מסחר במניות, שאלות ותשובות על כל מה שרציתם לדעת בנוגע למסחר במניות

דניאל נבון - TradingIL
נובמבר 10, 2023

מסחר במניות למתחילים, איך לסחור במניות, שאלות ותשובות נפוצות בנוגע למסחר במניות, איך סוחרים במניות.

תוכן עניינים:

הקדמה – מסחר במניות:

מסחר במניות זה תחום מרתק שאין ספק שחשוב להכיר.
תחילת הדרך בתחום המסחר במניות דורשת ידע מתאים,
יש הרבה חומר לימודי שנדרש ללמוד בצורה נכונה עוד לפני שנכנסים לתחום.
במדריך הקרוב ריכזנו עבורכם שאלות ותשובות שיסייעו לכם להבין כיצד תחום המסחר במניות עובד ובאמצעותם נענה לכם על השאלות הנפוצות.

מה זה מסחר במניות?

כאשר מדברים על מסחר במניות הכוונה היא לביצוע של קניה ומכירה של מניות במטרה להרוויח כסף מכך.
ניתן לבצע מסחר במניות באמצעות עסקאות לונג שבהם מרוויחים מעליית ערך המניה,
לעומת זאת אפשר גם לבצע מסחר במניות באמצעות עסקאות שורט שבהם מרוויחים מירידת ערך המניה.

סוחרים במניות יכולים להחזיק את הפוזיציה שלהם לתקופה קצרה של מספר דקות או שעות בתוך יום המסחר (ואז הם נקראים סוחרים יומיים),
לעומת זאת הם יכולים להחזיק את הפוזיציות שלהם לתקופה ארוכה יותר של יומיים עד חודשים בודדים (ואז הם נקראים סוחרי סווינג).

רבים נוטים לערבב בין המונחים מסחר במניות והשקעה במניות.
כאשר מדובר על מסחר במניות הכוונה היא מסחר לטווחים קצרים,
לעומת זאת כאשר מדובר על השקעה במניות הכוונה היא השקעה לטווחים ארוכים שלרוב יהיו שנים ואפילו עשרות שנים.

עם איזה סכום כסף צריך להתחיל בכדי לסחור במניות?

כיום ניתן להתחיל לסחור גם עם סכומי כסף נמוכים.
דרך ברוקר אמריקאי כגון טריידסטיישן תוכלו לפתוח חשבון מסחר עם סכום של 500$ בלבד.
באמצעות בתי ההשקעות הישראלים כדוגמת אקסלנס טרייד הדרישה היא מעט גבוהה יותר ולרוב תעמוד על מינימום של 20,000 ש"ח.

כמה זמן צריך להשקיע ביום בשביל לסחור במניות?

הכל תלוי בסגנון המסחר שתבחרו לבצע.
בתחילת הדרך אין ספק שתדרשו להשקיע זמן רב בלמידה ותרגול,
אך עם זאת לאחר מכן אתם תוכלו לבצע את התהליכים בצורה מהירה ויעילה יותר.

הזמן המינימלי הדרוש ביום מסוחר יומי עומד על כשעה – שעתיים ביום מסחר שבו הוא מעוניין להשתתף,
לעומת זאת הזמן המינימלי הדרוש עבור סוחר סווינג יכול לעמוד גם על שעה – שעתיים בשבוע.
מעבר לכך עבור משקיע פסיבי במדדים יתכן שגם מספר דקות בחודש יספיקו לביצוע הפעולות הנדרשות בתיק ההשקעות.
חשוב לבחור את סגנון המסחר או ההשקעות שלכם בהתאם לזמן שאתם מוכנים להקדיש לנושא.

האם מסחר במניות זה מסוכן?

כן, אין ספק שמסחר במניות כולל בתוכו סיכון גבוה לכסף שלכם.
הסיכון גבוה עוד יותר אם אין לכם את הידע המתאים ואתם מבצעים טעויות של מתחילים בתחום.
אך עם זאת ככל שתבינו את מגוון האפשרויות, הכללים והחוקים אתם תוכלו להפחית ולהגביל את הסיכון שלכם בכל עסקה שאתם מבצעים בפרט ובתיק המסחר שלכם בכלל.

כמה אפשר להרוויח ממסחר במניות?

הסכום שניתן להרוויח ממסחר במניות משתנה בין אדם לאדם ותלוי במספר גורמים עיקריים:

1. סגנון המסחר של הסוחר:

סוחר יומי שמבצע פעולות תכופות יש לו פוטנציאל להרוויח אחוזים גבוהים יותר במצטבר לעומת סוחר סווינג שמבצע מסחר לטווחים ארוכים יותר.

2. רמת הסיכון שהוא לוקח:

ככל שרמת הסיכון שהסוחר מוכן לקחת היא גבוהה יותר,
כך גם התשואה הפוטנציאלית שלו ברוב המקרים תהיה גבוהה יותר.
אותו דבר עובד גם להפך,
אם סוחר מסוים יעדיף לקחת סיכונים נמוכים יותר אז גם פוטנציאל הרווח שלו יהיה נמוך יותר.
דוגמה לכך אנו יכולים לראות בזה שמסחר יומי הוא מסוכן יותר ממסחר סווינג,
זה מתרחש מכיוון שפוטנציאל הרווח באמצעות מסחר יומי הוא גבוה יותר לעומת מסחר סווינג.

3. סכום הכסף שבאמצעותו הסוחר מבצע מסחר במניות:

ככל שנבצע מסחר עם סכומי כסף גדולים יותר כך גם הרווח הפוטנציאלי יהיה גבוה יותר.
אל תצפו להגיע למסחר עם 1,000$ ולהרוויח 2,000$ בחודש,
זה לא הגיוני כמובן.
פוטנציאל הרווח שלכם גדל בהתאם לסכומי הכסף שבהם אתם סוחרים, בהתאם לסגנון המסחר שבו בחרתם וכמובן שגם ביחס ישיר לרמת הסיכון שאתם מוכנים לקחת.

אם תסחרו עם 1,000$ ברמת הסיכון הגבוהה ביותר ובסגנון המסחר עם פוטנציאל הרווח הגבוה ביותר אז יתכן שתוכלו להרוויח עשרות אחוזים בחודש מסוים וכך להרוויח 400$,
אך באותה מידה גם ההפסד שלכם יכול להיות גבוה.

לעומת זאת אם בתיק המסחר שלכם יהיה סכום של 100,000$ אז גם אם תהיו הכי סולידיים שיש ותשקיעו את כל הסכום בקרן כספית דולרית,
אתם עדיין תוכלו להפיק את אותם 400$ רווח בחודש מסוים אך זה יגיע ללא סיכון מהותי לכסף שלכם.

לרוב בשוק ההון זה עובד כך:
ככל שיש לכם יותר כסף בתיק המסחר כך תוכלו לקחת סיכונים נמוכים יותר ועדיין להפיק תשואה כספית גבוהה,
השאיפה של כל סוחר באיזשהו שלב תהיה להגיע למצב הזה.

לעומת זאת ככל שסכומי הכסף בתיק המסחר שלכם נמוכים יותר,
כך לרוב תאלצו לקחת סיכונים גבוהים יותר בכדי להגדיל את תיק המסחר שלכם.

4. ביצועי הסוחר:

בסופו של דבר הכל קם ונופל על ביצועי הסוחר,
הרווח שלכם מתחום המסחר במניות תלוי אך ורק בביצועים שלכם.

דרך איזה ברוקר מומלץ לסחור במניות?

באופן כללי חשוב לשים דגש שמבצעים מסחר דרך ברוקרים ובתי השקעות אמינים שנמצאים תחת רגולציה של מדינות רלוונטיות כגון ארה"ב או ישראל.
מעבר לכך נציין שחשוב לוודא שמדובר בברוקר מקצועי שמאפשר מסחר בבורסה עצמה,
אל תתפתו לסחור דרך זירות מסחר CFD אם אתם חדשים בתחום ולא מבינים את ההשלכות של הנושא לעומק.

אנו באופן אישי סוחרים בבורסה האמריקאית דרך הברוקר האמריקאי טרייד סטיישן.
אם תרצו לבחון את ההצעה וההטבה שלו לגולשי האתר שלנו אז אנו מצרפים לכם אותה כאן:
ברוקר למסחר בארה"ב

בבורסה הישראלית אנו סוחרים דרך בית ההשקעות הישראלי אקסלנס טרייד.
אם תרצו לבחון את ההצעה וההטבה שקיימת עבור גולשי האתר שלנו אז אנו מצרפים לכם אותה כאן:
ברוקר ישראלי

מה ההבדל בין מסחר במניות בבורסה האמריקאית לבין מסחר במניות בבורסה הישראלית?

1. היצע המניות:

בבורסה הישראלית נוכל למצוא בעיקר חברות ישראליות,
בנוסף לכך כמות המניות שניתן לסחור בהם היא יחסית נמוכה.

לעומת זאת בבורסה האמריקאית נוכל למצוא חברות ותאגידי ענק מכל רחבי העולם,
גם כמות החברות שהמניות שלהם נסחרות שם היא עצומה וניתן לסחור בבורסה האמריקאית באלפי מניות מתחומים שונים ומגוונים.

2. מחזורי המסחר:

בבורסה האמריקאית מחזורי המסחר הם אדירים בהשוואה לבורסה הישראלית,
סוחרים ומשקיעים מכל רחבי העולם מבצעים מדי יום פעולות מסחר בבורסה האמריקאית.

3. שעות המסחר:

עבורנו בתור ישראלים שעות המסחר בבורסה הישראלית הם בבוקר,
לרוב בין השעות 10:00-17:24 שמתנגשות עם שעות העבודה של חלק גדול מהאוכלוסיה.
לעומת זאת בבורסה האמריקאית המסחר מתרחש בין השעות 16:30-23:00 שעון ישראל,
שעות המסחר הללו מאפשרות לכם לבצע מסחר בבורסה האמריקאית אפילו אם אתם עובדים בשעות הבוקר.
זכרו שאין צורך להיות זמינים בכל שעות המסחר במלואם,
בסגנונות מסחר והשקעה מסוימים ניתן לסחור גם שעה – שעתיים ביום ואפילו בשבוע או חודש.

4. עמלות המסחר:

כאשר סוחרים דרך בתי ההשקעות הישראלים עמלות המסחר עבור הבורסה הישראלית הם יחסית נוחות,
לעומת זאת אם תחליטו לסחור דרך בתי ההשקעות הישראלים בבורסה האמריקאית אז עמלות המסחר עלולות להיות גבוהות משמעותית.

בכדי לפתור את הבעיה הזאת יהיה עדיף במקרים מסוימים לסחור בבורסה האמריקאית ישירות דרך ברוקר אמריקאי,
דרך ברוקר אמריקאי תוכלו להשיג עמלות מסחר נוחות.
אתם יכולים לצפות בהטבה שלנו למסחר בארה"ב דרך הלינק כאן:
הטבה למסחר דרך ברוקר אמריקאי

אם תרצו לבצע מסחר בבורסה הישראלית תוכלו להמשיך לבצע זאת דרך בית השקעות ישראלי,
אין סיבה לא להחזיק בחשבונות מסחר נפרדים לטובת הנושא.

סגנונות מסחר נפוצים במניות:

1. מסחר יומי (Day Trading):

אחד מסגנונות המסחר הנפוצים בשוק ההון הוא מסחר יומי,
בעת ביצוע מסחר יומי פותחים וסוגרים פוזיציות באותו יום מסחר.

2. מסחר סווינג (Swing Trading):

בעת ביצוע מסחר סווינג הסוחר מחזיק את הפוזיציות שלו לטווח שבין יומיים לחודשיים ברוב המקרים.

סגנונות השקעה נפוצים במניות:

1. השקעה במניות בודדות לטווח ארוך (Stock Picking):

בחירת מניות בודדות זהו סגנון השקעה פופולרי,
בסגנון ההשקעה הזה רוכשים את המניה במטרה להחזיק אותה לטווח ארוך של חודשים או שנים קדימה.

2. השקעה פסיבית על מדדים בשוק ההון:

השקעה פסיבית בבורסה תפסה תאוצה בשנים האחרונות,
משקיעים רבים מעדיפים להיצמד למדד מרכזי בשוק ההון (כדוגמת מדד S&P 500 או מדד מניות עולמי) במטרה להשיג את תשואת המדד כפי שהיא מבלי לנסות להכות את המדד.

מסחר במניות למתחילים – איך נקבע מחיר של מניה?

1. היצע וביקוש:

מחיר מניה נקבע בהתאם להיצע והביקוש הקיים בספר הפקודות.
ככל שיהיה ביקוש גבוה יותר כך מחיר המניה יעלה וככל שיהיה היצע גבוה יותר כך מחיר המניה ירד.

2. ביצועי החברה:

מחיר המניה תלוי באופן ישיר בביצועי החברה,
בסופו של דבר כאשר אנו קונים מניה של חברה מסוימת אנו למעשה מקבלים בעלות כלשהי על אותה חברה.
ככל וביצועי החברה טובים יותר כך גם מחיר המניה צפוי לעלות בטווח הארוך,
ככל וביצועי החברה חלשים יותר כך מחיר המניה צפוי לרדת.
בעת פרסום דוחות כספיים נוכל ללמוד על ביצועי החברה במהלך הרבעון האחרון.

3. צפי הביצועים העתידי של החברה:

שוק ההון צופה פני עתיד,
לרוב מחיר המניה יזוז על פי הצפי העתידי של ביצועי החברה ולא רק על סמך ביצועי העבר.
זוהי הסיבה שבגללה לעתים נוכל להיתקל בדוח כספי שהיה מעולה,
אך בכל זאת לאחריו המניה תצלול בחדות מכיוון שהיא הפחיתה צפי עתידי.

4. מצב השוק:

מחיר המניות מושפע באופן מהותי ממצב הרוח בשווקים,
בזמנים של משברים כלכליים גם מניות של חברות מעולות עשויות להיות מתומחרות בחסר.
לעומת זאת בזמנים של שוק עולה גם מניות של חברות פחות טובות יכולות להיסחר באופן משמעותי מעל השווי האמיתי שלהם.

איך לסחור במניות? על בסיס מה מבצעים מסחר במניות?

1. ניתוח טכני:

סוחרים רבים משתמשים בניתוח טכני בעת ביצוע מסחר במניות.

2. ניתוח פונדמנטלי:

סוחרים לטווח של מסחר סווינג ומעלה עשויים להיעזר גם בניתוח פונדמנטלי במסחר שלהם מעבר לניתוח הניתוח.
נוסף על כך משקיעים שמשתמשים בשיטה של בחירת מניות פרטנית יסתמכו בעיקר על הניתוח הפונדמנטלי.

3. חדשות מתפרצות:

סוחרים יומיים ולעתים גם סוחרים סווינג יסחרו מעת לעת באמצעות חדשות מתפרצות,
שימו לב שמסחר על בסיס חדשות מתפרצות רלוונטי רק כאשר תופסים את החדשות בזמן אמת.

מסחר במניות למתחילים – איך סוחרים במניות?

1. לומדים על התחום בצורה נכונה ומעמיקה:

בשלב הראשון בכדי לסחור במניות עליכם ללמוד על תחום שוק ההון בצורה מקצועית ומקיפה,
זכרו תמיד שטעות קטנה עלולה לעלות לכם ביוקר.
אתם מוזמנים לבחון את קורסי המסחר בשוק ההון שאנו מציעים דרך לחיצה כאן:
קורסים לשוק ההון

2. בוחרים סגנון מסחר שמתאים לאופי שלנו:

לאחר ביצוע למידה מקצועית ומקיפה על תחום שוק ההון יהיה עליכם לבחון את סגנון המסחר או ההשקעה אשר רלוונטי עבורכם.
זכרו שאם החלטתם להיות סוחרים יומיים או סוחרי סווינג אז כללי המסחר והצרכים שלכם יהיו שונים לגמרי לעומת אדם אחר שבחר להיות משקיע פסיבי בשוק ההון.

3. בוחרים ברוקר:

בשלב זה עליכם לבחור ברוקר שמתאים לסגנון המסחר שבחרתם.
מסחר דרך ברוקר אמריקאי כגון טרייד סטיישן לרוב יהיה רלוונטי עבור סוחר יומי או סוחר סווינג,
לעומת זאת השקעה פסיבית בשוק ההון לטווח הארוך דרך בית השקעות ישראלי כגון אקסלנס טרייד לרוב תהיה רלוונטית עבור משקיע פסיבי בשוק ההון.

4. פותחים חשבון מסחר עצמאי בשוק ההון:

כעת עליכם לפתוח חשבון מסחר עצמאי בברוקר שמתאים לצרכים שלכם.
יש לנו הטבות שיחסכו לכם כסף רב בעת פתיחת חשבון מסחר עצמאי,
לחצו כאן בכדי לצפות בהם:
הטבות למסחר בשוק ההון

5. עוקבים אחר מניות שמעניינות אותנו:

לאחר שהתארגנו על חשבון מסחר עצמאי כעת יהיה עלינו לעקוב אחר מניות ומדדים שרלוונטיים עבור אסטרטגיית המסחר שבחרנו.
אנחנו יכולים ליצור רשימת מעקב דרך הברוקר שלנו וכך לעקוב אחר המניות הרלוונטיות בקלות.
אם נרצה לאתר מניות חדשות אנחנו יכולים להשתמש גם בסורק מניות,
בדרך זו נוכל לקצר את התהליכים ונמצא מניות אשר רלוונטיות למה שאנו מחפשים.

6. נכנסים לעסקאות רלוונטיות בהתאם לשיטת המסחר שלנו:

כעת נבצע עסקאות בהתאם לשיטת המסחר שלנו,
זכרו שבתחילת דרככם מומלץ להתנסות על גבי חשבון דמו בכדי לא לסכן את כספכם האישי.

7. ממלאים באופן יומיומי יומן מסחר על העסקאות שאנו מבצעים וממשיכים ללמוד מהם לעתיד:

בכדי להשתפר בביצועי המסחר שלנו אנחנו צריכים לעקוב באופן תמידי אחר העסקאות שאנו מבצעים באמצעות יומן מסחר.
דרך יומן המסחר אנו יכולים ללמוד איזה אסטרטגיות מסחר עבדו לנו בצורה טובה יותר ובאיזה מצבים העסקאות שלנו נכשלו.
עם הזמן אתם תוכלו להפיק מיומן המסחר שלכם תובנות איכותיות שישפרו את ביצועי המסחר שלכם בצורה מהותית.

מה הם שעות המסחר במניות בבורסה האמריקאית?

המסחר הרגיל בבורסה האמריקאית מתבצע בימים שני עד שישי בין השעות 16:30 – 23:00 שעון ישראל,
בימים בודדים במהלך השנה (שמתרחשים בעת החלפת שעונים לשעון קיץ/חורף) שעות המסחר ישתנו ל 15:30 – 22:00 שעון ישראל.

מה זה פרה מרקט?

פרה מרקט זהו המסחר המוקדם בבורסה האמריקאית,
המסחר המוקדם מתרחש בין השעות 11:00-16:30 עם פתיחת המסחר הרגיל.
תוכלו ללמוד לעומק על המסחר המוקדם בבורסה האמריקאית דרך לחיצה כאן:
מה זה פרה מרקט

מה זה אפטר מרקט?

אפטר מרקט זהו המסחר המאוחר בבורסה האמריקאית,
המסחר המאוחר מתחיל עם סגירת המסחר הרגיל והוא מתרחש בין השעות 23:00 עד 3:00.
תוכלו ללמוד לעומק על המסחר המאוחר בבורסה האמריקאית דרך לחיצה כאן:
מה זה אפטר מרקט

איפה אפשר ללמוד על תחום המסחר במניות בצורה מקצועית?

אם תרצו ללמוד על תחום שוק ההון בצורה מקצועית הכוללת בין היתר גם ליווי מלא בוואטסאפ,
אנו בTradingIL מציעים מגוון רחב של קורסי מסחר לכל הרמות.

אני מצרף לכם את רשימת הקורסים שאנו מציעים,
בלחיצה על שם הקורס אתם תוכלו לצפות בסילבוס ובפרטים המלאים אודות כל אחד מהקורסים:

אני זמין עבורכם לכל שאלה בנושא גם בוואטסאפ באמצעות לחיצה כאן:
לחצו לשליחת הודעה בוואטסאפ אל דניאל נבון מ TradingIL

מה זה שורט על מניות?

המונח שורט מבטא מכירה בחסר,
באמצעות ביצוע עסקת שורט ניתן להרוויח מזה שהמניה יורדת.
אם תרצו ללמוד על המונח שורט לעומק אתם יכולים לעשות זאת דרך הסקירה כאן:
איך עושים שורט

מה זה מדד מניות?

מדד מניות כולל עשרות או מאות מניות ובאמצעותו ניתן לשקף את הביצועים של סל המניות שהוא מכיל,
לרוב יהיה לכל מניה במדד משקל שונה בהתאם לגודל של החברה.

לא ניתן לקנות את המדדים עצמם מכיוון שהם אינם נסחרים בבורסה,
אך אם נרצה לעקוב אחר ביצועי מדד מניות מסוים אז נוכל לבצע זאת בקלות באמצעות רכישת קרן מחקה מדד.

איזה מדדי מניות נפוצים קיימים?

יש מגוון רחב של מדדי מניות ברחבי העולם,
להלן רשימה של מספר מדדי מניות פופולריים:

מסחר במניות למתחילים – איך קונים מניות?

ניתן לקנות מניות באמצעות חשבון מסחר עצמאי בקלות.
כל אחד יכול לפתוח חשבון מסחר עצמאי דרך בית השקעות ישראלי, ברוקר אמריקאי או אפילו דרך הבנק.
כתבנו מדריך שיסביר לכם צעד אחר צעד כיצד ניתן לקנות מניות בקלות,
אתם יכולים לצפות בו דרך לחיצה כאן:
איך לקנות מניות

מה המס על רווחים ממסחר במניות?

באופן כללי מיסוי על מסחר והשקעות בשוק ההון עומד על 25% מהרווח הריאלי,
הרווח הריאלי הוא למעשה הרווח שהשגתם לאחר קיזוז האינפלציה שהיתה באותו פרק זמן.
אם לצורך הדוגמה הפקנו תשואה של 20% בשנת 2023 כאשר בשנת 2023 האינפלציה עמדה על 4%,
אנחנו נצטרך לשלם מס על הרווח הריאלי שלנו שעמד על 16% באותה שנה.

* במקרים חריגים הכנסה ממסחר בשוק ההון עשויה להתפרש גם כהכנסה עסקית (לדוגמה אם מדובר בסוחר נוסטרו מקצועי),
במצב כזה יתכן ותצטרכו לשלם מס בהתאם למדרגות המס של עסקים.

אם תרצו ללמוד על מיסוי שוק ההון לעומק אתם מוזמנים לצפות במדריך שלנו לנושא בלחיצה כאן:
מיסוי שוק ההון

מסחר במניות למתחילים – סיכום:

אני מקווה שהמדריך שלנו על מסחר במניות ואיך סוחרים במניות היה לימודי עבורכם,
אם אהבתם את התוכן שלנו אתם מוזמנים לעקוב אחרינו גם בערוץ הטלגרם למסחר בשוק ההון.
אני מצרף לכם כאן מספר סקירות רלוונטיות שעשויות לעניין אתכם:

אתם יכולים למצוא סקירות נוספות בסגנון גם בבלוג שוק ההון שלנו (:

*כל האמור בסקירה הינו דעתי האישית בלבד ואין לקחת כהמלצת מסחר או ייעוץ השקעות מכל סוג שהוא.

מסחר במניות למתחילים – תגיות:

מסחר במניות למתחילים, איך סוחרים במניות, איך לסחור במניות, ביצוע מסחר במניות בשוק ההון, מסחר בבורסה, מסחר בשוק ההון, איך סוחרים במניות בקלות, מדריך איך לסחור במניות.

אהבתם את הפוסט? שתפו עם חברים בלחיצת כפתור:

מעוניינים לסחור בבורסה האמריקאית דרך ברוקרים מובילים?
סידרנו לכם הטבות משתלמות וביצענו עבורכם השוואת עמלות מסחר בבורסה האמריקאית:
לחצו כאן לקבלת פרטים מלאים

מעדיפים לסחור בבורסה הישראלית?
דאגנו לכם להטבות עבור מסחר דרך בתי ההשקעות הישראלים וביצענו עבורכם השוואת עמלות:
לחצו כאן לקבלת פרטים מלאים

מעניין אתכם להתחיל להתמקצע במסחר והשקעות בשוק ההון או בתחום הקריפטו?
אתם מוזמנים לצפות בהיצע קורסי המסחר שאנו מציעים:
לחצו כאן בכדי לצפות בהיצע הקורסים

אתם מוזמנים לעקוב אחרינו גם ברשתות השונות:
לטלגרם שלנו לחצו כאן – (שם עיקר הפעילות)
לקבוצת הוואטסאפ השקטה לחצו כאן
לאינסטגרם שלנו לחצו כאן
לקבוצת הפייסבוק שלנו לחצו כאן

פוסטים נוספים שיכולים לעניין אותך: