מדד תל אביב 125, מה זה מדד ת"א 125 והאם משתלם להשקיע בו?

דניאל נבון - TradingIL
יוני 15, 2024

מדד תל אביב 125, מה זה מדד ת"א 125 ואיך משקיעים בו?, השקעה במדד מניות ישראלי מוביל.

תוכן עניינים:

הקדמה:

כאשר מבצעים השקעות בשוק ההון חשוב לדעת במה משקיעים.
אם יש מדינה מסוימת שאנו מכירים את הכלכלה שלה וההשפעות עליה בצורה טובה גם בלי להעמיק ולחקור יותר מדי זוהי כנראה תהיה כלכלת ישראל,
בסופו של דבר אנו אלה שחיים אותה מדי יום ואם מתרחש שינוי כלשהו סביר להניח שנרגיש זאת בעבודה או בעסקים שלו במהרה.

מעבר לכך בתור ישראלים אנו מכירים את החברות הפועלות בישראל באופן אישי,
אנו צורכים את השירותים של חלקם מדי יום.

בסקירה הנוכחית אנו נעסוק במדד תל אביב 125 הישראלי בהרחבה.
מדד ת"א 125 מעניק למשקיעים בו פיזור על חברות מובילות בבורסה הישראלית,
המדד מכיל 125 מניות ממגוון רחב של סקטורים.

משקיעים שמעוניינים לקבל חשיפה לכלכלה הישראלית באמצעות רכישת קרן סל אחת שמרכזת את החברות המובילות בישראל עשויים להתעניין במדד ת"א 125.

מה זה מדד תל אביב 125?

מדד ת"א 125 הוא מדד מוביל בבורסה הישראלית, בעבר עד לשנת 2017 הוא נקרא מדד ת"א 100.
המדד כולל את 125 המניות של החברות בעלות שווי השוק הגבוה ביותר בבורסה הישראלית (שעומדות בפרמטרים נוספים כגון שיעור החזקות בידי הציבור ועוד).
המניות שמרכיבות את המדד נמצאות במדדי המניות ת"א 35 ות"א 90.

קצת היסטוריה על מדד המניות הישראלי:

מדד תל אביב 125 התפרסם לראשונה בתחילת שנת 1992 והתחיל את דרכו בשער של 100 נקודות.
בין השנים 2000-2022 התשואה השנתית הממוצעת של מדד תל אביב 125 עמדה על כ6% לשנה.
שיא כל הזמנים של המדד נקבע בתאריך 13.01.2022 והוא עומד על 2,158.12 נקודות.

מדד ת"א 125 הוא מדד פופולרי מאוד בקרב הסוחרים והמשקיעים בשוק ההון הישראלי,
המדד מעניק פיזור על פני מגוון רחב של סקטורים וחברות אשר מייצגות את הכלכלה הישראלית בצורה טובה.

איך נקבע משקל המניות במדד ת"א 125?

משקל המניות במדד תל אביב 125 נקבע על פי שווי שוק של החברות הנסחרות בו.
אם שווי השוק של חברה מסוימת גבוה יותר משווי השוק של חברה אחרת במדד אז גם משקלה של אותה חברה במדד יהיה גבוה יותר בהתאם.

רשימת עשרת החברות הגדולות במדד ת"א 125 ומשקלם במדד (נכון ל 30.10.2023):

נייס (5.32%), בנק פועלים (5.26%), דיסקונט (5.02%), בנק לאומי (4.89%), טבע (4.75%), אלביט מערכות (4.64%), מזרחי טפחות (4.34%), איי.סי.אל (3.53%), אורמת טכנו (3.20%), נובה (2.46%).

חשיפת מדד תל אביב 125 לסקטורים השונים (נכון ל 30.10.2023):

טכנולוגיה (28.27%), בנקים (22.03%), נדל"ן ובניה (14.59%), אנרגיה וחיפושי נפט וגז (7.82%), מסחר ושרותים (7.67%), תעשיה (5.94%), ביומד (5.28%), ביטוח (4.03%), השקעה ואחזקות (3.34%), שרותים פיננסיים (1.03%).

למה כדאי לשקול השקעה במדד ת"א 125?

1. מדד תל אביב 125 מעניק חשיפה לכלכלה הישראלית:

משקיעים שמעוניינים להשקיע בכלכלה הישראלית יכולים לבצע זאת בקלות באמצעות רכישת קרן סל מחקה מדד תל אביב 125.

2. ניתן לקבל באמצעות מדד ת"א 125 פיזור נרחב על הכלכלה הישראלית:

המדד מכיל 125 מניות ממגוון רחב של סקטורים שמשקפים בצורה טובה את הכלכלה הישראלית.

3. סביר להניח שקיימת לנו היכרות מעמיקה עם הכלכלה הישראלית והחברות הנסחרות במדד:

בסופו של יום אנחנו חיים במדינת ישראל ומשתמשים במוצרים של החברות הנסחרות במדד מעת לעת,
זה מעניק לנו יתרון בהיבט של היכרות עם ההשקעה שאנו מבצעים.
משקיע מתחיל יכול להיכנס לעניינים בצורה נוחה וקלה יותר באמצעות השקעה בחברות ישראליות על פני חברות עולמיות.

מה הם החסרונות העיקריים של השקעה במדד תל אביב 125?

1. חשיפת יתר לכלכלה הישראלית:

בסופו של דבר הכלכלה הישראלית היא מאוד קטנה ביחס לכלכלה העולמית,
כאשר אנו בוחרים להשקיע במדד מניות ישראלי כגון מדד ת"א 125 אנחנו למעשה מבצעים חשיפת יתר לכלכלה הישראלית.

מכיוון שאנו חיים בארץ זה נשמע הגיוני וגם צעד פטריוטי לבצע חשיפת יתר לכלכלה הישראלית,
אך עם זאת ראוי לזכור שבהיבט הכלכלי נטו משקיעים פסיביים לטווח הארוך יעדיפו לקבל חשיפה לכלכלה העולמית על פני חשיפה לכלכלה יחידה (גם אם היא כלכלת ישראל).

2. אין לנו שליטה על החברות שנכללות במדד:

בתור משקיעים במדד אנחנו לא יכולים להחליט איזה מניות המדד יכלול,
כתוצאה מכך אם מסיבה כלשהי אנחנו לא מעוניינים להשקיע במספר חברות שנכללות במדד אז לצערנו אין לנו שליטה על כך.
אנו בכל מקרה נצטרך להיות מושקעים גם בחברות הללו בין אם נרצה ובין אם לא.

איפה קונים את מדד ת"א 125?

קיים היצע רחב של קרנות סל מחקות מדד תל אביב 125.
אתם יכולים לרכוש בקלות את קרנות הסל הללו דרך חשבון הבנק שלכם (פחות מומלץ בשל העלויות הגבוהות) או באמצעות בית השקעות ישראלי כגון מיטב טרייד, אקסלנס טרייד ו IBI Trade.

חשוב לשים דגש על עניין עמלות המסחר שגובים הגופים השונים,
מומלץ לבחון את הנושא הזה לעומק לפני שאתם שוקלים לבצע פעולת מסחר כלשהי בשוק ההון.

ניתן לקצץ את עמלות המסחר שלכם בצורה מהותית באמצעות ההטבות שיש לגולשי האתר שלנו דרך הגופים השונים בלחיצה כאן:
הטבות למסחר דרך בתי השקעות ישראלים > >

איך קונים את מדד תל אביב 125 בפועל צעד אחר צעד?

1. פותחים חשבון מסחר עצמאי בבורסה הישראלית:

כאשר רוצים לגשת ולקנות קרן סל אז צריך להחזיק חשבון מסחר,
ניתן לפתוח חשבון מסחר עצמאי דרך בתי ההשקעות הישראלים כגון מיטב טרייד, אקסלנס טרייד ו IBI Trade בקלות.

מי שירצה יוכל לרכוש את קרן הסל גם דרך הבנק שלו.
אך חשוב לשים לב לעלויות הגבוהות הכרוכות בכך,
במקרים מסוימים מדובר על הבדל של מאות ואפילו אלפי שקלים מדי שנה לעומת בתי ההשקעות הישראלים ולכן זה פחות מומלץ.

2. בוחרים אסטרטגיית השקעה:

כעת עלינו לבחור את אסטרטגיית ההשקעה שלנו.
משקיעים רבים יבחרו בהשקעה חד פעמית במתכונת של "שגר ושכח",
אך לעומת זאת משקיעים אחרים יכולים לבחור גם באסטרטגיית מיצועים במקרה שבו יתרחשו ירידות או באסטרטגיה הכוללת הפקדה חודשית קבועה.
לחלופין ניתן לבחור גם במגוון רחב של אסטרטגיות השקעה אחרות.

3. בוחרים קרן סל מחקה מדד ת"א 125 שברצוננו לרכוש:

שימו לב שיש מגוון רחב של קרנות סל אשר עוקבות אחר מדד ת"א 125,
עליכם לבחור את קרן הסל הרלוונטית ביותר עבור הצרכים שלכם.

4. קונים קרן סל מחקה מדד תל אביב 125 בפועל באמצעות מערכת המסחר:

לאחר פתיחת חשבון המסחר, בחירת אסטרטגיית ההשקעה ובחירת קרן הסל הספציפית שאנחנו מעוניינים לרכוש הגיע הזמן לבצע את הרכישה בפועל.

כעת כל שעלינו לעשות זה להתחבר למערכת המסחר שלנו,
אנו יכולים לבצע זאת דרך הדפדפן במחשב או אפילו דרך האפליקציה של בית ההשקעות.
לאחר התחברות למערכת המסחר אנו נחפש את קרן הסל במערכת המסחר ונשלח פקודת קניה באמצעות הוראת מסחר לימיט או הוראת מסחר מרקט.

בנוסף לכך שימו לב שלבתי ההשקעות הישראלים יש חדרי מסחר שזמינים עבורכם טלפונית בדיוק עבור הנושא הזה,
אתם יכולים להתקשר אליהם והם יבצעו עבורכם את פעולת המסחר שתרצו.

האם אפשר לסחור לטווח קצר במדד ת"א 125?

כן כמובן,
לא חייבים להשקיע במדד ת"א 125 לטווח הארוך אלא ניתן גם לסחור בו לטווחים קצרים יותר.
אנחנו יכולים לבצע מסחר יומי או מסחר סווינג במדד בקלות,
ניתן לעשות זאת בבורסה הישראלית באמצעות מסחר על קרן סל מחקה מדד ת"א 125.

האם עדיף להשקיע במדד ת"א 125 או במניות ספציפיות?

אם יש לכם ידע בהשקעות ותרצו לבחור מניות או סקטורים ספציפיים שבהם אתם מאמינים אז זה לגמרי אפשרי.
אך עם זאת במידה ואין לכם ידע בהשקעות אז אין סיבה לחפש הרפתקאות,
מדד מניות מרכזי כגון תל אביב 125 מעניק פיזור רחב יותר על גבי הכלכלה הישראלית ויסייע לכם להפחית את הסיכון בהשקעה שביצעתם.

איזה מדדי מניות נוספים קיימים?

בבורסה הישראלית יש עוד מספר מדדי מניות פופולריים כגון מדד תל אביב 35 או ת"א 90,
שני המדדים הללו יחד מהווים את מדד ת"א 125.

אם נלך לכלכלה העולמית אז נוכל לראות שם עוד מגוון רחב של מדדי מניות מובילים,
להלן רשימה של מדדי מניות פופולריים מרחבי העולם:

בלחיצה על כל אחד מהמדדים תוכלו לעבור אל סקירה מפורטת שהעלנו אודותיו.

איך ניתן להפחית סיכון כאשר משקיעים במדד תל אביב 125?

1. לחתוך בעמלות המסחר:

עמלת מסחר עבור רכישת ומכירת קרן הסל זה דבר שאתם בוודאות תשלמו ולכן חיסכון בעמלות המסחר בהכרח ישפר את מצב ההשקעה שלכם.
בנוסף שימו לב שאתם לא משלמים דמי ניהול כלשהם על תיק ההשקעות שלכם (זוהי עמלה שנהוגה רק בבנקים השונים),
העמלה הזאת עלולה לכרסם בהשקעה שלכם ככל שתחזיקו אותה לפרק זמן ארוך יותר.

רוצים לחסוך בעמלות המסחר שלכם בצורה דרמטית?
אתם מוזמנים לבחון את ההצעות של בתי ההשקעות הישראלים המובילים:

2. להשקיע בקרן סל מחקה מדד תל אביב 125 עם דמי ניהול נמוכים ככל הניתן:

שימו לב שכל קרן סל מחקה מדד גובה דמי ניהול אחרים,
כל עוד הקרנות שאנו בוחנים עוקבות אחר אותו מדד ובאותה צורה אז אנו נעדיף את הקרן עם דמי הניהול הנמוכים ביותר כמובן.
חיסכון בדמי הניהול של קרן הסל יסייע לנו בהפחתת הסיכון שלנו בהשקעה.

3. לשקול השקעה באמצעות אסטרטגיית DCA:

אסטרטגיית DCA או בשמה המלא Dollar Cost Average יכולה לסייע לנו בהפחתת הסיכון בעת השקעה לטווח הארוך במדד תל אביב 125.

4. לשקול פיזור השקעות גם על מדדים מובילים מרחבי העולם:

שימו לב שקיימת חשיבות גבוהה לפיזור ההשקעות בצורה עולמית,
כאשר אנחנו חשופים לכלכלה אחת בלבד הסיכון שלנו בהכרח יהיה יותר גבוה לעומת חשיפה לכלכלה העולמית.

כתוצאה מכך אם תרצו להפחית סיכון אז אין סיבה לקבל חשיפת יתר לכלכלה מסוימת (גם אם היא הכלכלה הישראלית),
בכדי להפחית את הסיכון שלכם בתיק ההשקעות אתם יכולים לשקול פיזור גם על מדדים מובילים נוספים מרחבי העולם.

סיכום:

מדד ת"א 125 הוא מדד מניות מוביל המהווה נקודת ייחוס (בנצ'מרק) לתשואת שוק ההון הישראלי,
המדד כולל מניות ממגוון רחב של סקטורים בכלכלה הישראלית.

אני מקווה שהסקירה שלנו על מדד ת"א 125 היתה לימודית עבורכם.
אם אהבתם את התוכן שלנו אתם מוזמנים לעקוב אחרינו גם בערוץ הטלגרם לשוק ההון, בקבוצת הוואטסאפ השקטה או בקבוצת הפייסבוק שלנו.

אני מצרף לכם כאן מספר סקירות רלוונטיות שעשויות לעניין אתכם:

אתם יכולים למצוא סקירות נוספות בסגנון גם בבלוג שוק ההון שלנו (:

*כל האמור בסקירה הינו דעתי האישית בלבד ואין לקחת כהמלצת מסחר או ייעוץ השקעות מכל סוג שהוא.

תגיות:

מדד תל אביב 125, מדד ת"א 125, תל אביב 125, ת"א 125, מדד מניות בישראל, מדד מניות ישראלי, קרן מחקה מדד מניות ישראל, איך להשקיע בישראל, השקעה בשוק ההון הישראלי, מדד ישראלי, קרן סל תל אביב 125, השקעה בבורסה הישראלית.

אהבתם את הפוסט? שתפו עם חברים בלחיצת כפתור:

כתיבת תגובה לבטל

מעוניינים לסחור בבורסה האמריקאית דרך ברוקרים מובילים?
סידרנו לכם הטבות משתלמות וביצענו עבורכם השוואת עמלות מסחר בבורסה האמריקאית:
לחצו כאן לקבלת פרטים מלאים

מעדיפים לסחור בבורסה הישראלית?
דאגנו לכם להטבות עבור מסחר דרך בתי ההשקעות הישראלים וביצענו עבורכם השוואת עמלות:
לחצו כאן לקבלת פרטים מלאים

מעניין אתכם להתחיל להתמקצע במסחר והשקעות בשוק ההון או בתחום הקריפטו?
אתם מוזמנים לצפות בהיצע קורסי המסחר שאנו מציעים:
לחצו כאן בכדי לצפות בהיצע הקורסים

אתם מוזמנים לעקוב אחרינו גם ברשתות השונות:
לטלגרם שלנו לחצו כאן – (שם עיקר הפעילות)
לקבוצת הוואטסאפ השקטה לחצו כאן
לאינסטגרם שלנו לחצו כאן
לקבוצת הפייסבוק שלנו לחצו כאן

פוסטים נוספים שיכולים לעניין אותך: