל מחקה מדד נאסדק באמצעותם תתבצע בדולרים או מטבע זר אחר.

2. השקעה בנאסדק דרך מכשירי השקעה מנוהלים – קופ"ג להשקעה, קרן השתלמות, פנסיה ועוד:

ניתן להיחשף למדד הנאסדק גם במכשירי ההשקעה המנוהלים שיש כמעט לכל אדם בישראל,
רוב הגופים מציעים כיום מסלולי השקעה אשר מכילים את מדד הנאסדק.

איך להשקיע במדד נאסדק בצורה עצמאית?

1. פתיחת חשבון מסחר עצמאי וביצוע הפקדה ראשונית:

כאשר נרצה להשקיע במדד הנאסדק בצורה עצמאית אנחנו נצטרך קודם כל לפתוח חשבון מסחר עצמאי בשוק ההון.
אנחנו יכולים לפתוח חשבון מסחר עצמאי באמצעות הרשמה מהירה ודיגיטלית באחד מבתי ההשקעות הישראלים כגון IBI טרייד, מיטב טרייד או אקסלנס.

לאחר שביצענו את הליך ההרשמה אנחנו נצטרך לבצע הפקדת כספים ראשונית לחשבון שלנו,
באמצעות הכסף שנפקיד נוכל לקנות קרן סל מחקה נאסדק 100 אם נרצה בכך.
אציין מראש שאין חובה כלשהי להשקיע את כל סכום הכסף שהפקדנו לחשבון המסחר,
אנחנו יכולים תמיד להשאיר חלק מהכסף בהמתנה במזומן או לחלופין לפזר אותו גם על גבי השקעות אחרות.

2. בוחרים קרן סל מחקה מדד נאסדק 100:

יש מגוון רחב של קרנות סל מחקות מדד נאסדק,
כעת יהיה עלינו לבחור את קרן הסל הספציפית שאותה אנו מעוניינים לרכוש.
אם אתם עדיין לא יודעים איזה קרן סל ספציפית אתם רוצים לרכוש אז אין שום בעיה,
בהמשך המדריך הנוכחי אני מפרט על כל הנושא של איך בוחרים קרן סל מדד נאסדק ואפילו מציג רשימה של קרנות סל מחקות מדד נסדק 100.

3. מחפשים ומאתרים את קרן הסל שבחרנו במערכת המסחר:

בשלב זה נחפש ונאתר במערכת המסחר שלנו את קרן הסל שאנחנו מתכננים לרכוש.
במערכת המסחר קיימת פונקציית חיפוש שבה אנו נרשום את מספר הקרן (אם מדובר בקרן סל שנסחרת בישראל),
לחלופין נרשום את הסימול שלה (כאשר מדובר בקרן סל שנסחרת בבורסה האמריקאית).
לאחר שנזין את המספר או הסימול אנחנו נוכל לראות את קרן הסל על גבי מערכת המסחר,
נוכל לצפות בספר הפקודות או בגרף ואפילו לשלוח פקודות מסחר לצורך ביצוע הרכישה.

4. קונים בפועל קרן סל מחקה נאסדק 100:

הגיע הזמן לבצע את רכישת קרן הסל בפועל,
בשלב זה כל שעלינו לעשות זה לשלוח פקודת קניה בהתאם למה שנרצה.
אנחנו יכולים לשלוח פקודת LMT (לימיט) שבה אנו מציבים מחיר רכישה על פי ראות עינינו,
לחלופין אנו יכולים לשלוח פקודת MKT (מרקט) שמבצעת את הרכישה באופן מידי לפי ההיצע הנוכחי בספר הפקודות.
שימו לב שבמידת הצורך אתם יכולים להתקשר אל חדר המסחר של בית ההשקעות שדרכו פתחתם חשבון מסחר,
הנציגים שם יסייעו לכם ואף יוכלו לבצע עבורכם את פעולת הרכישה.

גרף מדד נאסדק:

למה לבצע השקעה במדד Nasdaq?

1. פיזור יחסית רחב:

מדד הנסדק 100 מעניק פיזור רחב על גבי 100 חברות,
בזכות הפיזור הזה אנחנו נמנעים ממגוון רחב של סיכונים אשר קיימים כאשר משקיעים בחברה בודדת או במספר מועט של חברות.

2. ביצועים היסטוריים נהדרים ופוטנציאל רווח גבוה לטווח הארוך:

אין ספק שתשואת העבר של המדד היא פשוט אדירה ומציתה את הדמיון.
מדד הנאסדק מורכב בעיקר מחברות טכנולוגיה שנחשבות חברות צמיחה ולכן פוטנציאל הגדילה הוא אדיר.
בעבר הפוטנציאל הזה התממש ובגללו המדד עלה בחדות,
כולי תקווה שגם בעתיד החברות במדד ידעו לממש את הפוטנציאל שלהן.
אך עם זאת זכרו תמיד שכאשר הפוטנציאל גבוה אז גם הסיכון לרוב יהיה בהתאם וצריך לקחת זאת בחשבון.

3. תחלופת מניות בצורה אוטומטית במדד:

המניות שהמדד מחזיק מתחלפות מאחורי הקלעים אחת לרבעון בהתאם לקריטריונים של המדד,
מדובר ביתרון אדיר כאשר מבצעים השקעה לטווח הארוך.
לאורך ההיסטוריה היו לא מעט חברות ענק שירדו מגדולתם ובמקומם הגיעו חברות חדשות,
המדד יודע להתמודד עם הנושא הזה בצורה יעילה בזכות התחלופה האוטומטית.

4. פופולריות ורמת סחירות גבוהה:

מדד נסדק 100 הוא אחד מהמוכרים בשוק ההון,
הרבה משקיעים בו לטווח הארוך או סוחרים בו לטווח הקצר ולכן קיימת בקרנות הסל שעוקבות אחריו רמת סחירות גבוהה.

מעבר לכך בזכות הפופולריות של המדד אתם תוכלו למצוא מידע לגביו כמעט בכל מקום אפשרי,
כל אתר כלכלי מעדכן על הסיבות שבגללם מדד נאסדק עולה או יורד כאשר יש תנודה מהותית.

חסרונות השקעה במדד נאסדק:

1. מדד נאסדק נחשב כמדד מאוד תנודתי:

ביחס למדדים מרכזיים אחרים מדד הנאסדק 100 נחשב כאחד תנודתי יותר.

2. למספר מניות בודדות יש השפעה גבוהה על המדד:

מדד הנאסדק כולל 100 מניות,
אך חשוב לזכור שלכל מניה יש את המשקל שלה במדד.
יש חברות ענק שהמשקל של כל אחת מהן יכול להיות גם 5% ויותר מהמדד (כדוגמת מיקרוסופט, אפל, אנבידיה, אמזון, מטא או גוגל),
אך לעומת זאת יש חברות קטנות שהמשקל שלהן במדד עומד על פחות מ 0.2%.

נכון לרגע כתיבת שורות אלה עשרת החברות המובילות במדד בעלות משקל של כ 50% מהמדד,
זאת אומרת שההשפעה שלהן במדד היא בדיוק כמו ההשפעה של 90 החברות הקטנות במדד.

3. סקטור הטכנולוגיה משפיע על המדד בצורה מהותית:

סקטור הטכנולוגיה נכון ל 30.9.2023 מהווה יותר מ57% מהמשקל של מדד הנסדק 100,
כתוצאה מכך הצלחת המדד תלויה בעיקר בו.
בהחלט ניתן להגיד שהפיזור של המדד על פני הסקטורים השונים לא רחב מספיק.

4. אין אפשרות לוותר על חלק מהמניות אשר נכללות במדד:

השקעה במדד נאסדק 100 היא עסקת חבילה שבה מקבלים חשיפה לכל 100 המניות שהמדד כולל,
אין אפשרות לשנות את הרכב המדד על פי מה שאנחנו רוצים או רואים לנכון.

איך לבחור קרן סל Nasdaq 100?

1. על פי סוג קרן הסל:

יש כמה סוגים עיקריים של קרנות סל – קרנות סל אמריקאיות, איריות או ישראליות,
בין הקרנות הללו יש מספר הבדלים שחשוב לתת עליהם את הדעת.

השקעה בנאסדק דרך קרן סל אירית:

היתרונות העיקריים של קרן אירית באים לידי ביטוי בזכות מיסוי הדיבידנדים הנמוך, בזכות עצם זה שמדובר בקרן צוברת דיבידנד וכמובן שגם בזכות האפשרות היעילה לרכוש קרן סל אירית מחקה מדד Nasdaq 100 דרך הבורסה הישראלית בשקלים.

השקעה בנאסדק באמצעות קרן סל אמריקאית:

קרנות הסל האמריקאיות על מדד נאסד"ק 100 מציעות דמי ניהול נמוכים וזה היתרון העיקרי שלהן,
קרן סל QQQM מחקה מדד נאסד"ק גובה דמי ניהול של 0.15% בלבד לצורך הדוגמה.
מעבר לכך מתרחשת בקרנות אמריקאיות חלוקת דיבידנד ישירות לחשבון המסחר אחת לכמה חודשים,
זה יכול להוות יתרון נוסף שרלוונטי בעיקר עבור משקיעים אשר מחפשים תזרים מזומנים.

אך עם זאת קיים חיסרון משמעותי בקרנות אמריקאיות ויש לתת עליו את הדעת,
קרנות סל אמריקאיות נסחרות בבורסה האמריקאית בדולרים ולא בבורסה הישראלית בשקלים.
כתוצאה מכך נדרש להמיר את השקלים שלנו לדולרים בכדי לרכוש אותן ויש לכך עלות של המרת מט"ח.
אבל במקרה שבו אתם בין כה וכה מחזיקים כבר מראש בדולרים אז זה דווקא יכול להוות יתרון עבורכם.

קרנות סל ישראליות מחקות מדד נסדק:

קרנות הסל הישראליות נסחרות בבורסה הישראלית בדומה לקרנות האיריות ורוכשים אותן בשקלים.
בהיבט של דמי הניהול חלקן מציעות אפילו דמי ניהול של ממש 0% במקרים מסוימים,
כתוצאה מכך לטווח הקצר לגמרי רלוונטי להשקיע באמצעותן כל עוד ההצעה היא אכן 0% דמי ניהול.

אך עם זאת חשוב לשים לב שכאשר מדובר בהשקעה לטווח הארוך אז לצערנו הן נוטות להעלות את דמי הניהול בחלוף השנים.
בסוף כל אחד צריך להרוויח ממשהו וזה לגמרי הגיוני ולגיטימי,
הבעיה היא שבמידה ודמי הניהול אכן יעלו בצורה מהותית במעלה הדרך אז אנחנו נאלץ לשלם אותם ככל הנראה ולא בטוח שישתלם לנו לבצע מעבר לקרן זולה יותר.
למה לא בטוח שישתלם עבורנו לבצע מעבר לקרן זולה יותר?
מכיוון שכנראה העלאת דמי הניהול תתרחש רק מספר שנים לאחר שהשקענו בקרן ולכן סביר להניח שכבר נהיה ברווח בהשקעה שלנו.
כתוצאה מכך בחלק גדול מהמקרים לא ישתלם לנו למכור ולבצע אירוע מס בכדי לעבור לקרן סל מחקה נאסד"ק 100 זולה יותר,
ניתן להגיד שזאת בדיוק ההגדרה של "מלכודת דבש" בשוק ההון.

2. על פי שיטת העקיבה:

בשוק ההון קיימות קרנות סל שעוקבות אחר המדד בצורה פיזית וממש מחזיקות במניות הנכללות במדד,
אך לעומת זאת חלק אחר מקרנות הסל מבצעות עקיבה סינתטית או עקיבה עם ציפוי סינתטי שמתבצעות באמצעות חוזים ולא דרך החזקת המניות הנכללות במדד בצורה ישירה.
לכל אחת משיטות העקיבה הללו יש יתרונות וחסרונות,
ראוי לבחון אותם לעומק לפני שמחליטים לבצע השקעה בקרן סל מחקה מדד.

3. שיטת המיסוי של קרן הסל:

המיסוי בין הקרנות עצמן משתנה וצריך לבדוק מהי שיטת המיסוי של הקרן שבוחרים להשקיע במדד נסדק באמצעותה.
יש קרנות סל מחקות מדד נאסד"ק 100 שבהן המיסוי הוא צמוד לשער המט"ח,
אך יחד עם זאת יש קרנות סל מחקות מדד Nasdaq 100 אחרות שבהן ההצמדה היא למדד המחירים לצרכן.

לכל אחת מהדרכים יש יתרונות וחסרונות ואין ספק שכל אחד צריך לבחון את המקרה הפרטני שלו.
אבל באופן כללי הסברה הרווחת אומרת שככל ומדובר בהשקעה לפרק זמן ארוך יותר,
כך הצמדת המיסוי על פי מדד המחירים לצרכן תהיה עדיפה יותר עבורנו על פני הצמדה למט"ח.

4. גובה דמי ניהול קרן סל נאסדק:

דמי הניהול חשובים ובמידת האפשר עדיף לבחור קרן סל מחקה נאסדק 100 עם דמי ניהול נמוכים ככל הניתן.
בסופו של דבר מדובר בקרנות שמטרתן היא דומה ותמהיל ההשקעה שלהן זהה,
לכן סביר להניח שיהיה עדיף עבורנו לרכוש את הקרן הזולה ביותר מבחינת דמי ניהול בהתאם לסוג הקרן שבחרנו.

חשוב לציין שדמי הניהול הם רק שיקול אחד,
קרן סל מחקה נאסדק מומלצת לא בוחרים רק על פי דמי ניהול.
ראוי להתייחס למגוון הפרמטרים שאני מציג במהלך המדריך הנוכחי,
דמי הניהול הם רק פרמטר אחד שיש לקחת בחשבון.

5. קרן סל מחקה נאסדק מנוטרלת מט"ח או קרן סל מחקה נאסדק חשופה למט"ח:

בכדי לקבל חשיפה למט"ח אנחנו נשקיע בקרן סל אשר חשופה למט"ח כמובן.
אך עם זאת במידה ונרצה לנטרל את השפעת המט"ח אז אנחנו לגמרי יכולים לבצע זאת באמצעות השקעה בקרן סל נאסדק מנוטרלת מט"ח.
ברוב המוחלט של המקרים אני באופן אישי מעדיף לבצע השקעה בקרן סל נאסדק אשר חשופה למט"ח,
בהמשך המדריך אני מסביר מדוע אני נוהג כך.

6. השוואת תשואות העבר של קרנות הסל השונות:

לאחר שבחנו את הפרמטרים הקודמים לעומק אנחנו יכולים לבסוף לבצע גם השוואה של תשואות העבר.
אך עם זאת שימו לב שקרן סל מדד נאסדק אשר ניצחה בעבר את הקרנות האחרות לא בהכרח תנצח גם בעתיד,
לעתים יתכן שדמי הניהול בקרן הסל עלו ולכן בשנים הבאות היא דווקא תפסיד לקרנות האחרות.

רשימת קרנות סל Nasdaq 100:

איגדתי עבורכם רשימה של מספר קרנות סל מחקות מדד נאסדק 100.

להלן מספר דגשים לגבי קרנות הסל המצוינות כאן בפרט ובסקירה בכלל:

מדובר ברשימה בסיסית שאיגדתי, בהחלט יתכן שקיימות עוד לא מעט קרנות סל מחקות מדד Nasdaq 100.
הנתונים נכונים לפי בדיקה שביצעתי בתאריך 12.04.2024.
אין כאן משום המלצה לביצוע פעולה כלשהי ומעבר לכך כמובן שאין באמור כתחליף לייעוץ השקעות ו/או שיווק השקעות כלשהו.

1. קרנות סל מדד נאסד"ק 100 בבורסה הישראלית (קרנות איריות מדד נאסדק 100):

קרן סל נאסדק אינבסקו (INVESCO NASDAQ-100 SWAP UCITS ETF ACC), מספר נייר 1186063, דמי ניהול 0.20% לשנה, קרן סל אירית צוברת.
קרן סל נאסדק בלאקרוק (ISHARES NASDAQ 100 UCITS ETF), מספר נייר 1159243, דמי ניהול 0.33% לשנה, קרן סל אירית צוברת.

2. קרנות סל Nasdaq 100 בבורסה הישראלית (קרנות סל ישראליות) עם חשיפה למט"ח:

הראל מחקה (4D)יNASDAQ 100, מספר נייר 5129283, דמי ניהול 0%, דמי נאמנות 0.025%.
קרן סל Nasdaq 100 (4D) PTF של חברת פסגות, מספר נייר 5127766, גובה דמי הניהול 0%, דמי נאמנות 0.025% ודמי ניהול משתנים 0.10%.
קרן סל MTF מחקה (Nasdaq 100 (4D של חברת מגדל, מספר נייר 5134531, דמי ניהול 0%, דמי נאמנות 0.025%.
תכלית NASDAQ 100 (4D) TTF של חברת מיטב, מספר נייר 5124532, דמי ניהול 0.20%, דמי נאמנות 0.03% ודמי ניהול משתנים 0.30%.
קסם NASDAQ 100 (4D) KTF, מספר נייר 5128905, דמי ניהול 0%, דמי נאמנות 0.025% ודמי ניהול משתנים 0.10%.
אי.בי.אי. מחקה (4D)י NASDAQ 100, מספר נייר 5117585, דמי ניהול 0.50%, דמי נאמנות 0.03%.

3. רשימת קרנות סל נאסד"ק 100 בבורסה הישראלית (קרנות סל ישראליות) מנוטרלות מט"ח:

קרן סל MTF מחקה (Nasdaq 100 (4A מנוטרלת מט"ח של חברת מגדל, מספר נייר 5134549, דמי ניהול 0%, דמי נאמנות 0.01%.
הראל מחקה (4A)י NASDAQ 100 מנוטרלת מט"ח, מספר נייר 5133574, דמי ניהול 0%, דמי נאמנות 0.01%.
קרן סל NASDAQ 100 (4A) PTF מנוטרלת מט"ח של חברת פסגות, מספר נייר 5131644, דמי ניהול 0%, דמי נאמנות 0.01% ודמי ניהול משתנים 0.10%.
תכלית NASDAQ 100 (4A) TTF מנוטרלת מט"ח של חברת מיטב, מספר נייר 5123179, דמי ניהול 0%, דמי נאמנות 0.03%.
קסם NASDAQ 100 (4A) KTF מנוטרלת מט"ח, מספר נייר 5124516, דמי ניהול 0%, דמי נאמנות 0.025% ודמי ניהול משתנים 0.30%.
אי.בי.אי. מחקה (4A)י NASDAQ100 מנוטרלת מט"ח, מספר נייר 5122098, דמי ניהול 0.50%, דמי נאמנות 0.03%.

4. רשימת קרנות סל Nasdaq 100 פופולריות שנסחרות בבורסה האמריקאית (קרנות סל אמריקאיות):

קרן סל מחקה Nasdaq 100 סימול QQQ, דמי ניהול 0.20% לשנה.
קרן סל מחקה Nasdaq 100 סימול QQQM, דמי ניהול 0.15% לשנה.

קרן סל מומלצת מדד נאסדק 100:

נתחיל מזה שאין כזה דבר קרן סל מדד נאסדק מומלצת אשר באמת מתאימה ומומלצת עבור כולם.
חשוב לזכור שבסופו של יום לכל אדם יש מטרות שונות וצרכים שונים כאשר הוא מבצע השקעה במדד נאסד"ק.
אם נסכם זאת אז קרן סל מדד נאסדק מומלצת היא למעשה קרן סל אשר מתאימה ולצרכים ולמטרות שלכם.

בכדי ללמוד איך לבחור קרן סל מחקה מדד נאסדק אתם יכולים להיעזר בפסקה במאמר שעוסקת בכך – היא נקראת "איך לבחור קרן סל Nasdaq 100?".
במהלך הפסקה הזאת פירטתי את מגוון השיקולים שאני לוקח בחשבון בעת קניית קרן סל מחקה מדד נאסדק 100.

ברוקרים או בתי השקעות מובילים לקניית מדד נאסדק:

1. קניית קרן סל מחקה נאסדק שנסחרת בבורסה הישראלית:

אם תחליטו לרכוש קרן סל נסדק 100 שנסחרת בבורסה הישראלית אז אתם יכולים לעשות זאת בקלות דרך בתי השקעות ישראלים.
בתי ההשקעות הישראלים מאפשרים גם מסחר בבורסה האמריקאית אם תהיו מעוניינים בכך המשך הדרך.

צירפתי לכם כאן מטה הטבות הצטרפות לשלושת בתי ההשקעות הישראלים המובילים:

2. קניית קרן סל מחקה נאסדק 100 שנסחרת בבורסה האמריקאית:

במידה ותחליטו לקנות קרן סל Nasdaq 100 שנסחרת בבורסה האמריקאית אז אתם יכולים לעשות זאת דרך ברוקרים זרים בצורה נוחה ויעילה.
חשוב לזכור שברוקרים זרים לא מאפשרים מסחר בבורסה הישראלית,
אך עם זאת היתרון העיקרי שלהם זה עמלות מסחר זולות כאשר מבצעים מסחר בבורסה האמריקאית.

מצורפות לכם כאן מטה הטבות הצטרפות לברוקר זר עם שירות בעברית:

הטבה אינטראקטיב ישראל > >

איך מדד הנאסדק התנהג במהלך משבר בועת הדוט קום?

בחודש מרץ 2000 בועת הדוט קום התפוצצה וגרמה למשבר אדיר בשוק ההון.
המשבר התרחש בהובלת מדד הנאסדק ומניות האינטרנט,
זוהי גם הסיבה שקוראים למשבר "בועת הדוט קום".

מדד הנאסדק 100 ירד במהלך המשבר כ 77%,
משער של 5,048 נקודות בשיא (10.3.2000) ועד לשפל בשער 1,139 נקודות (4.10.2002).
באותם שנים של משבר בין השנים 2000-2002 חברות טכנולוגיה רבות פשטו רגל,
מעבר לכך חשוב לציין שגם על חברות הענק בתחום הטכנולוגיה המשבר לא דילג והן ספגו ירידות של 80% ויותר.

קרן סל נאסדק 100 חשופה למט"ח או קרן נסדק 100 מנוטרלת מט"ח?

אני באופן אישי נוהג להשקיע במדד Nasdaq 100 באמצעות קרן סל חשופה למט"ח.
לטווח הארוך אני מעדיף להיות חשוף לתנודת המט"ח (לטובה או לרעה),
מכיוון שלרוב זה יהיה עדיף עבורי על פני גידור מט"ח ומיד אסביר מדוע.

באופן כללי ניתן להגיד שככל וטווח ההשקעה שלנו הוא ארוך יותר,
כך סביר להניח שקרן שדווקא חשופה למט"ח תהיה עדיפה עבורנו על פני קרן מנוטרלת מטח.
זה נובע מכך שלאורך זמן קרן Nasdaq 100 עם חשיפה למט"ח תהיה זולה יותר בדמי הניהול (ברוב המקרים) ובנוסף עלויות התפעול שלה יהיה נמוכות יותר מכיוון שאין לה צורך לגדר מט"ח,
לכן סביר להניח שבמרבית המקרים התשואה הסופית שלה תהיה עדיפה על פני קרן מנוטרלת מטח.

אך עם זאת במקרים מסוימים זה לגמרי רלוונטי להשקיע באמצעות קרן מנוטרלת מטח Nasdaq 100 ואני לא פוסל זאת לחלוטין.
קרן מנוטרלת מט"ח רלוונטית בעיקר במצבים שבהם אנחנו מעריכים שתנודת המט"ח תהיה חריגה לרעתנו תוך פרק זמן קצר.

טיפים לביצוע השקעה במדד הנאסדק 100:

1. ביצוע השקעה לטווח ארוך ככל הניתן:

על סמך העבר, כאשר משקיעים על גבי מדדים מרכזיים בשוק ההון,
ככל שטווח ההשקעה עולה כך הסבירות שתרוויחו בהשקעה שלכם עולה בהתאם.
אם טווח ההשקעה שלכם הוא שנה או שנתיים אז לא בטוח שהשקעה במדד נאסד"ק 100 מתאימה עבורכם,
אך עם זאת במידה וטווח ההשקעה שלכם הוא עשורים קדימה אז התנודתיות הגבוהה של מדד הנאסדק יכולה לשחק לטובתכם בענק.

2. לשקול ביצוע השקעה קבועה בכל פרק זמן:

אם עוד לא שמעתם על אסטרטגיית ההשקעה DCA אז זה בדיוק הזמן.
באמצעות Dollar Cost Averaging אתם תבצעו הפקדה חודשית, רבעונית או שנתית באופן קבוע וכך תפחיתו את הסיכון שלכם בהשקעה.
אם המדד יעלה? מעולה, אתם תרוויחו.
אם הוא ירד? מעולה, אתם תמשיכו לרכוש אותו במחיר זול יותר מכפי שרכשתם בעבר.
אסטרטגיית DCA יכולה להיות מאוד רלוונטית כאשר מבצעים השקעה במדד נאסדק לטווח הארוך.

3. לבחור את קרן סל מחקה מדד Nasdaq אשר מתאימה לצרכים שלכם בצורה הטובה ביותר:

יש מגוון רחב של קרנות סל מחקות מדד נאסד"ק,
לכל אחת מהקרנות יש את היתרונות והחסרונות שלה ולכן חשוב לבחור את קרן הסל הטובה ביותר עבור הצרכים שלכם.
שימו לב שככל וטווח ההשקעה ארוך יותר, כך ההבדלים בין הקרנות השונות עשויים להיות מהותיים יותר מבחינת התשואה שתפיקו בסוף תקופת ההשקעה.

4. לא לבצע פעולות פזיזות – בעיקר לא בשיאו של משבר:

מדד הנאסד"ק עלול להיות מאוד תנודתי, בעיקר בעת משברים בשוק ההון.
אם החלטתם להשקיע לטווח הארוך במדד הנאסדק 100 אז חשוב שתיקחו זאת בחשבון מראש ולא רק לאחר שמשבר כלשהו מתרחש והמדד כבר ירד בחדות.

מה ההבדל בין קרן סל QQQ לקרן סל QQQM?

בשנת 2020 חברת אינבסקו אשר מנהלת את קרן הסל QQQ וגובה בה דמי ניהול של 0.20% הגיעה למסקנה שהיא צריכה להפחית דמי ניהול בכדי להיות אטרקטיבית ולמשוך לקוחות חדשים שמתחילים לברוח למתחרים.
אך יחד עם זאת היא גם הבינה שהמותג QQQ הוא כל כך חזק ומנהל יותר מ 200 מיליארד דולר,
אז חבל לאבד את דמי הניהול שהיא גובה כיום.

אז מה חברת אינבסקו עשו?
הקימו קרן סל נוספת שעושה בדיוק אותו דבר – מחקה את מדד נאסדק 100,
רק שהפעם הקרן החדשה גובה דמי ניהול של 0.15% בלבד (במקום 0.20%) והסימול שלה הוא QQQM.

איפה הקאץ' ולמה לא כולם עוברים מקרן סל מחקה נאסדק QQQ לקרן סל מחקה נאסדק QQQM?
עבור משקיעים לטווח הארוך עם כסף חדש אין שום קאץ',
קרן הסל QQQM ודאי עדיפה על קרן הסל QQQ מכיוון ששתי הקרנות עושות אותו דבר רק ש QQQM זולה יותר.

אבל הנה הקאץ' עבור מי שכבר השקיע בקרן סל מחקה מדד נאסד"ק סימול QQQ:
אם אתם כבר השקעתם בקרן סל QQQ בעבר ואתם נמצאים כרגע ברווח אז צריך לשקול היבטי מיסוי לפני שמחליפים את QQQ ל QQQM,
בגלל היבטי המיסוי הללו לא בטוח שההחלפה הזאת תהיה משתלמת.
זוהי כנראה הסיבה העיקרית לכך שקרן סל QQQ מנהלת הרבה יותר כסף מקרן סל QQQM עד היום,
מעבר לכך זוהי כנראה גם הסיבה שבגללה אינבסקו העדיפו לפתוח קרן סל נוספת ולא להוזיל את דמי הניהול של QQQ (:

השקעה במדד נאסדק או מדד S&P 500 – מה עדיף? בואו נדבר על זה:

1. פיזור:

מבחינת פיזור אין ספק שמדד S&P 500 מעניק פיזור רחב יותר על גבי 500 מניות ממגוון רחב של סקטורים.
אך עם זאת משקיעים שמעדיפים להתמקד בעיקר בסקטור הטכנולוגיה לגמרי יכולים להעדיף לבחור להשקיע במדד הנאסד"ק 100.

2. השוואת דמי ניהול:

לרוב בעת השקעה במדד S&P 500 באמצעות קרנות סל מחקות מדד אתם תוכלו להשיג דמי ניהול נמוכים יותר לעומת השקעה במדד נאסדק 100 באותה דרך.
ההבדלים יחסית מינוריים, אך עדיין כאשר משקיעים לעשורים קדימה לגמרי ניתן לקחת זאת בחשבון.
זכרו שבגלל אפקט הריבית דריבית הבדל של 0.10% דמי ניהול בשנה יכול להיות שווה בסוף הדרך אלפי ואף עשרות אלפי שקלים ויותר (כתלות בסכום ההשקעה ובזמן ההשקעה כמובן).
באמצעות מחשבון ריבית דריבית שנמצא באתר שלנו אתם יכולים לחשב עד כמה ההבדל בדמי הניהול ישפיע על השקעתכם.

3. תנודתיות:

אם אתם מעדיפים תנודתיות נמוכה יותר אז מדד S&P 500 יהיה עדיף עבורכם,
זאת מכיוון שהתנודתיות שלו מעט נמוכה לעומת מדד הנאסדק 100.
אך עם זאת חשוב לזכור שפוטנציאל הרווח הולך יד ביד יחד עם הסיכון שלוקחים ברוב המוחלט של המקרים.
מדד הנאסדק במהלך העשורים האחרונים ידע לפצות בענק על התנודתיות הגבוהה שלו באמצעות תשואה שנתית ממוצעת נהדרת.

4. תשואת עבר:

מבחינת תשואת עבר מדד נאסד"ק 100 מנצח בענק את מדד S&P 500.
אך עם זאת חשוב לזכור שגם הסיכון בעת השקעה במדד נאסדק 100 הוא גדול יותר.
בסופו של יום המדד תלוי בצורה מהותית בסקטור הטכנולוגיה וב100 מניות בלבד,
זאת לעומת פיזור רחב יותר שמדד S&P 500 מעניק על פני 500 מניות ממגוון רחב של סקטורים.

5. תשואת הדיבידנד של המדד:

חלק מהמשקיעים אוהבים לקבל תזרים מזומנים מההשקעות שהם מבצעים באמצעות חלוקת דיבידנד.
בהיבט הזה תשואת הדיבידנד של מדד S&P 500 צפויה להיות גבוהה יותר מתשואת הדיבידנד של מדד נאסד"ק 100.
נכון לתאריך 10.4.2024 לצורך הדוגמה תשואת הדיבידנד השנתית של מדד S&P 500 עומדת על 1.45%,
זאת לעומת תשואת דיבידנד שנתית של 0.86% בלבד במדד נאסד"ק 100.

6. אפשר גם וגם:

בסופו של יום ראינו במהלך המדריך שיש מגוון רחב של יתרונות וחסרונות לכל אחד מהמדדים,
לכן חשוב לזכור שהבחירה שלנו יכולה להיות גם וגם.
אין באמת סיבה לבחור בין השקעה במדד S&P 500 לבין השקעה במדד נאסדק 100,
ניתן לשלב את שניהם יחד בתיק ההשקעות שלנו בהתאם לתמהיל שנרצה.
יחד עם זאת נציין שבין כה וכה קיימת חפיפה יחסית גבוהה בין שני המדדים ויש לקחת זאת בחשבון.

סיכום:

אני מקווה שהמדריך שלנו על השקעה במדד נאסד"ק העניק לכם ערך.
אם אהבתם את התוכן שלנו אתם מוזמנים לעקוב אחרינו גם בערוץ הטלגרם לשוק ההון, בקבוצת הוואטסאפ השקטה או בקבוצת הפייסבוק שלנו.

אני מצרף לכם כאן מספר סקירות רלוונטיות שעשויות לעניין אתכם:

אתם יכולים למצוא סקירות נוספות בסגנון גם בבלוג שוק ההון שלנו (:

*כל האמור בסקירה הינו דעתי האישית בלבד ואין לקחת כהמלצת מסחר ו/או ייעוץ ו/או שיווק השקעות מכל סוג שהוא.

תגיות:

השקעה במדד נאסדק, השקעה במדד Nasdaq 100, איך להשקיע בנאסדק, השקעה בנאסדק, מסלול מחקה נאסדק 100, איך משקיעים במדד נאסדק, מה זה מדד Nasdaq, מסלול Nasdaq 100, קרן סל מחקה Nasdaq 100, קרן סל מומלצת מדד נאסדק, קרן סל מומלצת נסדק 100, תעודות סל נאסדק 100, תעודת סל מומלצת מדד נסדק 100, השקעה בנסדק 100, השקעה במדד Nasdaq.

אהבתם את הפוסט? שתפו עם חברים בלחיצת כפתור:

כתיבת תגובה לבטל

מעוניינים לסחור בבורסה האמריקאית דרך ברוקרים מובילים?
סידרנו לכם הטבות משתלמות וביצענו עבורכם השוואת עמלות מסחר בבורסה האמריקאית:
לחצו כאן לקבלת פרטים מלאים

מעדיפים לסחור בבורסה הישראלית?
דאגנו לכם להטבות עבור מסחר דרך בתי ההשקעות הישראלים וביצענו עבורכם השוואת עמלות:
לחצו כאן לקבלת פרטים מלאים

מעניין אתכם להתחיל להתמקצע במסחר והשקעות בשוק ההון או בתחום הקריפטו?
אתם מוזמנים לצפות בהיצע קורסי המסחר שאנו מציעים:
לחצו כאן בכדי לצפות בהיצע הקורסים

אתם מוזמנים לעקוב אחרינו גם ברשתות השונות:
לטלגרם שלנו לחצו כאן – (שם עיקר הפעילות)
לקבוצת הוואטסאפ השקטה לחצו כאן
לאינסטגרם שלנו לחצו כאן
לקבוצת הפייסבוק שלנו לחצו כאן

פוסטים נוספים שיכולים לעניין אותך: