איך קונים קרן מחקה, מדרך קניית קרנות מחקות צעד אחר צעד

דניאל נבון - TradingIL
ינואר 8, 2024

איך קונים קרן מחקה מדד, קניית קרן מחקה, איך לקנות קרנות מחקות מדד, מדריך מפורט על איך קונים ETF מחקות מדד בקלות.

תוכן עניינים:

הקדמה:

לקרנות מחקות קיימת פופולריות רבה בתיקי ההשקעות של משקיעים רבים בשנים האחרונות.
קלות ההשקעה, פיזור ההשקעה, התשואה ההיסטורית, דמי הניהול הנמוכים ופוטנציאל הרווח הנאה אלו הם בין היתר הסיבות לכך.

הרבה משקיעים מתחילים צוברים כמות רבה של ידע תיאורטי שבעקבותיו הם מעוניינים להתחיל להשקיע בקרנות מחקות,
אך עם זאת ההבדל בין התאוריה לבין הפרקטיקה וחוסר הניסיון של מתחילים רבים בתחום עלול לעכב אותם ולמנוע מהם להשקיע את כספם בשוק ההון.
זוהי הסיבה העיקרית לכך שהכנו את המדריך הנוכחי עבורכם, בואו נתחיל.

מהי קרן מחקה מדד?

קרן מחקה מדד היא דרך מצוינת לביצוע השקעות פסיביות בבורסה.
המטרה העיקרית של הקרן המחקה היא להשיג תשואה הדומה לתשואת המדד מבלי הצורך לנסות להכות את המדד.
אחד מהיתרונות העיקריים של קרן מחקה זה דמי הניהול,
לרוב דמי הניהול יהיו זולים יותר באופן משמעותי לעומת ניהול אקטיבי.
זה עובד בצורה הזאת מכיוון שגם עבור מנהל הקרן ההשקעה היא פסיבית ואין לו את הצורך להשקיע מאמצים ולבצע פעולות במטרה להכות את השוק.

ההוזלה המהותית בדמי הניהול יכולה להיות מאוד משמעותית בעיקר אם ניקח אותה לתקופה של שנים קדימה.
כאשר מדברים על שנים או עשרות שנים קדימה אז ההוזלה הזאת מייצרת עבורכם אפקט ריבית דריבית,
לכן לא מדובר רק בחיסכון של כמה עשיריות האחוז מדי שנה אלא לפעמים בסוף הדרך זה מצטבר לעשרות ואפילו מאות אחוזים ככל שטווח ההשקעה הוא ארוך יותר.

דרך איפה ניתן לרכוש קרן מחקה מדד? איך לקנות קרן מחקה בקלות?

1. קניית קרנות מחקות מדד דרך בית השקעות ישראלי:

קרן מחקה מדד שנסחרת בבורסה הישראלית אפשר לקנות באמצעות בתי ההשקעות הישראלים.
בלחיצה כאן מטה תוכלו לצפות בהטבה שיש לגולשי האתר שלנו למסחר עצמאי דרך בתי ההשקעות הישראלים:

* באמצעות אקסלנס, מיטב ו IBI ניתן לבצע גם קניית ETF שנסחרות בארה"ב.

2. קניית ETF דרך ברוקר אמריקאי:

אם נרצה לבצע קניית ETF מחקה מדד שנסחרת בבורסה האמריקאית נוכל לבצע זאת בעלות נמוכה יותר בצורה משמעותית באמצעות ברוקרים אמריקאים.
בלחיצה כאן מטה תוכלו לצפות בהטבה שיש לגולשי האתר שלנו דרך ברוקרים זרים:

3. רכישת קרן מחקה מדד דרך הבנק:

תוכלו לרכוש גם דרך הבנק קרנות מחקות מדד בבורסה הישראלית או קרנות ETF בבורסה האמריקאית.
אך שימו לב שזה פחות מומלץ מכיוון שעמלות הקניה והמכירה יקרות מאוד כאשר סוחרים דרך הבנק,
העמלות עבור מסחר דרך הבנק עלולות להיות בגובה של פי 10 ויותר לעומת ברוקר אמריקאי.

איך קונים קרנות מחקות מדד הלכה למעשה? קניית קרן מחקה מדד צעד אחר צעד:

1. פתיחת חשבון מסחר עצמאי:

בשלב הראשון במידה ואתם חדשים בתחום אז יהיה עליכם לפתוח חשבון מסחר עצמאי בשוק ההון.
תהליך פתיחת החשבון הוא פשוט ולוקח מספר דקות,
מעבר לכך אם תרצו תוכלו להיעזר בליווי דרך נציג טלפוני בעת ההרשמה.

אני מצרף לכם כאן לינק אשר מפרט על ההטבות שיש לגולשי האתר שלנו עבור מסחר עצמאי דרך ברוקרים ובתי השקעות מובילים:
הטבות למסחר דרך ברוקרים מובילים

2. הפקדת כסף בחשבון המסחר:

לאחר ביצוע תהליך ההרשמה יהיה עליכם להפקיד לחשבון ההשקעות שלכם את הכסף שבאמצעותו תוכלו לרכוש את הקרן המחקה,
הפקדת הכסף נעשית כחלק מתהליך ההרשמה וגם שם תוכלו להיעזר בליווי טלפוני דרך הנציג של הברוקר שלכם.

3. לומדים על מהי קרן מחקה מדד לעומק:

אין שום סיבה לבצע השקעה לפני שאתם מבינים כיצד היא עובדת לעומק,
לפני שאתם רצים להשקיע בקרן מחקה מדד חשוב שתעברו על הסקירה שלנו העוסקת בנושא של מהי קרן מחקה מדד.
מעבר לכך רצוי שתלמדו לעומק על המדד שבו אתם מעוניינים להשקיע,
ניתן לבצע זאת בקלות באמצעות חיפוש המדד בבלוג שלנו.

4. בוחנים האם ההשקעה הזאת רלוונטית עבור הצרכים שלנו:

לאחר שלמדנו על ההשקעה לעומק אנחנו צריכים לראות האם היא אכן רלוונטית עבור הצרכים שלנו.
זכרו שיש דרכים רבות להשקיע ולסחור בשוק ההון,
גם אם קרן מחקה מדד רלוונטית עבור הצורך של רוב האוכלוסיה אז זה לא אומר שהיא בהכרח מתאימה עבורכם.

אם תרצו ללמוד יותר לעומק על תחום שוק ההון ולהכיר את האפשרויות השונות אז אתם מוזמנים להצטרף אל קורס שוק ההון למתחילים שאנו מציעים.

5. בוחרים את הקרן המחקה שבאמצעותה נשקיע:

אפשר לקנות מגוון רחב של קרנות מחקות מדד,
חשוב לשים לב שאתם בוחרים את הקרן הרלוונטית עבורכם.

יש כמה פרמטרים שמומלץ לחקור אותם כחלק מתהליך בחינת קרן מחקה מסוימת:

א. איזה מדד הקרן מחקה:

יש מגוון רחב של מדדים,
חשוב לשים לב שאתם בוחרים את הקרן שמחקה את המדד הנכון עבורכם.

ב. מה הם החזקות הקרן (מהו תמהיל המדד שבחרנו להשקיע בו):

לכל מדד יש מאפיינים משלו,
צריך לשים לב איזה מניות המדד מרכיב וממה הוא צפוי להיות מושפע.

ג. מה הם דמי הניהול שמנהל הקרן גובה?

כל קרן מחקה מדד גובה דמי ניהול שונים,
חשוב לבצע השוואה בין הקרנות השונות בכדי שלא תשלמו דמי ניהול מופרזים על אותו מוצר השקעה שמקום אחר מציע בדמי ניהול זולים משמעותית.

ד. איזה גוף מנהל את הקרן?

יש קרנות אשר מנוהלות על ידי גופים עולמיים כמו בלאקרוק ויש קרנות שמנוהלות על ידי גופים ישראלים.
חשוב לשים לב מי הוא הגוף שמנהל את הקרן,
זאת מכיוון שמנהל הקרן יכול להחליט מדי שנה על שינוי בדמי הניהול ודברים נוספים בסגנון.
אם אתם בוחרים להשקיע לטווח של עשרות שנים קדימה תמיד קיימת העדפה לבחור מנהל קרן ותיק ואמין.
מעבר לכך שימו לב שאותו גוף לא נוהג להעלות את דמי הניהול מעת לעת,
זאת בכדי שלא תיאלצו למכור את הקרן ולקנות אחת אחרת במעלה הדרך.

ה. באיזה בורסה הקרן נסחרת?

יש קרנות מחקות מדד שנסחרות בבורסה הישראלית ויש ETF שנסחרות בבורסה האמריקאית,
שימו לב שאתם בוחרים את מה שרלוונטי עבורכם.

ו. לאיזה מטבע הקרן חשופה?

יש קרנות אשר חשופות לשקל בלבד בין אם מכיוון שהם עוקבות אחר מדד ישראלי ובין אם בגלל שהם מנוטרלות מט"ח,
לעומת זאת קיימות קרנות עם חשיפה למט"ח כגון דולר או יורו.
שימו לב לכך וקחו בחשבון את השפעות המט"ח על ביצועי הקרן המחקה במידת הצורך.

ז. האם מדובר בקרן ישראלית, קרן אירית או אמריקאית?

יש מאפיינים שונים לכל אחת מהקרנות האלה וזה לגמרי חומר לפוסט אחר.
אך עם זאת חשוב שנציין על קצה המזלג שהקרנות הישראליות ידועות בכך שניתן לרכוש אותם בקלות,
אבל לרוב דמי הניהול שלהם גבוהים יותר וגם המיסוי על הדיבידנד מעט גבוה יותר לעומת הקרנות המקבילות.

מנגד קרנות אמריקאיות זולות יותר מבחינת דמי הניהול.
מעבר לכך גם המיסוי על הדיבידנד בהם טוב יותר מהקרנות הישראליות,
אך עם זאת הוא פוגע מעט בביצועים לעומת קרן אירית (רק אם משקיעים שנים רבות קדימה).

קרנות איריות לעומת זאת נהנות מיתרון משמעותי בהיבט מיסוי הדיבידנד.
אך שימו לב,
היתרון הזה בא לידי ביטוי רק כאשר משקיעים שנים ארוכות ולא אם מדובר בשנים בודדות.
כאשר ההשקעה היא לתקופה של עד מספר שנים נמוך יחסית אז האופציה האמריקאית תהיה יעילה יותר בהיבט המיסוי של הדיבידנד.

שימו לב שאתם בוחרים את סוג הקרן הרלוונטי ביותר עבורכם.

ח. האם מדובר בקרן צוברת או קרן מחלקת?

קרנות צוברות לוקחות את הדיבידנד שהמניות במדד מחלקות ומשקיעות אותו מחדש באופן אוטומטי.
לעומת זאת קרנות מחלקות יחלקו לכם את הדיבידנד ישירות לחשבון המסחר ואתם תחליטו מה לעשות עם הכסף שקיבלתם בעצמכם.

6. מאתרים את הקרן המחקה במערכת המסחר:

לאחר שבחרתם את הקרן הספציפית שבה אתם מעוניינים להשקיע כעת הגיע הזמן לחפש אותה במערכת המסחר.
תוכלו לחפש את הקרן באמצעות מספר הקרן או הסימול שלה.

7. שולחים פקודת קניה באמצעות מערכת המסחר:

לאחר שאיתרנו את הקרן המחקה במערכת המסחר כעת יהיה עלינו לשלוח פקודת רכישה.
ניתן לשלוח רכישה באמצעות פקודת לימיט לשער שאנו מגדירים או לחלופין לבצע רכישה מיידית באמצעות פקודת מרקט.
שימו לב שבקרנות נאמנות מסוימות בבורסה הישראלית אתם תוכלו להשתמש אך ורק בהוראת KRN,
במקרה כזה אתם תשלחו פקודת רכישה באמצעותה.

8. מבצעים מעקב אחר ביצוע סופי של פקודת הרכישה:

לאחר ששלנו את פקודת הקניה כעת יהיה עלינו לעקוב אחר ביצוע שלה ולוודא שהיא אכן בוצעה כפי שתכננו.
אם שלחנו פקודת MKT אז הביצוע הוא מידי,
במידה ושלחנו פקודת LMT אז נצטרך להמתין עד שהמניה תגיע לשער שהגדרנו והפקודה תתבצע.
לעומת זאת אם הרכישה של אותה קרן מתבצעת באמצעות פקודת KRN אז נוכל לראות את הביצוע הסופי רק בסיום יום המסחר הנוכחי.

9. עוקבים אחר הפוזיציה:

מזל טוב, רכשנו קרן מחקה מדד (:
כעת כל שעלינו לעשות זה לעקוב אחר הפוזיציה שלנו עד לרגע בו נרצה למכור אותה.

10. יוצאים מההשקעה ברגע הנכון עבורנו:

כאשר תרצו למכור את הקרן שאתם מחזיקים בעתיד,
אתם תוכלו לבצע זאת בקלות גם באמצעות המדריך שלנו.
ההבדל היחיד הוא שאתם כבר מחזיקים את הקרן מחקה מדד ולכן כעת יהיה עליכם לשלוח פקודת מכירה ולא פקודת רכישה.

למה משקיעים פאסיביים אוהבים קרנות מחקות מדד?

1. תשואה היסטורית גבוהה:

אם נסתכל על המדדים המובילים והפופולריים S&P500 , נאסדק או MSCI World נוכל לראות שלאורך ההיסטוריה התשואה שלהם היתה נהדרת.
למרות כל המשברים שהיו לאורך ההיסטוריה תמיד המדדים שברו שיאים חדשים והשיגו תשואה גבוהה יחסית.

2. לקרנות מחקות מדד יש דמי ניהול זולים:

באופן כללי דמי הניהול יהיו זולים בצורה משמעותית בקרנות מחקות מדד לעומת קרנות אקטיביות.
בקרן פאסיבית שמחקה מדד מנהל ההשקעות צריך להשיג תשואה הדומה לתשואת המדד,
לעומת זאת בקרן אקטיבית הוא נדרש לבצע מאמץ מוגבר יותר במטרה להכות את המדד.

3. קניית קרנות מחקות מדד מעניקה פיזור על גבי מגוון רחב של חברות:

מדד מעניק פיזור רחב מאוד מכיוון שהוא מכיל עשרות, מאות או אלפי מניות (כמות המניות היא כמובן בהתאם למדד הספציפי שבו בחרתם להשקיע).

4. ניתן לבצע "שגר ושכח" באמצעות קניית קרנות מחקות:

כאשר משקיעים במניה צריכים להיות תמיד עם היד על הדופק,
לאורך ההיסטוריה חברות מוצלחות רבות לבסוף מצאו את עצמם נופלות.
לעומת זאת השקעה במדדים הוכיחה את עצמה לאורך ההיסטוריה בכל מצב שהתרחש,
לכן רבים סוברים שאין צורך לבצע אחריה מעקב צמוד אלא רק להחזיק ולכמה שיותר זמן.
מעבר לכך זכרו שהמדד עצמו מאזן אחת לכמה חודשים את המשקל של כל מניה במדד ואפילו מוציא מניות מסוימות ומכניס במקום זה אחרות.

5. לאורך השנים קרן מחקה מדד מנצחת השקעה בקרן אקטיבית ברוב המוחלט של המקרים:

מחקרים שנערכו לאורך ההיסטוריה מצאו שרוב מנהלי הקרנות לא מצליחים להכות את המדד בטווח הארוך של שנים קדימה.
זה נובע בין היתר מדמי הניהול היקרים יותר וכמובן גם מזה שמנהל ההשקעות תלוי בהפקדות ומשיכות של לקוחות הקרן,
ידוע שההפקדות של המשקיעים לרוב מתבצעות בשיאים והמשיכות מתבצעות בפאניקה כאשר השוק בשפל.

מעבר לכך חשוב לזכור שמנהלי קרנות אקטיביים מנהלים כסף גדול,
לכן הרבה יותר קשה להם לבצע איתו פעולות בצורה מהירה ולהגיב לכל מה שמתרחש בשוק.
זהו גם היתרון העיקרי של סוחר עצמאי בשוק ההון על פני מנהלי השקעות.

6. ניתן להשקיע בקלות:

בסופו של דבר לא כל אחד רוצה להשקיע זמן מדי יום בתחום של ההשקעות או המסחר בשוק ההון.
ההשקעה הפסיבית באמצעות קרן מחקה מדד נותנת מענה נהדר בהיבט הזה,
זאת מכיוון שהיא דורשת למידה חד פעמית של התחום ולאחר מכן השקעה של מספר דקות בודדות מדי חודש.

איזה מדדים ניתן לרכוש באמצעות קרן מחקה מדד?

ניתן להשקיע במדדים רבים באמצעות רכישת קרן מחקה מדד,
להלן דוגמאות לכמה מדדים פופולריים (בלחיצה על כל אחד מהמדדים תוכלו לעבור לסקירה מעמיקה אודותיו):

מדריך קניית קרן מחקה מדד – סיכום:

אני מקווה שהמדריך שלנו על איך קונים קרן מחקה היה לימודי עבורכם,
אם אהבתם את התוכן שלנו אתם מוזמנים לעקוב אחרינו גם בערוץ הטלגרם לשוק ההון, בקבוצת הוואטסאפ השקטה או בקבוצת הפייסבוק שלנו.
אני מצרף לכם כאן מספר סקירות רלוונטיות שעשויות לעניין אתכם:

אתם יכולים למצוא סקירות נוספות בסגנון גם בבלוג שוק ההון שלנו (:

*כל האמור בסקירה הינו דעתי האישית בלבד ואין לקחת כהמלצת מסחר או ייעוץ השקעות מכל סוג שהוא.

איך קונים קרן מחקה מדד – תגיות:

איך קונים קרן מחקה, קניית קרן מחקה, איך לקנות קרנות מחקות, קניית קרנות מחקות, איך לקנות קרן מחקה, קניית ETF, איך קונים ETF, מדריך קניית ETF, איך מבצעים קניית ETF בקלות, מדריך איך לקנות קרן מחקה מדד, איך לקנות קרן מחקה ETF, איך קונים בלאקרוק, קניית BlackRock.

אהבתם את הפוסט? שתפו עם חברים בלחיצת כפתור:

מעוניינים לסחור בבורסה האמריקאית דרך ברוקרים מובילים?
סידרנו לכם הטבות משתלמות וביצענו עבורכם השוואת עמלות מסחר בבורסה האמריקאית:
לחצו כאן לקבלת פרטים מלאים

מעדיפים לסחור בבורסה הישראלית?
דאגנו לכם להטבות עבור מסחר דרך בתי ההשקעות הישראלים וביצענו עבורכם השוואת עמלות:
לחצו כאן לקבלת פרטים מלאים

מעניין אתכם להתחיל להתמקצע במסחר והשקעות בשוק ההון או בתחום הקריפטו?
אתם מוזמנים לצפות בהיצע קורסי המסחר שאנו מציעים:
לחצו כאן בכדי לצפות בהיצע הקורסים

אתם מוזמנים לעקוב אחרינו גם ברשתות השונות:
לטלגרם שלנו לחצו כאן – (שם עיקר הפעילות)
לקבוצת הוואטסאפ השקטה לחצו כאן
לאינסטגרם שלנו לחצו כאן
לקבוצת הפייסבוק שלנו לחצו כאן

פוסטים נוספים שיכולים לעניין אותך: