מה זה מדד מניות? הכל על מדדי מניות ואיך לנצל אותם לטובתנו בהשקעות

דניאל נבון TradingIL
מה זה מדד, מדדי מניות בבורסה, מדד מניות, מה זה מדד מניות, איך להשקיע במדדי מניות, השקעה במדד מניות, מדד של מניות

מה זה מדד ומניות (אינדקס מניות) ואיך קונים מדדים בקלות?, כל מה שרציתם לדעת על השקעה במדדי מניות.

הקדמה:

בעולם המסחר וההשקעות היכרות מעמיקה עם מדדי המניות היא קריטית,
מדדי המניות יכולים לסייע לסוחר ולמשקיע לזהות מגמות בשווקים והם משמשים כברומטר למצב השוק באותו פרק זמן שבוחנים.

במאמר הנוכחי אנו נלמד על מדדי מניות לעומק,
נלמד כיצד הם מחושבים, איזה סוגים קיימים ומה הם היתרונות והחסרונות שלהם.
מעבר לכך נלמד איך משקיעים במדד מניות, איזה מדדי מניות פופולריים קיימים ונענה על שאלות נפוצות בנושא.

מה זה מדד מניות?

מדד מניות מהווה דרך לשיקוף הביצועים של קבוצת מניות.
לכל מניה יש משקל במדד בהתאם לשווי השוק שלה (ברוב המקרים) או בהתאם למחיר המניה (במקרים בודדים),
תפקיד המדד זה לייצג את הערך של כל המניות הנכללות בתוכו.

איך קונים מדד מניות?

האמת? אי אפשר לקנות את המדד עצמו.
כפי שראינו המדד הוא סך הכל חישוב שמשקף עבורנו ביצועים של קבוצת מניות.
כתוצאה מכך בכדי להשקיע במדד מניות נדרש לקנות מכשיר פיננסי אשר מחקה את ביצועי מדד המניות.

למה משקיעים אוהבים להשקיע באמצעות קרנות סל מחקות מדד מניות?

בשוק ההון יש מגוון רחב של קרנות סל מחקות מדד שמאפשרות לנו להשיג את תשואת המדד,
מכיוון שלא ניתן לקנות את המדד באופן ישיר אז אנחנו נצטרך להיעזר בקרנות המחקות.
קרן הסל רוכשת את המניות הנכללות במדד בהתאם למשקל של כל מניה במדד והיא מאפשרת לנו לקבל חשיפה למדד המניות שרצינו בצורה נוחה ויעילה.

איך אפשר להשקיע בקרן סל מחקה מדד מניות?

1. באמצעות חשבון מסחר עצמאי דרך בתי ההשקעות הישראלים:

ניתן לקנות קרן סל מחקה מדד דרך חשבון מסחר עצמאי בבורסה באחד מבתי ההשקעות הישראלים כגון מיטב, איביאיי או אקסלנס בקלות ובעלות נוחה.

מצורפות לכם הטבות משתלמות למסחר עצמאי דרך בתי ההשקעות הישראלים:

2. באמצעות חשבון מסחר עצמאי בברוקר זר:

גם דרך ברוקרים זרים כדוגמת טריידסטיישן או אינטראקטיב ישראל ניתן לרכוש קרנות סל מחקות מדד בקלות ובעלות נוחה.

3. דרך הבנק:

אפשר לרכוש קרן סל מחקה מדד גם דרך חשבון הבנק שלנו.
אך עם זאת בשל עמלות המסחר המופרזות שהבנקים נוטים לגבות האופציה הזאת פחות מומלצת.

מיטב טרייד

חשבון מסחר עצמאי
  • מינימום פתיחת חשבון 10,000 ש"ח בלבד, פטור לשנתיים מדמי טיפול, קורס מסחר במתנה, פטור מתשלום עמלת קניה ומכירה על קרנות כספיות ועוד.
הפקדה מינימלית

IBI Trade

חשבון מסחר עצמאי
  • מינימום פתיחת חשבון 15,000 ש"ח, פטור לשנתיים מדמי טיפול, מקבלים 250 ש"ח מתנת הצטרפות במזומן ישירות לחשבון המסחר, קורס מסחר במתנה ועוד.
הטבות משתלמות

אקסלנס טרייד

חשבון מסחר עצמאי
  • מינימום פתיחת חשבון 20,000 ש"ח, פטור לשנתיים מדמי טיפול, מתנת הצטרפות על סך 100 ש"ח ישירות לחשבון המסחר, קורס מסחר במתנה ועוד.
עמלות זולות

איך מדדי מניות מחושבים?

1. על פי שקלול שווי שוק של החברות הנכללות במדד:

משקל המניות ברוב המדדים נקבע על פי שווי שוק של כל אחת מהחברות במדד,
ככל ששווי השוק גבוה יותר ככה גם משקל המניה יהיה גבוה בהתאם.
אם לצורך הדוגמה משקלה של מניית אפל (AAPL) במדד מסוים עומד הוא 10% אז כל עליה של מניית אפל ב1% תבוא לידי ביטוי בעליה של 0.10% באותו מדד.
תנודת המדד נקבעת על ידי שקלול התנודות בכל המניות אשר נכללות במדד בהתאם לשווי השוק של כל אחת מהחברות.
מדדי המניות S&P500, נאסד"ק 100 ותל אביב 125 הם דוגמה למדדי מניות שמחושבים על פי שווי שוק של החברות הנכללות במדד.

2. על פי שקלול של מחירי המניות במדד:

במקרים נדירים נוכל לראות מדדי מניות שבהם משקל המניה נקבע על פי מחיר המניה.
ככל שמחיר המניה גבוה יותר כך משקל החברה יהיה גבוה יותר באותו מדד בהתאם.
המדד הפופולרי ביותר שמחושב בצורה הזאת הוא מדד דאו ג'ונס 30 האמריקאי.

סוגים של מדדי מניות:

קיימים מספר פורמטים של מדדי מניות שנוכל לראות בשוק ההון, להלן מספר דוגמאות:

  • אינדקס מניות של שוק מסוים – לדוגמה S&P500, תל אביב 125 וניקיי 225.
  • מדד של סקטור מסוים – לדוגמה מדד הבנקים או מדד XLE של מניות האנרגיה.
  • אינדקס מניות איזורי – כדוגמת מדד STOXX Europe 600
  • מדדי מניות עולמיים – כגון מדד ACWI או מדד MSCI World

יתרונות השקעה במדד מניות:

1. פיזור:

השקעה במדדי מניות בבורסה מעניקה פיזור רחב על פני מספר רב של מניות.

2. עלות השקעה נמוכה:

דמי הניהול בקרנות סל מחקות מדד לרוב יהיו זולים לעומת קרנות סל אקטיביות.

3. קלות ונוחות של ההשקעה:

ניתן להשקיע בכל המניות הנכללות במדד בבת אחת בצורה קלה ונוחה,
זאת במקום לחפש מניות ספציפיות ולבצע המון פעולות מסחר.

4. המדד מבצע תחלופה אוטומטית של מניות בהתאם לצורך:

לכל מדד מניות יש פרמטרים אשר באמצעותם נקבע אילו מניות יכללו בו ומה יהיה משקלה של כל מניה באותו אינדקס מניות.
כאשר מניה מסוימת מפסיקה לעמוד בקריטריונים אז היא מנופה מהמדד ומניה אחרת מחליפה אותה,
ההליך הזה מתבצע מאחורי הקלעים בצורה אוטומטית מבלי צורך בביצוע פעולה אקטיבית של המשקיע בקרן הסל שמחקה את המדד.

חסרונות השקעה במדד מניות:

1. אין לנו שליטה על המניות שנכללות במדד:

כאשר אנו מבצעים השקעה באינדקס מניות מסוים אנחנו נאלצים לקנות אותו כפי שהוא,
אין לנו את היכולות להוציא מניה כלשהי מהמדד גם אם אנחנו לא מעוניינים להיות חשופים אליה מסיבה כלשהי.

2. לעתים קיימת חשיפה מוגברת לסקטור מסוים:

החשיפה לסקטורים משתנה מעת לעת בכל אינדקס מניות בהתאם לתחלופת המניות ומשקל המניות במדד,
לעתים נוצר מצב שבו קיימת חשיפה מוגברת לאחד מהסקטורים וצריך לקחת את זה בחשבון.

3. יש דמי ניהול שצריך לשלם:

השקעה במדדי מניות מתבצעת באמצעות קרן סל מחקה ברוב המוחלט של המקרים,
כל קרן סל שנשקיע בה מנוהלת על ידי חברה כלשהי ואותה חברה מרוויחה מדמי הניהול שאנחנו נדרשים לשלם.
לפני שרוכשים ETF מחקה מדד יש לבחון מה הם דמי הניהול השנתיים שעלינו לשלם באותה קרן סל.

באילו דרכים נפוצות ניתן להשקיע במדדי מניות מרכזיים?

1. חשבון מסחר עצמאי:

משקיעים פסיביים עם הידע המתאים יעדיפו לבצע השקעה במדדי מניות מרכזיים באמצעות חשבון מסחר עצמאי.
השקעה דרך חשבון מסחר עצמאי נחשבת כהשקעה יעילה יותר לעומת מכשירי השקעה מנוהלים (כגון קופת גמל להשקעה או פוליסת חיסכון),
זאת בשל עלויות המסחר הנמוכות וקיזוז דמי הניהול למינימום האפשרי.
ניתן לפתוח חשבון מסחר עצמאי בקלות דרך בתי השקעות ישראלים או ברוקרים זרים.

2. מסלול מחקה מדד בקרן ההשתלמות או קופת הגמל להשקעה:

גם כאשר בוחרים מסלול בקרן השתלמות לעצמאים, קרן השתלמות לשכירים או מכשיר מנוהל אחר כגון קופת גמל להשקעה אנו יכולים לבחור במסלול מחקה מדד מניות.
לא מעט חברות מציעות מסלול מחקה מדד S&P500.

3. מסלול מחקה מדד בקרן הפנסיה:

ניתן לבחור מסלול מחקה מדד גם בקרן הפנסיה שלנו אם נרצה בכך.

האם אפשר לסחור גם לטווח קצר במדדי מניות?

כן כמובן,
אפשר לבצע מסחר יומי או מסחר סווינג על מדדי מניות בבורסה באמצעות קרנות סל מחקות מדד.
מעבר לכך קיימות גם קרנות סל ממונפות על מדדים,
קרנות הסל הממונפות על מדדי המניות המרכזיים מאוד פופולריות בקרב סוחרים לטווח הקצר.

האם עדיף להשקיע במדד מניות או שעדיף להשקיע במניה ספציפית?

לכל אחת מהאפשרויות יש יתרונות וחסרונות רבים,
מכיוון שלכל אחד יש צרכים שונים אז התשובה משתנה בין אדם לאדם.

לרוב השקעה על גבי מדדי מניות מרכזיים רלוונטית יותר כאשר מבצעים השקעה פסיבית לטווח הארוך.
לעומת זאת השקעה במניה ספציפית רלוונטית יותר כאשר המשקיע מעוניין לבצע השקעה אקטיבית לפרק זמן קצר יותר במטרה להכות את השוק.

רשימת מדדי מניות פופולריים בעולם:

יש מגוון רחב של מדדים מובילים ברחבי העולם,
להלן רשימה של המדדים הפופולריים שהספקנו לסקר עד היום בבלוג שלנו:

שימו לב:
בלחיצה על כל אחד מהמדדים ברשימה אתם תוכלו לעבור לסקירה מקיפה שהעלנו אודותיו.

סיכום:

אני מקווה שהמדריך הנוכחי על מהו מדד מניות ואיך קונים אינדקס מניות העניק לכם ערך.
אם אהבתם את התוכן שלנו אתם מוזמנים לעקוב אחרינו גם בערוץ הטלגרם לשוק ההון, בקבוצת הוואטסאפ השקטה או בקבוצת הפייסבוק שלנו.

אני מצרף לכם כאן מספר סקירות רלוונטיות שעשויות לעניין אתכם:

אתם יכולים למצוא עוד מגוון רחב של סקירות נוספות בסגנון גם בבלוג שוק ההון שלנו (:

*כל האמור בסקירה הינו דעתי האישית בלבד ואין לקחת כהמלצת מסחר ו/או ייעוץ ו/או שיווק השקעות מכל סוג שהוא.

תגיות:

איך לקנות מדד מניות, קניית מדדי מניות, מהו מדד מניות, איך קונים מדד מניות, קניית מדדים, מה זה אינדקס, אינדקס מניות.

אהבתם את הפוסט? שתפו עם חברים בלחיצת כפתור:

מעוניינים לסחור בבורסה האמריקאית דרך ברוקרים מובילים?
סידרנו לכם הטבות משתלמות וביצענו עבורכם השוואת עמלות מסחר בבורסה האמריקאית:

לחצו כאן לקבלת פרטים מלאים

מעדיפים לסחור בבורסה הישראלית?
דאגנו לכם להטבות עבור מסחר דרך בתי ההשקעות הישראלים וביצענו עבורכם השוואת עמלות:

לחצו כאן לקבלת פרטים מלאים

מעניין אתכם להתחיל להתמקצע במסחר והשקעות בשוק ההון או בתחום הקריפטו?
אתם מוזמנים לצפות בהיצע קורסי המסחר שאנו מציעים: 

לחצו כאן בכדי לצפות בהיצע הקורסים

פוסטים נוספים שיכולים לעניין אותך: